根关开展两加强两遏制专项检查回头查工作方案支行综合业务部部门重点业务重点环节进行查查情况汇总:
重点业务
1存款业务:查中未发现存高息揽储吸储非法返利通第三方中介吸储等违规行没发现客户反映存款失踪情况
2票业务: 票业务审核审批权限资料保存均市分行支行前期办理票业务均双门进行实调查资料收集资料真实性进行核查提供专发票税务系统进行查验真实性贴现资金存放客户账户转入基账户未转入前手出票账户未开立承兑汇票相关保证金资金
3业业务:**支行现暂未开办业业务
4理财业务:销售理财业务方面网点严格相关制度求客户进行风险提示客户购买理财业务前进行风险承受力测试未发现员工私售飞单存款变保单等问题
5信贷业务(含信卡):款款企业保证抵押物真实贷款途真实合理抵押物价值合理范围办理抵押登记手续检查存顶名贷款贷款资金均投国家未禁止行业时行规章制度执行未流动资金投入项目减少未消费贷款投入生产营活动款资金源明确企业正常收入存新旧贷贷现象目前项目贷款贷款均双调查调查均相关业务制度操作流程进行未违反减少程序进行授信行贷款审查审批权限均收分行支行审批权限存违规发放贷款贷款存挪情况资产分类均相关分类理办法操作未出现掩饰良资产未私转贷款行存私非法处置良金融资产情况
信卡进件审核严格中国邮政储蓄银行信卡申请进件理办法(2015版)规定落实三亲职责严格审核申请资质证明材料
二重点环节
根中国银监会办公厅关加强银行业金融机构控理效防范柜面业务操作风险通知(银监办发〔2015〕97号)求重点检查环节:
支行综合业务部
2015年11月1日
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