农村商业银行
债券投资业务操作理办法
第章 总
第条 加强债券结算业务理规范操作效防范风险保障债券投资业务安全运作提高资金效率根全国银行间债券市场债券交易理办法银行间债券交易结算规（试行）等关规定结合行实际特制定办法
第二条 办法指债券投资业务行全国银行间债券市场购买债券全国银行间债券市场成员间进行债券业务交易包括债券分销债券回购债券买卖等业务
第三条 总行债券投资业务纳入资产负债例理
第二章 债券投资原品种范围
第四条 债券投资原
1法合规原债券交易业务必须严格遵法律法规项规章制度严禁违法违章操作
2审慎营原构建安全性流动性收益性三位体债券投资方式确保资金安全提高资金效益防范资金风险
3科学配置原根整体资金状况市场利率变化情况等时调整科学配置债券实现期限利率金额合理搭配断优化资产结构投资结构
第五条 债券投资品种：国债（含方政府债）中央银行票政策性金融债券金融次级债等利率产品AA+级（含）信类债券省部分市县级政府台发行AA级信类债券
第三章 岗位设置
第六条 行债券投资业务交易金融市场部负责组织实施
第七条 岗位设置分：交易员复核员部门负责审批岗前台交易员须持全国银行间业拆中心核发交易资格证岗台复核员须持中央国债登记结算限责公司海清算核发债券托结算资格证岗
第八条 交易员负责日常债券市场信息收集交易市场寻找佳交易手方发送笔交易报价询价通前台交易系统完成交易印成交单
第九条 复核员交易员提供成交通知单交易合通台结算系统录入相关结算指令关注结算指令结算合进展情况台录入通财务理系统进行账务处理相关资料递交营业部进行资金清算
第四章 操作程序
第十条 复核员八点半前行日头寸进行匡算确定日债券交易金额交易方式
第十条 前台交易员根行资金头寸情况市场利率情况电话互联网等方式寻找交易手方进行业务谈判谈判时须办公场二场进行洽谈拟定债券交易交易手姓名联系方式金额期限点差债券等级等基素填制
相关业务审批单交易意见交风控员审核
第十二条 部门理根前台交易员提出交易方式利率期限金额等素进行审核授权规定逐级分副行长行长董事长报批
第十三条 交易员根审批单手方进行业务交易前台系统印出成交通知单
第十四条 复核员根交易员提供成交通知单通台系统逐笔录入结算指令完成业务交易时查询掌握债券交割托等情况否符合交易求台录入通财务理系统进行账务处理账务处理完毕相关业务资料递交营业部进行资金清算
第五章 操作规
第十五条 复核员办理笔业务应实填写相关素容须完整真实取交易员认
加强市场预测防范利率风险跨月现券业务买卖价差收入低期档次质押式回购基准利率浮50BP取收入
二跨月现券业务买卖价差收入低期档次质押式回购基准利率浮80BP利率取收入
三货币市场资金紧缺时段现券交易应根日行情提高点数货币市场资金宽裕时段现券交易根日行情适降低点数降低点数区间20BP超该区间交易员需做异常情况说明
四交易员办理正回购（融入资金）业务原需天10点半加权利率交易高天加权利率交易交易员需做异常情况说明
五交易员办理逆回购（融出资金）业务原低天10点半加权利率交易低天加权利率交易交易员需做异常情况说明
六笔业务均需完整填写方办姓名联系方式备核查
第十六条 交易手方非银行类金融机构首次交易方需提供营业执税务登记证组织机构代码证法身份证等相关资料方法提供相关资料资质符合行求交易员发生业务交易
第十七条 交易员前期调查工作申请购买债券需做部门集体研究讨提供详细资料逐级报批
第六章 稽核监督
第十八条 金融市场部接受总行稽核审计部债券业务检查容包括：
交易方式期限手方否符合市场理机构监部门相关规定
二操作程序审批程序否执行行理办法
三交易期限交易金额否遵守行外融资授权授信额度规定
四成交通知单债券交割单审批资料等否完备
五某笔交易疑问求相关交易员做口头书面说明
第七章 罚
第十九条 交易员应严格遵守全国银行间业拆市场中央国债登记结算公司项交易规理规定服市场理认真履行职责违规操作行关规定进行处罚
第二十条 规认定违规行：
违反业务授权规定超越身岗位权限未批准办理业务行
二违反业务操作流程逆程序操作行
三交易手合作机构串通谋取正利益
四未交易合求时划付资金造成交易失败逾期行
五未时业拆中心国债登记公司报行关公资料财务数交易造成影响行
六违反债券业务交易违规行
第八章 附
第二十条 办法民银行银监会省联社关规定相抵触民银行银监会省联社规定准
第二十二条 办法发文日起执行
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债券投资业务操作理办法
第章 总
第条 加强债券结算业务理规范操作效防范风险保障债券投资业务安全运作提高资金效率根全国银行间债券市场债券交易理办法银行间债券交易结算规（试行）等关规定结合行实际特制定办法
第二条 办法指债券投资业务行全国银行间债券市场购买债券全国银行间债券市场成员间进行债券业务交易包括债券分销债券回购债券买卖等业务
第三条 总行债券投资业务纳入资产负债例理
第二章 债券投资原品种范围
第四条 债券投资原
1法合规原债券交易业务必须严格遵法律法规项规章制度严禁违法违章操作
2审慎营原构建安全性流动性收益性三位体债券投资方式确保资金安全提高资金效益防范资金风险
3科学配置原根整体资金状况市场利率变化情况等时调整科学配置债券实现期限利率金额合理搭配断优化资产结构投资结构
第五条 债券投资品种：国债（含方政府债）中央银行票政策性金融债券金融次级债等利率产品AA+级（含）信类债券省部分市县级政府台发行AA级信类债券
第三章 岗位设置
第六条 行债券投资业务交易金融市场部负责组织实施
第七条 岗位设置分：交易员复核员部门负责审批岗前台交易员须持全国银行间业拆中心核发交易资格证岗台复核员须持中央国债登记结算限责公司海清算核发债券托结算资格证岗
第八条 交易员负责日常债券市场信息收集交易市场寻找佳交易手方发送笔交易报价询价通前台交易系统完成交易印成交单
第九条 复核员交易员提供成交通知单交易合通台结算系统录入相关结算指令关注结算指令结算合进展情况台录入通财务理系统进行账务处理相关资料递交营业部进行资金清算
第四章 操作程序
第十条 复核员八点半前行日头寸进行匡算确定日债券交易金额交易方式
第十条 前台交易员根行资金头寸情况市场利率情况电话互联网等方式寻找交易手方进行业务谈判谈判时须办公场二场进行洽谈拟定债券交易交易手姓名联系方式金额期限点差债券等级等基素填制
相关业务审批单交易意见交风控员审核
第十二条 部门理根前台交易员提出交易方式利率期限金额等素进行审核授权规定逐级分副行长行长董事长报批
第十三条 交易员根审批单手方进行业务交易前台系统印出成交通知单
第十四条 复核员根交易员提供成交通知单通台系统逐笔录入结算指令完成业务交易时查询掌握债券交割托等情况否符合交易求台录入通财务理系统进行账务处理账务处理完毕相关业务资料递交营业部进行资金清算
第五章 操作规
第十五条 复核员办理笔业务应实填写相关素容须完整真实取交易员认
加强市场预测防范利率风险跨月现券业务买卖价差收入低期档次质押式回购基准利率浮50BP取收入
二跨月现券业务买卖价差收入低期档次质押式回购基准利率浮80BP利率取收入
三货币市场资金紧缺时段现券交易应根日行情提高点数货币市场资金宽裕时段现券交易根日行情适降低点数降低点数区间20BP超该区间交易员需做异常情况说明
四交易员办理正回购（融入资金）业务原需天10点半加权利率交易高天加权利率交易交易员需做异常情况说明
五交易员办理逆回购（融出资金）业务原低天10点半加权利率交易低天加权利率交易交易员需做异常情况说明
六笔业务均需完整填写方办姓名联系方式备核查
第十六条 交易手方非银行类金融机构首次交易方需提供营业执税务登记证组织机构代码证法身份证等相关资料方法提供相关资料资质符合行求交易员发生业务交易
第十七条 交易员前期调查工作申请购买债券需做部门集体研究讨提供详细资料逐级报批
第六章 稽核监督
第十八条 金融市场部接受总行稽核审计部债券业务检查容包括：
交易方式期限手方否符合市场理机构监部门相关规定
二操作程序审批程序否执行行理办法
三交易期限交易金额否遵守行外融资授权授信额度规定
四成交通知单债券交割单审批资料等否完备
五某笔交易疑问求相关交易员做口头书面说明
第七章 罚
第十九条 交易员应严格遵守全国银行间业拆市场中央国债登记结算公司项交易规理规定服市场理认真履行职责违规操作行关规定进行处罚
第二十条 规认定违规行：
违反业务授权规定超越身岗位权限未批准办理业务行
二违反业务操作流程逆程序操作行
三交易手合作机构串通谋取正利益
四未交易合求时划付资金造成交易失败逾期行
五未时业拆中心国债登记公司报行关公资料财务数交易造成影响行
六违反债券业务交易违规行
第八章 附
第二十条 办法民银行银监会省联社关规定相抵触民银行银监会省联社规定准
第二十二条 办法发文日起执行
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