银行对案件防控工作的思考

来源:www.xiangdang.net上传者:cgx3430时间:2017/8/9

对案件防控工作的思考

——在二季度案件防控联席会上的讲话

写在前面——

2017年6月7日,总行纪委书记朱克鹏到河南省分行进行工作调研,在听了河南行合规转型工作汇报后,谈了对合规管理的理解。朱书记讲到“合规管理三大目标中首要的是防范控制案件发生。朱书记的讲话从一个侧面印证了案件防控工作牵头职责调整是总行高层基于对规范案件防控管理机制建设的考虑。2017年6月8日,市分行下发《关于部分部门职责调整调整的通知》(建宛发〔2017〕11号),案防工作正式移交内控合规部牵头管理。活儿已经接手了,那就必须学习、掌握案件防控工作相关内容、要求。到底什么是案件防控?其工作主要内容是什么?其工作机制是什么?其工作标准是什么?这些内容对纪检监察条线来讲属于老工作,对于内控合规部属于新内容。借此机会,我把近几天我对合规防控工作的学习、思考与大家做个交流,主要是对合规部的同志们做个培训。

一、银行金融案件的定义与分类

(一)银监局对案件的定义和分类

银监委《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义为:“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的,或外部人员实施的,侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的,涉嫌触犯刑法,已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。”
在上述案件定义的基础上,根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类:
1.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的,为第一类案件。
2.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的,为第二类案件。
3.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的,为第三类案件。
(二)**对案件定义和分类的解释

《中国**案件防控工作办法》(建总发〔2014〕75号)第一章第3条解释“本办法所称案件,是指员工独立实施或参与实施的,或外部人员实施的,侵犯银行或客户资金或其它财产权益的,涉嫌触犯刑法,已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

对于员工违规违纪,虽未形成经济犯罪案件,但性质严重,对**资金或声誉造成重大损害的严重违规违纪事件,视同案件适用本办法”。

在上述案件定义解释的基础上,总行《2017年度案件防控和预防腐败工作考核方案》(建总函〔2017〕467号)将案件分为三类;

1.监管案件

包括监管定义的一类、二类案件。一类案件是指员工独立实施或参与实施的,侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的,涉嫌触犯刑法,已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的刑事犯罪案件。二类案件是指外部人员实施的、侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的,涉嫌触犯刑法,已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的刑事犯罪案件。在案件中我行员工虽不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系,可能造成我行资金损失和声誉风险。

2.贿赂案件

员工实施的、涉嫌构成贿赂的犯罪,已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

3.其他类案件

除监管案件和贿赂案件之外的其他员工涉嫌刑事犯罪,已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的案件。包括非法集资、金融诈骗等。

二、案件防控的目的和意义

(一)案件防控的目的

《中国**案件防控工作办法》(建总发〔2014〕75号)第一章第2条:“案件防控工作的目的和任务,是通过建立健全案件防控工作管理和责任制体系,完善案件防控管理制度和流程,强化考核评估和责任追究,推进案件防控长效机制建设,实现案件防控关口前移,及早防范和化解案件风险”。

(二)案件防控的意义

1. 宏观——危害社会稳定

银行是经营货币的特殊行业,在国家经济发展中发挥着“血液“作用。银行案件的发生,直接影响银行的声誉和形象,进而影响带来系统风险,严重时带来区域金融风险,甚至影响局部社会稳定。那么,案件防控的意义之一就是可以维护社会稳定。

2. 微观——危害建行利益

**的愿景是“国内最佳、世界一流”,这就要求建立案件防控长效机制。任何案件的发生,都会给建行客户造成损失,给建行资产造成损失,给建行员工造成损失。那么,案件防控的意义之二就是可以维护建行利益。

三、监管部门对案件防控工作推进的过程

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