中国邮政储蓄银行**市分行公司结算业务
违规行积分处罚奖励办法（试行）
第章 总
第条 进步加强公司业务网点支行长业务办柜员风险防范意识合规操作觉性规范公司业务操作行强化风险防控力根关印发中国邮政储蓄银行**分行公司业务现场检查违规行积分处罚奖励办法（试行）通知（蒙邮银办发〔2012〕113号）**市邮政金融违规行积分理办法中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程支付结算分册（2013年版）中国邮政储蓄银行银企账理办法（试行）中国邮政储蓄银行民币单位账户理办法（试行）中国邮政储蓄银行公业务专印章理规定（暂行）中国邮政储蓄银行重单证理办法（试行）等制度相关规定特制订办法
第二条 办法指公司结算业务违规行指权积分公司业务网点现场非现场检查程中发现柜员设置柜员权限履职账户理印鉴理业务印章理重空白证理账理档案登记簿理报表报送网点监控设备日常业务理等类符合行制度规定行
第三条 保证公司结算考核工作利进行市分行成立分行长组长市分行会计营运部公司业务部办公室计划财务部法律合规部力资源部信息科技部负责成员公司支付结算考核领导组领导组设办公室办公室市分行会计营运部负责成员市分行公司业务支付结算理员相关检查员
第四条 纳入积分考核员级支行营业部二级支行支行长风险理公司业务办柜员现金柜员
第五条 考核工作季度进行考核结果季度通报考核奖励季度发放
第二章 现场检查违规行积分容
第六条 网点柜员设置方面
（）网点柜员轮岗离职工号未停注销柜员变更姓名身份证号等形式取代注册工号发现条公司业务网点负责分积分1分
（二）网点柜员岗位轮换未报会计营运部进行岗前培训未持证岗网点负责积分2分
（三）工号办理业务发现次违规操作员积分2分
第七条 柜员履职方面
（）网点额付款业务未严格执行手工折角验印业务办柜员分积分1分
（二）电子验印系统强制通率较高达10业务积分1分
（三）网点办理取消类业务业务未眼办柜员办理业务积分2分
第八条 账户理方面
（）客户开户办员公司业务核心系统电子验印系统民银行账户理系统中录入账户资料素错误完整办柜员业务分积分2分
（二）般存款账户基存款账户开立网点办柜员业务分积分3分
（三）未制度规定民银行账户理系统中报备账户信息未时电子验印系统建档者销户造成公司业务核心系统电子验印系统民银行账户理系统中账户户数相符办柜员业务分积分2分
（四）存款开立单位银行结算账户正式开立日起3工作日办理账户付款业务业务积分3分
（五）查询公司业务核心系统久悬户登记簿账户状态久悬户未时民银行账户理系统做久悬户报备业务积分2分
（六）委托银行代缴税款三方协议文未专夹保单位定期（通知）存款证实书底卡联未专夹保业务积分1分
第九条 印鉴卡理方面
（）印鉴卡（客户印鉴卡第2联）未权放入保险柜专夹保保员调动时换岗未办理印鉴卡（客户印鉴卡第2联）交接登记业务积分2分
（二）电子验印系统中已建库客户印鉴数量印鉴卡片实物数量致电子验印系统中已建库印鉴印鉴卡预留印鉴致电子验印系统已建库户数印鉴卡情况登记簿致业务积分2分
（三）办柜员业务代客户办理预留印鉴相关业务办柜员业务分积分2分
（四）调阅印鉴卡相关审批阅手续业务积分2分
（五）印鉴卡填写印鉴启日期电子验印系统账户启日期致印鉴卡填写容存涂改变更印鉴启日期错误办柜员业务分积分1分
第十条 网点业务印章理方面
（）结算专章未严格规定范围保业务积分2分
（二）业务员营业时间时离柜业务印章名章未做章走章收业务印章名章委托代相关责员积分1分
（三）业务专印章配套空白证未分业务积分2分
第十条 重空白证理方面
（）重空白证登记合规重空白证存量合理重空白证未序业务积分2分
（二）营业时间时离岗中午午休未重单证锁入尾箱保险柜妥善保业务积分2分
第十二条 公司业务账户账理方面
（）余额账单未进行验印系统未动通未进行手工折角账单预留印鉴加盖错误漏加盖回收处理余额账单未规定时间交公会计进行保业务积分1分
（二）现场检查时发现存虚报账情况业务积分2分
第十三条 档案登记簿理方面
（）网点留存客户档案资料未规定监控户档案理客户证明文件未进行年检（特殊情况外）未求留存客户资料开户许证副保合规业务积分1分
（二）网点类登记簿建立齐全网点业务积分1分
（三）网点类登记簿登记合规涂改频繁漏登记遗失登记员积分1分
第十四条 额挂账业务未规定时限处理办柜员业务分积分2分
第十五条 办理查询查复业务支付结算通知查询查复书未规定留存未配专夹保业务积分1分
第十六条 市分行现场检查存问题未规定落实整改网点负责业务分积分1分
第十七条 针级行监机构检查发现问题未规定落实整改网点负责直接责条积分2分
第三章 非现场检查违规行积分容
行进行积分考核进行罚款
第十八条 根**分行发公司业务稽核差错考核明细表柜员月累计差错笔数超3笔笔差错员积分2分
第十九条 根**分行发公司业务稽核差错考核明细表机构月累计差错笔数超3笔笔网点负责积分2分
第二十条 根**分行公司业务会计稽核差错违规行考核情况通报差错率较高市分行区分行通报批评差错柜员笔积分2分
第二十条 根**分行发公司集中处理退回率通报情况退回率较高市分行区分行通报批评退回业务柜员笔积分2分退回率较高网点区分行通报批评该网点退回业务柜员笔积分2分
第二十二条 业务报表检查整改报告报送方面
（）未规定时限报公司业务账户理情况报表存虚报公司业务账户账情况业务积分2分
（二）未规定时限反馈报会计稽核差错明细统计表业务积分2分
（三）未规定时限报市分行公司业务检查报告书整改报告书网点负责业务分积分3分
第二十三条 市分行发通知求未时反馈处理执行报出现次该网点积分3分
第二十四条 日常接客户时没做热情动未严格业务规范业务流程办理项业务客户咨询表现出态度冷淡耐心搪塞敷衍客户造成客户投诉核实情况属实直接责网点负责分积分10分
第二十五条 月账率未达100少户业务积分1分
第二十六条 级行控评价外部监机构公司业务网点现场检查发现问题出现条直接责员积分1分
第四章 培训考核
第二十七条 市分行季度组织网点公司业务结算员进行培训考试考试格员次积分5分缺勤员次积分3分迟员次积分1分
（）培训方式
培训方式包括限现场培训视频培训发课件等方式
（二）培训频次
季度公司业务网点员进行少次培训考试
（三）培训结果
次培训考试成绩进行全市通报考试员成绩做考核
第五章 考核方式程序
第二十八条 考核方式
（）现场检查考核方式
公司业务现场检查违规行采积分考核济处罚积分罚款50元时现场积分纳入奖励考核
（二）非现场检查培训考核方式
公司业务非现场检查培训涉积分奖励考核涉济处罚
第二十九条 考核
公司业务现场检查违规行判定公司业务支付结算理员发邮政储蓄银行公司业务事实确认单公司业务违规行处罚通知书考核非现场检查违规行判定相关通报
第三十条 考核程序
（）市分行公司业务支付结算理员针现场检查发现违规行责出具邮政储蓄银行公司业务事实确认单公司业务违规行处罚通知书
（二）市分行公司业务支付结算理员季度根公司业务违规行处罚通知书中容相关积分员进行考核积分济处罚季度市分行法律合规部提供违规行处罚统计表法律合规部统发积分通报求处罚单位罚款交市分行计划财务部
第六章 违规行考核
第三十条 积分理实行24分制积分周期（年）积分达24分责令岗培训培训合格竞争岗
第三十二条 发生重资金安全案件相关规定处罚
第七章 奖励办法
第三十三条 奖励办法市分行季度公司业务现场检查非现场通报记录单位违规行累计积分情况季度进行分组奖励
第三十四条 奖励分配
获奖单位奖励网点业务办柜员分占额度45剩余10网点负责分配公司结算业务优秀员
第三十五条 奖励分配监督
获奖单位市分行奖励款项分配传真形式报市分行会计营运部会计营运部汇总报力资源部统发放奖励款项中途截留严格分配原发放
第八章 附
第三十六条 办法发文日起实施
第三十七条 办法考核容级行求规定发生突矛盾级行规定准
第三十八条 办法中国邮政储蓄银行**市分行统制定解释根试行情况进行适调整
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中国邮政储蓄银行**市分行公司结算业务
违规行积分处罚奖励办法（试行）
第章 总
第条 进步加强公司业务网点支行长业务办柜员风险防范意识合规操作觉性规范公司业务操作行强化风险防控力根关印发中国邮政储蓄银行**分行公司业务现场检查违规行积分处罚奖励办法（试行）通知（蒙邮银办发〔2012〕113号）**市邮政金融违规行积分理办法中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程支付结算分册（2013年版）中国邮政储蓄银行银企账理办法（试行）中国邮政储蓄银行民币单位账户理办法（试行）中国邮政储蓄银行公业务专印章理规定（暂行）中国邮政储蓄银行重单证理办法（试行）等制度相关规定特制订办法
第二条 办法指公司结算业务违规行指权积分公司业务网点现场非现场检查程中发现柜员设置柜员权限履职账户理印鉴理业务印章理重空白证理账理档案登记簿理报表报送网点监控设备日常业务理等类符合行制度规定行
第三条 保证公司结算考核工作利进行市分行成立分行长组长市分行会计营运部公司业务部办公室计划财务部法律合规部力资源部信息科技部负责成员公司支付结算考核领导组领导组设办公室办公室市分行会计营运部负责成员市分行公司业务支付结算理员相关检查员
第四条 纳入积分考核员级支行营业部二级支行支行长风险理公司业务办柜员现金柜员
第五条 考核工作季度进行考核结果季度通报考核奖励季度发放
第二章 现场检查违规行积分容
第六条 网点柜员设置方面
（）网点柜员轮岗离职工号未停注销柜员变更姓名身份证号等形式取代注册工号发现条公司业务网点负责分积分1分
（二）网点柜员岗位轮换未报会计营运部进行岗前培训未持证岗网点负责积分2分
（三）工号办理业务发现次违规操作员积分2分
第七条 柜员履职方面
（）网点额付款业务未严格执行手工折角验印业务办柜员分积分1分
（二）电子验印系统强制通率较高达10业务积分1分
（三）网点办理取消类业务业务未眼办柜员办理业务积分2分
第八条 账户理方面
（）客户开户办员公司业务核心系统电子验印系统民银行账户理系统中录入账户资料素错误完整办柜员业务分积分2分
（二）般存款账户基存款账户开立网点办柜员业务分积分3分
（三）未制度规定民银行账户理系统中报备账户信息未时电子验印系统建档者销户造成公司业务核心系统电子验印系统民银行账户理系统中账户户数相符办柜员业务分积分2分
（四）存款开立单位银行结算账户正式开立日起3工作日办理账户付款业务业务积分3分
（五）查询公司业务核心系统久悬户登记簿账户状态久悬户未时民银行账户理系统做久悬户报备业务积分2分
（六）委托银行代缴税款三方协议文未专夹保单位定期（通知）存款证实书底卡联未专夹保业务积分1分
第九条 印鉴卡理方面
（）印鉴卡（客户印鉴卡第2联）未权放入保险柜专夹保保员调动时换岗未办理印鉴卡（客户印鉴卡第2联）交接登记业务积分2分
（二）电子验印系统中已建库客户印鉴数量印鉴卡片实物数量致电子验印系统中已建库印鉴印鉴卡预留印鉴致电子验印系统已建库户数印鉴卡情况登记簿致业务积分2分
（三）办柜员业务代客户办理预留印鉴相关业务办柜员业务分积分2分
（四）调阅印鉴卡相关审批阅手续业务积分2分
（五）印鉴卡填写印鉴启日期电子验印系统账户启日期致印鉴卡填写容存涂改变更印鉴启日期错误办柜员业务分积分1分
第十条 网点业务印章理方面
（）结算专章未严格规定范围保业务积分2分
（二）业务员营业时间时离柜业务印章名章未做章走章收业务印章名章委托代相关责员积分1分
（三）业务专印章配套空白证未分业务积分2分
第十条 重空白证理方面
（）重空白证登记合规重空白证存量合理重空白证未序业务积分2分
（二）营业时间时离岗中午午休未重单证锁入尾箱保险柜妥善保业务积分2分
第十二条 公司业务账户账理方面
（）余额账单未进行验印系统未动通未进行手工折角账单预留印鉴加盖错误漏加盖回收处理余额账单未规定时间交公会计进行保业务积分1分
（二）现场检查时发现存虚报账情况业务积分2分
第十三条 档案登记簿理方面
（）网点留存客户档案资料未规定监控户档案理客户证明文件未进行年检（特殊情况外）未求留存客户资料开户许证副保合规业务积分1分
（二）网点类登记簿建立齐全网点业务积分1分
（三）网点类登记簿登记合规涂改频繁漏登记遗失登记员积分1分
第十四条 额挂账业务未规定时限处理办柜员业务分积分2分
第十五条 办理查询查复业务支付结算通知查询查复书未规定留存未配专夹保业务积分1分
第十六条 市分行现场检查存问题未规定落实整改网点负责业务分积分1分
第十七条 针级行监机构检查发现问题未规定落实整改网点负责直接责条积分2分
第三章 非现场检查违规行积分容
行进行积分考核进行罚款
第十八条 根**分行发公司业务稽核差错考核明细表柜员月累计差错笔数超3笔笔差错员积分2分
第十九条 根**分行发公司业务稽核差错考核明细表机构月累计差错笔数超3笔笔网点负责积分2分
第二十条 根**分行公司业务会计稽核差错违规行考核情况通报差错率较高市分行区分行通报批评差错柜员笔积分2分
第二十条 根**分行发公司集中处理退回率通报情况退回率较高市分行区分行通报批评退回业务柜员笔积分2分退回率较高网点区分行通报批评该网点退回业务柜员笔积分2分
第二十二条 业务报表检查整改报告报送方面
（）未规定时限报公司业务账户理情况报表存虚报公司业务账户账情况业务积分2分
（二）未规定时限反馈报会计稽核差错明细统计表业务积分2分
（三）未规定时限报市分行公司业务检查报告书整改报告书网点负责业务分积分3分
第二十三条 市分行发通知求未时反馈处理执行报出现次该网点积分3分
第二十四条 日常接客户时没做热情动未严格业务规范业务流程办理项业务客户咨询表现出态度冷淡耐心搪塞敷衍客户造成客户投诉核实情况属实直接责网点负责分积分10分
第二十五条 月账率未达100少户业务积分1分
第二十六条 级行控评价外部监机构公司业务网点现场检查发现问题出现条直接责员积分1分
第四章 培训考核
第二十七条 市分行季度组织网点公司业务结算员进行培训考试考试格员次积分5分缺勤员次积分3分迟员次积分1分
（）培训方式
培训方式包括限现场培训视频培训发课件等方式
（二）培训频次
季度公司业务网点员进行少次培训考试
（三）培训结果
次培训考试成绩进行全市通报考试员成绩做考核
第五章 考核方式程序
第二十八条 考核方式
（）现场检查考核方式
公司业务现场检查违规行采积分考核济处罚积分罚款50元时现场积分纳入奖励考核
（二）非现场检查培训考核方式
公司业务非现场检查培训涉积分奖励考核涉济处罚
第二十九条 考核
公司业务现场检查违规行判定公司业务支付结算理员发邮政储蓄银行公司业务事实确认单公司业务违规行处罚通知书考核非现场检查违规行判定相关通报
第三十条 考核程序
（）市分行公司业务支付结算理员针现场检查发现违规行责出具邮政储蓄银行公司业务事实确认单公司业务违规行处罚通知书
（二）市分行公司业务支付结算理员季度根公司业务违规行处罚通知书中容相关积分员进行考核积分济处罚季度市分行法律合规部提供违规行处罚统计表法律合规部统发积分通报求处罚单位罚款交市分行计划财务部
第六章 违规行考核
第三十条 积分理实行24分制积分周期（年）积分达24分责令岗培训培训合格竞争岗
第三十二条 发生重资金安全案件相关规定处罚
第七章 奖励办法
第三十三条 奖励办法市分行季度公司业务现场检查非现场通报记录单位违规行累计积分情况季度进行分组奖励
第三十四条 奖励分配
获奖单位奖励网点业务办柜员分占额度45剩余10网点负责分配公司结算业务优秀员
第三十五条 奖励分配监督
获奖单位市分行奖励款项分配传真形式报市分行会计营运部会计营运部汇总报力资源部统发放奖励款项中途截留严格分配原发放
第八章 附
第三十六条 办法发文日起实施
第三十七条 办法考核容级行求规定发生突矛盾级行规定准
第三十八条 办法中国邮政储蓄银行**市分行统制定解释根试行情况进行适调整
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