江苏 朱文 中国邮政储蓄银行**市**支行
期市场涨较方面投资开始关注证券市场方面客户市场畏惧谓错更重适合产品合适客户
入市前客户明确投资目标想取什样收益投入资金承受风险果保守投资选稳定收益货币型债券型基金果追求高收益高风险考虑股票型基金果短期资金建议投资低风险存款债券中长期资金较适合基金请务必留出定生活应急费做投资
投资基金前应留出足够现金资产作应急准备般少应付46月家庭必支出做必保险
介绍时常基金营销案例:
1客户:现盘2100点已涨4000点敢买基金?理财理:没错盘已涨现环境已出现变化2100点时候新届政府刚刚开始着手改革改革面着转型阵痛改革红利没释放出现国政局稳定投资风险偏加强美国济已出现明显复苏说类指数断新高美国政府酝酿加息涨静止眼光问题现资金面年什时候您见万亿成交量啊说您6000点知道涨程牛市言顶现4000点啊算短期4500点难站4300点预期时候怕畏首畏脚机会错
2客户:基金套住现想买没钱啊理财理:两年时间盘调整套住资深投资年牛市中已开始断解套逐步开始赢利您现赔?手里基金问题?基金起分析吧?
3客户:现黄金基金损失惨重没快速解套方法理财理:您购买黄金基金时候生逢时出赶黄金挫现黄金价格真真高您现完年第需求开始增加第二全球性量化宽松开始第三前久瑞元黑天鹅事件知道吧?黄金保险现油价触底建议您开始关注黄金果快速解套建议定投黄金
4客户:想购买激进股票型基金什推荐指数基金理财理:您选择激进股票型基金说明您够承受基金幅波动影响您专业推荐指数型基金第指数型基金股票型基金种够始终保持超般指数型基金仓位够直延续激进投资风格第二指数型基金基金理作已弱化效规避基金理风险第三2014年四季度指数型基金效跑赢数基金投资青睐点果购买ETF基金够省手续费然省点点啊
5老年客户:盘起色市场已反弹3400点买股票型基金?理财理:老市场感觉啊济触底预期作股市表现确实错感觉市场中断机会存认现确实进场样点位讲想建议您鸡蛋放篮子里元化投资浦银安盛品牌基金表现抢眼您30仓位参进南方宝元债券(代码202101)错老牌绩优基金适量参低风险产品进行配置样攻防您说呢?
期推荐南方深成ETF指数基金(代码202017)华夏成长基金(代码000001)鹏华信息分级(代码160626)等股票型基金建议客户合理配置资金切勿非理性追涨杀跌
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