着市场济断发展 科技进步银行业务显现元化趋势年银行部引发许案件原控措施完善部员利控漏洞实施犯罪行造成巨济损失干扰国济秩序加强银行控建设防范部员职务犯罪成新时期重课题
着金融改革断深入科技进步银行业务日趋现代化样化复杂化年银行部引发案件屡见鲜 案件发生程控制度执行程中存着诸问题漏洞加强银行业部控制制度建设提新高度面复杂社会环境激烈业竞争建立起套行效部控制系统实际工作中加应面重课题面笔者结合工作实际谈法
建立健全科学效控机制
部控制事补救转事前事中防范转变必须建立健全套科学控机制完善现部控制制度更全面系统具前瞻性部控制制度实行动态理根时期业务发展需断改进完善银行项业务始终处部控制制度监督控制二完善岗位设置业务操作规程设计明确岗位职责权限时定制约控制措施员工项业务办理处控制度监督控制尤项业务必须具相互制约关系两两控制环节办理防止出现控制真空产生风险三制度建设业务发展求防止出现空档新业务推出体现控优先原坚持实行制度先学紧业务开办模式根授权限相互牵制原全面具体精炼针性便操作求断完善控制度四建立权利制约机制建立级部门间授权授信审批机制级间部门间岗位间根业务类职责权限设立授权授信审批权限相互制约控制强化整体控制力
二构建全方位层次监督体系
完善控理监督体系强化程监控突出控重点切实防范风险完善控监督检查机制控监督机构员应熟悉业务责心作风正派员构成形式实质必须保持独立性权威性控监督机构应岗位部门项业务实施全面监督反馈
考虑成效益原检查覆盖率检查频率少涵盖业务重风险点二加控理检查监督力度针类案件正发案数量基层外勾结作案作案手法方式等特点持续抓常规检查时积极开展项专项检查突击检查特加重点环节重事项监督检查授权理抹账理挂失理印押证理账理印鉴卡理库房理等风险环节三加科技投入提高监控手段科学技术迅速发展特计算机银行业务中应断深入商业银行进行部控制提供新武器通软件开发部控制规定编入程序软件程序进行控制起控物控控作通充分利种监系统防范风险作加强交易账户资金流异常情况联动监测通重岗位实施电视监控录提高员工觉执行制度意识
三建立控文化
前社会种思潮影响少数员工思想发生改变生观价值观道德观产生错位银行作高风险行业更应高度关注类变化加强员工法制教育警示教育针性选择押服刑员员工进行现身说法教育触动职工心灵二通开展谈心座谈会活动员工实行翁教育促员工树立合规意识树立正确世界观生观价值观控执行中变动执行动执行真正达强根固目三加强控执行力建设表现方面信息传导畅通级行发制度办法第时间传达员工时组织培训方面规章制度贯彻落实位出现执行层层递减现象四加强重岗位员理重岗位员严格履行排查制应付检查走场流形式思想行周边环境发生异常员工密切予关注关键时候采取帮助错误思想苗头掐死萌芽状态时重岗位切实执行岗位轮换制强制休假制
四建立行效控理考核激励机制
银行理中效风险理外重点便效激励理基层行网点调查情况支行网点网点柜员工作考核基营销指标挂钩控理普遍实行倒扣制理效果未收入体现出网点负责员工工作重心均放营方面理工作满足出济案件导致违反制度违章操作现象屡查屡犯全行树立
理出效益理念逐步建立完善控理激励机制健全控理激励机制基层行绩效收入定例控理挂钩级行组建风险理考核组季组织支行控理状况进行量化考核考核结果纳入县行行长营目标考核二建立控考核指标体系根级行控评价标准等控理规定结合业务风险点建立市行支行网点三层控理考核指标体系确定指标分值扣分标准保证量化考核科学性操作性三建立违规必纠处罚机制建立事处罚标准支行实行统标准防止重检查轻整改必须树立规章制度权威违反规定坚决标准处罚屡查屡犯应重处罚时予通报批评
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