XX反洗钱部控制制度
第章 总
第条 防止违法犯罪分子利期货公司事洗钱活动保障期货公司资金安全根中华民国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法金融机构洗钱恐怖融资风险评估客户分类理指引等关法规规定结合公司实际制定制度
第二条 制度称反洗钱指针违法犯罪分子利期货炒作利期货公司资金进出掩饰隐瞒毒品犯罪黑社会性质组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融理秩序犯罪金融诈骗犯罪等犯罪资金源性质形式合法化制定实施防范措施反洗钱控制度包括客户身份识客户资料交易记录保存客户风险等级划分额交易疑交易识报告反洗钱宣传培训保密制度部监督检查考核奖惩协助调查制度等
第二章 组织机构设置职责
第三条 营业部设立反洗钱工作领导组营业部负责组长成员营业部控员
第四条 营业部设立反洗钱工作领导组履行职责：
（）组织领导营业部反洗钱活动提出营业部反洗钱活动重部署
（二）指导营业部反洗钱控制度制定完善
（三）审定营业部反洗钱年度计划年度报告营业部反洗钱评估报告
总公司报告
（四）指导协调监督营业部反洗钱制度执行
（五）营业部反洗钱工作中重事项进行决策监督执行
（六）指导反洗钱工作外合作交流
（七）接受监机构反洗钱务
第五条 反洗钱工作领导组设反洗钱理部门设置反洗钱专门岗位工作员负责反洗钱日常工作反洗钱理部门履行职责：
（）统筹反洗钱工作日常理组织协调
（二）制定反洗钱关制度
（三）制定反洗钱宣传培训计划组织实施
（四）负责监机构求报营业部反洗钱年度计划年度报告营业部反洗钱评估报告类报表数
（五）负责反洗钱系统项业务审定
（六）负责反洗钱行专线项文件资料传达
（七）负责反洗钱额疑交易报送
（八）负责指导营业部反洗钱工作
（九）负责传达监部门关反洗钱工作求
（十）负责配合监部门关反洗钱工作检查
（十）负责监部门求反洗钱相关工作
第六条 营业部设立相应反洗钱岗位联系营业部反洗钱求根业务单位实际情况具体落实做留档记录公司反洗钱理部门营业部反洗钱工作进行统理
第七条
营业部应法协助配合司法机关行政执法机关击洗钱活动法律行政法规等关规定协助司法机关查询冻结扣划客户保证金
第八条 营业部合理理怀疑疑交易应公司反洗钱部门报告应反洗钱工作领导组报告作监测重点保障业务营安全性营业部允许客户现金方式办理出入金
第九条 合规审查部应加强反洗钱部门工作审计督促相关业务部门落实反洗钱工作根工作求出具反洗钱工作审计报告
第三章 客户身份识
第十条 客户身份识反洗钱工作核心制度营业部单位开立期货保证金账户时必须严格关规定进行审查识登记客户身份身份明客户提供服务客户开立匿名账户假名账户允许客户账户办理业务
第十条 客户身份识需登记客户信息开户员客户签订期货纪合时应提交身份信息资料进行审查
第十二条 开户员确认客户开户资料合法性应相关规定预留客户资料保留客户效签字效联系方式
第十三条 客户身份识相关求
（）非柜台业务：营业部办理互联网开户电话单等非柜台业务应执行严格身份识措施采取适技术手段强化部理程序识客户身份
（二）出现情况应重新识客户信息：
1客户求变更姓名者名称身份证件者身份证件种类身份证号码注册资营范围法代表
2客户行者交易情况出现异常
3客户姓名者名称司法机关行政执法机关求协查者关注洗钱恐怖分子姓名名称相
4客户洗钱恐怖融资活动嫌疑
5营业部获客户信息原先获信息致者互相矛盾
6原先获客户身份资料真实性效性完整性存疑点
7监部门认应重新识情形
（三）重新识客户信息应采取措施
业务部门核效身份证明效身份证明外采取辅助性措施识者重新识客户身份
第四章 客户风险等级划分客户分类
第十四条 营业部应设立反洗钱岗位办岗复核岗营业部关客户风险等级划分规定开展客户风险等级划分维护调整工作
第十五条 客户特点者账户属性考虑客户年龄事行业域开户方式客户服务属交易方式等素划分客户风险等级营业部客户风险等级高低划分高风险等级客户较高风险等级客户中风险等级客户较低风险等级客户低风险等级客户五类持续关注基础根实际情况动态调整客户风险等级
第十六条 营业部应业务关系建立5工作日完成客户风险等级划分工作保证客户风险等级划分工作时性正确性
第十七条 营业部反洗钱工作员应根客户特点者账户属性定期审核机构客户风险等级信息风险等级较高客户审核应严风险等级较低客户审核风险等级高客户账户少半年应进行次审核风险等级较高客户者帐户少年应进行次审核
第十八条 业务关系存续期间营业部必须客户进行持续身份识措施时提醒客户更新客户信息
第十九条 风险等级较高客户营业部应解客户资金源客户账户实际关系控制受益资金途营状况等信息加强账户监测
第二十条 客户提交身份证件信息期营业部应中止客户办理业务时提醒客户前公司办理身份证件更新手续
第五章 疑交易疑交易报送
第二十条 客户营业部进行期货交易通报备期货结算账户划转保证金商业银行等金融机构中国反洗钱监测分析中心提交额交易报告营业部报送额交易数
第二十二条 营业部应客户出现疑交易进行初步排查工分析提交公司反洗钱部门
第二十三条 营业部反洗钱工作员发现客户交易金额频率流性质等异常情形合理怀疑初步排查工分析确认涉嫌洗钱提交公司反洗钱部门公司反洗钱部门中国反洗钱监测中心提交报告
第二十四条 疑交易应确认5工作日报疑交易报告报告日报送日起少保存5年
第六章 客户资料交易记录保存
第二十五条 公司总部营业部客户资料信息数建档保存客户资料包括纸质文件电子介质等客户资料交易记录保存应遵守资料安全完整准确保密原
客户身份资料应业务关系结束年起少保存5年客户交易记录应业务关系结束年起少保存5年（介质存保存期限客户身份资料者交易记录应长期限保存）客户交易记录应包括笔交易交易成交序号交易合约买卖方成交数量成交价位委托类型资料
第二十六条 客户资料交易记录保期限届满涉涉嫌洗钱未查清关资料应单独保事项完结止
第二十七条 营业部加强疑交易相关资料保密工作疑交易资料做专理授权调阅
第七章 反洗钱培训宣传
第二十八条 营业部建立反洗钱培训制度制定年度反洗钱培训计划反洗钱培训计划落实情况做出书面记录
反洗钱培训记录应包括培训师资培训容课时安排参加员考试考核情况培训效果等容
第二十九条 营业部应结合实际情况制定营业部反洗钱培训宣传制度通落实年度反洗钱培训宣传计划确保级员解熟悉反洗钱法律法规公司制定关反洗钱工作相关规定履行相应法律责行政责
第三十条 反洗钱培训象包括：反洗钱领导组成员业务部门反洗钱岗营业部反洗钱岗等
第三十条 营业部应员工进行常性反洗钱培训反洗钱相关规定纳入新员工试期考核容反洗钱培训容应包括：
（）关法律法规
（二）部控制制度操作规程控制措施
（三）相关专业知识技
第三十二条 反洗钱预防监控制度求营业部应加强客户潜客户进行反洗钱宣传提高客户反洗钱工作认识营业部反洗钱部门组织宣传活动动参民银行中国期货业协会等组织反洗钱宣传活动提高公众反洗钱意识
第三十三条 开展反洗钱宣传增加营业部员工反洗钱意识营造良反洗钱社会氛围推动反洗钱工作深入开展重举措营业部应积极开展反洗钱宣传利扩反洗钱工作影响力促进反洗钱工作断发展
第八章 保密理
第三十四条 营业部反洗钱机构掌握营业部反洗钱信息保密义务违反规定单位提供权制止切泄露公司秘密行维护公司客户安全利益
第三十五条 反洗钱工作保密事项包括容：
（）客户身份资料客户风险等级划分资料
（二）交易记录
（三）额交易报告
（四）疑交易报告
（五）履行反洗钱义务知悉国家执法部门调查涉嫌洗钱活动信息
（六）连接中国反洗钱监控中心计算机网络通讯系统保密工作
（七）接关客户涉嫌洗钱活动举报应举报举报容予保密
（八）涉反洗钱工作保密事项
第三十六条 反洗钱工作员法提交额交易疑交易报告受法律保护
第九章 合规监督审查部审计
第三十七条 合规审查稽核部定期定期营业部反洗钱工作进行监督检查监督检查容包括：
（）反洗钱组织机构设置岗位员配备履行职责情况包括召开会议指导布置反洗钱工作情况
（二）二建立执行反洗钱部控制制度情况
（三）客户身份识否关规定客户进行职调查
（四）规定时准确报告额交易疑交易情况
（五）客户身份资料交易记录保存情况
（六）反洗钱宣传业务培训情况
（七）涉嫌洗钱犯罪信息移送配合司法机关击洗钱情况
（八）反洗钱规定事项
第十章 反洗钱考核奖惩
第三十八条 反洗钱领导组根反洗钱考核奖惩制度反洗钱相关工作员进行考核
第三十九条 反洗钱岗位员工够严格反洗钱控制度操作规程办理项业务差错发生年度公司应予奖励
第四十条 反洗钱岗位员工应严格反洗钱控制度操作规程办理项业务业务办理程中工作疏忽等失职行产生良果公司予处分
第十章 附
第四十条 制度营业部负责解释修改
第四十二条 制度2017年6月1日起实行
文香网httpwwwxiangdangnet
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
第章 总
第条 防止违法犯罪分子利期货公司事洗钱活动保障期货公司资金安全根中华民国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法金融机构洗钱恐怖融资风险评估客户分类理指引等关法规规定结合公司实际制定制度
第二条 制度称反洗钱指针违法犯罪分子利期货炒作利期货公司资金进出掩饰隐瞒毒品犯罪黑社会性质组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融理秩序犯罪金融诈骗犯罪等犯罪资金源性质形式合法化制定实施防范措施反洗钱控制度包括客户身份识客户资料交易记录保存客户风险等级划分额交易疑交易识报告反洗钱宣传培训保密制度部监督检查考核奖惩协助调查制度等
第二章 组织机构设置职责
第三条 营业部设立反洗钱工作领导组营业部负责组长成员营业部控员
第四条 营业部设立反洗钱工作领导组履行职责：
（）组织领导营业部反洗钱活动提出营业部反洗钱活动重部署
（二）指导营业部反洗钱控制度制定完善
（三）审定营业部反洗钱年度计划年度报告营业部反洗钱评估报告
总公司报告
（四）指导协调监督营业部反洗钱制度执行
（五）营业部反洗钱工作中重事项进行决策监督执行
（六）指导反洗钱工作外合作交流
（七）接受监机构反洗钱务
第五条 反洗钱工作领导组设反洗钱理部门设置反洗钱专门岗位工作员负责反洗钱日常工作反洗钱理部门履行职责：
（）统筹反洗钱工作日常理组织协调
（二）制定反洗钱关制度
（三）制定反洗钱宣传培训计划组织实施
（四）负责监机构求报营业部反洗钱年度计划年度报告营业部反洗钱评估报告类报表数
（五）负责反洗钱系统项业务审定
（六）负责反洗钱行专线项文件资料传达
（七）负责反洗钱额疑交易报送
（八）负责指导营业部反洗钱工作
（九）负责传达监部门关反洗钱工作求
（十）负责配合监部门关反洗钱工作检查
（十）负责监部门求反洗钱相关工作
第六条 营业部设立相应反洗钱岗位联系营业部反洗钱求根业务单位实际情况具体落实做留档记录公司反洗钱理部门营业部反洗钱工作进行统理
第七条
营业部应法协助配合司法机关行政执法机关击洗钱活动法律行政法规等关规定协助司法机关查询冻结扣划客户保证金
第八条 营业部合理理怀疑疑交易应公司反洗钱部门报告应反洗钱工作领导组报告作监测重点保障业务营安全性营业部允许客户现金方式办理出入金
第九条 合规审查部应加强反洗钱部门工作审计督促相关业务部门落实反洗钱工作根工作求出具反洗钱工作审计报告
第三章 客户身份识
第十条 客户身份识反洗钱工作核心制度营业部单位开立期货保证金账户时必须严格关规定进行审查识登记客户身份身份明客户提供服务客户开立匿名账户假名账户允许客户账户办理业务
第十条 客户身份识需登记客户信息开户员客户签订期货纪合时应提交身份信息资料进行审查
第十二条 开户员确认客户开户资料合法性应相关规定预留客户资料保留客户效签字效联系方式
第十三条 客户身份识相关求
（）非柜台业务：营业部办理互联网开户电话单等非柜台业务应执行严格身份识措施采取适技术手段强化部理程序识客户身份
（二）出现情况应重新识客户信息：
1客户求变更姓名者名称身份证件者身份证件种类身份证号码注册资营范围法代表
2客户行者交易情况出现异常
3客户姓名者名称司法机关行政执法机关求协查者关注洗钱恐怖分子姓名名称相
4客户洗钱恐怖融资活动嫌疑
5营业部获客户信息原先获信息致者互相矛盾
6原先获客户身份资料真实性效性完整性存疑点
7监部门认应重新识情形
（三）重新识客户信息应采取措施
业务部门核效身份证明效身份证明外采取辅助性措施识者重新识客户身份
第四章 客户风险等级划分客户分类
第十四条 营业部应设立反洗钱岗位办岗复核岗营业部关客户风险等级划分规定开展客户风险等级划分维护调整工作
第十五条 客户特点者账户属性考虑客户年龄事行业域开户方式客户服务属交易方式等素划分客户风险等级营业部客户风险等级高低划分高风险等级客户较高风险等级客户中风险等级客户较低风险等级客户低风险等级客户五类持续关注基础根实际情况动态调整客户风险等级
第十六条 营业部应业务关系建立5工作日完成客户风险等级划分工作保证客户风险等级划分工作时性正确性
第十七条 营业部反洗钱工作员应根客户特点者账户属性定期审核机构客户风险等级信息风险等级较高客户审核应严风险等级较低客户审核风险等级高客户账户少半年应进行次审核风险等级较高客户者帐户少年应进行次审核
第十八条 业务关系存续期间营业部必须客户进行持续身份识措施时提醒客户更新客户信息
第十九条 风险等级较高客户营业部应解客户资金源客户账户实际关系控制受益资金途营状况等信息加强账户监测
第二十条 客户提交身份证件信息期营业部应中止客户办理业务时提醒客户前公司办理身份证件更新手续
第五章 疑交易疑交易报送
第二十条 客户营业部进行期货交易通报备期货结算账户划转保证金商业银行等金融机构中国反洗钱监测分析中心提交额交易报告营业部报送额交易数
第二十二条 营业部应客户出现疑交易进行初步排查工分析提交公司反洗钱部门
第二十三条 营业部反洗钱工作员发现客户交易金额频率流性质等异常情形合理怀疑初步排查工分析确认涉嫌洗钱提交公司反洗钱部门公司反洗钱部门中国反洗钱监测中心提交报告
第二十四条 疑交易应确认5工作日报疑交易报告报告日报送日起少保存5年
第六章 客户资料交易记录保存
第二十五条 公司总部营业部客户资料信息数建档保存客户资料包括纸质文件电子介质等客户资料交易记录保存应遵守资料安全完整准确保密原
客户身份资料应业务关系结束年起少保存5年客户交易记录应业务关系结束年起少保存5年（介质存保存期限客户身份资料者交易记录应长期限保存）客户交易记录应包括笔交易交易成交序号交易合约买卖方成交数量成交价位委托类型资料
第二十六条 客户资料交易记录保期限届满涉涉嫌洗钱未查清关资料应单独保事项完结止
第二十七条 营业部加强疑交易相关资料保密工作疑交易资料做专理授权调阅
第七章 反洗钱培训宣传
第二十八条 营业部建立反洗钱培训制度制定年度反洗钱培训计划反洗钱培训计划落实情况做出书面记录
反洗钱培训记录应包括培训师资培训容课时安排参加员考试考核情况培训效果等容
第二十九条 营业部应结合实际情况制定营业部反洗钱培训宣传制度通落实年度反洗钱培训宣传计划确保级员解熟悉反洗钱法律法规公司制定关反洗钱工作相关规定履行相应法律责行政责
第三十条 反洗钱培训象包括：反洗钱领导组成员业务部门反洗钱岗营业部反洗钱岗等
第三十条 营业部应员工进行常性反洗钱培训反洗钱相关规定纳入新员工试期考核容反洗钱培训容应包括：
（）关法律法规
（二）部控制制度操作规程控制措施
（三）相关专业知识技
第三十二条 反洗钱预防监控制度求营业部应加强客户潜客户进行反洗钱宣传提高客户反洗钱工作认识营业部反洗钱部门组织宣传活动动参民银行中国期货业协会等组织反洗钱宣传活动提高公众反洗钱意识
第三十三条 开展反洗钱宣传增加营业部员工反洗钱意识营造良反洗钱社会氛围推动反洗钱工作深入开展重举措营业部应积极开展反洗钱宣传利扩反洗钱工作影响力促进反洗钱工作断发展
第八章 保密理
第三十四条 营业部反洗钱机构掌握营业部反洗钱信息保密义务违反规定单位提供权制止切泄露公司秘密行维护公司客户安全利益
第三十五条 反洗钱工作保密事项包括容：
（）客户身份资料客户风险等级划分资料
（二）交易记录
（三）额交易报告
（四）疑交易报告
（五）履行反洗钱义务知悉国家执法部门调查涉嫌洗钱活动信息
（六）连接中国反洗钱监控中心计算机网络通讯系统保密工作
（七）接关客户涉嫌洗钱活动举报应举报举报容予保密
（八）涉反洗钱工作保密事项
第三十六条 反洗钱工作员法提交额交易疑交易报告受法律保护
第九章 合规监督审查部审计
第三十七条 合规审查稽核部定期定期营业部反洗钱工作进行监督检查监督检查容包括：
（）反洗钱组织机构设置岗位员配备履行职责情况包括召开会议指导布置反洗钱工作情况
（二）二建立执行反洗钱部控制制度情况
（三）客户身份识否关规定客户进行职调查
（四）规定时准确报告额交易疑交易情况
（五）客户身份资料交易记录保存情况
（六）反洗钱宣传业务培训情况
（七）涉嫌洗钱犯罪信息移送配合司法机关击洗钱情况
（八）反洗钱规定事项
第十章 反洗钱考核奖惩
第三十八条 反洗钱领导组根反洗钱考核奖惩制度反洗钱相关工作员进行考核
第三十九条 反洗钱岗位员工够严格反洗钱控制度操作规程办理项业务差错发生年度公司应予奖励
第四十条 反洗钱岗位员工应严格反洗钱控制度操作规程办理项业务业务办理程中工作疏忽等失职行产生良果公司予处分
第十章 附
第四十条 制度营业部负责解释修改
第四十二条 制度2017年6月1日起实行
文香网httpwwwxiangdangnet
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
