客户经理考核办法


    客户经理考核办法

        根据总行2012年工作指导意见中关于各分行试行客户经理制的要求,为了完善我行客户经理考核管理体系,全面评价客户经理营销工作情况,促进分行各项业务的健康快速发展,特制定本考核办法。
      本办法所称的客户经理是指负责开展业务营销的人员,工作主要是以客户为中心,处理客户存贷款及其它中间业务,并负责维护客户关系,充分利用与我行的各项产品为客户提供全方位、一体化的服务。
      
      第一部分分类标准
      
      1、客户经理分为专职客户经理和兼职客户经理。
      2、专职客户经理分二类,一类是指我行从外部其它单位或同业招聘的专职客户经理,另一类是指通过我行内部员工自主报名、分行选聘产生的专职客户经理,专职客户经理由分行业务部负责管理和考核。
      3、兼职客户经理分二类,一类是指非我行在职人员,通过与我行签订兼职协议而产生的兼职客户经理。另一类是指通过我行内部非业务条线人员(柜员、部室人员、后勤人员等)产生的兼职客户经理。行外兼职客户经理由分行业务部负责管理和考核,行内兼职客户经理由其所在支行或部室负责管理,由业务部负责考核。
      4、行外专职客户经理和行外兼职客户经理由分行综合部根据总行要求统一招聘产生。行内专职客户经理和行内兼职客户经理主要面向全行主办以下(含)人员,通过自愿报名,并填写《客户经理资格申报审批表》(见附件)报分行业务部,由分行筛选聘用产生。
      
      第二部分专职客户经理考核标准
      
      1、专职客户经理等级共分为十级,级别由高到低排序为1级、2级、3级、……10级。依据专职客户经理的年度模拟利润和年度日均存款在同时达到的条件下,才能确定其岗位等级,实行一季一定,级别标准见附表。
      2、专职客户经理年度日均存款以其工号下的存款日均(包括保证金、对公及储蓄存款)进行考核,其中保证金存款按照0.3计算,储蓄存款按1.1计算。对高成本等特殊存款,可一事一议、个案处理。
      3、专职客户经理模拟利润由各经营机构提供数据为依据进行考核。其名下的资产业务,可以与支行或营业部信贷人员通过自由组合的形式合作业务,其考核收益按7:3与业务人员分成。合作的资产业务如出现逾期或形成不良时,实行风险共担的原则,其风险由专职客户经理和业务人员按7:3承担,同时业务部将向分行贷审委提交专职客户经理奖金系数下调意见(原则上对于有不良资产的专职客户经理,出现一户不良,相关奖金系数下调50%)。根据分行贷审委意见,自不良资产出现所在当季开始执行下调奖金系数。如不良资产全部收回,所扣罚收入予以返还。
      4、客户如果在正常结息日出现欠息现象,每增加一户欠息,相应下调奖金系数5%,如果当季收息率为100%,则相应上调奖金系数10%
      5、不同等级的专职客户经理享受不同奖金待遇,奖金待遇包括:季度绩效工资,奖金待遇=对应等级的奖金标准×奖金系数,等级按季调整。
      6、专职客户经理在业务拓展中创造的中间业务收入,按中间业务收入的10%一季一兑付,由专职客户经理和业务人员按73分成。
      7、本行员工转入或新入行的专职客户经理给予3个月保护期,保护期内专职客户经理等级暂按8级执行,如其实际业绩高于8级标准,按就高原则执行。3个月后凭其个人实际营销业绩参与等级评定。
      
      第二部分兼职客户经理考核标准
      
      兼职客户经理主要考核其负债业务的存款日均


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    16HY652

    贡献于2018-02-15

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