半年邮政金融监例会汇报资料
位领导志：
午首先请允许代表**邮政金融全体员工银监分局领导局行指导检查工作表示热烈欢迎机会**邮储年案件防范控理工作情况银监局领导作简汇报
半年做工作
（）突出实字狠抓业务发展促进项业务快速增长
年紧紧围绕省分行提出加快发展深化改革强素质外铸品牌工作思路积极参市场竞争应断变化金融形势继续坚定移做邮储余额规模努力扩邮政储蓄市场份额邮政金融业务发展取定成绩
1邮储余额规模台阶截止2008年6月30日全市邮政储蓄存款余额达3953亿元年末净增731亿元增幅2268全省排名第1位截止5月底邮储市场占率2517市场占率超农行金融机构中年初第3名跃居第2名
2中间业务发展迅速全市累计代理保费8758万元销售理财产品607万元期末短信包月户累计1082万户代收石油款18519万元代扣烟草款11840万元代发工资8374万元代发养老金13065万元代收移动话费480万元
3新型业务开始起步年6月22日开办额信贷款现已计发放贷款30万元年6月27日开办公司业务业已开户16户存款余额234万元年累计发放额质押贷款123051万元回收154620万元贷款余额62265万元未发生笔呆坏账
（二）突出稳字稳步推进案件防控部审计工作
2008年案防工作形势容乐观正值邮政体制改革关键时期组织理机构发生变化部分理职责模糊员工思想波动较等案防工作务更加艰巨
级正确领导银监分局指导强力监采取强力措施案防工作深推进通全局行员工努力确保半年零案件成果
1认真开展邮政金融春雷行动专项检查活动2008年1月16日—1月23日市局成立两检查组历时8天三县区11网点关键岗位关键环节关键制度执行情况进行检查特三级密码权限理执行轮岗强制休假制度严格执行亲属回避制度决允许夫妻店父子店兄弟店等家庭式网点存 尤加强空白证重章戳理等
2扎实开展原邮政协储网点手工账户核清理排查专项活动切实加强邮政储蓄账户理保证户存款受侵害确保邮政储蓄资金安全完整避免金龙案件市次发生市局（行）决定全市范围开展次原邮政协储网点手工储蓄账户核清理排查专项活动求局（行）采取 深入走访户法突然代班（轮岗）法暗中观察法寻找疑物法询问法业务账务核法等办理邮储200原协储网点开列手工存单进行核实行层级负责制确保专项活动达预期目求层层签定确保手工存单老存款排查质量承诺书制定问责制排查结终身负责制目前项工作市分行周起局（行）开展检查督导
3切实开展防范假存折假挂失专项检查活动防止发生骗取偷储户密码伪造变造邮政储蓄存折案件发生异领储户存款假挂失手段贪污挪户存款案件维护户存款利益邮政储蓄声誉市局决定2007年12月20日2008年1月31日全市范围开展防范假存折假挂失专项检查活动单位
辖储蓄网点检查面达100重点检查联网核查执行情况检查防范假挂失否建立手工挂失登记簿 否双办挂失否授权否严格执行额挂失核保制度等
4积极配合民银行省分行开展专项检查活动严规范业务操作6月3日11日行**中心支行行四市分行**区支行开展反洗钱工作专项检查指出执行存款实名制额现金支付疑交易制度执行存问题6月25日28日配合省分行市分行**县支行两网点开展额质押贷款业务专项检查指出贷款催收工作力质押存单理位档案填写理规范操作流程中存问题市分行根检查指出问题进行梳理发专门整改求效防范规避法律风险操作风险
5认真履行审职责突出稽核检查针性效性机构改革期间特殊性局行高度重视案件防控工作加强节假日案发高危时期检查半年元旦春节端午节五劳动节组织专门检查队伍县区局支行进行节日检查重点库存现金保储汇资金计划调拨二加强夜间检查半年市分行深夜采取招呼乡镇网点农村网点相理盲区进行突击检查重点查金库值守重空白证章戳智令牌理三积极开展非现场监抗震救灾非常时期部分员工震谓恐慌防范外部法分子铤走险作案市分行求行局5月20日6月10日会计员稽查员分领导日审查 金库值守库存现金结存报表日报市分行审计部审查求县区支行逐日夜间抽查网点金库值守员值班情况库存现金科学合理调度保证非常时期资金绝安全
6积极动应类风险时开展风险提示风险监控指导半年市分行发风险控10期容针2007年6
月**市4家农村信社撤销案例山西河南分支机构相继发生百万元案严重威胁邮政储蓄资金安全风险进行提示求行（局）认真组织学举反三提高认识着邮政企业改革逐步推进监部门邮政储蓄监更加严格级邮政金融业员转变观念切实做五加强：加强部理树立风险合规意识加强执行力严格项业务操作规定加强员理防止员操作风险加强监督时查处发现问题加强培训树立爱岗敬业思想加强履职防止理部门形虚设二2008年4月21日中国济周刊文章女邮政局长非法吸储1268亿 视提拔骨干转发行（局）求局认真组织关理员学深刻汲取教训做警钟长鸣家深深认识：中国邮政储蓄银行正式成立标志着邮政储蓄银行真正参市场化银行竞争案发生邮政储蓄改革发展初暴露邮政储蓄风险控理方面存诸漏洞足：金融业员参赌博高息揽收存款特殊业务处理规定额资金进出缺乏层级报告审批制度网点负责权力台缺乏前台实时监控理部门监督理严走访户少等案发生敲响加强风险理警钟新成立邮政储蓄银行加快业务发展时必须强化风险理必须严格章操作必须做法合规营实现快发展时次强调：规章制度办事没落实银监会案件防范求检查属实必须严厉处罚发生案件必须严格追两级求问责三押运钞环节银行卡短信合规营电子稽查值班预警核销季度稽核检查律职等进行风险提示
半年市分行发督导通知6期容督查行（局）加强电子稽查值班工作加强抗震救灾期间关安全工作认真执行金库值守资金调拨制度 严格控制网点库存现金量
认真落实电子稽查值班制度求级稽查员定高度重视电子稽查库存现金超限预警额取款交易预警额存款交易预警
单笔额正预警储蓄拨款途超限预警等风险预警指标确保市抗震救灾机构组建期间资金安全完整加强员工抗震安全意识教育确保职工生命安全行（局）教会员工处置邮政金融突发事件柜员金库值守员首先疏散相关通道确保畅通柜台收储现金时放入提款箱事先选逃生路线安全带方位网点金库准备手电筒等应急设备针5月30日银监分局召集银行业金融机构负责召开灾重建工作中强化案件防控专题会议根会议精神会立发关加强营业网点安全理通知求家相信谣言科学理智余震谓引起恐慌震余震发生时柜员互相顾确保全员安全预案疏散撤退保证生命安全保证企业财产安全 时时重新修订突发事件应急预案重事件报告制度
（三）突出新字全员业务控培训抓手努力培育银行业企业文化年举办两期邮政金融业务培训班全市158名邮政储蓄网点业员局（行）理员进行培训培训容包括：公司业务理财额信贷业务代理国债金融法律法规（三法）反洗钱票法等业员掌握新业务操作规程解新开办业务基础知识提高业员业务素质风险防范意识力培训方法进行改进创新培训期间市局分行领导亲场授课组织学员参观**监狱服刑员现身说法讲述犯罪历学员进行警示教育次培训结束进行严格闭卷考试考试合格者费参加期培训两次合格者岗
（四）突出快字全力抓抗震救灾工作确保财物安全正常营业
512**震全市部分邮储机构房屋程度受损33邮政储蓄机构房屋出现裂缝中**县正直邮政储蓄房屋关部门鉴定危房震等时启动应急预案立委政府级行做汇报
快速预案开展抗震救工作确保银行机构财物安全正常营业求辖邮储机构确保身票款安全前提迅速恢复正常营业确保城乡居民提供全方位金融服务5月15日全市机构全部恢复外营业全市第全面恢复营业金融机构受委政府监部门评
二工作中存问题
——外部形势长期针银行业暴力侵害案件直犯罪分子目标市邮政储蓄机构点面广网点偏远乡村技防设施落技防水高容易成犯罪分子攻击目标方面正值邮储银行分支机构紧锣密鼓组建时期机构变更员调整职务变动等会基层领导部分员工心理带微妙变化容易滋生部作案加强业务稳定员稳定做员工思想政治工作显尤重
——部理全市邮政储蓄机构存容忽视问题部理风险控制力银监局商业银行理求存较差距深知身足：部分邮储机构基制度执行部控制机制建设完善风险资产理等方面存少问题隐患
——部控制机制风险理力较薄弱尚未建立邮政储蓄银行业务相配套完善部控制体系控制度执行力较差未形成章办事觉遵守控制度良控文化基制度定期岗位轮换强制休假三级密码权限密码钥匙分等部分网点未效贯彻执行执行制度执行走样行农村网点
较普遍存较风险隐患
——现金业务理额存取款中间业务账等方面存问题较严峻表现未审批权限审批划拨资金超限额留存备付金额存取款登记时错登漏登办理中间业务未严格求账未严格执行会计外两进行交叉账等风险隐患较
——部分金库网点硬件设施较差安全防范力较弱然两年市局加邮政储蓄网点金库投入改造力度**邮政储蓄硬件投入历史欠账太数农村网点部分金库设施较简陋安全防范力较弱公安机关商业银行网点基础设施求差距较解决营业室金库卫生间问题物理条件全市部分网点较难解决金库面积狭设施简陋达金库设施标准求存放量现金夜存较风险隐患
——部分邮储业员素质较差法制意识淡薄法分子伺机作案提供机邮储业员甚直接参作案邮政储蓄机构社会公众中形象带恶劣影响
——机构设置清职责明目前邮政储蓄网点分类进行理应该具中国特色种模式新成立邮储银行案件防控风险理种严峻挑战时监部门提出新课题邮政稽查理没明确部门县区局未明确稽查报表稽查资料谁审核报类网点稽查银邮职责分工未出台具体工作协调花费较时间执行力折扣稽核考核银行仅仅建议稽核权威威慑力逐渐弱化
——员配备位员素质提高刚成立邮政储蓄银行员配备足设立风险合规部门风险合规部门审计部门两工作员手非常紧缺原全市年努力配备11专职稽查现银行仅5银邮稽查员专职专网点员配备位造成岗位合理兼职身兼职制度执行流形式全行风险合规审员然定业务知识事件处理力没系统专业化培训专业知识较缺乏法律知识够全面
——整社会信环境较差整社会信环境健全市场风险信风险较增加实施信风险理难度
三步工作安排
（）加强风险合规文化建设
力宣传法合规营培养业员法合规营意识创建合规营文化合规文化教育培训作年重培训容始终教育培训放防范风险案件突出位置充分发挥案件防控动作员工开展系统持续政治思想职业道德合规风险业务技等教育培训加强正反典型案例宣传教育广干部员工牢固树立合规安全合规创造价值风险理念牢固树立发展规范重营理念牢固树立领导决策规范求相统发展理念
切实提高员工职业忠诚度合规意识风险识力
（二）落实全员监督责监督责制
认真落实全员案防责制明确岗位员案件防控职责级机构手始终案件防控第责领导班子成员分业务案件防控负领导责级业务条线理部门业务条线案件防控工作承担理责位员工均负业务岗位案件防控责明确岗位责求业员监督员效防范操作风险防范案件风险源头预防化解案件风险保证项业务工作健康落实案件防范责市局（行）县区局（行）长签订案件防控工作目标责书县区局（行）长部门支局长二级支行长签订合规营操作防范案件责书员工支局长二级支行长签订责书做案防责横边底留空档二落实检查责种业务检查中职履责检查走场应该发现问题未发现引发重风险案件严格追究关检查部门员责
（三）健全完善部分规章制度
1建立案件防控违规违章举报堵截案件奖励机制营造团结合作积极遵章守纪良氛围引导员工增强案件防范意识动抵制检举违规违纪行堵截案件构建稳定序营环境建立健全案件防控违规违章举报堵截案件奖励机制市分行统印制邮政金融业员良行案件防控信息举报卡该卡发放员工代办员乡镇委政府村社仅重视员工8时重视员工8时外工作表现思想状况社会活动行真正案防
关口前移案件苗头消灭萌芽状态求员工责义务违规违纪行案件线索进行检举违法违规违章指令权抵制拒绝执行举报予重奖坚持规章制度勇斗争制止案件发生制定特激励机制规定
2建立稽核审整改机制
市局（行）县区相关理部门审部门外部监问题网点部门班组建立稽核台账台账详细记录查实问题存问题进行踪整改详细记录整改情况整改时间理部门台账记录月进行统计分析中找出长期存问题存问题屡查屡犯网点员便进行重点监控踪时配套奖惩机制整改积极长期存问题极少网点予定奖励存问题较屡查屡犯加重考核处罚达错纠改必彻底效果未求整改重处罚相关员直领导
3构建员工违规行积分理机制
员工时工作中违规行实行动态理登记违规行积分记录单积分理台账建立违规行积分卡提高员工遵章守纪觉性增强执行力执行效性避免违规行发生员工违规积分记入档案作年终评先参考员工提拔竞聘岗等事项进行考察时该员工三年积分结果列入考察容时根员工违规积分记录属机构违规积分机构违规积分作年底进行评积分较高机构予通报批评负责采取批评教育组织处理扣发绩效工资等处理长期积分较低机构员工予奖励
4建立案件防控正激励机制
创建符合邮政金融特点评价考核制度构建合规营绩效核心元化分配体系业员收入合法合规营效益密切挂钩考核结果作奖惩晋升重正确处理短期激励长期激励期激励预期激励关系提升法合规意识控关键岗位落实责权利相等原做事相结合岗相匹配责权相统
（四）切实加强部审计检查工作
开展节日期间安全检查确保节日期间资金安全县区行（局）开展夜间查市局（行）县区局（行）网点实行抽查
二完善处罚办法提高处罚透明度做处罚增强现场处罚权威性公正性提高处罚透明度级稽核审员必须严格关处罚规定直接责相关责直领导进行严肃处罚严禁徇私情走场
三级稽核审员实施检查中必须做四放（风险隐患查清放原分析透彻放员工受教育放整改措施落实放）严禁口头指出事
（五）继续开展案件专项治理工作
遵银监局关文件精神行牢固树立金融控优先理念始终控六全贯穿邮政金融控工作中力气狠抓控理住控关键环节认真研究业务发展理中出现新问题断完善控制度加邮政金融重点岗位员履职情况检查惩处力度邮政金融控体系建设进步健全控制度进步完善级业员控意识进步增强效防范金融风险控制储汇资金案件发生促进邮政金融业务健康协调发展
二00八年七月七日
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位领导志：
午首先请允许代表**邮政金融全体员工银监分局领导局行指导检查工作表示热烈欢迎机会**邮储年案件防范控理工作情况银监局领导作简汇报
半年做工作
（）突出实字狠抓业务发展促进项业务快速增长
年紧紧围绕省分行提出加快发展深化改革强素质外铸品牌工作思路积极参市场竞争应断变化金融形势继续坚定移做邮储余额规模努力扩邮政储蓄市场份额邮政金融业务发展取定成绩
1邮储余额规模台阶截止2008年6月30日全市邮政储蓄存款余额达3953亿元年末净增731亿元增幅2268全省排名第1位截止5月底邮储市场占率2517市场占率超农行金融机构中年初第3名跃居第2名
2中间业务发展迅速全市累计代理保费8758万元销售理财产品607万元期末短信包月户累计1082万户代收石油款18519万元代扣烟草款11840万元代发工资8374万元代发养老金13065万元代收移动话费480万元
3新型业务开始起步年6月22日开办额信贷款现已计发放贷款30万元年6月27日开办公司业务业已开户16户存款余额234万元年累计发放额质押贷款123051万元回收154620万元贷款余额62265万元未发生笔呆坏账
（二）突出稳字稳步推进案件防控部审计工作
2008年案防工作形势容乐观正值邮政体制改革关键时期组织理机构发生变化部分理职责模糊员工思想波动较等案防工作务更加艰巨
级正确领导银监分局指导强力监采取强力措施案防工作深推进通全局行员工努力确保半年零案件成果
1认真开展邮政金融春雷行动专项检查活动2008年1月16日—1月23日市局成立两检查组历时8天三县区11网点关键岗位关键环节关键制度执行情况进行检查特三级密码权限理执行轮岗强制休假制度严格执行亲属回避制度决允许夫妻店父子店兄弟店等家庭式网点存 尤加强空白证重章戳理等
2扎实开展原邮政协储网点手工账户核清理排查专项活动切实加强邮政储蓄账户理保证户存款受侵害确保邮政储蓄资金安全完整避免金龙案件市次发生市局（行）决定全市范围开展次原邮政协储网点手工储蓄账户核清理排查专项活动求局（行）采取 深入走访户法突然代班（轮岗）法暗中观察法寻找疑物法询问法业务账务核法等办理邮储200原协储网点开列手工存单进行核实行层级负责制确保专项活动达预期目求层层签定确保手工存单老存款排查质量承诺书制定问责制排查结终身负责制目前项工作市分行周起局（行）开展检查督导
3切实开展防范假存折假挂失专项检查活动防止发生骗取偷储户密码伪造变造邮政储蓄存折案件发生异领储户存款假挂失手段贪污挪户存款案件维护户存款利益邮政储蓄声誉市局决定2007年12月20日2008年1月31日全市范围开展防范假存折假挂失专项检查活动单位
辖储蓄网点检查面达100重点检查联网核查执行情况检查防范假挂失否建立手工挂失登记簿 否双办挂失否授权否严格执行额挂失核保制度等
4积极配合民银行省分行开展专项检查活动严规范业务操作6月3日11日行**中心支行行四市分行**区支行开展反洗钱工作专项检查指出执行存款实名制额现金支付疑交易制度执行存问题6月25日28日配合省分行市分行**县支行两网点开展额质押贷款业务专项检查指出贷款催收工作力质押存单理位档案填写理规范操作流程中存问题市分行根检查指出问题进行梳理发专门整改求效防范规避法律风险操作风险
5认真履行审职责突出稽核检查针性效性机构改革期间特殊性局行高度重视案件防控工作加强节假日案发高危时期检查半年元旦春节端午节五劳动节组织专门检查队伍县区局支行进行节日检查重点库存现金保储汇资金计划调拨二加强夜间检查半年市分行深夜采取招呼乡镇网点农村网点相理盲区进行突击检查重点查金库值守重空白证章戳智令牌理三积极开展非现场监抗震救灾非常时期部分员工震谓恐慌防范外部法分子铤走险作案市分行求行局5月20日6月10日会计员稽查员分领导日审查 金库值守库存现金结存报表日报市分行审计部审查求县区支行逐日夜间抽查网点金库值守员值班情况库存现金科学合理调度保证非常时期资金绝安全
6积极动应类风险时开展风险提示风险监控指导半年市分行发风险控10期容针2007年6
月**市4家农村信社撤销案例山西河南分支机构相继发生百万元案严重威胁邮政储蓄资金安全风险进行提示求行（局）认真组织学举反三提高认识着邮政企业改革逐步推进监部门邮政储蓄监更加严格级邮政金融业员转变观念切实做五加强：加强部理树立风险合规意识加强执行力严格项业务操作规定加强员理防止员操作风险加强监督时查处发现问题加强培训树立爱岗敬业思想加强履职防止理部门形虚设二2008年4月21日中国济周刊文章女邮政局长非法吸储1268亿 视提拔骨干转发行（局）求局认真组织关理员学深刻汲取教训做警钟长鸣家深深认识：中国邮政储蓄银行正式成立标志着邮政储蓄银行真正参市场化银行竞争案发生邮政储蓄改革发展初暴露邮政储蓄风险控理方面存诸漏洞足：金融业员参赌博高息揽收存款特殊业务处理规定额资金进出缺乏层级报告审批制度网点负责权力台缺乏前台实时监控理部门监督理严走访户少等案发生敲响加强风险理警钟新成立邮政储蓄银行加快业务发展时必须强化风险理必须严格章操作必须做法合规营实现快发展时次强调：规章制度办事没落实银监会案件防范求检查属实必须严厉处罚发生案件必须严格追两级求问责三押运钞环节银行卡短信合规营电子稽查值班预警核销季度稽核检查律职等进行风险提示
半年市分行发督导通知6期容督查行（局）加强电子稽查值班工作加强抗震救灾期间关安全工作认真执行金库值守资金调拨制度 严格控制网点库存现金量
认真落实电子稽查值班制度求级稽查员定高度重视电子稽查库存现金超限预警额取款交易预警额存款交易预警
单笔额正预警储蓄拨款途超限预警等风险预警指标确保市抗震救灾机构组建期间资金安全完整加强员工抗震安全意识教育确保职工生命安全行（局）教会员工处置邮政金融突发事件柜员金库值守员首先疏散相关通道确保畅通柜台收储现金时放入提款箱事先选逃生路线安全带方位网点金库准备手电筒等应急设备针5月30日银监分局召集银行业金融机构负责召开灾重建工作中强化案件防控专题会议根会议精神会立发关加强营业网点安全理通知求家相信谣言科学理智余震谓引起恐慌震余震发生时柜员互相顾确保全员安全预案疏散撤退保证生命安全保证企业财产安全 时时重新修订突发事件应急预案重事件报告制度
（三）突出新字全员业务控培训抓手努力培育银行业企业文化年举办两期邮政金融业务培训班全市158名邮政储蓄网点业员局（行）理员进行培训培训容包括：公司业务理财额信贷业务代理国债金融法律法规（三法）反洗钱票法等业员掌握新业务操作规程解新开办业务基础知识提高业员业务素质风险防范意识力培训方法进行改进创新培训期间市局分行领导亲场授课组织学员参观**监狱服刑员现身说法讲述犯罪历学员进行警示教育次培训结束进行严格闭卷考试考试合格者费参加期培训两次合格者岗
（四）突出快字全力抓抗震救灾工作确保财物安全正常营业
512**震全市部分邮储机构房屋程度受损33邮政储蓄机构房屋出现裂缝中**县正直邮政储蓄房屋关部门鉴定危房震等时启动应急预案立委政府级行做汇报
快速预案开展抗震救工作确保银行机构财物安全正常营业求辖邮储机构确保身票款安全前提迅速恢复正常营业确保城乡居民提供全方位金融服务5月15日全市机构全部恢复外营业全市第全面恢复营业金融机构受委政府监部门评
二工作中存问题
——外部形势长期针银行业暴力侵害案件直犯罪分子目标市邮政储蓄机构点面广网点偏远乡村技防设施落技防水高容易成犯罪分子攻击目标方面正值邮储银行分支机构紧锣密鼓组建时期机构变更员调整职务变动等会基层领导部分员工心理带微妙变化容易滋生部作案加强业务稳定员稳定做员工思想政治工作显尤重
——部理全市邮政储蓄机构存容忽视问题部理风险控制力银监局商业银行理求存较差距深知身足：部分邮储机构基制度执行部控制机制建设完善风险资产理等方面存少问题隐患
——部控制机制风险理力较薄弱尚未建立邮政储蓄银行业务相配套完善部控制体系控制度执行力较差未形成章办事觉遵守控制度良控文化基制度定期岗位轮换强制休假三级密码权限密码钥匙分等部分网点未效贯彻执行执行制度执行走样行农村网点
较普遍存较风险隐患
——现金业务理额存取款中间业务账等方面存问题较严峻表现未审批权限审批划拨资金超限额留存备付金额存取款登记时错登漏登办理中间业务未严格求账未严格执行会计外两进行交叉账等风险隐患较
——部分金库网点硬件设施较差安全防范力较弱然两年市局加邮政储蓄网点金库投入改造力度**邮政储蓄硬件投入历史欠账太数农村网点部分金库设施较简陋安全防范力较弱公安机关商业银行网点基础设施求差距较解决营业室金库卫生间问题物理条件全市部分网点较难解决金库面积狭设施简陋达金库设施标准求存放量现金夜存较风险隐患
——部分邮储业员素质较差法制意识淡薄法分子伺机作案提供机邮储业员甚直接参作案邮政储蓄机构社会公众中形象带恶劣影响
——机构设置清职责明目前邮政储蓄网点分类进行理应该具中国特色种模式新成立邮储银行案件防控风险理种严峻挑战时监部门提出新课题邮政稽查理没明确部门县区局未明确稽查报表稽查资料谁审核报类网点稽查银邮职责分工未出台具体工作协调花费较时间执行力折扣稽核考核银行仅仅建议稽核权威威慑力逐渐弱化
——员配备位员素质提高刚成立邮政储蓄银行员配备足设立风险合规部门风险合规部门审计部门两工作员手非常紧缺原全市年努力配备11专职稽查现银行仅5银邮稽查员专职专网点员配备位造成岗位合理兼职身兼职制度执行流形式全行风险合规审员然定业务知识事件处理力没系统专业化培训专业知识较缺乏法律知识够全面
——整社会信环境较差整社会信环境健全市场风险信风险较增加实施信风险理难度
三步工作安排
（）加强风险合规文化建设
力宣传法合规营培养业员法合规营意识创建合规营文化合规文化教育培训作年重培训容始终教育培训放防范风险案件突出位置充分发挥案件防控动作员工开展系统持续政治思想职业道德合规风险业务技等教育培训加强正反典型案例宣传教育广干部员工牢固树立合规安全合规创造价值风险理念牢固树立发展规范重营理念牢固树立领导决策规范求相统发展理念
切实提高员工职业忠诚度合规意识风险识力
（二）落实全员监督责监督责制
认真落实全员案防责制明确岗位员案件防控职责级机构手始终案件防控第责领导班子成员分业务案件防控负领导责级业务条线理部门业务条线案件防控工作承担理责位员工均负业务岗位案件防控责明确岗位责求业员监督员效防范操作风险防范案件风险源头预防化解案件风险保证项业务工作健康落实案件防范责市局（行）县区局（行）长签订案件防控工作目标责书县区局（行）长部门支局长二级支行长签订合规营操作防范案件责书员工支局长二级支行长签订责书做案防责横边底留空档二落实检查责种业务检查中职履责检查走场应该发现问题未发现引发重风险案件严格追究关检查部门员责
（三）健全完善部分规章制度
1建立案件防控违规违章举报堵截案件奖励机制营造团结合作积极遵章守纪良氛围引导员工增强案件防范意识动抵制检举违规违纪行堵截案件构建稳定序营环境建立健全案件防控违规违章举报堵截案件奖励机制市分行统印制邮政金融业员良行案件防控信息举报卡该卡发放员工代办员乡镇委政府村社仅重视员工8时重视员工8时外工作表现思想状况社会活动行真正案防
关口前移案件苗头消灭萌芽状态求员工责义务违规违纪行案件线索进行检举违法违规违章指令权抵制拒绝执行举报予重奖坚持规章制度勇斗争制止案件发生制定特激励机制规定
2建立稽核审整改机制
市局（行）县区相关理部门审部门外部监问题网点部门班组建立稽核台账台账详细记录查实问题存问题进行踪整改详细记录整改情况整改时间理部门台账记录月进行统计分析中找出长期存问题存问题屡查屡犯网点员便进行重点监控踪时配套奖惩机制整改积极长期存问题极少网点予定奖励存问题较屡查屡犯加重考核处罚达错纠改必彻底效果未求整改重处罚相关员直领导
3构建员工违规行积分理机制
员工时工作中违规行实行动态理登记违规行积分记录单积分理台账建立违规行积分卡提高员工遵章守纪觉性增强执行力执行效性避免违规行发生员工违规积分记入档案作年终评先参考员工提拔竞聘岗等事项进行考察时该员工三年积分结果列入考察容时根员工违规积分记录属机构违规积分机构违规积分作年底进行评积分较高机构予通报批评负责采取批评教育组织处理扣发绩效工资等处理长期积分较低机构员工予奖励
4建立案件防控正激励机制
创建符合邮政金融特点评价考核制度构建合规营绩效核心元化分配体系业员收入合法合规营效益密切挂钩考核结果作奖惩晋升重正确处理短期激励长期激励期激励预期激励关系提升法合规意识控关键岗位落实责权利相等原做事相结合岗相匹配责权相统
（四）切实加强部审计检查工作
开展节日期间安全检查确保节日期间资金安全县区行（局）开展夜间查市局（行）县区局（行）网点实行抽查
二完善处罚办法提高处罚透明度做处罚增强现场处罚权威性公正性提高处罚透明度级稽核审员必须严格关处罚规定直接责相关责直领导进行严肃处罚严禁徇私情走场
三级稽核审员实施检查中必须做四放（风险隐患查清放原分析透彻放员工受教育放整改措施落实放）严禁口头指出事
（五）继续开展案件专项治理工作
遵银监局关文件精神行牢固树立金融控优先理念始终控六全贯穿邮政金融控工作中力气狠抓控理住控关键环节认真研究业务发展理中出现新问题断完善控制度加邮政金融重点岗位员履职情况检查惩处力度邮政金融控体系建设进步健全控制度进步完善级业员控意识进步增强效防范金融风险控制储汇资金案件发生促进邮政金融业务健康协调发展
二00八年七月七日
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