反洗钱学心体会
通次学心觉反洗钱工作中点足：
()社会工作反洗钱宣传工作位
宣传够广泛深入社会公众反洗钱认识足二政府相关部门引资心切加强额资金流入理理解积极配合三金融机构身利益出发认建立反洗钱体系增加成投入业竞争中丢失客户放弃执行反洗钱义务四部分金融机构认反洗钱民银行事关金融机构设健全制度末指定专负责反洗钱工作言五部分金融机构认洗钱城市方没洗钱
(二)银行业员反洗钱认识够缺乏专业
反洗钱工作商业银行说项新职种条件限制前商业银行反洗钱专门十分缺乏反洗钱岗位员兼职员反洗钱知识业务技欠缺缺乏实际操作验疑支付交易数进行精确分析准确判断加反洗钱工作认识位反洗钱相关操作流程法规学够前反洗钱工作求定差距特线员反洗钱知识解甚微关反洗钱操作程序掌握熟练日常工作中难效识疑交易外基层网点理员重企业营效益轻员工反洗钱培训造成线员反洗钱知识欠缺
（三）控制度需进步完善
现业务范围业务种类慢慢发生变化原反洗钱理措施改变完善目前情况反洗钱方面措施办法尚未健全控制度缺失必导致反洗钱部理出现真空存定风险隐患
（四）客户身份识制度落实位反洗钱工作基础薄弱
线工作员客户建立业务关系时核登记真实效身份证件身份证明文件居民身份证号码客户情况没相关记录记载已登记客户身份证号存记录模糊完整等现象分析原认客户熟朋友会参洗钱挽留客户放松部分客户身份识登记身份证明文件编号额资金根现金理求做工作客户身份识制度落实位反洗钱工作基础薄弱
策建议
()健全完善控机制
首先级金融机构领导尤线领导高度重视反洗钱工作建立健全反洗钱相关制度加强线柜员培训建立整套切实行鉴分析报告疑支付交易操作办法指标体系方便线员操作次进步明确金融机构部环节工作流程线柜员发现分析报告疑支付交易领导审核单位反洗钱领导组政府关部门报告明确时间限制工作责层层落实第责负责制限度提高反洗钱工作效率第三控优先原切实加强部控制制度建设落实业务创新必须首先制定相应部控制制度常进行评估建议进步理关系根前机构改革现状快组织员安排落实辖区级社反洗钱组织机构建设建立健全反洗钱组织体系时调整反洗钱组织领导机构确定反洗钱工作负责部门配备业务素质较高理员制订严格工作职责确保反洗钱工作效开展根社业务实际情况进步完善反洗钱控制度根身业务特点参商业银行部控制指引制定履行反洗钱义务组织保障制度业务流程制度岗位责制度部审计制度等构筑严密反洗钱制度防线时根反洗钱岗位责制量化工作务反洗钱工作进步规范化制度化
(二)认真贯彻客户身份识制度
确保银行系统犯罪分子利洗钱渠道商业银行必须采取适措施确定客户真实身份客户开户时应严格民币银行结算账户理办法关账户理规定注册名称址业务范围注册资金基财务状况等明确解掌握时应准确掌握该法组织营业歇业终止解散破产信息然客户开户办理业务时应求法定身份证件名称开户记录法定证件相关事项核实客户身份证件
（三)时报告额疑交易
识报告额疑交易反洗钱重容金融机构应制定套时报告额疑支付交易制度严格民币额疑支付交易报告理办法金融机构额疑外汇支付交易报告理办法规定标准鉴国外国际组织识额疑交易验金融交易进行识作出正确判断
（四）加培训力度提升反洗钱队伍素质
加强基层网点反洗钱工作充分认识反洗钱工作重性必性采取力措施加培训力度
反洗钱培训应结合实际注重反洗钱操作技效提高培训工作分层次开展首先加强理员培训通培训进步提高思想认识提升理水次强化具体操作员培训重点制度法规日常操作快提高线反洗钱岗位员工作水操作力
（五）加强指导监督检查规范反洗钱操作行
农信社金融机构反洗钱体系重组成部分基层网点众遍布城乡受种种素影响成犯罪分子进行洗钱温床 进步加强指导监督检查断规范反洗钱操作行会反洗钱工作更台阶
学：罗华丹
二0六年月十九日
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通次学心觉反洗钱工作中点足：
()社会工作反洗钱宣传工作位
宣传够广泛深入社会公众反洗钱认识足二政府相关部门引资心切加强额资金流入理理解积极配合三金融机构身利益出发认建立反洗钱体系增加成投入业竞争中丢失客户放弃执行反洗钱义务四部分金融机构认反洗钱民银行事关金融机构设健全制度末指定专负责反洗钱工作言五部分金融机构认洗钱城市方没洗钱
(二)银行业员反洗钱认识够缺乏专业
反洗钱工作商业银行说项新职种条件限制前商业银行反洗钱专门十分缺乏反洗钱岗位员兼职员反洗钱知识业务技欠缺缺乏实际操作验疑支付交易数进行精确分析准确判断加反洗钱工作认识位反洗钱相关操作流程法规学够前反洗钱工作求定差距特线员反洗钱知识解甚微关反洗钱操作程序掌握熟练日常工作中难效识疑交易外基层网点理员重企业营效益轻员工反洗钱培训造成线员反洗钱知识欠缺
（三）控制度需进步完善
现业务范围业务种类慢慢发生变化原反洗钱理措施改变完善目前情况反洗钱方面措施办法尚未健全控制度缺失必导致反洗钱部理出现真空存定风险隐患
（四）客户身份识制度落实位反洗钱工作基础薄弱
线工作员客户建立业务关系时核登记真实效身份证件身份证明文件居民身份证号码客户情况没相关记录记载已登记客户身份证号存记录模糊完整等现象分析原认客户熟朋友会参洗钱挽留客户放松部分客户身份识登记身份证明文件编号额资金根现金理求做工作客户身份识制度落实位反洗钱工作基础薄弱
策建议
()健全完善控机制
首先级金融机构领导尤线领导高度重视反洗钱工作建立健全反洗钱相关制度加强线柜员培训建立整套切实行鉴分析报告疑支付交易操作办法指标体系方便线员操作次进步明确金融机构部环节工作流程线柜员发现分析报告疑支付交易领导审核单位反洗钱领导组政府关部门报告明确时间限制工作责层层落实第责负责制限度提高反洗钱工作效率第三控优先原切实加强部控制制度建设落实业务创新必须首先制定相应部控制制度常进行评估建议进步理关系根前机构改革现状快组织员安排落实辖区级社反洗钱组织机构建设建立健全反洗钱组织体系时调整反洗钱组织领导机构确定反洗钱工作负责部门配备业务素质较高理员制订严格工作职责确保反洗钱工作效开展根社业务实际情况进步完善反洗钱控制度根身业务特点参商业银行部控制指引制定履行反洗钱义务组织保障制度业务流程制度岗位责制度部审计制度等构筑严密反洗钱制度防线时根反洗钱岗位责制量化工作务反洗钱工作进步规范化制度化
(二)认真贯彻客户身份识制度
确保银行系统犯罪分子利洗钱渠道商业银行必须采取适措施确定客户真实身份客户开户时应严格民币银行结算账户理办法关账户理规定注册名称址业务范围注册资金基财务状况等明确解掌握时应准确掌握该法组织营业歇业终止解散破产信息然客户开户办理业务时应求法定身份证件名称开户记录法定证件相关事项核实客户身份证件
（三)时报告额疑交易
识报告额疑交易反洗钱重容金融机构应制定套时报告额疑支付交易制度严格民币额疑支付交易报告理办法金融机构额疑外汇支付交易报告理办法规定标准鉴国外国际组织识额疑交易验金融交易进行识作出正确判断
（四）加培训力度提升反洗钱队伍素质
加强基层网点反洗钱工作充分认识反洗钱工作重性必性采取力措施加培训力度
反洗钱培训应结合实际注重反洗钱操作技效提高培训工作分层次开展首先加强理员培训通培训进步提高思想认识提升理水次强化具体操作员培训重点制度法规日常操作快提高线反洗钱岗位员工作水操作力
（五）加强指导监督检查规范反洗钱操作行
农信社金融机构反洗钱体系重组成部分基层网点众遍布城乡受种种素影响成犯罪分子进行洗钱温床 进步加强指导监督检查断规范反洗钱操作行会反洗钱工作更台阶
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