代建制工程项目的风险管理研究

来源:www.xiangdang.net上传者:lihong030303时间:2017/7/19

代建制工程项目的风险管理分析

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摘要:本文结合现代工程项目建设的风险特点和目前国际较通行的风险管理办法,对建设项目工程担保和工程保险进行了有针对性的分析,并提出应用代建制模式进行工程项目建设的风险管理措施。

关键词:代建制 工程项目 风险 管理

现代工程建设项目所面临的风险种类繁多,各种风险之间的相互关系错综复杂,风险所造成的损失规模也越来越大。代建制作为一种有待推广的项目管理模式,还有许多法律法规及代建制本身的问题尚待解决,为了在应用代建制模式时扬长避短,对这种模式的风险管理研究是非常有必要的。

一、工程担保分析

工程保证担保就是要求签约双方在履行合同时,由保证担保人向权利人保证,如果被保证人无法完成其与权利人签订之合同中规定的应由被保证人履行的承诺、债务或义务的话,则由保证担保人代为履约,或付出其他形式的补偿。 引进工程保证担保这种全新的经济手段,使各方对自己的市场行为造成的后果所负的责任更加清晰,有利于强化各方的风险意识。而且保证人应通过对债务人的担保授信,将一部分风险保留于自身,保证人为规避风险而对债务人进行严格的履约信用考察,帮助市场形成了非常有价值的一套信用过滤机制。

1 工程保证担保制度的基本模式

现今,国际上主要有三种工程承包保证担保模式,美国对公共投资项目采取的是高保额有条件保函模式,拉丁美洲等、其他欧洲国家和亚太地区的大部分国家则采用低保额无条件担保,韩国和日本传统用的是替补承包保证担保模式。

1.1 高保额有条件保函模式。高保额保函就是采用很高的保额来担保一个项目的承发包合同的全部责任。高保额的保函通常采用有条件形式,即只有业主提供承包商违约的证据,例如:监理工程师的报告、仲裁机构的裁决书等,保证担保人才会履行保证责任。

1.2 低保额无条件保函。这种保函保额较低,通常为工程总投资20%-30%。由于保额较低,通常采用无条件形式,即业主只要致函担保公司声明承包商违约,而无需提供任何证据,担保公司即履行保证责任。

1.3 替补承包商保证担保模式。替补承包商保证担保是在业主与中标的承包商签订合同时须事先约定好一位替补承包商作保证人,保证若中标人不能履行合同,则由该承包商代为履行。替补承包商一般由参加同一项目投标但未中标的承包商担当。

2 各类担保模式的分析

高保额有条件保函的保额很高,担保公司在承保时会先对承包商进行资质预审,把不合格的承包商在投标之前排除掉。由于担保公司的利润直接受影响于承包商的合同履约情况,所以担保公司会提供切实有效的管理和控制风险的经验。这种捆绑关系的背后,会对担保公司、承包商和整个社会带来非常有利的影响。低保额无条件保函由于保额低,减低了保函的保费,因此更容易被市场接受。同于它以无条件方式运行,为业主就保函的索赔带来了极大的便利,由于业主在承发包合同关系中具有优势地位,所以他很容易地迫使承包商接受一些苛刻的条件,导致合同缺乏公平性。另外,这种担保也不能为市场提供对承包商的资格预审的功能。

比较而言,高保额有条件保函更能体现工程保证担保的本意,即通过第三方提供更多的信息,从而降低由于信息不对称而带来的交易成本。但是我国目前的信用体制刚刚起步,尚缺乏信用资料,担保人常常要采用各项反担保措施,因而会占用承包商的大量资金;另一方面,我国目前的担保主体主要是银行,专业的担保公司极少,而银行通常缺少建设领域的专业知识,由其承担对承包商预审和筛选的职能也是不可行的。因此,在现阶段,本文提倡以低保额无条件保函为主,待条件成熟后再过渡到高保额有条件保函模式。

3 代建制模式下的担保品种形式。

在我国建立工程担保制度,应考虑我国的具体国情和建设各方主体的利益。从我国目前工程建设的现状来看,不仅存在着国际上工程担保所要防止的承包商违约的问题,还存在着业主拖欠工程款的问题。因此,我们要从我国的实际情况出发,建立既与国际惯例接轨又符合我国需要的工程担保制度,切实保护各方主体的利益。

3.1 业主支付保证担保。针对我国业主拖欠工程款问题久治不愈的现象,本文认为应由业主向承包商提供支付担保。通过业主支付担保保证承包商、工程相关的劳务人员、分包商和材料供应商能按时得到工程款项。这项担保实际上是业主的履约担保,同承包商的履约担保对等实行。

3.2 管理承包商履约担保。在PMC模式下,管理承包商的业务水平和敬业程度对工程的成败有很大的影响,因此,也应该要求管理承包商提供履约担保。由于项目管理公司或咨询公司是知识密集型公司,资本不是很雄厚,当业主发生损失时企业一般不能提供足够的补偿。因此履约担保应仅作为业主对管理承包商的一种约束形式,主要应提倡管理承包商参加职业责任保险,通过保险给与业主更多的赔偿。

为进一步完善工程担保制度的运行机制,强化责任落实和风险分担,应大力发展和鼓励银行、保险公司、专业担保公司参与工程担保;应进一步制定和完善银行、保险公司、专业担保公司等担保法律关系

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