关开展代销业务风险排查报告
中国银行业监督理委员会***监分局:
防范行部机构业员违规代销行保障客户合法权益根中国银监会办公厅关银行业金融机构代销业务风险排查通知(银监办发﹞335号)文件精神求行迅速组织员代销业务进行查现查情况报告:
加强组织领导查工作落实位
目前行开展代理保险业务代理销售理财产品业务两项代理业务行保险代理业务处起步阶段开展保险代理推销业务客户亲动保险公司办理行提供合作保险公司没代理销售保险次代销业务风险排查重点行代理销售***银行***民币理财产品业务
次代销业务查工作行高度重视保证查工作落实位金融业务部组织求分支行严格文件精神求序开展代销业务查工作形成查报告报金融业务部金融业务部进行抽查行代理销售理财产品业务尚处起步阶段仅***区网点开展代理业务容涉面窄总行求分支行营业网点查工作契机重点全面加强学代销业务规范求行代销业务全面发展坚实基础
二查容
中国银监会办公厅关银行业金融机构代销业务风险排查通知
规定行积极开展代销业务情况查工作查结果汇报:
()审慎选择合作方代销产品
行审慎选择代理销售理财产品行方面调查***银行年发展完善已具高效风险控制体系通银银台家银行签订合作协议行***银行签订银银台理财产品销售合作协议代理销售***银行风险级基风险级低风险级较低风险级理财产品保浮动收益型理财产品充分降低客户投资风险
行***银行协议中明确发行方代销方责义务代理销售理财产品产品风险客户收益***银行承担行销售程中充分客户揭示产品风险期理财产品销售行***银行单独签订分期理财产品销售合方存违规行重风险隐患行时终止合作行代销期间行持续踪***业绩表现期均保实现预期收益
(二)部制度执行方面
销售流程方面行已制定***银行股份限公司理财业务理办法***银行股份限公司代理销售理财产品业务操作流程***银行股份限公司代理销售理财产品业务会计核算办法成立理财产品理领导组明确相关部室环节责环环相扣没脱节实际操作中总行部门分支行相互配合严格执行项规章制度保证行该项业务环节运行稳未出现差错总行定期销售网点理财业务进行检查监督整理客户理财业务员意见建议总结相关问题完善控制度
(三)理财业务员方面
行已理财业务员进行次培训理财业务员已具备销售理财产品业务素质排查行理财业务员销售程中均做客户风险承受力评估关风险评估意见告知客户严格遵守风险匹配原客户推介风险承受力相适应理财产品充分揭示理财产品风险步做客户亲笔签字确认存擅推荐销售客户风险承受力匹配理财产品未批准第三方机构产品现象
(四)业务流程方面
行采取手工记账机器扣划相结合方式销售员建立手工台账资金集行募集期结束时客户理财账户批量扣划资金集行清算账户中资金划转日调拨***银行指定集账户中期日负责查收理财资金金收益理费理财资金收益批量划付客户理财账户账务处理均总行金融业务部授权资金集行完成存线销售手工出单情况
(五)客户投诉处理
行特制定***银行股份限公司客户投诉处理理办法行沟通机制灵活客户投诉够做出灵敏迅速反应时解决问题截止目前行未接关代理销售理财产品业务客户投诉
三查总结
通次理财产品代理销售业务查工作次全面梳理行代理销售理财产品业务整业务流程营业网点严格相关制度开展理财产品代销业务存违规问题行继续严格项规章制度开展代销业务时加强理财业务员投资理财业务专业知识学提升
业务员综合业务素质考取相关资格证书进步带动行理财业务发展
文香网httpwwwxiangdangnet
《香当网》用户分享的内容,不代表《香当网》观点或立场,请自行判断内容的真实性和可靠性!
该内容是文档的文本内容,更好的格式请下载文档