1 整体基情况(计划财务部)
整体描述行XX行XX年第X季度资产负债项存款项贷款利润余额变化情况简述季度业务发展状况营特点存贷款整体变化趋势特点值关注风险点
()营发展特点(公司金融部)(金融部)
(二)特色产品服务创新情况(公司金融部)(金融部)
(三)机构变动情况事变动情况
1机构变动情况(办公室)
2员变动情况(详细说明变动前员职位)(力资源部)
(四)宏观调控影响营程应策略(授信审批部) (公司金融部)(金融部)(风险理部)
国家济结构调整程中加速淘汰落产严控高耗高排放产业扩张导致企业行业结构出现更剧烈优胜劣汰调整该类贷款信风险提前暴露目前战略性新兴产业微企业发展尚成熟会带局部风险
**分行目前集中生资源锈钢加工贸易铝制品家电陶瓷家具**优势产业龙头企业进行授信规模社会影响力严格求风险防控效益较利方着全球济景气边欧元区济持续恶化全球济低迷导致出口疲软边国家继续调控房产行业进步挤压种商品需求全球济增速放缓背景未年国外济错综复杂企业面种压力尤供需失衡加剧制约未企业发展素总说简单贸易加工行业形势严峻企业需做创新技术革新工艺谋求全行业调整升级
**分行授信审批目前面着较严峻压力方面规模求发展令方面严控风险**分行方面进行考虑通产品方案设计企业营状况企业实际控制实力背景加强贷前贷中贷检查全方位解企业身营理水提高帮助客户完成转型达双赢效果
半年国外济金融形势然复杂济增长乏力企业营状况佳金融需求萎缩社会资金紧缺金融业竞争激烈银行面较困难营环境样形势行认真贯彻落实级行年初工作会议精神存款增长核心指标促发展创效益努力实现全面效发展工作求扎扎实实开展工作
坚守风险底线创新风险控制模式风险控制市场发展事物两方面风险关进营理笼子里动营风险创新风险控制模式严防死守风险底线分行年风险理工作务分行成立初期全员参坚守风险底线积极探索风险控制模式创新拟通物流资金流信息封闭理方法效覆盖原风险前提改变原传统风险控制方法时加强贷理推出资金流理办法
二负债业务结构变动分析(计划财务部数)(公司金融部原十客户)
截止季末**分行负债总额28亿元年初增加28亿元增长100**分行负债规模增长源行吸收存款规模增长季末项存款余额128亿元季度增加5亿元增长64年初增加128亿元增长100原什?十家存款企业存款余额占 整体分析项存款结构资金源稳定性资金成变化变动趋势原说明指标变动情况量总结出机构存款业务发展特点
年度存款业务开展存困难采取应措施
附表:广东华兴银行2013年度二季度存款变化基情况表
截2013年6月末 单位:亿元
项目
余额
变化情况
季度
年初
(年初增减额)
增减额
增减百分
增减额
增减百分
增少增额
增少增百分
项存款
1278
577
82
1278
100
1278
100
中:储蓄存款
150
052
54
150
100
150
100
公存款
1128
524
87
1128
100
1128
100
活期存款
618
191
45
618
100
618
100
定期存款
177
127
254
177
100
177
100
保证金存款
484
259
115
484
100
484
100
1储蓄存款(金融部)
储蓄存款余额环变动变动原
2企事业单位存款(公司金融部)
余额环变动变动原列明新增减少金额较客户
3保证金存款(公司金融部)
余额占项存款余额环变动变动原协议利率情况列举前五保证金存款明细应具体业务金额保证金额发展情况
4定期活期存款变化原存款稳定性分析(计划财务部)
5业存款变化情况(金融市场部)
余额占项存款余额环变动变动原协议利率情况列举前五业存款应客户名称金额协定利率
三信贷业务结构变动情况(风险理部)
总结分析贷款业务结构变动情况量总结出机构业务发展特点增减原什?
附表二:XX行XX年第X季度项贷款情况表
单位:亿元
项目
贷款户数
期末余额
变化情况
季度
(年初增减额)
增减额
增减百分
增少增额
增少增百分
贷款总额
46
83932
43353
05165
83932
83932
贷款期限划分
1短期贷款
29
52909
24159
04566
52909
52909
2中长期贷款
1
20000
20000
10000
20000
20000
3贴现
20
11023
00806
00731
11023
11023
二客户类划分
1公司贷款
30
83432
42853
05136
83432
83432
中:房产贷款
1
20000
20000
10000
20000
20000
政府台贷款
00000
00000
00000
00000
00000
企业贷款
7
12600
04250
03373
12600
12600
微型企业贷款
6
22800
19900
08728
22800
22800
2贷款
1
00500
00500
10000
00500
00500
中:营性贷款
1
00500
00500
10000
00500
00500
消费性贷款
0
00000
00000
00000
00000
00000
住房揭贷款
0
00000
00000
00000
00000
00000
附表三:XX行XX年第X季度项贷款额度授信情况表
(授信审批部授信情况) (风险理部额度)
单位:亿元户数
项目
授信情况
额度情况
已审批贷款额度
授信客户总户数
季度新增加授信客户数
季度退出授信客户数
已贷款额度
已额度授信敞口
授信总额度
1857
60
13
0
83932
61973
贷款期限划分
1短期贷款
1129
38
13
0
52909
41973
2中长期贷款
200
1
0
0
20000
20000
3贴现
528
21
0
0
11023
00000
()贷款变动情况(公司金融部)
1短期贷款变动情况项贷款中占情况变动原
整体描述季度短期贷款变化特点增减变化原什?季度新增短期贷款 亿元投情况投思路额短期贷款增加减少单位金额
2中长期贷款变动情况项贷款中占情况变动原
3票融资变动情况(年初较)变动原
整体描述季度贴现变化特点增减变化原什?季度新增贴现贷款 亿元新增额贴现单位包括金额
X季度行全辖办理贴现业务 亿元办理转贴现 亿元票利差收入 万元票收益率达
4微企业贷款变化情况(微企业划分银监口径)
整体描述季度微企业贷款变化特点增减变化原什?季度新增微企业贷款 亿元投情况投思路季度额企业贷款增加减少单位金额季度微企业贷款服务方面新举措?
5房产贷款情况
整体描述季度房产贷款变化特点中房产开发贷款揭贷款具体变化情况变化原什?季度新增房产贷款 亿元投情况投思路季度额房产开发贷款增加减少单位金额季度房产客户资金紧张程度?房产宏观调控价格变化信贷风险影响情况
6政府融资台贷款情况
7支持产业升级改造情况(风险理部)
(1)基情况:描述季度(半年)行贷款支持产业升级改造情况包括授信规模放款情况占户数客户产业风险敞口等
(2)变化情况:季年初相变化情况变化原
(3)新举措:支持产业升级改造方面采取什新举措成效
(4)户情况:填列排名前三位户贷款情况
附表:支持产业升级改造前三位户贷款情况
单位:万元
款单位
贷款余额
年初增减
五级分类
抵质押品情况
备注
担保方式
价值
1
2
3
(5):包括目前工作难点建议意见等
8绿色信贷情况(风险理部)
(1)基情况:描述季度(半年)行贷款支持绿色信贷情况包括授信规模放款情况占户数客户产业风险敞口等
(2)变化情况:季年初相变化情况变化原
(3)新举措:支持绿色信贷方面采取什新举措成效
(4)户情况:填列排名前三位户贷款情况
附表:XX行绿色信贷前三单户贷款客户授信余额表
单位:万元
款单位
贷款余额
年初增减
五级分类
抵质押品情况
备注
担保方式
价值
1
2
3
(5):包括目前工作难点建议意见等
9季度年度新增信贷情况(风险理部)
季度年度新发放贷款金额特点新投放贷款占存量贷款例客户情况(前五位)等
附表三:XX行XX年第X季度新增信贷情况表
单位:亿元
项目
季度新发放贷款
级行达信贷额度
存量贷款收回金额
户数
金额
加权均利率
季度
年度
新发放总额
18
518585
675
中:公司类贷款
17
513585
674
077
贷款
1
005
78
0
(二)表外授信情况分析
表外业务余额环变动变动原
附表四:XX行XX年第X季度表外业务情况表
单位亿元
项目
期发生额
期余额
风险敞口
垫款余额
银行承兑汇票
54700
105115
47129
0
二信证业务
0
()国际信证
06555
11888
04031
0
1进口开证
06555
11888
04031
0
进口押汇
0
2出口信证
0
出口押汇
0
(二)国信证
0
三担保类业务
0
保函
0
四业务
0
(业务种请分行列明)
附表:表外业务客户前五户(含进出口业务)余额表
单位:亿元
款单位
贷款余额
业务品种
五级分类
抵质押品情况
备注
担保方式
价值
1**市**铜铝业限公司
05
银行承兑汇票
正常5
保证
2**市业锈钢限公司
044
银行承兑汇票
正常4
保证
3**市中定贸易限公司
04286
银行承兑汇票
正常4
保证
4广东华百贸易限公司
04285
银行承兑汇票
正常4
保证
5**市晋利钢业限公司
04285
银行承兑汇票
正常5
保证
合计
22256
1 银行承兑汇票业务:业务余额环变动变动原客户情况
分行银行承兑汇票二季度余额1051环增长5068数增长原基分行客户群体断扩满足客户融资需求客户集中钢贸行业铜铝行业
2信证业务余额环变动变动原
分行信证二季度余额:11888亿元季度余额05332亿元环增长5624具体变动信证开证量增加尚未发生信证期偿付业务量数
3 保函余额业务余额环变动变动原
分行暂该业务
(三)授信业务客户行业分类集中程度情况
1贷款客户行业分类情况
附表五:XX行XX年第X季度贷款客户行业分类
单位:亿元
序号
行业
季余额
占
较季变动
较年初变动
余额(+)
占(+)
余额(+)
占(+)
1
农林牧渔业
000
00
000
000
2
采矿业
079
94
000
000
079
3
制造业
215
256
041
4750
215
4
电力燃气水生产供应业
000
00
000
000
5
建筑业
007
08
024
10000
007
6
交通运输仓储邮政业
294
351
171
8374
294
7
信息传输计算机服务软件业
000
00
000
000
8
批发零售业
005
06
005
005
9
住宿餐饮业
000
00
000
000
10
金融业
000
00
000
000
11
房产业
240
286
240
10000
240
12
租赁商务服务业
000
00
000
000
13
科学研究技术服务质勘查业
000
00
000
000
14
水利环境公设施理业
000
00
000
000
15
居民服务服务业
000
00
000
000
16
教育
000
00
000
000
17
卫生社会保障社会福利业
000
00
000
000
18
文化体育娱乐业
000
00
000
000
19
公理社会组织
000
00
000
000
20
国际组织
000
00
000
000
2授信集中度情况
单贷款客户贷款余额占公司类总贷款例集团客户合计授信余额占公司表外授信总余额例
附表六:XX行十单户贷款(含贴现)客户授信余额表
单位:亿元
款单位
贷款余额
五级分类
抵质押品情况
备注
担保方式
价值
1**市三水南翔房产实业限公司
200
五级
抵押
469
2**市源通硅砂限公司
079
五级
抵押
122
3**金兰铝厂限公司
049
四级
保证
4**市**区沥联骏废旧金属回收限公司
043
四级
保证
5**高新技术产业开发总公司
040
五级
保证
6**市联润丰锈钢限公司
036
四级
保证
7**南方广恒钢铁限公司
030
四级
质押
030
8**市**正拓金属资源限公司
030
四级
保证
9**市骏飞祥贸易限公司
028
四级
保证
10**分析仪限公司
020
四级
保证
合计
553
三风险资产分析(风险理部)
()良贷款情况
分行第二季度良贷款
(二)贷款五级分类迁徙情况
分行季度贷款五级分类均正常类贷款未出现正常类贷款关注类次级类疑类损失类贷款迁徙情况表明分行目前贷款质量较
附表七 广东华兴银行XX年第X季度贷款五级分类迁徙表
单位:亿元
季度贷款质量迁徙情况
期初余额
期增减额
正常类贷款
关注类贷款
次级类贷款
疑类贷款
损失类贷款
合计
1
1正常类贷款
83932
43400
43400
2
2关注类贷款
3
3次级类贷款
4
4疑类贷款
5
5损失类贷款
6
6合计
83932
43400
四财务状况分析(计划财务部)
()财务收支状况
1业务指标:资产利润率利息收入中间业务收入占成收入率均创利金额
2财务收支情况分析
收入占前五项期收入变动原变动构成等
附表八:XX行XX年第X季度财务收支状况表
年 月 单位:亿元
金 额
年期
年期增减额
增减百分点
财务收入
中:利息收入
中间业务收入
收入
财务支出
中:利息支出
费支出
支出
营业税金附加
实现利润
3中间业务发展情况利润贡献情况
商业银行中间业务收入统计表
年 月 日 单位:万元
实际数
年期增减
季度累计
年度累计
年期季度增减
年期年度度增减
中间业务收入合计
支付结算业务收入
二银行卡业务收入
三代理业务收入
中()代理收付款收入
(二)代理股票业务收入
(三)代理债券业务收入
(四)代理保险业务收入
(五)委托贷款业务收入
(七)代理业务收入
四担保承诺业务收入
列举前三项
五交易类业务收入
六托业务收入
七融资顾问业务收入
中()财务顾问收入
(二)购重组顾问收入
(三)企业理顾问收入
(四)银团安排承销收入
(五)资信鉴证收入
八中间业务收入
(二)贷款损失准备金情况
计提项贷款准备金金额环变动变动原中公司类计提金额环变动零售贷款计提金额环变动贷款损失准备金充足率贷款拨备覆盖率等
五
()理财业务变化情况(公司金融部)(金融部)
介绍季度理财产品发售情况兑付情况没达预期收益率者保求期产品进行具体说明
项目
季度发售理财产品
季度期兑付理财产品
季度末理财产品余额
期数
金额
客户数量
期数
金额
客户数量
否出现亏损情况
余额
客户数
民币理财产品
保证收益类
保浮动收益类
非保浮动收益类
外币理财产品
保证收益类
保浮动收益类
非保浮动收益类
公司理财
现金理
资产理
(二)融资担保公司合作授信情况
描述担保公司业务合作情况相关政策变化情况
担保贷款余额
担保公司名称
担保公司注册资金
担保公司资产总额
担保公司负债总额
担保公司核准授信额度
担保公司缴银行保证金
担保公司已授信额度(指担保公司担保表外业务额度)
担保公司担保信贷客户户数
担保公司1
担保公司2
担保公司3
(三)考核指标(计划财务部)
1级行达行具体考核指标
2行达指标具体考核指标
六部控制状况(法律合规部)
列举季度开展控工作审稽核检查情况
七风险防范措施(法律合规部)(营运理部) (风险理部)
()列举采取风险防范措施
(二)列举步风险防范措施
说明:
1年度报告环基础增加年初例着重说明增加年度变动趋势(四季度升降趋势等)
2简明阐述情况行视情况行增加表格
3监报告分析计量单位亿元
4请修改季度报告表格格式
**银监分局
二〇二年六月日
第 4 页 14 页
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