国池保理业务协议
（追索权）
编号 ： 年 字第 号
应收账款受方：招商银行 （简称甲方）
负责：
法定址：
应收账款转方： （简称乙方）
法定代表：
法定址：
鉴乙方根业务需求相关商务合项商务合买方应收账款债权甲方申请融资业务乙方商务合买方享尚未期应收账款债权转甲方甲方支付乙方约定融资额受该债权甲方意乙方提供追索权国保理服务关法律规定现甲乙双方充分协商列条款达成致订立追索权国保理业务协议：
第章 总
第条 定义
协议中非文解释文意指列术语具明确定义：
(1) 应收账款受方：协议中指应收账款债权受
(2) 应收账款转方：商务合卖方供应商服务提供方应收账款债权转
(3) 商务合买方：应收账款付款商务合债务
(4) 国池保理业务：协议指追索权国池保理业务商务合双方事均中华民国境应收账款受方根拟受笔未期应收账款情况应收账款转方次性支付定例价款（收购款）然作债权通定方式商务合买方催欠款遇买方期种原未期付款时应收账款转方追索回行融资款项相关逾期支付违约金费项国保理业务该等次性受笔未期应收账款形成应收账款池特定条件乙方申请新应收账款置换应收账款池应收账款申请转新应收账款入池获取甲方新收购款
根否通知买方分追索权公开型保理追索权隐蔽型保理
(5) 交易证：系指履行协议基商务合表明乙方已履行商务合项约定义务商务合买方债权债务关系已成立乙方已获应收账款债权请求权应收账款付款日期付款条件已确定适合办理融资交易记录包括限：商务合商业发票（增值税发票）发货单验货证执行商务合中产生应收账款权利证明
(6) 商务合：指乙方商务合卖方供应商服务提供方商务合买方签订商品交易服务交易目赊销结算方式交易合国保理协议签订日前已合法效成立存争议清洁合
(7) 商业发票：增值税发票情况指增值税发票增值税发票情况指商务合项乙方表明商务合应收账款金额出具商务合买方份债权证
(8) 应收账款：商业发票表示根商务合应商务合买方支付乙方尚未支付销售货款服务价款协议中转应收账款应满足列条件：
1． 甲方意受
2． 正常商务业务中产生属乙方
3． 未期转未质押抵押第三方
4． 签订国保理协议时剩余付款期（含宽限期）年
5． 签订国保理协议时处正常未逾期状态
（九）应收账款池：满足第条第8款应收账款全部转甲方形成应收账款应收账款池效应收账款甲方认受应收账款包括收回款应收账款乙方回购应收账款逾期等原甲方剔应收账款
（十）宽限期：应收账款受方应收账款付款期容许付款延迟期间商务合中已明确约定宽限期商务合约定准商务合中未明确约定宽限期间宽限期商务合确定笔应收账款期日长超 天
（十）保理期间：协议签订日起国保理协议项具体笔应收账款迟应清偿届日保理期间届满日方式确定：（1）商务合中明确应收账款付款期加宽限期确定（2）商务合明确应收账款付款期约定付款条件保理期间届日乙方承诺甲方认截止日准
（十二）转价：指乙方甲方转应收账款债权甲方处获价款甲方受述应收账款债权支付乙方价款称受价
（十三）收购款：分基收购款追加收购款基收购款指乙方转应收账款先应收账款债权期日甲方处获资金基收购款额度转价满足第四条第（二）项12情况时甲方乙方发放追加收购款追加收购款构成转价组成部分协议中非特说明收购款指基收购款
（十四）国保理费：国保理业务中产生相关费包括：
1融资费：指甲方受应收账款债权乙方提供基收购款保理期间乙方收取收购款资金价格融资费率参收购款发放日中国民银行规定档次贷款利率计算融资费收购款发放日计保理期间届满日止
□收购款发放日次性收取 □月收取 □季收取 □
2保理理费：甲方受理乙方国保理申请受应收账款债权应收取业务理费甲方转交割时应收账款额定例费率乙方收取
3单处理费：甲方受理乙方提交单应收取费甲方转交割时单数量定例费率乙方收取
4提前回购费：应收账款尚未期乙方动求提前回购收取费甲方回购时提前回购金额定例收取
5逾期支付违约金：指协议第九条第1项规定融资逾期商务合买方未时付款付款足额乙方已代收应收账款款项未时足额转付甲方导致甲方受应收账款债权没时受偿产生资金损失逾期发生日中国民银行规定逾期贷款利率计算
6费：办理履行国保理业务程中产生切费：保险费公证费诉讼费仲裁费差旅费公告费送达费单处理费等相关费实计算
（十五）应收账款债权转通知：指商务合买方说明应收账款债权已转甲方转应收账款仅付甲方书面通知
（十六）违约事件：协议方违背协议规定义务损害方利益行属违约事件具体事件见协议第五章中规定
（十七）贸易争议：指商务合买方乙方间货物发票商务合相关事出现争议造成商务合买方协议项应收账款提出抗辩反索抵销类似行
（十八）应收账款回购：系指乙方协议第十二条情形条件甲方处购回协议规定保理期间逾期情形商务合买方没支付应收账款相应产生逾期支付违约金费该应收账款关切权利应时转回乙方
（十九）追索权：分国保理方追索权商务合买方追索权
国保理方追索权指甲方受应收账款债权发生商务合买方拖延付款拒绝付款力支付乙方收商务合买方付款未时足额款项甲方转付甲方权乙方求偿相应收账款债权金逾期支付违约金切相关费资金种原导致商务合保理期间届满没时支付甲方甲方乙方具完全条件追索权
商务合买方追索权指甲方受应收账款债权作权利商务合买方未商务合约定时足额付款时商务合买方追索权
时候甲方否行中种追索权影响种追索权行
第二章 授信额度申请审批
第二条 乙方需甲方申请追索权国池保理业务乙方应甲方提交额度申请书买卖双方签订贸易合买方历史交易情况买方付款记录甲方求相关资料甲方提出追索权国保理业务授信额度申请甲方审查审批通乙方签订相关授信文协议
池保理额度次性额度甲方批次受应收账款次性支付收购款
协议第十二条规定乙方甲方新转入应收账款获取甲方新收购款情形受限
第三章 收购款发放应收账款回收
第三条 业务种类
（）甲方意协议规定条款条件乙方办理追索权国池保理业务
（二）甲方意予乙方办理 （公开型隐蔽型）池保理业务
第四条 收购款
甲方乙方提供收购款（转价）包括基收购款追加收购款协议项甲方意乙方提供高额超民币 元基收购款处指高额次性发放基收购款高总额协议第十二条规定乙方甲方新转入应收账款获取甲方新收购款情形受限
（）基收购款基收购款转应收账款金额 乙方授权甲方基收购款扣融资费保理理费单处理费 剩金额乙方实际支付应收账款转价视支付完毕
款称融资费保理理费单处理费实际发生费乙方应承担费甲方扣述款项视乙方甲方缴纳相关费行甲方乙方发放基收购款应视含述相关费乙方异议
（二）追加收购款甲方根情况决定否发放追加收购款：
1．甲方受应收账款均获完全付款情况甲方 ×合转应收账款债权额相关逾期支付违约金实际发生理追索费作追加收购款支付乙方
2．甲方受应收账款未获完全付款甲方甲方实际收回应收账款额基收购款逾期支付违约金实际发生理追索费方式计算正数余额甲方余额款项作追加收购款支付乙方
3．甲方受应收账款未获付款未获完全付款甲方甲方实际收回应收账款额基收购款逾期支付违约金实际发生理追索费方式计算零负数余额甲方需追加收购款乙方乙方权方式甲方张追加收购款支付
述完全付款包括限应收账款金逾期违约金类似性质责赔偿金滞纳金罚金等完全收回
第五条 费费率
（）协议涉费包括：融资费保理理费单处理费提前回购费费逾期支付违约金甲方乙方致意述费收取否影响应收账款转完成
（二）融资费率： 计费基收购款发放乙方账户日起逐笔应收账款国保理期间届满日止融资费实际已发生费甲方
□收购款发放日次性
□月
□月
□ 乙方收取
（三）保理理费费率：转应收账款金额
（四）单处理费费率：
（五）逾期支付违约金基收购款金民银行规定逾期贷款利率保理期间逾期实际发生天数计算甲方乙方收取
（六）费：指办理履行国保理业务程中产生切费包括限：保险费公证费诉讼费仲裁费执行费差旅费公告费送达费费实计算甲方发放基收购款时已发生费发放基收购款时予扣基收购款发放产生费出现甲方应发放追加收购款情形发放追加收购款时予扣甲方须发放追加收购款情形甲方权乙方行收取关费发生系商务合买方信风险导致关费甲方行承担商务合买方索偿
第六条 应收账款债权转
授信额度项乙方甲方提交列规定单办理应收账款转相应应收账款已转甲方
（）国保理业务申请书应收账款置换转申请书
（二）商务合真实复印件
（三）应收账款债权转清单正
（四）商业发票
（五）商务合约规定提交商业单（包括限运输保险单等）
（六）甲方求提供单文件
□（七）乙方承诺乙方 （买方1）
（买方2） （买方3）应收账款全额转甲方乙方述应收账款质押抵押转第三方（条款适时□中√选择）
第七条 登记
乙方义务配合甲方述转甲方应收账款应中国民银行征信中心应收账款质押登记操作规求民银行应收账款质押登记公示系统中办理登记事宜
第八条 收购款发放
（）发放收购款先决条件：
1商务合方间违约事件争议纠纷发生正持续
2国保理业务申请书应收账款债权转清单已乙方签字盖章确认生效
3乙方已商务合商业发票正等交易证交甲方收执
4公开型保理乙方已乙方发出商务合买方签收应收账款债权转通知书回执发票复印件发票清单交甲方收执送达应收账款债权转通知书公证文书律师函寄送证交甲方隐蔽型保理乙方已乙方发出商务合买方签收应收账款回款账号变更通知书回执送达应收账款回款账号变更通知书公证文书律师函寄送证交甲方
5列材料真实性已甲方初步确认：
乙方国保理业务申请书乙方合法性法律文件包括：营业执组织机构代码证验资报告成立批准证书合资合公司章程等乙方会计事务审核年度财务报表期财务报表等乙方关涉交易真实性交易证（包括限商务合商业发票等）甲方求关材料前述材料范围数量根甲方求增加减少惟甲方求准
述放款先决条件乙方义务否完全具备影响国保理协议效力
（二）协议基收购款发放日乙方提交国保理业务申请书办妥转手续甲方审批确定收购款项入乙方甲方处开立结算账户账号：
（三）基收购款发放日应收账款债权转日实付基收购款发放入乙方述账户起商务合项乙方享商务合买方应收账款债权转甲方
（四）甲方乙方提供收购款（转价）例： 甲方视受应收账款回收情况权行决定否乙方发放追加收购款
（五）甲方乙方建立相应国保理业务台账核关账务
第九条 国保理保理期间
协议项池保理期限 年该期限预期乙方甲方持续转应收账款情况长期限应收账款池应收账款全部期
月乙方未继续甲方转符合条件应收账款保理期间述期间届满时动提前终止甲方受理乙方新转申请
第十条 应收账款
（）甲方指定应收账款回收专户户名： 账号： 述账户乙方甲方开立保证金账户
（二）甲乙双方意述应收账款回收账户甲方委托乙方回收甲方受应收账款专账户
第十条 信托关系
商务合买方述账户乙方账户现金票方式付款情形甲乙双方建立起信托关系甲方委托受益乙方报酬受托信托目确保甲方受应收账款债权利回收旦乙方收商务合买方现金票方式支付应收账款款项该笔现金票动成甲方财产甲方权时求乙方关现金转付甲方相应票背书转兑现变现资金交付甲方直接扣收该等资金
该现金支付甲方前乙方票背书转兑付变现资金交付甲方前乙方作受托受甲方托暂时持现金票甲方权应收账款回收账户现金进行监控未甲方意乙方支进入应收账款回收账户现金
信托财产转付甲方前乙方申请破产第三张权利受司法强制措施等影响时乙方应立通知甲方配合甲方积极申请信托财产权利属配合甲方实现信托财产权利
乙方未受托职责导致信托财产损失乙方应损失金额甲方承担全部赔偿责果乙方未信托财产时转付甲方甲方权未付金额参中国民银行规定逾期流动资金贷款逾期利率乙方计收违约金
协议未明确约定信托事项中华民国信托法规定处理
第十二条 关池保理特殊约定
（）满足应收账款池效应收账款余额×融资例＋保理回款账户余额≥融资（基收购款）余额前提乙方业务需求甲方乙方申请新应收账款置换应收账款池应收账款回款账户资金乙方办理新保理业务（称新收购）
应收账款池效应收账款余额指应收账款池未收回款应收账款余额融资余额系指甲方发放收购款余额
（二）乙方申请置换新收购时应第六条第八条规定甲方提交拟转应收账款清单商务合发票等项相关材料
（三）甲方审核意置换乙方提交拟转应收账款清单盖章予确认该等应收账款动进入应收账款池该等入池应收账款甲方成功受资产甲方需行发放新收购款甲方置换原池应收账款已发放收购款视该等入池应收账款收购价时甲方置换原池应收账款相关资料返乙方新应收账款入池时置换原池应收账款视乙方成功回购
（四）甲方审查意发放新收购款乙方提交拟转应收账款清单盖章予确认该等应收账款动进入应收账款池时甲方乙方发放新收购款新发放收购款乙方受协议约束
（五）应收账款池效应收账款余额×融资例＋保理回款账户余额＜融资余额情况甲方暂停受理新应收账款置换发放新收购款申请权求乙方补充转新应收账款入池直应收账款池效应收账款余额×融资例＋保理回款账户余额≥融资余额新转协议规定程序办理
第十三条 回购合格账款置换追索
（）乙方应甲方未时受偿应收账款债权承担回购责
（二）笔应收账款池应收账款项出现列种情况时该笔应收账款立成合格应收账款甲方权选择求乙方立回购该笔应收账款甲方认合格应收账款置换该笔应收账款法乙方进行追索：
1该笔应收账款项乙方商务合买方发生贸易争议乙方提供商务合资料存虚假情况
2该笔应收账款项商务合买方身财务状况变化原导致未期足额款
3商务合买方已应收账款金额支付乙方乙方未甲方求全额转付甲方
（三）乙方收甲方发出通知5工作日必须现金方式转入甲方认新应收账款形式甲方回购置换商务合买方未付应收账款
回购置换金额计算方式：甲方基收购款+基收购款逾期支付违约金+甲方实际发生理追索费回购金额国保理回购通知书载明准乙方放弃抗辩异议
乙方应回购款项付甲方指定账户甲方求置换甲方认应收账款超期限乙方未回购置换视发生违约事件
甲方未出具国保理回购通知书甲方权保理期间期未足额受偿时直接乙方行追索权包括限采取扣收乙方关存款采取诉讼等法律手段乙方进行追索（追索金额乙应回购款项相）
乙方完成应收账款回购置换甲方商务合买方应收账款债权转回乙方
条规定影响甲方作应账账款权利商务合买方张应收账款支付权利
第四章 承诺保证
第十四条 乙方承诺保证
（）乙方中华民国相关法律成立合法机构具充分民事权利力民事行力签订履行协议
（二）时甲方提供协议甲方求相关资料保证提供资料 效性真实性准确性完整性没遗漏重事实存甲方欺诈意重失导致甲方乙方债务基础交易作出错误完整判断情形
（三）严格企业法营业执规定范围开展项业务时办理企业法年检手续
（四）商务合项商业活动乙方正常营范围
（五）乙方甲方转应收账款法转代表真实货物销售商业服务贸易背景
（六）乙方甲方转应收账款尚未期应收账款转时尚未达商务合约定应收账款期日（含宽限期）转时转全部应收账款剩余付款期（含宽限期）均年
（七）签订协议前乙方商务合买方间存协议关贸易争议济纠纷双方间发生事件均影响协议相关债务履行
（八）条件甲方转约定商务合项应收账款包括该应收账款关买方收取利息违约金费权利
（九）转应收账款债权存权利瑕疵转甲方权行处分包括限：乙方转应收账款债权存（包括限法定合约定）限制甲方外未会第三方转该应收账款应收账款未会设定抵押质押形式担保未会甲方外事设定信托财产应收账款会遭致抵销反诉赔偿损失销账目留置作扣减等
（十）商务合项货物未会设置抵押质押形式担保未会设定甲方外事信托财产未会事予留置扣押查封未事乙方合中该货物约定权保留
（十）协议签订非甲方书面许乙方商务合作出形式变更解
（十二）已商务合约定充分合法履行全部义务该履行会引致商务合买方应收账款付款抗辩
（十三）甲方寄出方式送达催收函文件签收应3日回执寄出
（十四）变更住通讯址营业执法定代表等工商登记事项应关事项变更7日通知甲方
（十五）签订协议时没发生针乙方标金额超民币 万元重诉讼仲裁案件正审理执行
（十六）发生情况乙方应发生日起 5 日通知甲方甲方求落实协议项甲方债权保障措施：
1发生违约事件导致违约事件
2乙方关诉讼仲裁
3商务合买方者第三发生股权结构变更公司重组
4债权开始债务重整谈判
5项目建设营中重变动变化
（十七）维持企业存遵守切法律法规行政规章
（十八）出现十三条约定情形时条件回购置换应收账款
（十九）商务合买方乙方存关联关系关联关系包括限附属机构关系控股控股关系母子公司控股控股参股参股属集团成员受公司理层集团控制理
（二十）提供商务合编号应收账款金额协议项商务合编号应收账款金额致该编号代表商务合实际存唯
（二十）公开型告知商务合买方商务合项应收账款转事宜隐蔽性买方发出应收账款回款账号变更通知书收商务合买方支付述应收账款立告知甲方款项划入甲方指定账户
（二十二）甲方商务合买方行追索权时乙方应配合甲方提供切足证明债权材料甲方认必时候权求乙方联名商务合买方采取诉讼法强制措施乙方承担产生切费
（二十三）否协议期果甲方受乙方应收账款债务第三追索乙方意承担甲方遭受全部损失
（二十四）应收账款全额回购回款乙方应根甲方求规配合甲方时应收账款予核销乙方原未时核销核销错误甲方未时受偿应收账款乙方应条件回购未收回部分应收账款
第十五条 甲方作承诺保证
（）方中华民国相关法律成立合法金融机构
（二）协议约定期足额乙方提供融资额
（三）方存违约危害甲方济利益事件发生情况受应收账款债权宣布提前期
（四）乙方提供关贸易资料材料保密法律行政法规司法解释规定外
第五章 权利义务
第十六条 甲方权利义务
（）权求乙方提供国保理业务关资料
（二）享受应收账款债权关切权利包括限收款权转权追索权抗辩权商务合买方拒收退回货物处分权等
（三）乙方未履行协议规定项义务甲方权协议规定停止支付乙方尚未国保理款权协议约定求乙方回购行追索权
（四）甲方根协议受应收账款债权乙方融资果商务合买方拒绝付款力支付未时足额支付者乙方收商务合买方付款未时足额转付甲方甲方权乙方行追索权
（五）乙方协议构成违约时权直接乙方账户划收国保理回购款（含逾期支付违约金关费）
（六）甲方权保理池应收账款进行统筹理笔应收账款回收款均动该笔债权外池账款
第十七条 乙方权利义务
（）权协议约定提取收购款
（二）协议约定时支付国保理费
（三）协助甲方办理项业务需相关手续
（四）甲方商务合买方行追索权时乙方应予积极配合促甲方受债权实现
（五）甲方提供资料保证提供资料真实性：
1乙方企业法营业执法代码证书公司章程合政府关企业成立验资报告贷款证等文件
2法定代表证明书授权委托书证明文件法定代表身份证明复印件
3乙方董事会关申请国保理业务决议授权书等文件
4会计师事务审核三年财务报表期财务报表等
5商务合商业发票等
6国保理业务申请书
7应收账款债权转通知授权书
8甲方求文件
（六）乙方收甲方根协议第十三条发出国保理回购通知书应协议规定时间条件全额回购甲方已受未收回应收账款金相应产生逾期支付违约金费
（七）未甲方意乙方转形式处分国保理协议权利义务
（八）乙方确认甲方权应收账款池应收账款进行统筹理笔应收账款回款扣应甲方已支付基收购款逾期支付违约金实际发生理追索费余额该等余额动作应收账款池应收账款回收质押担保保证金弥补应收账款池应收账款未期足额回收形成缺口乙方放弃该部分资金全部权利
第六章 违约事件
第十八条 违约事件
协议期出现列种情况构成违约事件：
（）乙方未履行协议中第十四条中作出项承诺保证前述项承诺保证事项失实
（二）乙方未履行协议第十二条十七条条款约定项义务
（三）乙方协议文件中声明存重失实遗漏完整情形
（四）乙方未时足额支付国保理费
（五）乙方全部部分资产债权申请扣押诉讼仲裁遭遇重损失
（六）乙方解散申请申请破产撤销
（七）乙方停止营业面停业威胁
（八）乙方未协议规定甲方求时足额回购置换期逾期甲方未受偿应收账款
（九）应收账款池效应收账款余额×融资例＋保理回款账户余额＜融资余额情况乙方未时甲方求补充转新应收账款入池
（十）损害甲方权益情况
第十九条 发生前条中种违约事件甲方权根违约性质程度采取列种数种处置措施：
（）限期乙方纠正违约事件采取补救措施
（二）隐蔽型保理国保理事宜立通知商务合买方
（三）停止受理新应收账款入池申请
（四）停止支付尚未支付收购款追加收购款
（五）根协议第十三条规定求乙方立回购全部已转甲方甲方尚未收回应收账款债权
（六）权应收账款回款账户乙方账户中扣款清偿乙方应回购应收账款债权息切费
（七）法乙方进行追索协议项甲方尚未收回应收账款债权逾期支付违约金实际发生切费
（八）协议公证机关办理赋予强制执行效力公证民法院强制执行
第七章 事宜
第二十条 书面形式
关协议通知求等均应采取书面形式
第二十条 协议生效终止变更
（）协议甲乙双方签字盖章生效协议项甲方受应收账款债权额国保理费逾期支付违约金切相关费清偿日终止
（二）协议效性条款效受影响协议种原法律成效部分条款效时甲方均权宣布终止协议（应宣布终止协议 日前书面通知乙方）权停止乙方支付转价（收购款）已支付转价（收购款）权求乙方第十三条规定回购应收账款池应收账款索回关收购款息终止影响商务合买方商务合项付款责
（三）协议规定外方未方批准权单方面更改协议条款协议方求协议条款进行修改应书面通知协议方取方书面意方进行
第二十二条 保密条款
未双方意方协议容泄露第三方（商务合买方通知法律行政法规司法解释规定情形外）否泄露协议容方承担方产生全部损失
第二十三条 期日开始届
协议中涉发生日期日恰非银行营业日延银行营业日该银行营业日恰月份第天发生日届满日提前银行营业日
第二十四条 视弃权
协议生效期间甲方乙方债务违约延误行施宽容宽限延缓执行协议中甲方应享权益权利均损害影响限制甲方关法律规定协议应享切权益权利视甲方违法约延误行认视甲方放弃现违约延误行采取行权利
第二十五条 适法律争议解决
（）协议订立解释争议解决均适中华民国法律法规甲乙双方权益受中华民国法律保障
（二）甲乙双方履行协议程中发生争议甲乙双方协商解决协商法解决方权(二者择)：
( ) 21甲方法院提起诉讼
( ) 22 仲裁委员会申请仲裁
（三）协议办理赋予强制执行效力公证甲方追索协议项乙方欠债务直接辖权民法院申请强制执行
第二十六条 补充约定
1．
2．
3．
第八章 附
第二十七条 协议效文字中文正式四份甲乙双方执两份均等效力副干份关方留存
第二十八条 协议 年 月 日 签订
协议条款双方进行充分协商甲方已提请乙方特注意关免限制甲方责甲方单方拥某权利增加乙方责限制乙方权利条款作全面准确理解甲方已应乙方求述条款做出相应说明签约方协议条款理解完全致
甲方：（公章） 乙方：（公章）
权签字（签章）： 权签字（签章）：
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（追索权）
编号 ： 年 字第 号
应收账款受方：招商银行 （简称甲方）
负责：
法定址：
应收账款转方： （简称乙方）
法定代表：
法定址：
鉴乙方根业务需求相关商务合项商务合买方应收账款债权甲方申请融资业务乙方商务合买方享尚未期应收账款债权转甲方甲方支付乙方约定融资额受该债权甲方意乙方提供追索权国保理服务关法律规定现甲乙双方充分协商列条款达成致订立追索权国保理业务协议：
第章 总
第条 定义
协议中非文解释文意指列术语具明确定义：
(1) 应收账款受方：协议中指应收账款债权受
(2) 应收账款转方：商务合卖方供应商服务提供方应收账款债权转
(3) 商务合买方：应收账款付款商务合债务
(4) 国池保理业务：协议指追索权国池保理业务商务合双方事均中华民国境应收账款受方根拟受笔未期应收账款情况应收账款转方次性支付定例价款（收购款）然作债权通定方式商务合买方催欠款遇买方期种原未期付款时应收账款转方追索回行融资款项相关逾期支付违约金费项国保理业务该等次性受笔未期应收账款形成应收账款池特定条件乙方申请新应收账款置换应收账款池应收账款申请转新应收账款入池获取甲方新收购款
根否通知买方分追索权公开型保理追索权隐蔽型保理
(5) 交易证：系指履行协议基商务合表明乙方已履行商务合项约定义务商务合买方债权债务关系已成立乙方已获应收账款债权请求权应收账款付款日期付款条件已确定适合办理融资交易记录包括限：商务合商业发票（增值税发票）发货单验货证执行商务合中产生应收账款权利证明
(6) 商务合：指乙方商务合卖方供应商服务提供方商务合买方签订商品交易服务交易目赊销结算方式交易合国保理协议签订日前已合法效成立存争议清洁合
(7) 商业发票：增值税发票情况指增值税发票增值税发票情况指商务合项乙方表明商务合应收账款金额出具商务合买方份债权证
(8) 应收账款：商业发票表示根商务合应商务合买方支付乙方尚未支付销售货款服务价款协议中转应收账款应满足列条件：
1． 甲方意受
2． 正常商务业务中产生属乙方
3． 未期转未质押抵押第三方
4． 签订国保理协议时剩余付款期（含宽限期）年
5． 签订国保理协议时处正常未逾期状态
（九）应收账款池：满足第条第8款应收账款全部转甲方形成应收账款应收账款池效应收账款甲方认受应收账款包括收回款应收账款乙方回购应收账款逾期等原甲方剔应收账款
（十）宽限期：应收账款受方应收账款付款期容许付款延迟期间商务合中已明确约定宽限期商务合约定准商务合中未明确约定宽限期间宽限期商务合确定笔应收账款期日长超 天
（十）保理期间：协议签订日起国保理协议项具体笔应收账款迟应清偿届日保理期间届满日方式确定：（1）商务合中明确应收账款付款期加宽限期确定（2）商务合明确应收账款付款期约定付款条件保理期间届日乙方承诺甲方认截止日准
（十二）转价：指乙方甲方转应收账款债权甲方处获价款甲方受述应收账款债权支付乙方价款称受价
（十三）收购款：分基收购款追加收购款基收购款指乙方转应收账款先应收账款债权期日甲方处获资金基收购款额度转价满足第四条第（二）项12情况时甲方乙方发放追加收购款追加收购款构成转价组成部分协议中非特说明收购款指基收购款
（十四）国保理费：国保理业务中产生相关费包括：
1融资费：指甲方受应收账款债权乙方提供基收购款保理期间乙方收取收购款资金价格融资费率参收购款发放日中国民银行规定档次贷款利率计算融资费收购款发放日计保理期间届满日止
□收购款发放日次性收取 □月收取 □季收取 □
2保理理费：甲方受理乙方国保理申请受应收账款债权应收取业务理费甲方转交割时应收账款额定例费率乙方收取
3单处理费：甲方受理乙方提交单应收取费甲方转交割时单数量定例费率乙方收取
4提前回购费：应收账款尚未期乙方动求提前回购收取费甲方回购时提前回购金额定例收取
5逾期支付违约金：指协议第九条第1项规定融资逾期商务合买方未时付款付款足额乙方已代收应收账款款项未时足额转付甲方导致甲方受应收账款债权没时受偿产生资金损失逾期发生日中国民银行规定逾期贷款利率计算
6费：办理履行国保理业务程中产生切费：保险费公证费诉讼费仲裁费差旅费公告费送达费单处理费等相关费实计算
（十五）应收账款债权转通知：指商务合买方说明应收账款债权已转甲方转应收账款仅付甲方书面通知
（十六）违约事件：协议方违背协议规定义务损害方利益行属违约事件具体事件见协议第五章中规定
（十七）贸易争议：指商务合买方乙方间货物发票商务合相关事出现争议造成商务合买方协议项应收账款提出抗辩反索抵销类似行
（十八）应收账款回购：系指乙方协议第十二条情形条件甲方处购回协议规定保理期间逾期情形商务合买方没支付应收账款相应产生逾期支付违约金费该应收账款关切权利应时转回乙方
（十九）追索权：分国保理方追索权商务合买方追索权
国保理方追索权指甲方受应收账款债权发生商务合买方拖延付款拒绝付款力支付乙方收商务合买方付款未时足额款项甲方转付甲方权乙方求偿相应收账款债权金逾期支付违约金切相关费资金种原导致商务合保理期间届满没时支付甲方甲方乙方具完全条件追索权
商务合买方追索权指甲方受应收账款债权作权利商务合买方未商务合约定时足额付款时商务合买方追索权
时候甲方否行中种追索权影响种追索权行
第二章 授信额度申请审批
第二条 乙方需甲方申请追索权国池保理业务乙方应甲方提交额度申请书买卖双方签订贸易合买方历史交易情况买方付款记录甲方求相关资料甲方提出追索权国保理业务授信额度申请甲方审查审批通乙方签订相关授信文协议
池保理额度次性额度甲方批次受应收账款次性支付收购款
协议第十二条规定乙方甲方新转入应收账款获取甲方新收购款情形受限
第三章 收购款发放应收账款回收
第三条 业务种类
（）甲方意协议规定条款条件乙方办理追索权国池保理业务
（二）甲方意予乙方办理 （公开型隐蔽型）池保理业务
第四条 收购款
甲方乙方提供收购款（转价）包括基收购款追加收购款协议项甲方意乙方提供高额超民币 元基收购款处指高额次性发放基收购款高总额协议第十二条规定乙方甲方新转入应收账款获取甲方新收购款情形受限
（）基收购款基收购款转应收账款金额 乙方授权甲方基收购款扣融资费保理理费单处理费 剩金额乙方实际支付应收账款转价视支付完毕
款称融资费保理理费单处理费实际发生费乙方应承担费甲方扣述款项视乙方甲方缴纳相关费行甲方乙方发放基收购款应视含述相关费乙方异议
（二）追加收购款甲方根情况决定否发放追加收购款：
1．甲方受应收账款均获完全付款情况甲方 ×合转应收账款债权额相关逾期支付违约金实际发生理追索费作追加收购款支付乙方
2．甲方受应收账款未获完全付款甲方甲方实际收回应收账款额基收购款逾期支付违约金实际发生理追索费方式计算正数余额甲方余额款项作追加收购款支付乙方
3．甲方受应收账款未获付款未获完全付款甲方甲方实际收回应收账款额基收购款逾期支付违约金实际发生理追索费方式计算零负数余额甲方需追加收购款乙方乙方权方式甲方张追加收购款支付
述完全付款包括限应收账款金逾期违约金类似性质责赔偿金滞纳金罚金等完全收回
第五条 费费率
（）协议涉费包括：融资费保理理费单处理费提前回购费费逾期支付违约金甲方乙方致意述费收取否影响应收账款转完成
（二）融资费率： 计费基收购款发放乙方账户日起逐笔应收账款国保理期间届满日止融资费实际已发生费甲方
□收购款发放日次性
□月
□月
□ 乙方收取
（三）保理理费费率：转应收账款金额
（四）单处理费费率：
（五）逾期支付违约金基收购款金民银行规定逾期贷款利率保理期间逾期实际发生天数计算甲方乙方收取
（六）费：指办理履行国保理业务程中产生切费包括限：保险费公证费诉讼费仲裁费执行费差旅费公告费送达费费实计算甲方发放基收购款时已发生费发放基收购款时予扣基收购款发放产生费出现甲方应发放追加收购款情形发放追加收购款时予扣甲方须发放追加收购款情形甲方权乙方行收取关费发生系商务合买方信风险导致关费甲方行承担商务合买方索偿
第六条 应收账款债权转
授信额度项乙方甲方提交列规定单办理应收账款转相应应收账款已转甲方
（）国保理业务申请书应收账款置换转申请书
（二）商务合真实复印件
（三）应收账款债权转清单正
（四）商业发票
（五）商务合约规定提交商业单（包括限运输保险单等）
（六）甲方求提供单文件
□（七）乙方承诺乙方 （买方1）
（买方2） （买方3）应收账款全额转甲方乙方述应收账款质押抵押转第三方（条款适时□中√选择）
第七条 登记
乙方义务配合甲方述转甲方应收账款应中国民银行征信中心应收账款质押登记操作规求民银行应收账款质押登记公示系统中办理登记事宜
第八条 收购款发放
（）发放收购款先决条件：
1商务合方间违约事件争议纠纷发生正持续
2国保理业务申请书应收账款债权转清单已乙方签字盖章确认生效
3乙方已商务合商业发票正等交易证交甲方收执
4公开型保理乙方已乙方发出商务合买方签收应收账款债权转通知书回执发票复印件发票清单交甲方收执送达应收账款债权转通知书公证文书律师函寄送证交甲方隐蔽型保理乙方已乙方发出商务合买方签收应收账款回款账号变更通知书回执送达应收账款回款账号变更通知书公证文书律师函寄送证交甲方
5列材料真实性已甲方初步确认：
乙方国保理业务申请书乙方合法性法律文件包括：营业执组织机构代码证验资报告成立批准证书合资合公司章程等乙方会计事务审核年度财务报表期财务报表等乙方关涉交易真实性交易证（包括限商务合商业发票等）甲方求关材料前述材料范围数量根甲方求增加减少惟甲方求准
述放款先决条件乙方义务否完全具备影响国保理协议效力
（二）协议基收购款发放日乙方提交国保理业务申请书办妥转手续甲方审批确定收购款项入乙方甲方处开立结算账户账号：
（三）基收购款发放日应收账款债权转日实付基收购款发放入乙方述账户起商务合项乙方享商务合买方应收账款债权转甲方
（四）甲方乙方提供收购款（转价）例： 甲方视受应收账款回收情况权行决定否乙方发放追加收购款
（五）甲方乙方建立相应国保理业务台账核关账务
第九条 国保理保理期间
协议项池保理期限 年该期限预期乙方甲方持续转应收账款情况长期限应收账款池应收账款全部期
月乙方未继续甲方转符合条件应收账款保理期间述期间届满时动提前终止甲方受理乙方新转申请
第十条 应收账款
（）甲方指定应收账款回收专户户名： 账号： 述账户乙方甲方开立保证金账户
（二）甲乙双方意述应收账款回收账户甲方委托乙方回收甲方受应收账款专账户
第十条 信托关系
商务合买方述账户乙方账户现金票方式付款情形甲乙双方建立起信托关系甲方委托受益乙方报酬受托信托目确保甲方受应收账款债权利回收旦乙方收商务合买方现金票方式支付应收账款款项该笔现金票动成甲方财产甲方权时求乙方关现金转付甲方相应票背书转兑现变现资金交付甲方直接扣收该等资金
该现金支付甲方前乙方票背书转兑付变现资金交付甲方前乙方作受托受甲方托暂时持现金票甲方权应收账款回收账户现金进行监控未甲方意乙方支进入应收账款回收账户现金
信托财产转付甲方前乙方申请破产第三张权利受司法强制措施等影响时乙方应立通知甲方配合甲方积极申请信托财产权利属配合甲方实现信托财产权利
乙方未受托职责导致信托财产损失乙方应损失金额甲方承担全部赔偿责果乙方未信托财产时转付甲方甲方权未付金额参中国民银行规定逾期流动资金贷款逾期利率乙方计收违约金
协议未明确约定信托事项中华民国信托法规定处理
第十二条 关池保理特殊约定
（）满足应收账款池效应收账款余额×融资例＋保理回款账户余额≥融资（基收购款）余额前提乙方业务需求甲方乙方申请新应收账款置换应收账款池应收账款回款账户资金乙方办理新保理业务（称新收购）
应收账款池效应收账款余额指应收账款池未收回款应收账款余额融资余额系指甲方发放收购款余额
（二）乙方申请置换新收购时应第六条第八条规定甲方提交拟转应收账款清单商务合发票等项相关材料
（三）甲方审核意置换乙方提交拟转应收账款清单盖章予确认该等应收账款动进入应收账款池该等入池应收账款甲方成功受资产甲方需行发放新收购款甲方置换原池应收账款已发放收购款视该等入池应收账款收购价时甲方置换原池应收账款相关资料返乙方新应收账款入池时置换原池应收账款视乙方成功回购
（四）甲方审查意发放新收购款乙方提交拟转应收账款清单盖章予确认该等应收账款动进入应收账款池时甲方乙方发放新收购款新发放收购款乙方受协议约束
（五）应收账款池效应收账款余额×融资例＋保理回款账户余额＜融资余额情况甲方暂停受理新应收账款置换发放新收购款申请权求乙方补充转新应收账款入池直应收账款池效应收账款余额×融资例＋保理回款账户余额≥融资余额新转协议规定程序办理
第十三条 回购合格账款置换追索
（）乙方应甲方未时受偿应收账款债权承担回购责
（二）笔应收账款池应收账款项出现列种情况时该笔应收账款立成合格应收账款甲方权选择求乙方立回购该笔应收账款甲方认合格应收账款置换该笔应收账款法乙方进行追索：
1该笔应收账款项乙方商务合买方发生贸易争议乙方提供商务合资料存虚假情况
2该笔应收账款项商务合买方身财务状况变化原导致未期足额款
3商务合买方已应收账款金额支付乙方乙方未甲方求全额转付甲方
（三）乙方收甲方发出通知5工作日必须现金方式转入甲方认新应收账款形式甲方回购置换商务合买方未付应收账款
回购置换金额计算方式：甲方基收购款+基收购款逾期支付违约金+甲方实际发生理追索费回购金额国保理回购通知书载明准乙方放弃抗辩异议
乙方应回购款项付甲方指定账户甲方求置换甲方认应收账款超期限乙方未回购置换视发生违约事件
甲方未出具国保理回购通知书甲方权保理期间期未足额受偿时直接乙方行追索权包括限采取扣收乙方关存款采取诉讼等法律手段乙方进行追索（追索金额乙应回购款项相）
乙方完成应收账款回购置换甲方商务合买方应收账款债权转回乙方
条规定影响甲方作应账账款权利商务合买方张应收账款支付权利
第四章 承诺保证
第十四条 乙方承诺保证
（）乙方中华民国相关法律成立合法机构具充分民事权利力民事行力签订履行协议
（二）时甲方提供协议甲方求相关资料保证提供资料 效性真实性准确性完整性没遗漏重事实存甲方欺诈意重失导致甲方乙方债务基础交易作出错误完整判断情形
（三）严格企业法营业执规定范围开展项业务时办理企业法年检手续
（四）商务合项商业活动乙方正常营范围
（五）乙方甲方转应收账款法转代表真实货物销售商业服务贸易背景
（六）乙方甲方转应收账款尚未期应收账款转时尚未达商务合约定应收账款期日（含宽限期）转时转全部应收账款剩余付款期（含宽限期）均年
（七）签订协议前乙方商务合买方间存协议关贸易争议济纠纷双方间发生事件均影响协议相关债务履行
（八）条件甲方转约定商务合项应收账款包括该应收账款关买方收取利息违约金费权利
（九）转应收账款债权存权利瑕疵转甲方权行处分包括限：乙方转应收账款债权存（包括限法定合约定）限制甲方外未会第三方转该应收账款应收账款未会设定抵押质押形式担保未会甲方外事设定信托财产应收账款会遭致抵销反诉赔偿损失销账目留置作扣减等
（十）商务合项货物未会设置抵押质押形式担保未会设定甲方外事信托财产未会事予留置扣押查封未事乙方合中该货物约定权保留
（十）协议签订非甲方书面许乙方商务合作出形式变更解
（十二）已商务合约定充分合法履行全部义务该履行会引致商务合买方应收账款付款抗辩
（十三）甲方寄出方式送达催收函文件签收应3日回执寄出
（十四）变更住通讯址营业执法定代表等工商登记事项应关事项变更7日通知甲方
（十五）签订协议时没发生针乙方标金额超民币 万元重诉讼仲裁案件正审理执行
（十六）发生情况乙方应发生日起 5 日通知甲方甲方求落实协议项甲方债权保障措施：
1发生违约事件导致违约事件
2乙方关诉讼仲裁
3商务合买方者第三发生股权结构变更公司重组
4债权开始债务重整谈判
5项目建设营中重变动变化
（十七）维持企业存遵守切法律法规行政规章
（十八）出现十三条约定情形时条件回购置换应收账款
（十九）商务合买方乙方存关联关系关联关系包括限附属机构关系控股控股关系母子公司控股控股参股参股属集团成员受公司理层集团控制理
（二十）提供商务合编号应收账款金额协议项商务合编号应收账款金额致该编号代表商务合实际存唯
（二十）公开型告知商务合买方商务合项应收账款转事宜隐蔽性买方发出应收账款回款账号变更通知书收商务合买方支付述应收账款立告知甲方款项划入甲方指定账户
（二十二）甲方商务合买方行追索权时乙方应配合甲方提供切足证明债权材料甲方认必时候权求乙方联名商务合买方采取诉讼法强制措施乙方承担产生切费
（二十三）否协议期果甲方受乙方应收账款债务第三追索乙方意承担甲方遭受全部损失
（二十四）应收账款全额回购回款乙方应根甲方求规配合甲方时应收账款予核销乙方原未时核销核销错误甲方未时受偿应收账款乙方应条件回购未收回部分应收账款
第十五条 甲方作承诺保证
（）方中华民国相关法律成立合法金融机构
（二）协议约定期足额乙方提供融资额
（三）方存违约危害甲方济利益事件发生情况受应收账款债权宣布提前期
（四）乙方提供关贸易资料材料保密法律行政法规司法解释规定外
第五章 权利义务
第十六条 甲方权利义务
（）权求乙方提供国保理业务关资料
（二）享受应收账款债权关切权利包括限收款权转权追索权抗辩权商务合买方拒收退回货物处分权等
（三）乙方未履行协议规定项义务甲方权协议规定停止支付乙方尚未国保理款权协议约定求乙方回购行追索权
（四）甲方根协议受应收账款债权乙方融资果商务合买方拒绝付款力支付未时足额支付者乙方收商务合买方付款未时足额转付甲方甲方权乙方行追索权
（五）乙方协议构成违约时权直接乙方账户划收国保理回购款（含逾期支付违约金关费）
（六）甲方权保理池应收账款进行统筹理笔应收账款回收款均动该笔债权外池账款
第十七条 乙方权利义务
（）权协议约定提取收购款
（二）协议约定时支付国保理费
（三）协助甲方办理项业务需相关手续
（四）甲方商务合买方行追索权时乙方应予积极配合促甲方受债权实现
（五）甲方提供资料保证提供资料真实性：
1乙方企业法营业执法代码证书公司章程合政府关企业成立验资报告贷款证等文件
2法定代表证明书授权委托书证明文件法定代表身份证明复印件
3乙方董事会关申请国保理业务决议授权书等文件
4会计师事务审核三年财务报表期财务报表等
5商务合商业发票等
6国保理业务申请书
7应收账款债权转通知授权书
8甲方求文件
（六）乙方收甲方根协议第十三条发出国保理回购通知书应协议规定时间条件全额回购甲方已受未收回应收账款金相应产生逾期支付违约金费
（七）未甲方意乙方转形式处分国保理协议权利义务
（八）乙方确认甲方权应收账款池应收账款进行统筹理笔应收账款回款扣应甲方已支付基收购款逾期支付违约金实际发生理追索费余额该等余额动作应收账款池应收账款回收质押担保保证金弥补应收账款池应收账款未期足额回收形成缺口乙方放弃该部分资金全部权利
第六章 违约事件
第十八条 违约事件
协议期出现列种情况构成违约事件：
（）乙方未履行协议中第十四条中作出项承诺保证前述项承诺保证事项失实
（二）乙方未履行协议第十二条十七条条款约定项义务
（三）乙方协议文件中声明存重失实遗漏完整情形
（四）乙方未时足额支付国保理费
（五）乙方全部部分资产债权申请扣押诉讼仲裁遭遇重损失
（六）乙方解散申请申请破产撤销
（七）乙方停止营业面停业威胁
（八）乙方未协议规定甲方求时足额回购置换期逾期甲方未受偿应收账款
（九）应收账款池效应收账款余额×融资例＋保理回款账户余额＜融资余额情况乙方未时甲方求补充转新应收账款入池
（十）损害甲方权益情况
第十九条 发生前条中种违约事件甲方权根违约性质程度采取列种数种处置措施：
（）限期乙方纠正违约事件采取补救措施
（二）隐蔽型保理国保理事宜立通知商务合买方
（三）停止受理新应收账款入池申请
（四）停止支付尚未支付收购款追加收购款
（五）根协议第十三条规定求乙方立回购全部已转甲方甲方尚未收回应收账款债权
（六）权应收账款回款账户乙方账户中扣款清偿乙方应回购应收账款债权息切费
（七）法乙方进行追索协议项甲方尚未收回应收账款债权逾期支付违约金实际发生切费
（八）协议公证机关办理赋予强制执行效力公证民法院强制执行
第七章 事宜
第二十条 书面形式
关协议通知求等均应采取书面形式
第二十条 协议生效终止变更
（）协议甲乙双方签字盖章生效协议项甲方受应收账款债权额国保理费逾期支付违约金切相关费清偿日终止
（二）协议效性条款效受影响协议种原法律成效部分条款效时甲方均权宣布终止协议（应宣布终止协议 日前书面通知乙方）权停止乙方支付转价（收购款）已支付转价（收购款）权求乙方第十三条规定回购应收账款池应收账款索回关收购款息终止影响商务合买方商务合项付款责
（三）协议规定外方未方批准权单方面更改协议条款协议方求协议条款进行修改应书面通知协议方取方书面意方进行
第二十二条 保密条款
未双方意方协议容泄露第三方（商务合买方通知法律行政法规司法解释规定情形外）否泄露协议容方承担方产生全部损失
第二十三条 期日开始届
协议中涉发生日期日恰非银行营业日延银行营业日该银行营业日恰月份第天发生日届满日提前银行营业日
第二十四条 视弃权
协议生效期间甲方乙方债务违约延误行施宽容宽限延缓执行协议中甲方应享权益权利均损害影响限制甲方关法律规定协议应享切权益权利视甲方违法约延误行认视甲方放弃现违约延误行采取行权利
第二十五条 适法律争议解决
（）协议订立解释争议解决均适中华民国法律法规甲乙双方权益受中华民国法律保障
（二）甲乙双方履行协议程中发生争议甲乙双方协商解决协商法解决方权(二者择)：
( ) 21甲方法院提起诉讼
( ) 22 仲裁委员会申请仲裁
（三）协议办理赋予强制执行效力公证甲方追索协议项乙方欠债务直接辖权民法院申请强制执行
第二十六条 补充约定
1．
2．
3．
第八章 附
第二十七条 协议效文字中文正式四份甲乙双方执两份均等效力副干份关方留存
第二十八条 协议 年 月 日 签订
协议条款双方进行充分协商甲方已提请乙方特注意关免限制甲方责甲方单方拥某权利增加乙方责限制乙方权利条款作全面准确理解甲方已应乙方求述条款做出相应说明签约方协议条款理解完全致
甲方：（公章） 乙方：（公章）
权签字（签章）： 权签字（签章）：
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