“合规执行年”活动学习提高阶段心得体会


    “合规执行年”活动学习提高阶段心得体会 ­                   为进一步健全内控机制,全面加强合规建设,着力提高合规风险管控能力,实现全行科学稳健发展,我行根据省、市银监局统一部署并结合我行的实际情况,在全行范围内开展深入“合规执行年”活动。 “合规执行年”活动的第二阶段“学习提高阶段”是我行集中开展全员学习培训的阶段,是为了帮助全行员工树立正确的价值观,找准工作立足点,增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性,增强识别风险和控制会计风险的能力,切实规范操作行为,有效遏制违规违纪问题和案件的发生,树立**商行改革发展的信心,增强维护**商行利益责任心和使命感,建立良好的合规文化。 当前正值我行改革发展的关键时期,开展“合规执行年”活动对我行的合规文化建设有着很强的现实性和必要性。**商行的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。 通过学习,使我对合规有了更加深刻的认识:合规操作涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,**商行必须将合规意识渗透到每一名员工,使其明确合规经营意义重大。 “合规执行年”活动,认识是基础。要使“合规执行年”活动扎实有效开展,首先要解决认识问题,要对开展“合规执行年”活动有清醒的认识和深入的理解。作为企业,我们不仅要把经营管理放到突出重要的位置,还要对“合规执行年”活动落实到行动上,这样才能保证“合规执行年”活动顺利开展。 开展“合规执行年”活动有着重要的意义。首先,合规执行是实现**商行持续发展的重要前提。因为合规执行是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在激烈的同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,各项业务的发展才会不迷失方向,才能健康、稳定、快速发展。 其次,合规执行是**商行依法合规经营的保证。依法合规经营是**商行的首要任务。现在商业银行的经营活动日益综合化,产品日益复杂,只有建立有效的合规风险管理机制,在认识规范、理解规范、运用规范等方面下功夫,才能准确界定法律、规则和准则赋予商业银行在各项业务中的经营尺度,并为商业银行的经营创造最为有利的外部环境。 其三,合规执行是完善**商行制度体系的需要。银行银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。所以我行的发展一定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险。 再者,合规执行是防范**商行操作风险的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,能为银行创造价值,而且有效的合规经营可以从根本上遏制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升经营管理水平,可以将合规风险消除于无形。 “合规执行年”活动,关键在落实。要使“合规执行年”活动扎实有效,贵在“对症下药”,狠抓落实。要探索高效的合规管理流程和内控制度。坚持“内控制度先行”的原则,在开发推广新业务新产品过程中,制定出相互制衡的业务管理办法和制度,并不断修改完善。此外,我们在“合规执行年”活动中必须大力加强合规文化建设,以形成“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的合规理念和合规文化氛围,强化“合规人人有责”、“合规创造价值”的合规理念。要提高法纪和规章的执行力。建立合规监督机制,完善考核严格奖惩。 合规管理是一项长期而艰巨的工作,它贯穿于业务发展的始终,必须常抓不懈。我们应该借“合规执行年”活动开展的**,持之以恒地抓好合规管理。     无论多么完美的内控制度,如果得不到有效的执行,也只能是一种摆设而已。合规执行是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。我们要积极的参与“合规执行年”活动的开展,不断地提高自身对“合规执行年”活动的认识,将动员大会的文件精神落实到日常的工作中去,为营造合规执行、人人参与、人人有责的良好氛围而不断努力。

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