金融风险排查报告


    **市支行关金融风险排查报告
     
    省行营业部:
      根民银行关开展金融风险排查通知文件求行积极组织学加部门检查力度成立专项检查组部门项业务员进行风险排查现排查工作汇报:
          部控制案件防控方面
      直行领导高度视部控制案件防控工作充分员工智慧力量集思广益结合实际工作查找问题重点项规章制度进行梳理查缺补漏剔旧补新制度实际工作相符控工作落实业务流程等层面存屡查屡犯问题进行认真分析梳理分类汇总通查找基础理工作中深层次问题漏洞剖析根源制定方案时整改
         认真落实部门案件防控工作项措施实行资金安全理责制层层签订安全责书成立专门案件防控领导组明确工作职责实行绩效考核制度问责制度认真执行员排查制度全面施行轮换岗计划行开展全方位员工良行排查工作提高员工防范道德风险业务操作风险力员工良行排查率100强化行金融理结合行实际认真学级行制定条线操作标准流程逐条进行落实通程序约束机制保障源头强化会计业务操作运行监督制约排查未发现行机构员工利职务便违规套取资金参加非法集资发放高利贷现象没非法高息揽储挪客户资金违规放贷参非法集资等行
         二存款账户风险隐患排查
    严格民银行账户理规定办理存款账户开立变更撤销存款办理现金存入支取结算业务严格业务操作流程办理账户查询业务严格规定办理未发生冻结扣划业务额款项收付建立台帐进行登记客户资金源真实合法部账务定期核外部帐务月核记账员账员相分离
    严格民银行账户理规定开立账户确保开户资料完整性真实性合规性代理开户手续授权证明代理法证件齐全部员工代理客户开立账户企业网点开立账户情况超出规定业务范围客户开立账户情况严格执行银企(政)定期账制度记账员账分离规定签发账单专理账收回账单认真进行素查效防范虚假账3月账单已全部发出限期收回账单专理集中审核确保账效性 排查行部制度规范制约制度效制定关制度规范够制度规定操作做章循章必
      三融资性担保机构合作情况
    ()制度建设方面行已建立融资性担保机构等合作理制度业务操作流程担保公司签订行担保公司准入合作政策标准明确规定方权利义务担保贷款抵押率控制率等行直保持融资性担保机构取营许证作业务合作前提
    (二)授信理方面行合作方实施授信理授信范围开展业务合作融资性担保机构单户授信超该融资性担保机构资金10关联客户授信超该融资性担保机构资金15建立动态监测机制根合作方营情况适时调整业务合作标准授信额度
    (三)业务开展方面严格执行融资性担保公司等非正规金融机构合作理制度流程担保机构合作期间行严格制度流程接担保公司提供客户申请资料安排客户理先资料客户反担保情况进行初步审核通时客户取联系进行实贷前调查贷中审查资料整理会贷审会审核通担保公司签订保证合客户签订款合安排贷款发放存超出授信额度范围开展业务合作存违反程序开展业务合作情况存渡赖担保机构放松贷款调查降低贷款条件忽视贷款风险情况行贷款客户均实行双实调查根行规章制度操作流程风险素预测进行贷前调查撰写调查报告报行贷审会存忽视贷款资金运监造成贷款资金流入民间贷市场情况行
    三办法指引建立全面理制度实施细特贷款资金支付理控制部制度流程通贷款受托支付款支付方式贷款资金支付进行理控制设立独立责岗位负责贷款支付审核支付操作采贷款受托支付应审核交易资料否符合合约定条件审核通贷款资金通款账户支付款交易象采款支付方式应求款定期汇总报告贷款资金支付情况通账户分析证查验现场调查等方式核查贷款支付否符合约定途严格制度执行确保流程环节符合求防止信贷资金挪风险
    (四)风险隔离方面行建立银行资金金融机构间防火墙制度没发现合作方存事高利贷非法吸存非法集资行建立紧急退出机制旦发现合作方存违法违规行时时停止业务合作保障信贷资金安全退出
    查行年19月份未发生担保公司信托公司额贷款公司等合作业务
          四贷款票业务风险隐患排查
    ()贷款风险分类排查级行明确机制安排职责分工部门职责明确分工确保级分支机构理部门形成清晰效理机制形成相互监督制约部控制机制保证贷款分类独立连续制定时修订信贷资产风险分类理政策操作实施细授权体系业务操作流程促进行树立审慎营风险信贷理理念真实全面动态揭示信贷资产实际价值风险程度时发现信贷理中存问题断提高营理水增强防范化解风险力计提贷款损失准备金提供根
    关制度相关法律法规规定特制定中国农业发展银行信贷资产风险分类实施细行制定贷款分类制度方法符合民银行贷款风险分类指引提出标准求贷款风险分类指引贷款风险分类方法具清晰明确应转换关系信贷资产风险分类必须严格分类标准方法程序求等进行初分认定审批权限进行审批
    (二)贷款合规性排查行已建立授信业务理制度贷款三查落实位款申请资料保证真实性贷款手续齐全贷款程序合规抵质押物合法效足值估值抵质押率均合规审慎审批笔贷款效落实贷款条件实行实贷实付制保证贷款资金运安全合法合规抵质押物交专保抵质押物处置合规
    (三)贷款集中度排查款贷款余额占行资余额例超10行关联客户授信总额超行资余额15
    排查信贷理方面行够严格落实相关风险理控制制度建立完善风险防范补偿机制没发生社团贷款跨区贷款19月份没发放房产贷款国家明令禁止限制业发放贷款够关制度规定进行贷调查抵质押贷款进行重点调查抵质押物灭失贷款进行时催收严格控制风险贷款发放中够严格执行三办法指引保证信贷资产安全行贷款受理贷前调查抵质押物审查资金发放支付贷踪理等环节严格遵循三办法指引求进行操作存违规操作导致信贷风险现象
        五方面风险排查情况
        行融资行进行查排查行营程中资金源三部分:吸收
    企业事业存款二业款项存放三行系统款四财政资金存获取高额利润违规额贷款公司投资公司担保公司寄卖行典行等高息融资款等行存违规高利润高回报行业发放贷款进行投资行
         六工作算
         工作中行结合行实际情况继续制定完善类控制度加控制度加执行力度继续严格执行三办法指引具体求全面做风险控制工作确保行项工作安全
     
     
     
                                               2014年11月15日

    文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传

    《香当网》用户分享的内容,不代表《香当网》观点或立场,请自行判断内容的真实性和可靠性!
    该内容是文档的文本内容,更好的格式请下载文档

    下载文档到电脑,查找使用更方便

    文档的实际排版效果,会与网站的显示效果略有不同!!

    需要 3 香币 [ 分享文档获得香币 ]

    下载文档

    相关文档

    金融风险排查报告

    **市支行关于金融风险排查的报告   省行营业部:   根据人民银行《关于开展金融风险排查的通知》的文件要求,我行积极组织学习,加大对各部门的检查力度,成立了专项检查小组,对各部门、各项...

    5年前   
    4224    0

    小学金融风险排查小结

    小学金融风险排查小结 根据区教育局相关文件精神,我校认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作,认真学习'三项'排查工作的精神,切实进行履职本次自查工作,现将具体排...

    3年前   
    1494    0

    ***镇金融风险情况排查报告

    **镇金融风险情况排查报告   为贯彻落实上级要求,切实做好我镇金融风险摸底排查工作,**镇迅速行动,成立由镇长任组长、分管领导任副组长,全体经发办、工商所工作人员为组员的金融风险排查领导...

    7年前   
    10367    2

    涉众型金融风险专项排查整治相关表格

    涉众型金融风险专项排查工作总结(模板)一、排查工作总体情况二、涉众型金融风险及涉稳风险总体情况(一)行业、地域分布。(二)原因分析。(三)形势研判。三、工作存在不足四、下一步工作打算及意见建议...

    3年前   
    1110    0

    2015金融风险论文开题报告

    2015金融风险论文开题报告  1.1课题背景和意义  xx年,巴塞尔委员会发布了《巴塞尔协议iii》,随;t银监会发布了《巾国银监会关于中p1银行业实施新监管标准的指导意见》,其中要求商业银...

    9年前   
    556    0

    XX镇2022年金融风险集中排查整治工作方案

    XX镇2022年金融风险集中排查整治工作方案为深入摸排化解金融领域风险,营造安全稳定的社会环境,根据《防范和处置非法集资条例》和《XX县防范和处置非法集资工作领导小组关于印发XX县2022年金...

    1年前   
    375    0

    关于开展教育领域金融风险隐患大排查的工作方案

    为防范化解教育领域金融风险,坚决守住教育领域金融风险底线,切实维护学校师生安全和社会稳定,根据十堰市教育局印发的《十堰市教育领域金融风险隐患大排查工作方案》的通知要求,结合我县教育实际,现拟定郧...

    5年前   
    4705    1

    **县金融办关于防控金融风险调研报告

    2017中央经济工作会议确定,“按照党的十九大的要求,今后3年要重点抓好决胜全面建成小康社会的防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治三大攻坚战。”打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险,要...

    4年前   
    1265    0

    防范和化解铁路企业金融风险调研报告

    铁路企业作为现代化经济体系的重要组成部分,其金融风险不仅可能影响到企业自身的高质量发展,还涉及到国有资产的保值增值问题,并且有可能通过直接或间接

    5个月前   
    160    0

    银行员工金融风险自查报告

    内部员工贷款、参与民间融资及经商办企业风险排查的自查报告   根据银监办相关文件精神,我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作,作为一名信合员工,我认真学...

    11年前   
    13376    0

    关于我市防范化解金融风险情况的报告

    按照市委、市政府对我市防范化解金融风险工作的部署,现将有关情况汇报如下:一、工作开展情况(一)建立工作机制,压实责任分工,避免金融改革化险期间发生风险。城商行、农信机构改革化

    2年前   
    923    0

    关于2019年防范化解金融风险的总结报告

    2019年上半年,我们始终坚持以金融风险防范和化解为重点,积极贯彻落实十九大关于打好防范化解重大风险攻坚战的战略部署,统筹推进市委、市政府和县委、县政府关于金融风险防范各项工作安排,非法集资风险...

    4年前   
    11457    1

    2018年**市XXX县防范化解金融风险总结的报告

    2018年,我们坚持以金融风险防范和化解为重点,积极贯彻落实十九大关于打好防范化解重大风险攻坚战的战略部署,统筹推进市委、市政府和县委、县政府关于金融风险防范各项工作安排,非法集资风险、新兴金融...

    5年前   
    4446    1

    调研报告:关于防范和化解金融风险问题的思考

    金融是经济的核心,金融安全直接影响着经济安全,而经济的良好发展离不开金融的强力支撑。随着经济不断发展,各类金融新业态逐渐显现,金融潜藏威胁日益加大

    2周前   
    93    0

    县防范化解金融风险工作自查报告

    市处非办:根据省防范化解重大风险工作领导小组办公室《关于开展防范化解金融风险工作督查的通知》(皖金函〔2018〕652号)和市处非办《关于做好

    2年前   
    1420    0

    防范和化解铁路企业金融风险调研报告

    铁路企业作为现代化经济体系的重要组成部分,其金融风险不仅可能影响到企业自身的高质量发展,还涉及到国有资产的保值增值问题,并且有可能

    5个月前   
    159    0

    银行防范和化解金融风险的报告

      瑞信银行西大街支行关于防范和化解金融风险的报告 2012年,我支行在业务持续有效发展过程中,将提高信贷质量视作我行的生命线,以切实防范和化解信贷全程道德风险、能力风险和操作风险为重点,...

    12年前   
    15145    0

    2019关于防范化解重大金融风险问题的报告

    2019关于防范化解重大金融风险问题的报告范文一省防范化解重大风险工作领导小组办公室:按照《省防范化解重大金融风险工作领导小组办公室关于开展防范化解重大金融风险工作督察的通知》(XX函〔20X...

    4年前   
    2552    0

    2022关于我市防范化解金融风险情况的报告

    按照市委、市政府对我市防范化解金融风险工作的部署,现将有关情况汇报如下:

    2年前   
    650    0

    关于员工非法集资排查报告

      关于员工非法集资排查报告   近期,我社组织全体员工认真学习了《银监局办公室关于转发防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知》的文件精神,认真贯彻落实文件要求,根据联社安排,对我...

    9年前   
    10889    0