风控资料(前期)


     

    需要收集的资料:

    1. 身份证、户口本(单身证明)、结婚证、住址证明;
    2. 信用报告、银行流水、资产证明(房产、车产、购置生产设备付款票据、现金、库存、会计账本、生产经营场地的租赁合同、机器设备购买合同、代理合同、购销合同、销售合同、销售记录、客户订单、投资合同、专利技术、.........、其它证明:生产经营过程中的水、电、气等费用的发票、销售产品的发票、员工工资单、生产流程单、各项费用开支单据、经营活动资料);
    3. 工商营业执照、税务登记证、组织机构代码、公司章程/合伙协议、验资报告、开户许可证、股东会决议、资质证照/特种行业经营所应具备的许可证(如建筑资质、安全生产、电力、排污、林/农业、消防、旅馆/娱乐场所.......);
    4. 贷款审查委员会表决审批表、贷款审查委员会会议纪要、个人贷款调查审批表/法人贷款调查审批表、关于xxx申请借款x万元的贷前调查报告/实地征信报告、自然人客户借款申请书/法人客户借款申请书、个体工商户贷款访问表/法人客户贷款访问表;

     

     

     

     

    评估方式:

    1问,既通过询问的方式进行调查

    2看,即通过实地查看的方式进行调查

    3查,即通过查看借款人的各种经营资料进行调查

    4访,即通过多方走访的方式进行调查


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    文档贡献者

    爱小米

    贡献于2018-02-15

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