附件2
案防禁止性规定梳理情况表（行禁令）
序号
禁止性规定容
源制度名称
处罚标准
处罚
1
禁止农村信社员工事参商办企业亲属名义变相参商办企业
关印发山东省农村信社关禁止员工商办企业理办法山东省农村信社关规范员工买卖证券金融衍生产品购买彩票行理办法通知 （鲁农信联办〔2009〕372号）
予警告撤职处分情节严重解劳动合
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
2
禁止农村信社员工类济实体中兼职
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
3
禁止农村信社员工事偿中介活动
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
4
禁止农村信社员工利信贷资金企业参资入股
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
5
禁止农村信社员工配偶子女亲友发放信贷款发放担保贷款条件优贷款类贷款条件
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
6
禁止农村信社员工批贷化整零超权限跨区域发放贷款
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
7
禁止农村信社员工亲属朋友等关系违规办理贷款投资融资结算额提现提供担保办理票贴现等业务
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
8
禁止农村信社员工利职权职务影响配偶子女亲友谋取利益
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
9
禁止农村信社员工特领导员配偶子女亲属形式系统推销类商品准参加系统工程建设物资采购招投标等
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
10
员工黄赌毒行
关深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作通知（银监办发[2006]256号）关进步规范员工行切实做案件防控工作通知（鲁农信联办〔2008〕108号）
予济处罚情节严重予警告记处分情节特严重予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十七条
11
禁止额资金超利信贷资金买卖彩票股票期货等
关深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作通知（银监办发[2006]256号）关进步规范员工行切实做案件防控工作通知（鲁农信联办〔2008〕108号）
记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十条
12
常旷工班准擅离岗迟早退串岗聊天
关深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作通知（银监办发[2006]256号）关进步规范员工行切实做案件防控工作通知（鲁农信联办〔2008〕111号）
批评教育效予警告记处分连续旷工超15天年累计旷工超30天予解劳动合处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十六条
13
员工常出入高档消费场
关深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作通知（银监办发[2006]256号）关进步规范员工行切实做案件防控工作通知（鲁农信联办〔2008〕108号）
予济处罚情节严重予警告记处分情节特严重予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十七条
14
员工应规定时限进行强制休假岗位轮换
关深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作通知（银监办发[2006]256号）关进步规范员工行切实做案件防控工作通知（鲁农信联办〔2008〕108号）
予济处罚情节严重予警告处分造成严重果予记撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第五十条
15
农村信社员工特级领导员准利职权职务便利配偶子女亲友形式系统推销类商品承揽工程采购招标等谋取正利益
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告记处分情节严重造成严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百八十七条
16
禁止利身份便利接受客户属单位等现金代金券贵重礼品等馈赠
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告记处分情节严重造成严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百八十七条
17
农村信社员工准利职权职务便利接受宴请高档消费
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告记处分情节严重造成严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百八十七条
18
准利公费关系户款项进行旅游度假
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告记处分情节严重造成严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百八十七条
19
准参加公款支付高尔夫球等高消费娱乐活动
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告记处分情节严重造成严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百八十七条
20
农村信社员工准长期占农村信社资金财产
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第三百零条
21
工作日中午准喝酒准酒驾车
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百八十九条
22
严禁非法吸收公众存款变相非法吸收公众存款
中国民银行关严格禁止高息揽存利正手段吸收存款通知（银发[2000]253号）
予直接责开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十三条
23
严禁高息揽存利正手段吸收存款
中国民银行关严格禁止高息揽存利正手段吸收存款通知（银发[2000]253号）
予直接责开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十三条
24
必须严格执行中国民银行规定存款利率严禁擅提高利率手续费协储代办费吸储奖奖储蓄介绍费赠送实物等名目变相提高存款利率
中国民银行关严格禁止高息揽存利正手段吸收存款通知（银发[2000]253号）
予直接责开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十三条
25
非存款部门达存款考核指标存款考核指标分解达职工存款考核指标职工工资奖励福利行政职务安排等挂钩
中国民银行关严格禁止高息揽存利正手段吸收存款通知（银发[2000]253号）
办员予警告记处分领导员授意予记开
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二十九条
26
发放贷款形式增加存款
中国民银行关严格禁止高息揽存利正手段吸收存款通知（银发[2000]253号）
办员予警告记处分领导员授意予记开
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二十九条
27
工作期间准扑克麻玩游戏
山东省农村信社员工违规违纪处理办法
予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十六条
28
未办单位意职员利工作时间外兼职
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
予警告处分警告效解劳动合
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十四条
29
农村信社员工准弄虚作假骗取荣誉
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十六条
30
准包养情妇（夫）拒承担赡养扶（抚）养义务虐遗弃家庭成员等违法公序良俗行
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
予济处罚情节严重予警告记处分情节特严重予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十七条
31
农村信社员工特级领导员职部门员严格遵守案件重事项报告制度案件重事项准瞒报迟报漏报误报
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二十二条
32
准干预限制关单位员时实级关部门报告
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二十四条
33
发生类案件火灾交通事员工非正常死亡等紧急重情况员工受开处分解劳动合等情况瞒报迟报漏报误报
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二十二条
34
级清算机构根辖清算资金情况合理设定清算账户预警参数值定时监控预警信息严禁清算账户出现日间日终透支情况
关印发山东省农村信社资金清算系统理办法（试行）山东省农村信社资金清算系统操作规程（试行）通知(鲁农信联办〔2012〕90号)
予关责济处罚情节严重予警告处分造成严重果予记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百条
35
出现资金清算业务重事项严禁延迟报隐瞒报擅处理
关印发山东省农村信社资金清算业务重事项报告制度（试行）通知(鲁农信联办〔2011〕261号)
予关责济处罚情节严重予警告处分造成严重果予记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百条
36
类资金清算差错原交易伪造变造银行卡交易差错信息进行账务处理
关印发山东省农村信社银行卡跨行业务资金清算理办法（试行）山东省农村信社银行卡跨行业务资金清算操作规程（试行）通知（鲁农信联办〔2013〕382号）
情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百零二条
37
禁止交易员通交易非法适途径第三方进行利益输送
银行间币市场交易员职业操守指引 (试行)
予关责警告处分情节严重予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百九十二条
38
禁止交易员利职务便配偶亲属控制实体名义开设私账户进行交易谋取利益
银行间币市场交易员职业操守指引 (试行)
予关责警告处分情节严重予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百九十二条
39
禁止未授信超授信范围超限额办理银行间市场业务
山东省农村信社银行间市场业务操作规程（2015年修订）
予关责济处罚情节严重造成严重果予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百九十六条
40
禁止越权变相越权逆程序办理业务
山东省农村信社银行间市场业务操作规程（2015年修订）
予关责济处罚情节严重造成严重果予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百九十六条
41
利部计算机设备网络资源事危害国家安全破坏市场济秩序妨碍社会治安影响社会稳定等违法违规活动述违法违规活动提供条件
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责员记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十三条
42
计算机安装正版权未许软件造成侵权纠纷
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十四条
43
擅变更计算机安全配置
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十四条
44
擅计算机漏洞扫描网络侦听网络攻击等软件
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十四条
45
安装运行工作关软件
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十四条
46
接入网桌面计算机必须安装省联社统防病毒软件开启实施防护功
山东省农村信社桌面计算机安全理暂行办法（鲁农信联办〔2013〕263号）
未规定进行计算机病毒防范工作导致病毒入侵影响网络系统运行予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十五条
47
接入互联网桌面计算机安装正版防病毒软件防火墙开启实时防护防火墙功
山东省农村信社桌面计算机安全理暂行办法（鲁农信联办〔2013〕263号）
未规定进行计算机病毒防范工作导致病毒入侵影响网络系统运行予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十五条
48
桌面计算机未批准更改操作系统应软件防病毒软件防火墙安全设置确需更改时应科技员提示帮助完成
山东省农村信社桌面计算机安全理暂行办法（鲁农信联办〔2013〕263号）
未规定进行计算机病毒防范工作导致病毒入侵影响网络系统运行予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十五条
49
通互联网载通移动存储介质传递文件应程序必须进行病毒扫描确认安全方
山东省农村信社桌面计算机安全理暂行办法（鲁农信联办〔2013〕263号）
未规定进行计算机病毒防范工作导致病毒入侵影响网络系统运行予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十五条
50
擅部网络计算机接入访问互联网
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十六条
51
利互联网传递发布传播涉密信息
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十六条
52
擅外部计算机设备接入部网络
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十六条
53
擅部网络开设坛聊天室等网络服务
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十六条
54
未规定操作导致数信息丢失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十六条
55
窃取账户信息密码信息登录应系统危害农村信社信息安全行
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十六条
56
利部计算机传播非法虚假信息造成良影响
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十七条
57
利计算机网络擅制作复制发布传播信息损害农村信社形象
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十七条
58
连接互联网机器保存部资料造成泄密
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十七条
59
计算机设备软件文档资料客户信息等擅外单位
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十七条
60
擅允许系统外员登录计算机网络系统造成信息泄密影响系统运行
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十七条
61
泄漏技术资料擅公开交流发表技术成果
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十七条
62
软件需求开发系统维护中意设置陷阱程序安全漏洞
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予直接责开处分予责责警告开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十八条
63
伪造篡改计算机信息数等违法违规行
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予直接责开处分予责责警告开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十八条
64
禁止利部计算机设备网络资源事危害国家安全破坏市场济秩序妨碍社会治安影响社会稳定等违法违规活动
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十三条
65
禁止意破坏计算机系统相关配套设施
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予直接责开处分予责责警告开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十八条
66
意传播计算机病毒窃听网络数扫描攻击入侵计算机网络系统
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予直接责开处分予责责警告开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十八条
67
禁止未授权批准营外汇业务
中华民国外汇理条例山东省农村信社外汇业务分级授权审批理暂行办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百六十七条
68
禁止未授权批准扩外汇业务营范围
中华民国外汇理条例山东省农村信社外汇业务分级授权审批理暂行办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百六十七条
69
禁止继续营已责令停办取消外汇业务
中华民国外汇理条例
予关责记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百六十八条
70
禁止未规定程序报批擅增减外汇营运资金
中华民国外汇理条例银行办理结售汇业务理办法实施细
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百六十七条
71
禁止利境外账户逃汇
中华民国外汇理条例
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百六十七条
72
禁止违规进行银行间外汇市场代理交易
中华民国外汇理条例
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百六十九条
73
行信贷资金行理财产品提供融资担保
中国银监会关完善银行理财业务组织理体系关事项通知（银监发[2014]35号）第3条
违反述规定开展理财业务银监会派出机构违反审慎营规进行查处
中国银监会关完善银行理财业务组织理体系关事项通知第14条
74
良资产办理交接手续应履行交接手续重新落实理责清收处置责
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予警告处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十七条
75
纳入信贷良资产理系统良资产转出转入程中未履行交接手续
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予警告处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十七条
76
时收集掌握债务（担保）营状况资产变动涉诉情况等影响款信息积极采取应措施贻误清收处置时机造成贷款损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十八条
77
时催收债务（担保）采取催收方式导致贷款丧失诉讼时效超出保证期间
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十八条
78
伪造贷款逾期催收通知书担保履行责通知书虚假催收
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十八条
79
法清收保全良资产程中怠采取诉讼仲裁等措施导致资产损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
80
法清收保全良资产程中债务（担保）体资格款合担保合等文书真实效性审查严错误起诉引发良社会影响
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
81
法清收保全良资产程中遗漏诉讼体诉讼请求丧失诉权增贷款风险程度
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
82
法清收保全良资产程中诉前保全查封扣押冻结等诉讼保全措施采取妥
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
83
法清收保全良资产程中案件审理程中时出庭应诉出现证提供时全面错误陈诉损害农村信社权益等情况
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
84
法清收保全良资产程中债务（担保）宣告破产清算债权申报时债权灭失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
85
法清收保全良资产程中债务（担保）破产程中损害农村信社利益行显失公裁定应时采取应措施
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
86
法清收保全良资产程中债务（担保）关联员泄露案件信息恶意串通
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
87
法清收保全良资产程中诉讼执行中擅债务（担保）达成解协议损害农村信社利益
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
88
法清收保全良资产程中胜诉案件应时申请执行超申请执行期限
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
89
法清收保全良资产程中违法显失公判决裁决裁定应时诉申诉
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
90
良资产处置前规定责贷款进行责追究处置意免责责
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
91
职处置求进行职调查定价决策等程序时启动处置程序资产处置造成较损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
92
采取市场化处置方式规定确定处置底价
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
93
处置良资产应公开透明泄露处置底价明显低市场价格处置良资产
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
94
处置良资产时弄虚作假出现真实降良资产
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
95
规定时良资产进行推介出现推介信息严重失实影响资产处置造成较损失情况
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
96
规定中介机构损害农村信社利益
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
97
中介机构串通损害农村信社利益
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
98
接收条件抵债资产应符合条件
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
99
出现调查职遗漏关抵债资产重信息导致接收法处置造成较损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
100
定价履行定价程序明显高市场价格接收抵债资产
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
101
未履行公示决策程序抵债资产接收公开透明
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
102
抵债资产接收应规定时入账
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
103
抵债资产接收剩余债权意放弃追偿
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
104
抵债资产逐笔落实理责责定期盘点核抵债资产
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
105
合理保抵债资产出现毁损灭失严重贬值情况
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
106
应履行决策程序规定出租抵债资产长期租赁影响处置
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
107
明显低市场价格出租抵债资产抵债资产偿出
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
108
操作风险道德风险等观原产生债务重组损失负责员应进行责追究
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十二条
109
弄虚作假外勾结农村信社承担额外债务重组损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十二条
110
出现重签约失造成资产损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十二条
111
核销贷款应符合呆账核销条件核销手续符合规定
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十三条
112
出现伪造篡改隐匿毁灭材料等虚假手段核销呆账
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十三条
113
规定应核销呆账进行核销
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十三条
114
贷款核销规定已核销贷款进行理款担保泄露呆账核销关信息
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十三条
115
收回已核销贷款息抵债物应时进行账务处理处置
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十三条
116
表外良资产绝损失认定中规定条件程序进行损失认定意退出会计核算系统
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十四条
117
抵债资产接收处置风险代理部招标债权转法诉讼债务重组呆账核销等工作中应关审查审批咨询备案权限规定执行
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十五条
118
规定落实档案理责
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十六条
119
严格规定保款合担保合款证项权证书催收证权属证书等基础档案资料出现丢失毁损等现象
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十六条
120
遗失清收处置程中签订合协议相关部门出具法律文书法补办重权利证书等导致相关权益丧失张权利形成障碍形成损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十六条
121
理员制定特殊政策集体讨决策等形式变相规避相关法律法规行业理规定逃避流程控制
山东省农村信社信贷理基制度
予关责警告记处分情节严重造成严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
122
规定进行信贷岗位设置信贷操作环节岗位设置明确职责分工清晰
山东省农村信社信贷理基制度
予关责记撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
123
落实信贷员交流岗位轮换强制休假等力资源理规定
山东省农村信社信贷理基制度
予关责记撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
124
建立良贷款责认定追究制度效落实
山东省农村信社信贷理基制度
予关责记撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
125
贷款流程设置违反调查审查审批分离制衡原
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
126
授意贷款审批授意办理明显符合准入条件信贷业务
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
127
违反信贷流程办理信贷业务
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
128
违反规定关系发放优类贷款条件贷款
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
129
建立科学贷款利率定价机制贷款意定价
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
130
规定建立执行信贷档案理制度信贷档案毁损丢失
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
131
规定贷款业务进行授权超授权范围办理信贷业务
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
132
发放（顶）名贷款发放名贷款
山东省农村信社信贷理基制度
予直接责记留察处分予责责警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
133
额贷款占超项贷款20超资金净额规定倍数理薄弱导致额贷款风险集中爆发严处罚
山东省农村信社信贷理基制度
予相关责警告记处分情节严重造成重损失予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
134
客户间存隐性关联关系职识实施统授信造成集团客户授信集中度严重超标
山东省农村信社信贷理基制度
予相关责警告记处分造成重损严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
135
做行业贷款集中度理非涉农行业集中度超20形成重风险隐患予处罚
山东省农村信社信贷理基制度
予相关责警告记处分造成重损严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
136
额贷款抵质押占长期低造成风险缓释足采取必措施加改进形成重风险隐患予处罚
山东省农村信社信贷理基制度
予相关责警告记处分造成重损严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
137
线信贷员配备合理辖区信贷业务发展业务总量相适应
山东省农村信社信贷理基制度
予相关责警告记处分造成重损严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
138
严禁信社员工未实名验证申请发放银行卡
关印发山东省农村信社记卡章程等制度通知（鲁农信联办〔2014〕244号
予关责济处罚情节严重予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百二十六条
139
未客户授权禁止信社员工客户银行卡信息泄露
关印发山东省农村信社记卡章程等制度通知（鲁农信联办〔2014〕244号
予关责济处罚情节严重予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百二十六条
140
严禁信社员工代申请贷记卡（公务卡）申请材料签字
山东省农村信社公务卡业务理暂行办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百三十条
141
禁止信社员工擅申请信卡（公务卡）客户资料等重信息透露机构（法律特殊规定外）
山东省农村信社公务卡业务理暂行办法
予关责记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百二十七条
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附件2
案防禁止性规定梳理情况表（行禁令）
序号
禁止性规定容
源制度名称
处罚标准
处罚
1
禁止农村信社员工事参商办企业亲属名义变相参商办企业
关印发山东省农村信社关禁止员工商办企业理办法山东省农村信社关规范员工买卖证券金融衍生产品购买彩票行理办法通知 （鲁农信联办〔2009〕372号）
予警告撤职处分情节严重解劳动合
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
2
禁止农村信社员工类济实体中兼职
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
3
禁止农村信社员工事偿中介活动
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
4
禁止农村信社员工利信贷资金企业参资入股
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
5
禁止农村信社员工配偶子女亲友发放信贷款发放担保贷款条件优贷款类贷款条件
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
6
禁止农村信社员工批贷化整零超权限跨区域发放贷款
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
7
禁止农村信社员工亲属朋友等关系违规办理贷款投资融资结算额提现提供担保办理票贴现等业务
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
8
禁止农村信社员工利职权职务影响配偶子女亲友谋取利益
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
9
禁止农村信社员工特领导员配偶子女亲属形式系统推销类商品准参加系统工程建设物资采购招投标等
关严禁农村信社员工商办企业切实防范信贷风险通知（鲁农信联〔2005〕28号）
予警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十五条
10
员工黄赌毒行
关深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作通知（银监办发[2006]256号）关进步规范员工行切实做案件防控工作通知（鲁农信联办〔2008〕108号）
予济处罚情节严重予警告记处分情节特严重予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十七条
11
禁止额资金超利信贷资金买卖彩票股票期货等
关深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作通知（银监办发[2006]256号）关进步规范员工行切实做案件防控工作通知（鲁农信联办〔2008〕108号）
记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十条
12
常旷工班准擅离岗迟早退串岗聊天
关深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作通知（银监办发[2006]256号）关进步规范员工行切实做案件防控工作通知（鲁农信联办〔2008〕111号）
批评教育效予警告记处分连续旷工超15天年累计旷工超30天予解劳动合处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十六条
13
员工常出入高档消费场
关深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作通知（银监办发[2006]256号）关进步规范员工行切实做案件防控工作通知（鲁农信联办〔2008〕108号）
予济处罚情节严重予警告记处分情节特严重予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十七条
14
员工应规定时限进行强制休假岗位轮换
关深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作通知（银监办发[2006]256号）关进步规范员工行切实做案件防控工作通知（鲁农信联办〔2008〕108号）
予济处罚情节严重予警告处分造成严重果予记撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第五十条
15
农村信社员工特级领导员准利职权职务便利配偶子女亲友形式系统推销类商品承揽工程采购招标等谋取正利益
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告记处分情节严重造成严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百八十七条
16
禁止利身份便利接受客户属单位等现金代金券贵重礼品等馈赠
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告记处分情节严重造成严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百八十七条
17
农村信社员工准利职权职务便利接受宴请高档消费
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告记处分情节严重造成严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百八十七条
18
准利公费关系户款项进行旅游度假
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告记处分情节严重造成严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百八十七条
19
准参加公款支付高尔夫球等高消费娱乐活动
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告记处分情节严重造成严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百八十七条
20
农村信社员工准长期占农村信社资金财产
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第三百零条
21
工作日中午准喝酒准酒驾车
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百八十九条
22
严禁非法吸收公众存款变相非法吸收公众存款
中国民银行关严格禁止高息揽存利正手段吸收存款通知（银发[2000]253号）
予直接责开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十三条
23
严禁高息揽存利正手段吸收存款
中国民银行关严格禁止高息揽存利正手段吸收存款通知（银发[2000]253号）
予直接责开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十三条
24
必须严格执行中国民银行规定存款利率严禁擅提高利率手续费协储代办费吸储奖奖储蓄介绍费赠送实物等名目变相提高存款利率
中国民银行关严格禁止高息揽存利正手段吸收存款通知（银发[2000]253号）
予直接责开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十三条
25
非存款部门达存款考核指标存款考核指标分解达职工存款考核指标职工工资奖励福利行政职务安排等挂钩
中国民银行关严格禁止高息揽存利正手段吸收存款通知（银发[2000]253号）
办员予警告记处分领导员授意予记开
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二十九条
26
发放贷款形式增加存款
中国民银行关严格禁止高息揽存利正手段吸收存款通知（银发[2000]253号）
办员予警告记处分领导员授意予记开
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二十九条
27
工作期间准扑克麻玩游戏
山东省农村信社员工违规违纪处理办法
予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十六条
28
未办单位意职员利工作时间外兼职
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
予警告处分警告效解劳动合
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十四条
29
农村信社员工准弄虚作假骗取荣誉
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十六条
30
准包养情妇（夫）拒承担赡养扶（抚）养义务虐遗弃家庭成员等违法公序良俗行
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
予济处罚情节严重予警告记处分情节特严重予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百九十七条
31
农村信社员工特级领导员职部门员严格遵守案件重事项报告制度案件重事项准瞒报迟报漏报误报
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二十二条
32
准干预限制关单位员时实级关部门报告
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二十四条
33
发生类案件火灾交通事员工非正常死亡等紧急重情况员工受开处分解劳动合等情况瞒报迟报漏报误报
关进步规范员工行切实做案件防控工作通知 （鲁农信联办〔2008〕108号）
记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二十二条
34
级清算机构根辖清算资金情况合理设定清算账户预警参数值定时监控预警信息严禁清算账户出现日间日终透支情况
关印发山东省农村信社资金清算系统理办法（试行）山东省农村信社资金清算系统操作规程（试行）通知(鲁农信联办〔2012〕90号)
予关责济处罚情节严重予警告处分造成严重果予记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百条
35
出现资金清算业务重事项严禁延迟报隐瞒报擅处理
关印发山东省农村信社资金清算业务重事项报告制度（试行）通知(鲁农信联办〔2011〕261号)
予关责济处罚情节严重予警告处分造成严重果予记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百条
36
类资金清算差错原交易伪造变造银行卡交易差错信息进行账务处理
关印发山东省农村信社银行卡跨行业务资金清算理办法（试行）山东省农村信社银行卡跨行业务资金清算操作规程（试行）通知（鲁农信联办〔2013〕382号）
情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百零二条
37
禁止交易员通交易非法适途径第三方进行利益输送
银行间币市场交易员职业操守指引 (试行)
予关责警告处分情节严重予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百九十二条
38
禁止交易员利职务便配偶亲属控制实体名义开设私账户进行交易谋取利益
银行间币市场交易员职业操守指引 (试行)
予关责警告处分情节严重予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百九十二条
39
禁止未授信超授信范围超限额办理银行间市场业务
山东省农村信社银行间市场业务操作规程（2015年修订）
予关责济处罚情节严重造成严重果予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百九十六条
40
禁止越权变相越权逆程序办理业务
山东省农村信社银行间市场业务操作规程（2015年修订）
予关责济处罚情节严重造成严重果予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百九十六条
41
利部计算机设备网络资源事危害国家安全破坏市场济秩序妨碍社会治安影响社会稳定等违法违规活动述违法违规活动提供条件
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责员记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十三条
42
计算机安装正版权未许软件造成侵权纠纷
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十四条
43
擅变更计算机安全配置
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十四条
44
擅计算机漏洞扫描网络侦听网络攻击等软件
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十四条
45
安装运行工作关软件
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十四条
46
接入网桌面计算机必须安装省联社统防病毒软件开启实施防护功
山东省农村信社桌面计算机安全理暂行办法（鲁农信联办〔2013〕263号）
未规定进行计算机病毒防范工作导致病毒入侵影响网络系统运行予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十五条
47
接入互联网桌面计算机安装正版防病毒软件防火墙开启实时防护防火墙功
山东省农村信社桌面计算机安全理暂行办法（鲁农信联办〔2013〕263号）
未规定进行计算机病毒防范工作导致病毒入侵影响网络系统运行予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十五条
48
桌面计算机未批准更改操作系统应软件防病毒软件防火墙安全设置确需更改时应科技员提示帮助完成
山东省农村信社桌面计算机安全理暂行办法（鲁农信联办〔2013〕263号）
未规定进行计算机病毒防范工作导致病毒入侵影响网络系统运行予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十五条
49
通互联网载通移动存储介质传递文件应程序必须进行病毒扫描确认安全方
山东省农村信社桌面计算机安全理暂行办法（鲁农信联办〔2013〕263号）
未规定进行计算机病毒防范工作导致病毒入侵影响网络系统运行予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十五条
50
擅部网络计算机接入访问互联网
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十六条
51
利互联网传递发布传播涉密信息
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十六条
52
擅外部计算机设备接入部网络
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十六条
53
擅部网络开设坛聊天室等网络服务
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十六条
54
未规定操作导致数信息丢失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十六条
55
窃取账户信息密码信息登录应系统危害农村信社信息安全行
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十六条
56
利部计算机传播非法虚假信息造成良影响
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十七条
57
利计算机网络擅制作复制发布传播信息损害农村信社形象
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十七条
58
连接互联网机器保存部资料造成泄密
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十七条
59
计算机设备软件文档资料客户信息等擅外单位
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十七条
60
擅允许系统外员登录计算机网络系统造成信息泄密影响系统运行
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十七条
61
泄漏技术资料擅公开交流发表技术成果
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十七条
62
软件需求开发系统维护中意设置陷阱程序安全漏洞
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予直接责开处分予责责警告开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十八条
63
伪造篡改计算机信息数等违法违规行
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予直接责开处分予责责警告开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十八条
64
禁止利部计算机设备网络资源事危害国家安全破坏市场济秩序妨碍社会治安影响社会稳定等违法违规活动
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十三条
65
禁止意破坏计算机系统相关配套设施
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予直接责开处分予责责警告开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十八条
66
意传播计算机病毒窃听网络数扫描攻击入侵计算机网络系统
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予直接责开处分予责责警告开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百十八条
67
禁止未授权批准营外汇业务
中华民国外汇理条例山东省农村信社外汇业务分级授权审批理暂行办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百六十七条
68
禁止未授权批准扩外汇业务营范围
中华民国外汇理条例山东省农村信社外汇业务分级授权审批理暂行办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百六十七条
69
禁止继续营已责令停办取消外汇业务
中华民国外汇理条例
予关责记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百六十八条
70
禁止未规定程序报批擅增减外汇营运资金
中华民国外汇理条例银行办理结售汇业务理办法实施细
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百六十七条
71
禁止利境外账户逃汇
中华民国外汇理条例
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百六十七条
72
禁止违规进行银行间外汇市场代理交易
中华民国外汇理条例
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第百六十九条
73
行信贷资金行理财产品提供融资担保
中国银监会关完善银行理财业务组织理体系关事项通知（银监发[2014]35号）第3条
违反述规定开展理财业务银监会派出机构违反审慎营规进行查处
中国银监会关完善银行理财业务组织理体系关事项通知第14条
74
良资产办理交接手续应履行交接手续重新落实理责清收处置责
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予警告处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十七条
75
纳入信贷良资产理系统良资产转出转入程中未履行交接手续
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予警告处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十七条
76
时收集掌握债务（担保）营状况资产变动涉诉情况等影响款信息积极采取应措施贻误清收处置时机造成贷款损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十八条
77
时催收债务（担保）采取催收方式导致贷款丧失诉讼时效超出保证期间
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十八条
78
伪造贷款逾期催收通知书担保履行责通知书虚假催收
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十八条
79
法清收保全良资产程中怠采取诉讼仲裁等措施导致资产损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
80
法清收保全良资产程中债务（担保）体资格款合担保合等文书真实效性审查严错误起诉引发良社会影响
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
81
法清收保全良资产程中遗漏诉讼体诉讼请求丧失诉权增贷款风险程度
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
82
法清收保全良资产程中诉前保全查封扣押冻结等诉讼保全措施采取妥
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
83
法清收保全良资产程中案件审理程中时出庭应诉出现证提供时全面错误陈诉损害农村信社权益等情况
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
84
法清收保全良资产程中债务（担保）宣告破产清算债权申报时债权灭失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
85
法清收保全良资产程中债务（担保）破产程中损害农村信社利益行显失公裁定应时采取应措施
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
86
法清收保全良资产程中债务（担保）关联员泄露案件信息恶意串通
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
87
法清收保全良资产程中诉讼执行中擅债务（担保）达成解协议损害农村信社利益
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
88
法清收保全良资产程中胜诉案件应时申请执行超申请执行期限
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
89
法清收保全良资产程中违法显失公判决裁决裁定应时诉申诉
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第八十九条
90
良资产处置前规定责贷款进行责追究处置意免责责
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
91
职处置求进行职调查定价决策等程序时启动处置程序资产处置造成较损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
92
采取市场化处置方式规定确定处置底价
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
93
处置良资产应公开透明泄露处置底价明显低市场价格处置良资产
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
94
处置良资产时弄虚作假出现真实降良资产
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
95
规定时良资产进行推介出现推介信息严重失实影响资产处置造成较损失情况
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
96
规定中介机构损害农村信社利益
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
97
中介机构串通损害农村信社利益
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
98
接收条件抵债资产应符合条件
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
99
出现调查职遗漏关抵债资产重信息导致接收法处置造成较损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
100
定价履行定价程序明显高市场价格接收抵债资产
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
101
未履行公示决策程序抵债资产接收公开透明
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
102
抵债资产接收应规定时入账
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
103
抵债资产接收剩余债权意放弃追偿
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
104
抵债资产逐笔落实理责责定期盘点核抵债资产
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
105
合理保抵债资产出现毁损灭失严重贬值情况
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
106
应履行决策程序规定出租抵债资产长期租赁影响处置
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
107
明显低市场价格出租抵债资产抵债资产偿出
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十条
108
操作风险道德风险等观原产生债务重组损失负责员应进行责追究
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十二条
109
弄虚作假外勾结农村信社承担额外债务重组损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十二条
110
出现重签约失造成资产损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十二条
111
核销贷款应符合呆账核销条件核销手续符合规定
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十三条
112
出现伪造篡改隐匿毁灭材料等虚假手段核销呆账
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十三条
113
规定应核销呆账进行核销
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十三条
114
贷款核销规定已核销贷款进行理款担保泄露呆账核销关信息
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十三条
115
收回已核销贷款息抵债物应时进行账务处理处置
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十三条
116
表外良资产绝损失认定中规定条件程序进行损失认定意退出会计核算系统
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十四条
117
抵债资产接收处置风险代理部招标债权转法诉讼债务重组呆账核销等工作中应关审查审批咨询备案权限规定执行
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十五条
118
规定落实档案理责
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十六条
119
严格规定保款合担保合款证项权证书催收证权属证书等基础档案资料出现丢失毁损等现象
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十六条
120
遗失清收处置程中签订合协议相关部门出具法律文书法补办重权利证书等导致相关权益丧失张权利形成障碍形成损失
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
予关责警告记处分情节严重造成严重果予记留察处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第九十六条
121
理员制定特殊政策集体讨决策等形式变相规避相关法律法规行业理规定逃避流程控制
山东省农村信社信贷理基制度
予关责警告记处分情节严重造成严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
122
规定进行信贷岗位设置信贷操作环节岗位设置明确职责分工清晰
山东省农村信社信贷理基制度
予关责记撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
123
落实信贷员交流岗位轮换强制休假等力资源理规定
山东省农村信社信贷理基制度
予关责记撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
124
建立良贷款责认定追究制度效落实
山东省农村信社信贷理基制度
予关责记撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
125
贷款流程设置违反调查审查审批分离制衡原
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
126
授意贷款审批授意办理明显符合准入条件信贷业务
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
127
违反信贷流程办理信贷业务
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
128
违反规定关系发放优类贷款条件贷款
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
129
建立科学贷款利率定价机制贷款意定价
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
130
规定建立执行信贷档案理制度信贷档案毁损丢失
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
131
规定贷款业务进行授权超授权范围办理信贷业务
山东省农村信社信贷理基制度
予关责济处罚警告记处分额度较情节严重造成严重果予降级开处分：
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
132
发放（顶）名贷款发放名贷款
山东省农村信社信贷理基制度
予直接责记留察处分予责责警告撤职处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
133
额贷款占超项贷款20超资金净额规定倍数理薄弱导致额贷款风险集中爆发严处罚
山东省农村信社信贷理基制度
予相关责警告记处分情节严重造成重损失予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
134
客户间存隐性关联关系职识实施统授信造成集团客户授信集中度严重超标
山东省农村信社信贷理基制度
予相关责警告记处分造成重损严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
135
做行业贷款集中度理非涉农行业集中度超20形成重风险隐患予处罚
山东省农村信社信贷理基制度
予相关责警告记处分造成重损严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
136
额贷款抵质押占长期低造成风险缓释足采取必措施加改进形成重风险隐患予处罚
山东省农村信社信贷理基制度
予相关责警告记处分造成重损严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
137
线信贷员配备合理辖区信贷业务发展业务总量相适应
山东省农村信社信贷理基制度
予相关责警告记处分造成重损严重果予降级开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法
138
严禁信社员工未实名验证申请发放银行卡
关印发山东省农村信社记卡章程等制度通知（鲁农信联办〔2014〕244号
予关责济处罚情节严重予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百二十六条
139
未客户授权禁止信社员工客户银行卡信息泄露
关印发山东省农村信社记卡章程等制度通知（鲁农信联办〔2014〕244号
予关责济处罚情节严重予警告记处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百二十六条
140
严禁信社员工代申请贷记卡（公务卡）申请材料签字
山东省农村信社公务卡业务理暂行办法
予关责济处罚情节严重予警告记处分造成严重果予记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百三十条
141
禁止信社员工擅申请信卡（公务卡）客户资料等重信息透露机构（法律特殊规定外）
山东省农村信社公务卡业务理暂行办法
予关责记开处分
山东省农村信社员工违规违纪行处理办法第二百二十七条
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