客户适当性管理与投资者权益保护工作整改自查方案


    客户适性理投资者权益保护工作整改查方案
     认真阅读中国证券监督理委员会达关进步做客户适性理投资者权益保护工作通知根通知里部分辖区证券营业部检查出问题营业部细细排查认真总结深入剖析产生问题根源研究讨特制订查整改方案
     
    适性理制度健全性查
    存问题:续评估工作机制健全客户风险承受续评估工作缺乏制度安排
    整改方案:(1)完善续风险评估制度
    (2)制订续风险承受力测试表应户机构户区分进行测试
    (3)营业部正常交易客户需做年检特殊客户特殊情况做合理应急方案时处理
    (4)续风险承受力测试通营业部呼中心月例常回访进行保留通话记录月底出报告存档联系前营业部更新风险评估资料遇便遣专门送达留影证
    (5)系统中时更新测试结果通知客户理根测试结果提供相应服务
    整改负责:
    整改期限:
     二风险测评风险揭示强化
    存问题:老龄客户办理高风险业务准入门槛关严
    整改方案:(1)细化客户年龄范围定义老龄客户
             (2)定义范围老龄客户提出申请高风险业务时开户员应做点:1该老龄客户风险评估测试进行查询解风险承受等级2该老龄客户交易记录进行查询解惯交易品种3适解健康状况专顾
              4根记录发现适合做高风险业务劝诫放弃该业务申请继续坚持求联系子女征询意见
    留存指定子女信息作第二联系保存5出表备份述记录签字留存
                  (3)已办理高风险业务老龄客户月监控发现额亏损情况时联系第二联系提示风险找出原时补救减少损失
    整改负责:
    整改期限:
     
    三产品销售行
    存问题:销售激励政策单存盲目推荐导致产品销售适性欠缺
    整改方案:(1)定期业务员开展客户适性理投资者权益保护制度宣教工作参加者签结束签退次宣教组织堂测试签情况考试分数计入月考核
             (2)销售激励政策单片面问题需方面总部进行探讨改良:1丰富销售产品类型产品样选择样适合风险等级客户选择2客户分级产品分类营销客户销售类型产品出台相应考核办法激励政策优化客户结构扩服务网络销售更针性服务更加适合理3产品发售前举办产品推荐会邀请产品专员详细讲解该产品组成特性风险适合群等相关信息帮助分类
             (3)出台风险承受力产品风险等级制度动明确客观揭示产品风险时找出匹配客户
    整改负责:
    整改期限:
     
    四信息系统支撑
    存问题:系统功完善导致缺少风险预警风险测评分类结果匹配等
    整改方案:(1)营业部系统全总部步总部统排理营业部负责监控需建立营业部系统反馈机制中发现问题营业部IT部门汇总意见报总部
             (2)建立反馈踪机制时解总部软件开发商软件完善进度提前做接准备
             (3)完善系统线专负责处理操作业务出现问题熟悉系统者提供培训 
    整改负责:
    整改期限:
     
    整改方案需营业部规定时间完成项整改专负责整改程中发现问题时列入整改方案处理         
     
     

    文香网httpwwwxiangdangnet

    《香当网》用户分享的内容,不代表《香当网》观点或立场,请自行判断内容的真实性和可靠性!
    该内容是文档的文本内容,更好的格式请下载文档

    下载文档到电脑,查找使用更方便

    文档的实际排版效果,会与网站的显示效果略有不同!!

    需要 1 香币 [ 分享文档获得香币 ]

    下载文档

    相关文档

    投资者保护

      保护中小投资者利益,促进证券市场健康发展   自1990、1991年上海、**证券交易所正式成立以来,经过20多年的发展,中国证券市场为国民经济建设筹集了大量资金,对推动国有企业改革...

    9年前   
    8987    0

    浅论证券法对投资者权益的保护

    浅论证券法对投资者权益的保护 —— 制度安排、不足及其完善                           论文摘要       经过对《证券法》这门课程的了解与学习,我对于证券...

    9年前   
    8948    0

    保护中小投资者提升专项行动方案

    县经信局县地方金融监督管理局保护中小投资者提升专项行动方案一、工作目标通过推动上市公司强化信息披露、稳定经营发展、落实董事责任、畅通股东沟通以及投诉举报等渠道,信息披露透明度、诉讼便利度评价指...

    3年前   
    1209    0

    社会保险个人权益记录管理自查整改工作报告

    社会保险个人权益记录管理自查整改工作报告 我处根据常工险函[2012]10号文件精神,按照通知要求,明确专人负责,对开展社会保险个人权益记录管理的工作进行自查和整改,现就自查情况汇报如下。 ...

    11年前   
    9629    0

    客户服务工作自查整改报告

    客户服务工作自查整改报告 客户服务工作自查整改情况报告  *******部:  依据****文件,我公司重点对各公司营业厅、理赔中心服务整改的落实情况进行了自查,成效显著,服务工作整改逐...

    9年前   
    11180    0

    义井教育管理区青少年权益保护工程实施方案

    义井教育管理区“青少年权益保护工程”实施方案 为了认真贯彻落实《中共**市**矿区区委办公室、**市**矿区人民政府办公室关于在全区范围内开展“青少年权益保护工程”的实施意见》,更好地维护青...

    5年前   
    943    0

    党员先进性整改方案—整改方案

     党员先进性整改方案—整改方案     根据《市委保持共产党员先进性教育分析评议整改阶段安排意见》,在分析评议阶段,通过自己找,组织帮,同志提,群众评,概括了我在思想、政治、工作、作风和纪律方...

    8年前   
    557    0

    保持党员先进性个人整改方案—整改方案

     保持党员先进性个人整改方案—整改方案 保持共产党员先进性教育活动第二阶段的学习已经告一段落,通过前两阶段的学习,按照街道党工委的统一安排和部署,党群支部组织我支部党员参加了一系列理论学习、召...

    9年前   
    600    0

    师德师风自查及整改方案

    师德师风自查及整改方案  师德师风自查及整改方案     新时代的人民教师,肩负着培养有理想、有道德、有纪律的一代新人的光荣使命。社会在变化对我们这代人的人民教师提出了更高的要求,如何“追求”...

    10年前   
    607    0

    金融消费者权益保护工作实施方案

      金融消费者权益保护工作实施方案 为切实维护达茂旗金融消费者的合法权益,进一步规范达茂旗联社金融产品营销行为,不断提升银行业金融机构金融服务水平,优化金融生态环境,根据《中华人民共和国中...

    9年前   
    10625    0

    关于集中开展投资者保护宣传工作计划

    光大证券**营业部 关于集中开展投资者保护宣传工作计划 根据浙江证监局《关于近期集中开展投资者保护宣传工作的通知》文件精神的要求,为了进一步加强2012年投资者教育工作,针对**实际情况,...

    11年前   
    11510    0

    关于金融消费者权益保护工作

    关于金融消费者权益保护工作的经验总结   作为一家城市商业银行分支,我行一贯重视金融消费者权益保护工作,现将我分行金融消费者权益保护工作总结如下:   1、工作机制建设情况   针...

    9年前   
    6931    0

    开展金融消费权益保护活动的工作动态

    ***农村信用合作联社关于开展金融消费权益保护活动的工作动态 2014年二季度我市联社,继续加大宣传力度,宣传非法集资有风险,谨防金融诈骗,保护消费者权益。 在保证每个行政村至少三条宣传标...

    9年前   
    7851    0

    关于开展金融消费者权益保护工作自查报告-安邦产险

    安邦保险关于开展2014年金融消费者权益保护工作自查报告                   中国人民银行**支行: 2015年2月人行下发了《关于开展2014年度金融消费者权益保护工...

    8年前   
    11112    0

    保持先进性整改措施(整改方案)—整改方案

     保持先进性整改措施(整改方案)—整改方案     在开展保持共产党员先进性教育活动的分析评议阶段里,我认真对照党章对自己在思想、工作、学习、作风等方面的情况进行了深刻剖析,通过结合党支部提出...

    11年前   
    546    0

    车间党支部自查整改报告—整改方案

     车间党支部自查整改报告—整改方案 一、支部材料概况:***党支部有党员23人,2个党小组,10个党员责任区,管理着A、B、C级危险源点的操作与维护工作,肩负井下排水、高压供电、工作人员提升的...

    9年前   
    840    0

    2017年自查整改方案3篇

    自查整改方案3篇本文目录1. 自查整改方案2. 师德师风自查报告及整改方案3. 师德师风自查及整改方案  师德师风自查报告和整改方案  经过师德师风的学习使我受益非浅,教师作为人类灵魂的工程师...

    7年前   
    370    0

    党办:档案管理自查整改报告

    根据档案局《转发某省档案局<关于开展档案安全检查的通知>的通知》(州档发12号)的要求,结合检查内容及相关要求。6月初,我办在单位内部针对单位档案室和涉及档案归档工作的科室及相关人员开展了一次全...

    3年前   
    688    0

    妇女儿童权益保护处置方案

    妇女儿童权益保护处置预案 《中华人民共和国反家庭暴力法》于2015年12月27日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议通过,2016年3月1日起施行。 第一章总则      第...

    7年前   
    3526    0

    庆祝“3.15国际消费者权益保护日”活动方案

    庆祝“3.15国际消费者权益保护日”活动方案  消委各分会,各投诉站:   为深入贯彻落实“三个代表”的重要思想,党的十七大精神和中央经济工作工作会议的决议,用科学发展观统领消费者权益保护工作...

    12年前   
    668    0