运行业务14项内容流程规范


    **分行网点效提升项目
    岗位设置
    根该网点全功综合类营定位网点岗位设置包括理类销售类专业类客服类四类岗位
    ()高柜综合柜员岗
    1办理300元现金业务负责储蓄公存取款业务银行卡存取款业务负责办理公现金汇款业务负责代理现金缴费业务负责办理速汇金业务负责贵金属买卖出售负责价单证出售兑付负责兑换零钞残损券假币收缴负责受理结售汇外汇买卖外汇兑换等业务
    2办理开销户业务负责受理结算账户开户销户业务保相关账户档案资料负责受理银行卡理财金账户开销户(卡)业务负责受理电子银行开销户变更业务负责受理贵金属开销户业务负责受理代理业务开销户业务
    3负责现金调拨工作
    4做柜面咨询工作解客户需求推介营销行产品客户满意
    (二)日间库员岗
    1负责现金贵金属价单证代保物零钞残损券假币收缴实物保
     
     
    **分行网点效提升项目
    2负责99999钱箱证机构库会计档案资料整理装订等工作
    3负责空白重证般证领取保分发工作
    4根业务饱程度兼相关工作
    (三)低柜综合柜员岗
    1结算业务负责办理存款账户转账(卡折卡卡折折转账)等业务负责办理转账购买兑付(赎回)国债基金保险贵金属理财等产品负责受理转账支票银行票银行汇票商业汇票汇兑(实时清算跨行支付支票影汇款等)托收承付委托收款时通支票直通车等业务负责处理级财政零余额账户业务负责代发工资业务负责受理储蓄存款异托收业务办理相关邮寄工作
    2协议签订负责受理贷记卡动款账户协议签订负责受理代理业务理财业务三方存业务等协议签订变更撤销等业务负责受理库税银横联网协议签订
    3信卡业务负责受理信卡申请表受理扫描录入工作负责受理信卡启
    4挂失(密码重置)业务负责受理储蓄存单(折)银行卡证式国债等口头书面挂失解挂挂失换折(卡)业务相关档案资料保负责受理储蓄存款银行卡电子银行三方存等种客户密码挂失密码重置等业务相关档案资料保负责述业务引发300元额现金业务
     
     
    **分行网点效提升项目
    5查询客户信息维护负责受理存款国债代理业务银行卡等种客户账户明细余额查询负责受理类客户资料变更维护受理负责受理银行卡储蓄存单(折)补登更换修改密码负责受理类联机回单印发放负责税票印(补负责受理)印发票缴费单负责受理财智账户卡普通卡客户证书启负责办理述业务相关联额现金业务
    (四)账户理岗
    (1)负责单位外币银行结算账户企业网银账户开立变更撤销受理初审保外币账户档案
    (2)负责账户年检机构代码信证发放
    (3)负责预留印鉴卡理电子印鉴卡建库
    (4)负责客户出售证
    (5)负责民银行账户系统操作理
    (6)负责长期动户唤醒清理账务核算工作
     
     
    **分行网点效提升项目
    (7)负责日均存款50万公客户营销维护工作
    (8)协助网点负责客户理进行优质客户营销维护工作
    (9)负责公客户信息异动(账户注销法信息变更企业注册信息变更额资金变动等)监测报工作
    (10)负责公客户业务产品需求信息报网点负责客户理
    (五)部核算岗
    1负责公贷款发放业务贷款抵质押品进行核算
    2负责保证金账户开立核算
    3负责银行承兑汇票签发保函业务办理业务卡片进行保核
    4月利率积数核清单利率进行核
    5负责办理城交换提出业务提入业务
    6负责办理城业务退票工作
    7负责网点辖核算工作
    8负责代理辖网点交换业务
    9负责办理托收承付委托收款单位定期(通知)等业务卡片进行保定期核
     
     
    **分行网点效提升项目
    10负责签发银行汇票办理票挂失止付
    11负责部账户报表进行核
    12负责已未发卡作废卡吞没卡规定进行核算保超保期限吞没卡时抄列清单缴
    (六)国际业务岗
    1负责进出口信证出口托收进口代收等国外信证业务
    2负责国信证业务
    3负责公收付汇结售汇套汇收付汇
    4负责外币资金理外币贸易融资业务
    5负责光票托收旅行支票外币票托收买入
    6国际收支申报跨境民币申报
    7国际业务报表核算卷宗保装订
    8根业务饱程度兼工作
    二流程优化
    网点严格分行运行理网点效提升工作方案原高柜柜员办理低柜业务进行效剥离
    柜员分行流程优化14项具体容做相关工作流程规范
                         300元额现金附带业务办理流程
    1300元额现金附带业务低柜办理
     
     
    **分行网点效提升项目
    2业务素质风险控制求
    (1)柜员配型金柜保办理业务程中收取额现金
    (2)工作环境必须监控保证覆盖
    (3)业务员具反假防假力
    3营业前视高柜柜员领取钱箱
    4营业中现金量达3000元应时日间库库员办理交存
                         营业前准备工作流程
    1营业关私物品妥善保带入营业场
    2检查营业设备否正常办公物品否齐全
    3网点负责承担现场真实性审核员进行网点签
    4寄库钱箱送接收清点钱箱
    5承担日间库理职责员(简称库员)领取99999钱箱
    6库员核柜员钱箱金额库存现金实物致
    7库员柜员发钱箱柜员领取应钱箱
    8柜员查询钱箱金额现金券实物核
    9领取空白重证印章等核算素清点正确规范放置
     
     
    **分行网点效提升项目
    10清点证规范放置
    11准备外营业
                         营业中柜员交接流程
    1柜员清点现金实物查询现金实物券系统钱箱致
    2柜员超额现金缴库员办理相关交接手续
    3柜员缴钱箱库员收钱箱
    4柜员清点空白重证印章等核算素批量出接班柜员步办理实物交接登记簿登记
    5日终流程求轧账传票印轧账单整理交网点负责真实性审核员
    6柜员签退
    7接班柜员签
    8接班柜员批量入空白重证印章等核算素实物核致
    9营业前准备流程做项准备工作
                         营业中时离柜流程
    1现金全部放入钱箱锁
    2空白重证印章等核算素私章传票入屉锁
     
     
    **分行网点效提升项目
    3柜员签退权限卡入屉锁身妥善保
                         日终轧账处理流程
    1现金清点核现金账实券现金发生额致正确超库存部分缴99999钱箱
    2复核确认钱箱双锁柜员缴钱箱库员收钱箱
    3清点空白重证核账实致入库(入柜)保
    4整理核证进行柜员轧账正确印柜员轧账单签退证印轧账单交现场值班理
    5库员收妥柜员实物钱箱柜员钱箱逐收回查询确认柜员钱箱状态否均0-未发未领
    6库员核现金实物99999钱箱券否致核网点日现金发生额库存现金余额全部正确收99999钱箱调款员收取
    7网点负责真实性审核员进行网点轧账正确印网点轧账单柜员证轧账单全部汇总清点妥善保次日送运行风险监控中心
                         开销户处理流程
    1开户
    A受理客户提交客户申请相关资料
     
     
    **分行网点效提升项目
    B审查申请资料正确性真实性完整性单位结算账户审查通交网点负责真实性审核员审核签批
    C根身份证单位企业代码效证查询否客户信息果没新建客户信息
    D应客户信息开立账户单位结算账户完成扫描资料送分行审批
    (2)销户
    A受理客户提交客户申请相关资料
    B审查申请资料正确性真实性完整性
    C确认销户遗留问题:查欠费贷款欠息浮动余额银行承兑汇票确认证已退回销号
    D结清账户余额利息销户单位结算账户完成扫描资料送分行审批
                         现金存取款处理流程
    1现金存款
    A受理客户提交现金证(存折等)
    B审查证日期户名账号写金额券明细款项源否相符客户询问存款金额种类
    C柜员券序清点核验客户填写条告知金额核发现误立告知客户
     
     
    **分行网点效提升项目
    D误办理存款业务印证存折认真核印项证素确认误免填单类业务证交客户签字完成证加盖核算章客户联存折交客户现金入箱保传票类保
    (2)现金取款
    A受理客户提交证(存折等)审查证素:证素否齐全涂改写金额否相符等客户询问取款金额
    B误办理取款操作印证存折认真核印项证素确认误免填单类业务证交客户签字
    C根取款金额逐位配款核误外逐位唱付
    D证加盖核算章客户联存折交客户传票类保
                         结算类业务处理流程
    1受理客户提交结算证审查素否齐全正确证否真实
    2图形印鉴户折角核印鉴支付密码户应检查支付密码否正确
    3误扫描传台处理
     
     
    **分行网点效提升项目
    4 印证回执核误加盖印章客户联回执交客户记账证类保
                         素理处理流程
    1领
    A前台柜员根业务处理需发出素请领申请
    B素理员审核柜员申请必性数量合理性确认素理系统中进行发处理
    C素理员进行会计素实物调配
    D前台柜员清点领素实物时系统中做领处理实物系统数核致
    2缴
    A前台柜员根业务处理需发出素缴申请
    B前台柜员需缴素交素理员素理员清点素实物实物系统数核致系统中做收回处理
                         部账务处理流程
    1部户封装交易已纳入封装业务进行处理
    2未纳入部户封装业务相关员根业务处理需填制部账务处理证(包括转账证特种转账证表外证等)注明详细原电子制单交易印证根求证提交权审核签批
     
     
    **分行网点效提升项目
    3进行账务处理印证核印结果确认加盖印章记账证类保
                         现金调拨处理流程
    1领
    A日间库库员现金营运中心(业务库)发出领调拨申请
    B网点收现金进行清点入库误记账员完成调入记账联机印证
    2缴
    网点库员现金营运中心申请批准记账联机印证进行实物装箱缴
                         登记簿理流程
    简化业务操作手续着NOVE系统断升级机系统够提供印功律印证代原相关登记簿行记载登记簿
    1列登记簿取消手工登记 印保求详见表中规定
     
    序号
    种类
    印保标准
    1
    空白重证登记簿
    1日发生素业务柜员营业终印保素库存明细表月装订年终入库保
    2日发生素业务柜员营业终印素操作明细日业务证交运行风险监控中心
    2
    印章保登记簿

     
     
    **分行网点效提升项目
    3
    差错
    登记簿
    差错事登记簿
    联机录入登记网点应指定专季进行差错登记簿印季装订年终入库保
    ATM(CDM)差错登记簿
    3
    交接
    登记簿
    重物品交接登记簿
    联机录入登记网点应指定专季印交接登记簿接收签章确认交接清单勾交接登记簿附交接清单装订年终入库保
    证(资料)交接登记簿
    4
    协助权机关查询冻结扣划登记簿
    联机录入登记网点应指定专季印协助权机关查询冻结扣划登记簿协助权机关执行情况确认书 相应法律文书正式公函配装订年终入库保
    5
    助机具吞没卡登记簿
    联机录入登记网点办员应季印助机具吞没卡登记簿没收吞卡柜台领取确认书勾助机具吞没卡登记簿附没收吞卡柜台领取确认书装订年终入库保
    6
    退票登记簿
    联机录入登记网点办员应季进行退票登记簿印季装订年终入库保
    7
    托收委托收款登记簿
    联机录入登记网点办员应季进行托收委托收款登记簿印季装订年终入库保
    8
    柜员登记簿
    登记簿信息系统动采集需印保
    9
    开销户登记簿
    登记簿信息系统动采集需印保
    10
    网点柜员款箱出入库登记簿
    登记簿信息系统动采集网点办员库员均进行网点柜员现金交接情况查询印月装订年终入库保
    11
    网点库存现金登记簿
    登记簿信息系统动采集网点库员进行99999钱箱现金库存信息查询印月装订年终入库保
    12
    价单证登记簿
    登记簿信息系统动采集需印保
    13
    牡丹卡业务索授权登记簿
    登记簿信息系统动采集银行卡业务部权员查询
    14
    代保物品登记簿
    登记簿信息系统动采集需印保
    15
    假币收缴库存登记簿
    登记簿信息系统动采集
    16
    查询查复登记簿
    指定专月印月装订年终入库保
    17
    挂失登记簿
    指定专月印月装订年终入库保
    注:外部办理相关事项交接时交接登记簿手工登记
    2列登记簿保留手工登记保规范求详见表中规定
    序号
    种类
    登记保标准
    1
    处理抵(质)押品登记簿
    相关员负责处理抵(质)押业务柜员登记保
    2
    门服务(公)登记簿
    门收款时收款员登记门收款结束交网点负责入库(柜)保
    3
    现金库存明细登记簿
    库员登记保
    4
    会计档案保登记簿
    相关员负责登记保
    5
    会计档案销毁清册
    相关员负责登记保
    6
    调阅会计档案登记簿
    相关员登记保
    7
    应急业务登记簿
    相关员登记保
    8
    重区域员出入登记簿
    库员指定专登记保
    9
    牡丹卡特约单位机具理登记簿
    指定专登记保
          理调整类处理流程
    1客户相关员根需提交理类设置申请账务调整申请申请应注明详细原附相关资料
     
     
    **分行网点效提升项目
    2申请提交权审核签批
    3前台柜员审核申请合规性原合理性资料真实性完整性权签批合法性
    4误进行相关操作提交远程授权印证核处理结果申请致性
          反交易正类处理流程
    1关员根账务错误查询结果填制特种转账证特殊业务证远程授权申请书证需注明错账原发生时间
    2申请提交权审核签批
    3前台柜员审核证素正确性完整性错账情况真实性准确性权签批合法性
    4误进行相关操作提交远程授权印证核处理结果证致性
          问题处理流程
    1问题发生先检查相关账户否存影响操作异常情况
    2检查操作流程交易输入项否正确误
    3确认网点业务处理环境软硬件障
    4项均确认问题根错误提示判断问题发生原根原类型分分行运行理部信息科技部业务部门反映


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