提高控案件防范水
着**业务快速发展类金融风险日俱增然目前农信社控理案件专项治理工作取定进展长期历史遗留问题较理体制机制改革位案件防范机制健全等原致省控理松散案件防控形势严峻年省案件数量涉案金额直居高尤次**案件发生省农信社带巨直接济损失恶劣社会影响稳步提高**控理案件防范水已迫眉睫显尤重
**部控制指实现营目标通制定实施系列制度程序方法风险进行事前防范事中控制事监督程银行高风险行业言断提高控理案件防范水仅开展稳步营规模扩张首前提实现银行持续发展重基础面前严峻案件防控形势稳步提高控理水时提高案件防控力破案案时发生尴尬局面短期长期两方面效控制风险农信社长远发展奠定坚实基础
前省**控理存三方面问题
第控体系存缺失完善状况
农信社营业务断增加出现原控机制缺乏开展新增业务效控制形成部分控领域空白点新形势金融法律法规银监理规定情况变化原控制度法适应前新技术新规定变化
技术性风险控制相滞前农村合作金融机构机控技控没完全业务发展步伐着计算机农村合作金融机构广泛科技水断提升技术理相薄弱矛盾较突出二制度防范风险出现盲点制度没导致出现制度风险盲点风险防范难度加三部分制度合时宜农村合作金融机构改制前类规章制度没梳理部份制度
执行困难流形式部分制度针性差致头痛医头脚痛医脚病病起服药现象时发生
第二控基础薄弱制度执行力足
农信社省农村金融机构力军网点覆盖面广绝数分布县县广农村区社会情况复杂理层级员工队伍数量庞整体素质偏低相商业银行农信社控理机制健全加部分信社理松懈违规违章问题十分突出控基础十分薄弱员工合规意识淡漠仅缺乏关制度规定解轻视关规章制度贯彻执行信社许制度发文件抓落实遇具体问题灵活性讲原性讲少甚视控制度绊脚石农信社营风险增加发案率高直接原
第三监督检查位整改效果明显
农信社现监督理体系包括委派会计考核稽核部门监安全保卫检查等方面监范围涉面相说较全面旧存部分严重违规情况未查出类似违规行屡次发生等现象究原监制度够完善外监督检查没落实位**系特监部门未引起违规行事监督足够重视检查走场监督整改工作止步检查阶段缺乏营网点类风险点类似违规行纠正情况落实整改情况续踪调差导致检查频繁违规情况明显改善原
第四缺乏时效应急处置机制
然农信社处理类案件程中积累许价值验应措施全省范围未建立时效应急处置机制造成造成重财产损失员伤亡危业务营类案件突发事件没形成套完整关报告路径处置方式工作流程责划分等问题处理程序基层信社发生案件时时启动应急响应效控制案件发生导致农信社应类案件中处动状态错失挽回损失保全资产佳时机
农信社控案件防控水难提高方面原：
第营理理念错位片面追求济效益
农信社正处体制改革加速期业务发展提速期时期突出表现出业务发展速度质量规模扩张风险防控等诸矛盾信社受利益驱动追求社业务高速发展高额营效益视省联社现规章制度刻意放宽部理进行违规操作致控制度落实位产生风险
第二员工合规意识淡薄制度执行力足
方面长期信社忽视员工思想职业道德教育员工未形成树立良社会公德职业道德识风险力形成合规营规范操作意识面巨济利益时置相关规章制度操作流程顾进行违规违法操作谋取济利益
方面信社轻视员工行理级负责缺乏员工沟通交流员工行漠关心解员工单位思想动态解家庭社交情况出现违规违法行苗头时时加劝导纠正导致陈案未时暴露新案案时发生重原
第三缺乏监部门效制约
农信社违规违法行时发生监部门正确行监督理职权滥职权**系监部门员存监督检查走场检查发现问题隐瞒报报虚假情况者检查监督整改力情况许原通稽核部会计部安全保卫部等监部门常规检查出问题未时发现整改导致风险隐患增违规员肆忌惮终发生案案重原
根提高农信社控理案件防范水必须分析原基础前突出控体系存缺失完善问题控制度执行力足问题监督检查位等突出问题入手采取效策切实提高控制风险力控理工作案件防控工作推新台阶
第强化稳健营理念提高案件防范意识
信社关负责转变片面追求营效益错误观念充分认识风险防范信社稳健持续发展重作正确局部整体辩证关系克服团体意识金位意识防范控制风险摆重位置牢固树立正确业绩观
坚持稳健营理念
眼前利益牺牲长远利益局部利益影响全局利益期业绩未发展背沉重包袱
二严格落实合规理责
信社手作合规理第责推动业务营抓合规理机构部门负责带头学制度研究制度遵守制度增强抓理力重视会抓搞合规理员坚决进行调整
三加强高员监督理
通建立落实诫勉谈话制度针性解决理员思想工作方面存问题督促班子成员提高政治意识局意识风险意识进步端正发展观业绩观权力观
第二强化部营理加快控制度建设
建立符合身特点控体系
现代金融企业理规定遵循项金融法律法规信社实际出发控优先制度先行原现规章制度业务操作流程科学性严密性完整性进行评估合理制度流程进行规范造制定完善覆盖成员社全部业务规章制度业务流程确保环节流程章循规项营理活动建立案件控制程序制度规范形成清晰业务操作理流程通制度化流程化操作限度避免减少案件发生
二强化岗位流程制约
通制定岗位职责操作规范明确敢权利义务责建立岗位约束防线坚持柜台业务前台中台台分离重空白证印鉴密押分离严格贷款三查规范岗位见工作衔接程序明确流程前手岗位监督职责建立严密业务流程制约防线
三加强重点环节控制
农信社应明确防控重点建立害部门重点业务重员风险排查制度加强印押证票审验授权卡等案件易发部位业务环节风险防控建立案件定期排查制度时堵塞漏洞严防操作风险
第三发挥监部门职建立效监机制
日常业务活动中财务会计部稽核监察部发现制止违规操作消案件隐患方面起着重作想效开展信社风险理案件防范工作充分发挥会计监督理职稽核监察职关重
全面推行会计委派制严格委派会计选聘标准明确权利义务建立相应理考核方法单纯核算型会计核算监督综合性会计转变充分发挥会计监督独立性作真正成效防范案件重力量
二进步加强稽核监察体系建设
着力队伍制度手段力等方面增强稽核监察部门识风险抵御处置案件力队伍建设方面注重选择作风正力强敢作员工事稽监察工作加强稽核员教育培养造作风严明敢硬仗善硬仗稽核监察队伍制度建设方面强化稽核监察独立性落实稽核监察员责建立科学考核办法手段建设方面类稽核调差提供必物质条件针信息网络应日益广泛特点创新工作方式手段力建设方面加强营理中呈现新情况新特点研究分析明确工作重点增强稽核动性时效性
三加检查整改力度
部审计部门条业务线必须协配合联动加控检查力度定期开展类检查科学确定检查容方形成暴露问题机制加违规行整改力度项检查发现问题落实整改部门整改责限期整改建立整改台账抓续踪督促确保整改实效
第四规范违规处罚体系加违规处罚力度
**量风险问题源者伴着程度形式违规加类违规违法行惩处力度提高违法员工作案成减少员工违规违法作案动机源头降低案案发生性
规范类违规违法行处罚
建立执行整套系统完整处罚体系针违反信贷财务资金结算干部事等项规章制度违法行制定应济处罚行政处分处理员工日常工作中够行政处罚轻微违规行关处罚规定进行处罚列入档案作干部员工晋级评价业绩兑现奖金重员工行直接身利益挂钩切实解决违规屡禁止屡教改问题
落实级组织岗位职责实施充分监督实行定岗定员定责明确机构岗位案件理控制责权种责权落实岗位员工案件旦发生严追求相关责失职责
二建立风险事连带责追究制度
建立实施案件问责制查清事实划分责基础视情节轻松严肃追究案发机构理机构领导者责监督理工作严重失职导致发生案件重违规问题制定相关理员施引咎辞职责令辞职免职处理制度
第五营造合规文化环境提高制度执行力
加强合规文化建设利源头杜绝片面追求规模扩张短期效益错误观念利提高员工执行规章制度操作流程觉性信社实现身稳健运行遏制违法案件发生求
力开展思想教育
通形式样教育活动引导广员工树立正确生观价值观世界观觉抵制种良思想侵袭利种机会强化稳健营合规操作思想
二加强员工学
通推行基层网点定期学制度举办类专题培训等方法促进线员工规章制度学员工熟练掌握规章制度操作流程增强法办事章操作觉性夯实制度执行基础
三增强员工保护意识
通类案例教育增强员工保护意识位员工知道什禁止什事鼓励提倡什必须做什做员工觉执行制度理直气壮抵制违规行防范类操作风险案件发生
第六建立突发事件应急体制提高应急处理力
突发事件发生仅会造成员伤亡财产损失环境破坏会社会心理心理造成破坏性击进影响社会公众**信度安全营运受击建立突发事件应急处理机制减少损失社会影响项重举措
划分层级领导范围明确层级职责权限
省级行业理部门负责全省突发事件应急处理工作统理市级行业理部门负责协调调度指挥监督辖发生发生突发事件预防应急准备应急处置善工作县级信社负责辖发生发生突发事件预防应急准备应急处理善工作
二加强部门联动形成资源整合
属理建立健全牵头部门承办相关业务部门负责部门积极参配合突发事件应急处置体系做统指挥统协调密切配合形成合力
建立完善控高水准案件防控体系件巨系统工程需**代代坚持断努力面**前控基础薄弱体系完善制度执行力足监缺失现状坚持稳健营理理念加快建设控制度效监机制营造合规文化环境建立突发事件应急体制等方面采取力措施相信定逐步提高控案件防范水控案件防范工作做更
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着**业务快速发展类金融风险日俱增然目前农信社控理案件专项治理工作取定进展长期历史遗留问题较理体制机制改革位案件防范机制健全等原致省控理松散案件防控形势严峻年省案件数量涉案金额直居高尤次**案件发生省农信社带巨直接济损失恶劣社会影响稳步提高**控理案件防范水已迫眉睫显尤重
**部控制指实现营目标通制定实施系列制度程序方法风险进行事前防范事中控制事监督程银行高风险行业言断提高控理案件防范水仅开展稳步营规模扩张首前提实现银行持续发展重基础面前严峻案件防控形势稳步提高控理水时提高案件防控力破案案时发生尴尬局面短期长期两方面效控制风险农信社长远发展奠定坚实基础
前省**控理存三方面问题
第控体系存缺失完善状况
农信社营业务断增加出现原控机制缺乏开展新增业务效控制形成部分控领域空白点新形势金融法律法规银监理规定情况变化原控制度法适应前新技术新规定变化
技术性风险控制相滞前农村合作金融机构机控技控没完全业务发展步伐着计算机农村合作金融机构广泛科技水断提升技术理相薄弱矛盾较突出二制度防范风险出现盲点制度没导致出现制度风险盲点风险防范难度加三部分制度合时宜农村合作金融机构改制前类规章制度没梳理部份制度
执行困难流形式部分制度针性差致头痛医头脚痛医脚病病起服药现象时发生
第二控基础薄弱制度执行力足
农信社省农村金融机构力军网点覆盖面广绝数分布县县广农村区社会情况复杂理层级员工队伍数量庞整体素质偏低相商业银行农信社控理机制健全加部分信社理松懈违规违章问题十分突出控基础十分薄弱员工合规意识淡漠仅缺乏关制度规定解轻视关规章制度贯彻执行信社许制度发文件抓落实遇具体问题灵活性讲原性讲少甚视控制度绊脚石农信社营风险增加发案率高直接原
第三监督检查位整改效果明显
农信社现监督理体系包括委派会计考核稽核部门监安全保卫检查等方面监范围涉面相说较全面旧存部分严重违规情况未查出类似违规行屡次发生等现象究原监制度够完善外监督检查没落实位**系特监部门未引起违规行事监督足够重视检查走场监督整改工作止步检查阶段缺乏营网点类风险点类似违规行纠正情况落实整改情况续踪调差导致检查频繁违规情况明显改善原
第四缺乏时效应急处置机制
然农信社处理类案件程中积累许价值验应措施全省范围未建立时效应急处置机制造成造成重财产损失员伤亡危业务营类案件突发事件没形成套完整关报告路径处置方式工作流程责划分等问题处理程序基层信社发生案件时时启动应急响应效控制案件发生导致农信社应类案件中处动状态错失挽回损失保全资产佳时机
农信社控案件防控水难提高方面原：
第营理理念错位片面追求济效益
农信社正处体制改革加速期业务发展提速期时期突出表现出业务发展速度质量规模扩张风险防控等诸矛盾信社受利益驱动追求社业务高速发展高额营效益视省联社现规章制度刻意放宽部理进行违规操作致控制度落实位产生风险
第二员工合规意识淡薄制度执行力足
方面长期信社忽视员工思想职业道德教育员工未形成树立良社会公德职业道德识风险力形成合规营规范操作意识面巨济利益时置相关规章制度操作流程顾进行违规违法操作谋取济利益
方面信社轻视员工行理级负责缺乏员工沟通交流员工行漠关心解员工单位思想动态解家庭社交情况出现违规违法行苗头时时加劝导纠正导致陈案未时暴露新案案时发生重原
第三缺乏监部门效制约
农信社违规违法行时发生监部门正确行监督理职权滥职权**系监部门员存监督检查走场检查发现问题隐瞒报报虚假情况者检查监督整改力情况许原通稽核部会计部安全保卫部等监部门常规检查出问题未时发现整改导致风险隐患增违规员肆忌惮终发生案案重原
根提高农信社控理案件防范水必须分析原基础前突出控体系存缺失完善问题控制度执行力足问题监督检查位等突出问题入手采取效策切实提高控制风险力控理工作案件防控工作推新台阶
第强化稳健营理念提高案件防范意识
信社关负责转变片面追求营效益错误观念充分认识风险防范信社稳健持续发展重作正确局部整体辩证关系克服团体意识金位意识防范控制风险摆重位置牢固树立正确业绩观
坚持稳健营理念
眼前利益牺牲长远利益局部利益影响全局利益期业绩未发展背沉重包袱
二严格落实合规理责
信社手作合规理第责推动业务营抓合规理机构部门负责带头学制度研究制度遵守制度增强抓理力重视会抓搞合规理员坚决进行调整
三加强高员监督理
通建立落实诫勉谈话制度针性解决理员思想工作方面存问题督促班子成员提高政治意识局意识风险意识进步端正发展观业绩观权力观
第二强化部营理加快控制度建设
建立符合身特点控体系
现代金融企业理规定遵循项金融法律法规信社实际出发控优先制度先行原现规章制度业务操作流程科学性严密性完整性进行评估合理制度流程进行规范造制定完善覆盖成员社全部业务规章制度业务流程确保环节流程章循规项营理活动建立案件控制程序制度规范形成清晰业务操作理流程通制度化流程化操作限度避免减少案件发生
二强化岗位流程制约
通制定岗位职责操作规范明确敢权利义务责建立岗位约束防线坚持柜台业务前台中台台分离重空白证印鉴密押分离严格贷款三查规范岗位见工作衔接程序明确流程前手岗位监督职责建立严密业务流程制约防线
三加强重点环节控制
农信社应明确防控重点建立害部门重点业务重员风险排查制度加强印押证票审验授权卡等案件易发部位业务环节风险防控建立案件定期排查制度时堵塞漏洞严防操作风险
第三发挥监部门职建立效监机制
日常业务活动中财务会计部稽核监察部发现制止违规操作消案件隐患方面起着重作想效开展信社风险理案件防范工作充分发挥会计监督理职稽核监察职关重
全面推行会计委派制严格委派会计选聘标准明确权利义务建立相应理考核方法单纯核算型会计核算监督综合性会计转变充分发挥会计监督独立性作真正成效防范案件重力量
二进步加强稽核监察体系建设
着力队伍制度手段力等方面增强稽核监察部门识风险抵御处置案件力队伍建设方面注重选择作风正力强敢作员工事稽监察工作加强稽核员教育培养造作风严明敢硬仗善硬仗稽核监察队伍制度建设方面强化稽核监察独立性落实稽核监察员责建立科学考核办法手段建设方面类稽核调差提供必物质条件针信息网络应日益广泛特点创新工作方式手段力建设方面加强营理中呈现新情况新特点研究分析明确工作重点增强稽核动性时效性
三加检查整改力度
部审计部门条业务线必须协配合联动加控检查力度定期开展类检查科学确定检查容方形成暴露问题机制加违规行整改力度项检查发现问题落实整改部门整改责限期整改建立整改台账抓续踪督促确保整改实效
第四规范违规处罚体系加违规处罚力度
**量风险问题源者伴着程度形式违规加类违规违法行惩处力度提高违法员工作案成减少员工违规违法作案动机源头降低案案发生性
规范类违规违法行处罚
建立执行整套系统完整处罚体系针违反信贷财务资金结算干部事等项规章制度违法行制定应济处罚行政处分处理员工日常工作中够行政处罚轻微违规行关处罚规定进行处罚列入档案作干部员工晋级评价业绩兑现奖金重员工行直接身利益挂钩切实解决违规屡禁止屡教改问题
落实级组织岗位职责实施充分监督实行定岗定员定责明确机构岗位案件理控制责权种责权落实岗位员工案件旦发生严追求相关责失职责
二建立风险事连带责追究制度
建立实施案件问责制查清事实划分责基础视情节轻松严肃追究案发机构理机构领导者责监督理工作严重失职导致发生案件重违规问题制定相关理员施引咎辞职责令辞职免职处理制度
第五营造合规文化环境提高制度执行力
加强合规文化建设利源头杜绝片面追求规模扩张短期效益错误观念利提高员工执行规章制度操作流程觉性信社实现身稳健运行遏制违法案件发生求
力开展思想教育
通形式样教育活动引导广员工树立正确生观价值观世界观觉抵制种良思想侵袭利种机会强化稳健营合规操作思想
二加强员工学
通推行基层网点定期学制度举办类专题培训等方法促进线员工规章制度学员工熟练掌握规章制度操作流程增强法办事章操作觉性夯实制度执行基础
三增强员工保护意识
通类案例教育增强员工保护意识位员工知道什禁止什事鼓励提倡什必须做什做员工觉执行制度理直气壮抵制违规行防范类操作风险案件发生
第六建立突发事件应急体制提高应急处理力
突发事件发生仅会造成员伤亡财产损失环境破坏会社会心理心理造成破坏性击进影响社会公众**信度安全营运受击建立突发事件应急处理机制减少损失社会影响项重举措
划分层级领导范围明确层级职责权限
省级行业理部门负责全省突发事件应急处理工作统理市级行业理部门负责协调调度指挥监督辖发生发生突发事件预防应急准备应急处置善工作县级信社负责辖发生发生突发事件预防应急准备应急处理善工作
二加强部门联动形成资源整合
属理建立健全牵头部门承办相关业务部门负责部门积极参配合突发事件应急处置体系做统指挥统协调密切配合形成合力
建立完善控高水准案件防控体系件巨系统工程需**代代坚持断努力面**前控基础薄弱体系完善制度执行力足监缺失现状坚持稳健营理理念加快建设控制度效监机制营造合规文化环境建立突发事件应急体制等方面采取力措施相信定逐步提高控案件防范水控案件防范工作做更
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