薛峰行长全省建行风险防范控建设
（视频）会议讲话
（2011年7月11日）
志：
期省分行委全行风险控工作进行次研究认前全行风险控工作面严峻形势决定召开次会议目进步统全行思想明确工作措施快解决全行风险控中存问题刚葛总监通报年全行发生案件重风险事项外部审计监检查发现问题剖析原提出工作措施希家单位身岗位情况深入学研究抓贯彻落实面结合期暴露问题总行监部门指示精神讲点意见
清醒认识全行风险控理面严峻形势
年山东分行连续发生起案件风险事项2006年刁娜案件2008年董骏案件2010年周隆路支行诈骗案件**支行承兑汇票风险事项严重挫伤全行干部员工士气影响全行业务发展社会形象影响总行监机构山东分行理力判断教训极深刻代价十分惨痛年接连出现风险事项包括年初审计发现部分分支行员工出账户倒资金问题期发现佳辰房产骗贷案私设金库挪客户资金等重风险事项性质十分恶劣发深省令震惊6月21日楚书记葛总监佳辰房产骗贷案总行领导进行专门汇报总行领导山东分行寄予厚恨铁成钢严厉指出山东分行已站悬崖边求猛醒全面剖析年发生案件深层次原壮士断臂刮骨疗毒勇气根解决问题指示：案契机揭盖子找差距严问责措施促发展
6月8日省分行委已先召开7次委会议深入研究全行风险控问题应该说全行案件风险控制定认识做工作目前全行没中吸取足够教训认识执行理没达应高度力度然连续三年开展基础理年活动没收应效果深层次问题甚基问题始终没根解决回顾案件重风险事项深刻反思首先营理念法合规营风险控制优先理念尚未真正树立起营粗放案子频发表象背营理念偏差集中反映目前止级理层中少志片面理解发展概念总行统风险偏认知存偏差政策环境变化总行监部门强调重点领域风险分行发生重风险事项敏感性够强业务发展风险防控结合够位理员想然认业务指标俊遮百丑愿意加强部理花精力违规行漠然视风险麻木仁行教训认真研究甚着发展业务幌子带头碰撞底线级风险防范求规章制度抛脑
导致粗放营频发违规问题终酿成令心痛案件次体制机制然存缺陷全行专业化营业务集中运作力够高没发挥专业化营体制专业应作机构中风险理组织架构够合理高效缺乏风险效识控甚形虚设选导程度存定偏差重业务力轻道德素质重轻理考核导缺乏理素量化考核风险程理难现考核体系中准确反映三制度流程规章制度建设存足部分文件制发环节存部门间沟通足证充分问题甚简单转发没结**东分行实际情况进行细化导致风险控位操作性差基层行执行带困难营带隐患部分业务流程清晰特重环节关键风险点求细路径清表述模糊风险防范关键岗位职责清没风险防范措施嵌入流程四执行章循执行意屡查屡犯等制度遵循性问题突出已成制约山东分行基础理水提升顽疾部分员执行政策制度时搞政策策规章制度理解偏概全局部特殊性取代漠视全局普遍性时面子文化严重员工义气代原感情代制度盲目相信事客户严肃执行束高阁五监督检查三道防线建设流形式职责够清楚评价够位导致没起应作没形成合力敢担责愿担责致资源投入实际效果明显时机构检查功夫认识问题分析问题产生根源整改千方百计掩盖问题推卸责导致屡查屡犯问题断产生问题整改缺少系统整改求举反三态度避重轻避实虚流表面化没触问题实质
六违规问责够严肃严厉存失宽失软问题雷声雨点互相遮遮掩掩该严肃处理严肃处理没起应警示威慑作防范风险理成提高违规作案成然较低
问题连续发生尤低级问题连续发生迫痛定思痛深刻反思什受伤总？什山东省良济环境业务发展没案件风险接连发生？山东分行广干部员工心处想立公形成合力实际行动谋发展促发展？早日摘粗放营帽子？实现更更快科学发展？级理者前台营部门中台部门中负什责？广员工底该办？行兴荣行衰耻解决问题需省分行委级领导班子认真思考全行员工责命
外部形势变化行风险控制案防压力加第着流动性断收紧企业资金十分紧张民间贷异常活跃
企业存通种手段套取银行资金强烈动效控制信风险操作风险防范外部侵害提出新更高求必须保持足够警惕第二监求更加严格年初银监会已发38份监文件银行风险案件防控等工作提出全面求案件风险继续坚持追两级双线问责原外已进行风险提示发生质类案件机构追究落实风险提示位责加重处罚期山东银监局通发文件召开会议等形式求家商业银行切实加强控加风险排查力度深挖陈案加快已发案件风险处置进程第三总行高度关注类风险事件仅包括案件风险包括信贷事风险期总行决定10省份11家二级分支机构实施重点监控督导行两家机构总行求级分行参总行模式重点理10家分支机构中行家针次佳辰房产骗贷案总行专门组成控工作团队成员包括总行部门毕马威会计师事务专家行控理进行全面深入分析帮助解决根问题山东银监局派员参加充分表示总行行风险理工作重视关注第四监部门通报情况年季度全国银行业金融机构发案19起涉案金额6亿元案件风险信息43件涉资金152亿元截6月20日山东省范围银行业通审计署发现线索交公安机关纪检机构侦办案件（风险）3件涉案金额41356万元季度案件（风险）较突出特点银行业金融机构部员涉案较暴露出银行业金融机构控合规建设存严重漏洞开户账印鉴理等传统风险防控方面存少问题
案防形势严峻压力巨第五声誉风险控制压力加目前国5亿网民86亿手机户3亿博客户局部问题局部处理条负面消息炒作快速扩散导致发生重声誉风险全行工作带极动
面形势十分严峻稍慎会付出更加沉重代价问题解决改进提高持续发展
二需正确认识处理问题
发展硬道理第务追求发展质量持续科学发展防案件保安实现质量持续发展根保障广员工特级理员思想发展风险控制深刻理解正确认识处理四方面关系
（）正确处理前长远关系正确处理前长远关系实际提高持续发展力讲持续发展重点：①价值创造力持续？业务指标超区均增长水？②风险收益衡力③客户基础社会影响力④基础理水⑤企业员工学力郭树清董事长次强调银行核心竞争力包括两方面客户服务力二风险理力长远必须着力加强两方面力建设级领导干部广员工营理念指标设计考核评价等诸方面关注期更重长远数实证表明顾前出现营粗放理精稍假时日会出现程度风险
（二）正确处理局部全局关系牢固树立统法意识建设银行统法营体制分支机构总行派出机构必须总行战略意图求法规范营扎扎实实项政策措施制度求执行位未批准突破强化统风险偏统法体制营思想风险边界超越背离允许前日常营理中部分机构方特点口级行政策制度求搞政策策应付敷衍执行坚决位者选择执行致出现问题甚造成挽回损失省分行委重申全行必须增强统法意识明确级行赋予权利责义务身工作置全行局中考虑坚决克服反位义避免身问题全局带动级领导者身体力行法治理求传导辖机构渗透环节形成员工理念觉行动绝允许问题变通原违背制度
（三）正确处理情理关系山东儒家文化发源出现**汉事儒家思想水浒文化存重情重面子山东区域文化突出特征反映工作定程度带情义高规面子文化负面影响前屡查屡犯风险案件频发违规惩处力重原情必须重讲情讲理感情代原政策真正感情必须握情理尺度感情升理智高度充分认识盲目讲情义讲面子带严重果级理者类违规现象风险案件苗头做包庇遮掩决搞原亲情文化搞事化事化全行员工充分认识严格执行项规章制度缺乏信表现讲面子团队分享程责碍情面执行规定轻信客户事违章违规行违法犯罪提供机
（四）正确处理规模速度质量效益效率关系规模行生存发展基条件行竞争发展关键素没适度规模行失发展优势竞争资格说规模仅指资产负债存贷款类金融工具总量会计结算量等业务规模包括财务状况等数量指标扩业务规模行降低营成化解营风险提高营效益效率重途径必速度行发展快慢重标志商业银行规模济特征决定行实现规模济效应必须追求定发展速度前求快必然成行营行选择实践证明传统鱼吃鱼竞争法已正快鱼吃慢鱼代诸客观原行发展滞速度较慢争事实行相落情况系统兄弟行竞相发展必须保持兄弟行更快发展速度实现更更快科学发展
质量行发展生命线强调发展速度保证质量基础抓风险理保障速度保证质量前提求快行发展重准讲质量畏缩前阻碍发展速度更讲速度忽视发展质量埋风险隐患速度没质量追求发展目标质量没速度种发展发展起追求更更快质量持续发展质量速度间质量前绝速度抗质量求必须具控风险理水制度机制建设出现漏洞出现低级错误质量理摆重位置强化资产质量服务质量客户质量营行质量资源质量等方面理提高精细化水全行更更快科学发展提供保障服务效益行终目标实现目标必须足够业务规模相匹配必须风险理水断提升资产质量持续改善基前提十分注重业务规模快速增长时断提高理素质资产质量增强盈利力核心竞争力扩市场影响力社会美誉度效率行发展方式转变市场竞争力提升终体现持续增长规模效益均点均等营效率指标提升重保证提高规模效益时更加关注员网点数量结构调整优化说总量指标清楚讲效率指标含糊辞形成业务规模营效益员机构数量资源配置悖讲业务发展风险防范员工收入增加果风险案件防控做位质量切付诸东流级理员风险案件防控作重中重工作抓提高风险案件警惕性绝允许发展口违规行绝三成总行监机构风险案防关注焦点
三严治行确保长治久安
严治行 中央银行业反复强调重问题总行行提出明确求前情况更坚持严字头 理念体制机制制度执行监督问责等方面工夫力气
1强化严治行思想认识严治行造成山东分行营理基准造成全体员工觉遵循行准造成山东分行企业文化重特征切实提高风险案件敏感性全行正确认识发生案件全行造成严重危害深刻反思案件带教训心处想劲处认真落实监部门总行省分行风险提示切实加强操作风险道德风险外部侵害案件防控丝毫麻痹懈怠二级领导班子理员树立正确政绩观必须建行事业职业生涯全体员工高度负责责心尤级手勇承担业务发展风险防范重担增强抓风险理控建设紧迫感觉性时刻保持风险控高压态势做两手抓两手硬省分行已建立季手组织召开风险案件分析例会月纪委书记组织召开风险案件分析例会制度全行级领导班子风险案件防控分析纳入议程定期开展分析反思总结风险案件防控工作落实处形成全行努力务求成效工作局面
三加强理念教育建行发展生存高度引导广员工深刻理解严治行重意义引导员工树立合规理念风险控制优先理念正确认识实行全方位立体式严格理改进全行风险控工作实现全行安真正推动项业务实现更更快科学发展
2构建严密控体系构建控体系项系统工程包括员工教育体制机制建设监督理体系信息技术支持等诸方面前重点抓项工作：认真实施控规范总行实施企业部控制基规范统求结合总行控工作团队检查意见行流程梳理工作认真查找行控体系缺陷控规范中程控制理念科学方法体系行组织机构业务流程理制度衔接融合取长补短查遗补漏消部门间流程间理灰色带完善行部控制体系加快完善风险理体制认真总行求级机构配足配齐风险理信贷理队伍明确工作职责目标确保行作业贷理职责落实期省分行统部署移中型客户营重心完善贷理体制推动**区风险理组织架构改革二级分行公房产建筑业业务移交公司业务部门企业贷中心业务流程进行梳理强化流程理全辖行风险理架构风险运营流程进行全面系统梳理等工作全行快落实位省分行相关部门认真组织验收查找行差距实际运转程中问题明确措施快改进
加强三道防线建设道防线负责加强配合协调落实项风险防控求措施中业务条线客户理前台员工作防范风险第道防线必须加强学提高风险防范意识充分关注业务流程环节产生风险点严格执行项规章制度风险防范未然省分行业务条线风险理法律合规纪检监察安全保卫等中台职部门避免业务营指标务简单分解达相关政策求简单传达出问题事事简单处罚粗放理模式切实加强全行业务指导控落实监督检查员工理形成全行齐抓风险案件防控工作格局加强会计风险理纪检监察特派员队伍建设认真梳理三支队伍职责建立健全相应考核激励约束机制全行客户理纪检监察特派员实行日志制度规定明确工作求记录容频次等定期开展监督检查真正发挥三支队伍基层风险案防工作中合力
3建立严密制度流程完善制度条线部门总行文件制度求现制度体系进行系统梳理评价概念性业务表述重环节含糊清出现问题漏洞需明确细致求进步明确细化尤授信业务票柜面操作等重点业务环节通查找业务实际运转程中问题差距明确业务操作流程风险点防范监督检查求解决存盲点控制重复执行困难等问题必编印成册发布信息台重点难点环节进行提示操作员学便会查知二控制流程中关键风险点条线建立业务流程专家诊断机制鉴审计穿行测试六西格玛等工具定期分析现行流程否满足风险控制求时弥补流程缺陷风险控制嵌入流程环节认真查找项业务流程关键风险点抓住诱发风险案件关键环节完善相应风险防控措施目前省分行已组织专门团队认真查找项业务流程中关键风险点部门认真做配合流程梳理关键风险点控制程中避免简单层层加锁做法风险控前提提高便利性适性三明确职责层级条线提出具体措施岗位名员工明白业务流程中职责关键风险点控求清楚应该职岗位做什做什程度
坚决规避理解执行位造成风险隐患
4树立严明执行纪律年全行风险案件防控方面组织活动提出求部署措施效果没显现项控制度基健全风险控环节制度环节没发挥应作究原规章制度工作措施执行位说执行力足行般员工层级领导干部普遍存问题全行必须执行力建设力气执行力差简单咎员工操作更理角度找原理解执行前提效理解基础做效执行级理员深入思考级行工作部署准确理解项制度求关键惯理解执行身做起责落实项制度执行绝理突破制度履职责时理员帮助员工执行位部署说清落实讲清具体操作方法员工知道该做什做该做什做果什杜绝发文积极执行消极落实力问题全行员工制度办事作工作行准增强纪律意识严格操作规程紧紧牢风险防范第道关口闯红灯撞红线坚决杜绝信代制度情感代原义气代纪律行
5推行严格监督检查加强监督检查员队伍建设省分行相关部门加快组建信贷巡检队伍柜面顶岗检查队伍通统检查交叉检查等方式加信贷柜面业务检查力度风险较突出风险事项暴露较集中业务明确相应检查频率抽查例求二检查监督员认真履职责检查监督员责心强检查程序规范意简化检查程序检查监督中应发现问题未发现责实施严格责追究三着力抓级领导员员工行排查理定时八时外目前省分行正着手建立级领导干部定期报告制度谈话制度做级级负责认真排查领导员思想动态行履职表现重点排查否参非法融资商办企业额博彩行收受贿赂正利益客户发生正资金违规行全辖员工异常情况进行踪监测分析员工企业老板关系超越工作范围日常行出现明显异常违规出账户等行必须高度关注密切踪排查发现风险苗头重风险事项报告制度时报时处理四强化外审查发现问题整改应部门查出系统问题进行指导监督承担系统理职责整改底级机构指定部门负责收集检查发现问题定期召开分析梳理会议举反三深入剖析原提出整改计划措施目前省分行正组织梳理90年代全行发生重案件违规事件外部审计检查发现问题建立审外查发现问题档案踪问责制度全行充分利梳理结果制度理流程层面进行整改尤屡查屡犯问题更力气加改进
6实施严厉责追究严格奖惩预防案件重手段效途径里特强调省分行委违规问题态度非常坚决类违规行严格建设银行规章制度求该积分积分该撤职撤职该开开绝手软违规行容建设银行事业负责山东分行发展负责全行员工负责步省分行提高违规成加力度加强违规行积分理明确纪检监察部门级理部门违规积分理中责类检查发现问题标准严格进行积分外部监审计发现问题积分限予积分屡教改屡查屡犯问题断单位加重直接责处理严肃追究关理者责二提高问责震慑力认真贯彻执行新288条导致重违规案件严格总行相关规定严肃问责严厉处罚涉嫌违法司法机关查处绝包庇仅仅形式满足职免责求实质没职行深入追究履职位责发生案件安全责事造成风险损失重良影响问题严肃处理直接责外制约关系办岗位相关理岗位领导岗位员认真追究责目前省分行已建立重违规案件处理责认定追究机制重违规案件责追究情况进行审查理机构责追究位追究负责责
三突出风险理案件防控考核资源分配中作发生案件重违规事件坚持票否决理软弱涣散连续出现重风险案件机构加行政组织问责力度必时领导员实施岗位调整解聘职务处理
7构建严谨企业文化积极培育责文化责种态度理建立责体系岗位充分履责做份事全行会正常运转企业文化部等部门采取效载体形式努力全行营造负责文化氛围责文化建设推动员工提高工作质量增强案件风险防控整体合力二持续强化合规文化建设合规文化强化风险理决搞假空搞徒表花架子口号秀必须真抓实干细节做起点滴做起做起现做起做勿善勿恶合规营理念贯彻营理环节风险意识融入营理全程融入员工日常行融入具体业务活动三加强队伍建设加强级班子建设提高级班子科学决策力风险理力增强抓理高度责感防止营理偏差行完善基层机构负责监督机制选基层机构负责研究案件防控日常工作评价办法提高基层机构案防力级政工团等机构部门
加强员工思想政治工作定期开展职业道德教育案例警示教育法律法规教育等引导员工正确社会流培育阳光心态正确失避免时贪念良员蛊惑走歧途工作搞规划建立制度纳入日常工作做常抓懈
志前全行面业务发展风险防范务相繁重必须次会议新起点进步转变观念思想深处发生根性转变彻底解决全行风险控理中存问题会条线单位迅速行动起认真组织学次会议精神项求落实处会议提出问题单位条线岗位足找更充分更准确明确扎实改进措施快加解决全行名员工会议精神认真反思工作中否严格落实项制度否严格遵循银行职业道德否做职履责求位加改进违规惯彻底纠正场风险防范控建设攻坚战
山东行系统行50年代成立现山东建行代建设发展取成绩目睹年半年行全口径存款达4308亿元年初新增289亿元中间业务收入拨备前利润分达232亿元4578亿元均达时间半务半项贷款达2781亿元年初新增103亿元广员工辛苦努力成果目前行营理中存问题应妄菲薄失信心挫折中反省挫折中奋起山东行支优秀员工队伍山东行第感觉总行控专家团队山东行致评价表示山东行员工沟通中感行员工诚实正直坦率业务素质发生问题家痛心决心力解决克服困难信心加快发展动力源泉倍加珍惜年形成良发展成果倍加珍惜支队伍树立起勃勃生气具敢硬仗善硬仗光荣传统更加积极姿态面市场攻坚克难相信全行员工团结致努力定克服困难更加坚实风险控基础更加优异发展成绩总行委全行员工交出份满意答卷
谢谢家
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（视频）会议讲话
（2011年7月11日）
志：
期省分行委全行风险控工作进行次研究认前全行风险控工作面严峻形势决定召开次会议目进步统全行思想明确工作措施快解决全行风险控中存问题刚葛总监通报年全行发生案件重风险事项外部审计监检查发现问题剖析原提出工作措施希家单位身岗位情况深入学研究抓贯彻落实面结合期暴露问题总行监部门指示精神讲点意见
清醒认识全行风险控理面严峻形势
年山东分行连续发生起案件风险事项2006年刁娜案件2008年董骏案件2010年周隆路支行诈骗案件**支行承兑汇票风险事项严重挫伤全行干部员工士气影响全行业务发展社会形象影响总行监机构山东分行理力判断教训极深刻代价十分惨痛年接连出现风险事项包括年初审计发现部分分支行员工出账户倒资金问题期发现佳辰房产骗贷案私设金库挪客户资金等重风险事项性质十分恶劣发深省令震惊6月21日楚书记葛总监佳辰房产骗贷案总行领导进行专门汇报总行领导山东分行寄予厚恨铁成钢严厉指出山东分行已站悬崖边求猛醒全面剖析年发生案件深层次原壮士断臂刮骨疗毒勇气根解决问题指示：案契机揭盖子找差距严问责措施促发展
6月8日省分行委已先召开7次委会议深入研究全行风险控问题应该说全行案件风险控制定认识做工作目前全行没中吸取足够教训认识执行理没达应高度力度然连续三年开展基础理年活动没收应效果深层次问题甚基问题始终没根解决回顾案件重风险事项深刻反思首先营理念法合规营风险控制优先理念尚未真正树立起营粗放案子频发表象背营理念偏差集中反映目前止级理层中少志片面理解发展概念总行统风险偏认知存偏差政策环境变化总行监部门强调重点领域风险分行发生重风险事项敏感性够强业务发展风险防控结合够位理员想然认业务指标俊遮百丑愿意加强部理花精力违规行漠然视风险麻木仁行教训认真研究甚着发展业务幌子带头碰撞底线级风险防范求规章制度抛脑
导致粗放营频发违规问题终酿成令心痛案件次体制机制然存缺陷全行专业化营业务集中运作力够高没发挥专业化营体制专业应作机构中风险理组织架构够合理高效缺乏风险效识控甚形虚设选导程度存定偏差重业务力轻道德素质重轻理考核导缺乏理素量化考核风险程理难现考核体系中准确反映三制度流程规章制度建设存足部分文件制发环节存部门间沟通足证充分问题甚简单转发没结**东分行实际情况进行细化导致风险控位操作性差基层行执行带困难营带隐患部分业务流程清晰特重环节关键风险点求细路径清表述模糊风险防范关键岗位职责清没风险防范措施嵌入流程四执行章循执行意屡查屡犯等制度遵循性问题突出已成制约山东分行基础理水提升顽疾部分员执行政策制度时搞政策策规章制度理解偏概全局部特殊性取代漠视全局普遍性时面子文化严重员工义气代原感情代制度盲目相信事客户严肃执行束高阁五监督检查三道防线建设流形式职责够清楚评价够位导致没起应作没形成合力敢担责愿担责致资源投入实际效果明显时机构检查功夫认识问题分析问题产生根源整改千方百计掩盖问题推卸责导致屡查屡犯问题断产生问题整改缺少系统整改求举反三态度避重轻避实虚流表面化没触问题实质
六违规问责够严肃严厉存失宽失软问题雷声雨点互相遮遮掩掩该严肃处理严肃处理没起应警示威慑作防范风险理成提高违规作案成然较低
问题连续发生尤低级问题连续发生迫痛定思痛深刻反思什受伤总？什山东省良济环境业务发展没案件风险接连发生？山东分行广干部员工心处想立公形成合力实际行动谋发展促发展？早日摘粗放营帽子？实现更更快科学发展？级理者前台营部门中台部门中负什责？广员工底该办？行兴荣行衰耻解决问题需省分行委级领导班子认真思考全行员工责命
外部形势变化行风险控制案防压力加第着流动性断收紧企业资金十分紧张民间贷异常活跃
企业存通种手段套取银行资金强烈动效控制信风险操作风险防范外部侵害提出新更高求必须保持足够警惕第二监求更加严格年初银监会已发38份监文件银行风险案件防控等工作提出全面求案件风险继续坚持追两级双线问责原外已进行风险提示发生质类案件机构追究落实风险提示位责加重处罚期山东银监局通发文件召开会议等形式求家商业银行切实加强控加风险排查力度深挖陈案加快已发案件风险处置进程第三总行高度关注类风险事件仅包括案件风险包括信贷事风险期总行决定10省份11家二级分支机构实施重点监控督导行两家机构总行求级分行参总行模式重点理10家分支机构中行家针次佳辰房产骗贷案总行专门组成控工作团队成员包括总行部门毕马威会计师事务专家行控理进行全面深入分析帮助解决根问题山东银监局派员参加充分表示总行行风险理工作重视关注第四监部门通报情况年季度全国银行业金融机构发案19起涉案金额6亿元案件风险信息43件涉资金152亿元截6月20日山东省范围银行业通审计署发现线索交公安机关纪检机构侦办案件（风险）3件涉案金额41356万元季度案件（风险）较突出特点银行业金融机构部员涉案较暴露出银行业金融机构控合规建设存严重漏洞开户账印鉴理等传统风险防控方面存少问题
案防形势严峻压力巨第五声誉风险控制压力加目前国5亿网民86亿手机户3亿博客户局部问题局部处理条负面消息炒作快速扩散导致发生重声誉风险全行工作带极动
面形势十分严峻稍慎会付出更加沉重代价问题解决改进提高持续发展
二需正确认识处理问题
发展硬道理第务追求发展质量持续科学发展防案件保安实现质量持续发展根保障广员工特级理员思想发展风险控制深刻理解正确认识处理四方面关系
（）正确处理前长远关系正确处理前长远关系实际提高持续发展力讲持续发展重点：①价值创造力持续？业务指标超区均增长水？②风险收益衡力③客户基础社会影响力④基础理水⑤企业员工学力郭树清董事长次强调银行核心竞争力包括两方面客户服务力二风险理力长远必须着力加强两方面力建设级领导干部广员工营理念指标设计考核评价等诸方面关注期更重长远数实证表明顾前出现营粗放理精稍假时日会出现程度风险
（二）正确处理局部全局关系牢固树立统法意识建设银行统法营体制分支机构总行派出机构必须总行战略意图求法规范营扎扎实实项政策措施制度求执行位未批准突破强化统风险偏统法体制营思想风险边界超越背离允许前日常营理中部分机构方特点口级行政策制度求搞政策策应付敷衍执行坚决位者选择执行致出现问题甚造成挽回损失省分行委重申全行必须增强统法意识明确级行赋予权利责义务身工作置全行局中考虑坚决克服反位义避免身问题全局带动级领导者身体力行法治理求传导辖机构渗透环节形成员工理念觉行动绝允许问题变通原违背制度
（三）正确处理情理关系山东儒家文化发源出现**汉事儒家思想水浒文化存重情重面子山东区域文化突出特征反映工作定程度带情义高规面子文化负面影响前屡查屡犯风险案件频发违规惩处力重原情必须重讲情讲理感情代原政策真正感情必须握情理尺度感情升理智高度充分认识盲目讲情义讲面子带严重果级理者类违规现象风险案件苗头做包庇遮掩决搞原亲情文化搞事化事化全行员工充分认识严格执行项规章制度缺乏信表现讲面子团队分享程责碍情面执行规定轻信客户事违章违规行违法犯罪提供机
（四）正确处理规模速度质量效益效率关系规模行生存发展基条件行竞争发展关键素没适度规模行失发展优势竞争资格说规模仅指资产负债存贷款类金融工具总量会计结算量等业务规模包括财务状况等数量指标扩业务规模行降低营成化解营风险提高营效益效率重途径必速度行发展快慢重标志商业银行规模济特征决定行实现规模济效应必须追求定发展速度前求快必然成行营行选择实践证明传统鱼吃鱼竞争法已正快鱼吃慢鱼代诸客观原行发展滞速度较慢争事实行相落情况系统兄弟行竞相发展必须保持兄弟行更快发展速度实现更更快科学发展
质量行发展生命线强调发展速度保证质量基础抓风险理保障速度保证质量前提求快行发展重准讲质量畏缩前阻碍发展速度更讲速度忽视发展质量埋风险隐患速度没质量追求发展目标质量没速度种发展发展起追求更更快质量持续发展质量速度间质量前绝速度抗质量求必须具控风险理水制度机制建设出现漏洞出现低级错误质量理摆重位置强化资产质量服务质量客户质量营行质量资源质量等方面理提高精细化水全行更更快科学发展提供保障服务效益行终目标实现目标必须足够业务规模相匹配必须风险理水断提升资产质量持续改善基前提十分注重业务规模快速增长时断提高理素质资产质量增强盈利力核心竞争力扩市场影响力社会美誉度效率行发展方式转变市场竞争力提升终体现持续增长规模效益均点均等营效率指标提升重保证提高规模效益时更加关注员网点数量结构调整优化说总量指标清楚讲效率指标含糊辞形成业务规模营效益员机构数量资源配置悖讲业务发展风险防范员工收入增加果风险案件防控做位质量切付诸东流级理员风险案件防控作重中重工作抓提高风险案件警惕性绝允许发展口违规行绝三成总行监机构风险案防关注焦点
三严治行确保长治久安
严治行 中央银行业反复强调重问题总行行提出明确求前情况更坚持严字头 理念体制机制制度执行监督问责等方面工夫力气
1强化严治行思想认识严治行造成山东分行营理基准造成全体员工觉遵循行准造成山东分行企业文化重特征切实提高风险案件敏感性全行正确认识发生案件全行造成严重危害深刻反思案件带教训心处想劲处认真落实监部门总行省分行风险提示切实加强操作风险道德风险外部侵害案件防控丝毫麻痹懈怠二级领导班子理员树立正确政绩观必须建行事业职业生涯全体员工高度负责责心尤级手勇承担业务发展风险防范重担增强抓风险理控建设紧迫感觉性时刻保持风险控高压态势做两手抓两手硬省分行已建立季手组织召开风险案件分析例会月纪委书记组织召开风险案件分析例会制度全行级领导班子风险案件防控分析纳入议程定期开展分析反思总结风险案件防控工作落实处形成全行努力务求成效工作局面
三加强理念教育建行发展生存高度引导广员工深刻理解严治行重意义引导员工树立合规理念风险控制优先理念正确认识实行全方位立体式严格理改进全行风险控工作实现全行安真正推动项业务实现更更快科学发展
2构建严密控体系构建控体系项系统工程包括员工教育体制机制建设监督理体系信息技术支持等诸方面前重点抓项工作：认真实施控规范总行实施企业部控制基规范统求结合总行控工作团队检查意见行流程梳理工作认真查找行控体系缺陷控规范中程控制理念科学方法体系行组织机构业务流程理制度衔接融合取长补短查遗补漏消部门间流程间理灰色带完善行部控制体系加快完善风险理体制认真总行求级机构配足配齐风险理信贷理队伍明确工作职责目标确保行作业贷理职责落实期省分行统部署移中型客户营重心完善贷理体制推动**区风险理组织架构改革二级分行公房产建筑业业务移交公司业务部门企业贷中心业务流程进行梳理强化流程理全辖行风险理架构风险运营流程进行全面系统梳理等工作全行快落实位省分行相关部门认真组织验收查找行差距实际运转程中问题明确措施快改进
加强三道防线建设道防线负责加强配合协调落实项风险防控求措施中业务条线客户理前台员工作防范风险第道防线必须加强学提高风险防范意识充分关注业务流程环节产生风险点严格执行项规章制度风险防范未然省分行业务条线风险理法律合规纪检监察安全保卫等中台职部门避免业务营指标务简单分解达相关政策求简单传达出问题事事简单处罚粗放理模式切实加强全行业务指导控落实监督检查员工理形成全行齐抓风险案件防控工作格局加强会计风险理纪检监察特派员队伍建设认真梳理三支队伍职责建立健全相应考核激励约束机制全行客户理纪检监察特派员实行日志制度规定明确工作求记录容频次等定期开展监督检查真正发挥三支队伍基层风险案防工作中合力
3建立严密制度流程完善制度条线部门总行文件制度求现制度体系进行系统梳理评价概念性业务表述重环节含糊清出现问题漏洞需明确细致求进步明确细化尤授信业务票柜面操作等重点业务环节通查找业务实际运转程中问题差距明确业务操作流程风险点防范监督检查求解决存盲点控制重复执行困难等问题必编印成册发布信息台重点难点环节进行提示操作员学便会查知二控制流程中关键风险点条线建立业务流程专家诊断机制鉴审计穿行测试六西格玛等工具定期分析现行流程否满足风险控制求时弥补流程缺陷风险控制嵌入流程环节认真查找项业务流程关键风险点抓住诱发风险案件关键环节完善相应风险防控措施目前省分行已组织专门团队认真查找项业务流程中关键风险点部门认真做配合流程梳理关键风险点控制程中避免简单层层加锁做法风险控前提提高便利性适性三明确职责层级条线提出具体措施岗位名员工明白业务流程中职责关键风险点控求清楚应该职岗位做什做什程度
坚决规避理解执行位造成风险隐患
4树立严明执行纪律年全行风险案件防控方面组织活动提出求部署措施效果没显现项控制度基健全风险控环节制度环节没发挥应作究原规章制度工作措施执行位说执行力足行般员工层级领导干部普遍存问题全行必须执行力建设力气执行力差简单咎员工操作更理角度找原理解执行前提效理解基础做效执行级理员深入思考级行工作部署准确理解项制度求关键惯理解执行身做起责落实项制度执行绝理突破制度履职责时理员帮助员工执行位部署说清落实讲清具体操作方法员工知道该做什做该做什做果什杜绝发文积极执行消极落实力问题全行员工制度办事作工作行准增强纪律意识严格操作规程紧紧牢风险防范第道关口闯红灯撞红线坚决杜绝信代制度情感代原义气代纪律行
5推行严格监督检查加强监督检查员队伍建设省分行相关部门加快组建信贷巡检队伍柜面顶岗检查队伍通统检查交叉检查等方式加信贷柜面业务检查力度风险较突出风险事项暴露较集中业务明确相应检查频率抽查例求二检查监督员认真履职责检查监督员责心强检查程序规范意简化检查程序检查监督中应发现问题未发现责实施严格责追究三着力抓级领导员员工行排查理定时八时外目前省分行正着手建立级领导干部定期报告制度谈话制度做级级负责认真排查领导员思想动态行履职表现重点排查否参非法融资商办企业额博彩行收受贿赂正利益客户发生正资金违规行全辖员工异常情况进行踪监测分析员工企业老板关系超越工作范围日常行出现明显异常违规出账户等行必须高度关注密切踪排查发现风险苗头重风险事项报告制度时报时处理四强化外审查发现问题整改应部门查出系统问题进行指导监督承担系统理职责整改底级机构指定部门负责收集检查发现问题定期召开分析梳理会议举反三深入剖析原提出整改计划措施目前省分行正组织梳理90年代全行发生重案件违规事件外部审计检查发现问题建立审外查发现问题档案踪问责制度全行充分利梳理结果制度理流程层面进行整改尤屡查屡犯问题更力气加改进
6实施严厉责追究严格奖惩预防案件重手段效途径里特强调省分行委违规问题态度非常坚决类违规行严格建设银行规章制度求该积分积分该撤职撤职该开开绝手软违规行容建设银行事业负责山东分行发展负责全行员工负责步省分行提高违规成加力度加强违规行积分理明确纪检监察部门级理部门违规积分理中责类检查发现问题标准严格进行积分外部监审计发现问题积分限予积分屡教改屡查屡犯问题断单位加重直接责处理严肃追究关理者责二提高问责震慑力认真贯彻执行新288条导致重违规案件严格总行相关规定严肃问责严厉处罚涉嫌违法司法机关查处绝包庇仅仅形式满足职免责求实质没职行深入追究履职位责发生案件安全责事造成风险损失重良影响问题严肃处理直接责外制约关系办岗位相关理岗位领导岗位员认真追究责目前省分行已建立重违规案件处理责认定追究机制重违规案件责追究情况进行审查理机构责追究位追究负责责
三突出风险理案件防控考核资源分配中作发生案件重违规事件坚持票否决理软弱涣散连续出现重风险案件机构加行政组织问责力度必时领导员实施岗位调整解聘职务处理
7构建严谨企业文化积极培育责文化责种态度理建立责体系岗位充分履责做份事全行会正常运转企业文化部等部门采取效载体形式努力全行营造负责文化氛围责文化建设推动员工提高工作质量增强案件风险防控整体合力二持续强化合规文化建设合规文化强化风险理决搞假空搞徒表花架子口号秀必须真抓实干细节做起点滴做起做起现做起做勿善勿恶合规营理念贯彻营理环节风险意识融入营理全程融入员工日常行融入具体业务活动三加强队伍建设加强级班子建设提高级班子科学决策力风险理力增强抓理高度责感防止营理偏差行完善基层机构负责监督机制选基层机构负责研究案件防控日常工作评价办法提高基层机构案防力级政工团等机构部门
加强员工思想政治工作定期开展职业道德教育案例警示教育法律法规教育等引导员工正确社会流培育阳光心态正确失避免时贪念良员蛊惑走歧途工作搞规划建立制度纳入日常工作做常抓懈
志前全行面业务发展风险防范务相繁重必须次会议新起点进步转变观念思想深处发生根性转变彻底解决全行风险控理中存问题会条线单位迅速行动起认真组织学次会议精神项求落实处会议提出问题单位条线岗位足找更充分更准确明确扎实改进措施快加解决全行名员工会议精神认真反思工作中否严格落实项制度否严格遵循银行职业道德否做职履责求位加改进违规惯彻底纠正场风险防范控建设攻坚战
山东行系统行50年代成立现山东建行代建设发展取成绩目睹年半年行全口径存款达4308亿元年初新增289亿元中间业务收入拨备前利润分达232亿元4578亿元均达时间半务半项贷款达2781亿元年初新增103亿元广员工辛苦努力成果目前行营理中存问题应妄菲薄失信心挫折中反省挫折中奋起山东行支优秀员工队伍山东行第感觉总行控专家团队山东行致评价表示山东行员工沟通中感行员工诚实正直坦率业务素质发生问题家痛心决心力解决克服困难信心加快发展动力源泉倍加珍惜年形成良发展成果倍加珍惜支队伍树立起勃勃生气具敢硬仗善硬仗光荣传统更加积极姿态面市场攻坚克难相信全行员工团结致努力定克服困难更加坚实风险控基础更加优异发展成绩总行委全行员工交出份满意答卷
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