银行卡业务合规测试题库
单选题
1行层级营销员初审核申请件时必须遵循 A 亲签亲访制度
A亲见客户亲见签名亲见证件 B亲见申请表亲见签名
C 亲见客户亲见签名 D亲见证件亲见客户
2发卡机构否信卡发卡营销业务外包 B
A B
C部分 D明确规定
3监规定求行应谨慎学生族群信卡发卡允许 B 学历校生发行信卡
A学科 B专
C研究生 D博士生
4柜台渠道否接受代理办理信卡 C
A申请件素齐全
B代理办卡申请单位
C柜员必须亲见申请求面签字
D代理够提供办卡申请证件原件
5监规定已持信卡 B 张总额度率85原予新发卡
A4 B5
C6 D3
6商户协议签署中应详细填写商户信息包括：POS机具装机址接入号码扣率POS机押金等信息（A）
A B全
C关键信息必须填写 D非关键信息填写
7监规定关否银行卡特约商户营场收单机构注册商户提供收单服务说法正确？B
A签订商户收单协议均提供收单服务
B收单机构营场收单机构注册银行卡特约商户提供收单服务
C异均具体规定
D述说法均正确
8关信卡柜台GCS系统综合服务功中修改客户信息容说法正确：——D——
A修改邮编电话国籍信息
B修改账单址信息
C修改客户姓名证件类证件号码信息
D客户姓名证件类证件号码址邮编电话国籍单位等信息均更改
9银行卡商户业务理中工作工作承担必须分岗操作A
A商户建档具体商户拓展工作 B商户维护商户拓展工作
C商户拓展现场调查工作 D商户维护现场调查工作
10关公司卡基账户间资金业务面种说法错误 A
A公司卡非基账户间发生资金
B公司卡资金转入通基账户转入
C公司卡销户结余资金转入基账户
D公司卡属企业专账户够发生现金交易资金转入转出必须企业基账户间进行
111985年初身处海开放特区中国银行**市分行发行区性中国第张信卡名称 B
A长城卡 B中银卡
C长城信卡 D中银信卡
12银行卡产品贷属性目前行发行银行卡产品包括 A
A记卡贷记卡准贷记卡 B记卡贷记卡
C记卡准贷记卡 D贷记卡准贷记卡
13信卡申请件办行扫描员应时查申请系统审核决策 B 系统中做档文件（信卡申请文件）档工作
A15工作日 B30工作日
C1月 D三月
14果客户觉核准额度较低没提供新财力证明文件情况客户持卡 D 行申请长期增额
A3月 B6月
C9月 D12月
15目前中银系列信卡否支持密码消费？ C
A支持 B支持
C国支持国外支持 D均正确
16中银信卡卡申请办理附属卡？ A
A父母配偶年满16周岁子女
B父母配偶
C父母配偶亲戚年满16周岁子女
D父母配偶亲戚
17中银信卡金卡预现金预额度般超总信额度 C
A20 B30
C40 D50
18信卡循环信利息 D
A日息万分三日计收复利 B日息万分三月计收复利
C日息万分五日计收复利 D日息万分五月计收复利
19客户柜台提取贷记卡账户存入卡余款项交易称 B
A预现金 B贷方余额返
C销户贷方余额返 D均正确
20行网点 A –信卡客户修改信息
A新疆境发卡信卡客户
B全国范围中行信卡客户
C网点发卡信卡客户
D区分州二级行**区发卡信卡客户
21行信卡客户致电24时客户服务热线号码 D
A95567 B4006695567
C95566 D4006695566
22通柜台联机交易GCS系统叙做业务卡包括 B
A中银信卡系列长城国际卡
B中银信卡系列长城信卡（含环球通卡）
C中银信卡系列电子记卡
D长城民币信卡长城国际卡
23信卡柜台GCS系统中综合服务类业务 C 业务外均应持卡客户办理
A查询类 B重置卡
C时挂失 D时挂失解挂
24关GCS系统支持信卡交易种类表述准确 ：A
A信卡综合服务金融类交易信息查询
B金融类交易信息查询
C信卡综合服务
D存入支取交易删信息查询
25柜台办理信卡支取类业务 B 万元（含）必须核准柜员核准方继续交易
A 3万元 B5万元
C2万元 D10万元
26信卡销户申请 B 天持卡持信卡提供信卡卡号柜台办理信卡销户转存账户设置业务样卡项余额会动转存已设置账户
A35天 B40天 C45天 D50天
27信卡档案理包括档文件续文件中档文件指申请信卡时申请文件续文件指：A
A柜台办理挂失补卡重置卡POS验证方式更改信息变更预销户长期时增额降额账户冻结解冻卡片停解停等业务证
B柜台办理持卡类信息变更业务证
C长期时增额降额账户冻结解冻卡片停解停等业务应纳入档案理
D预销户业务证纳入会计传票档保
28客户前柜台办理外卡取现业务柜员核心系统中操作表述正确 A ：
A交易码20060必须笔笔授权
B交易码20060取现金额等值万美元需授权
C交易码20010必须笔笔授权
D交易码20010取现金额等值万美元需授权
29GCS系统转账交易渡账号：9+机构号+货币号+ A
A9991003 B9991118
C7415003 D8421003
30长城国际卡柜台月结单购汇款业务中购汇金额应该 B
A月结单金额 B等月结单金额
C等月结单金额 D月结单金额
31目前行开通客户办理柜台信卡综合服务等业务系统名称—A
AGCS系统 B零售代做系统
CCCAS系统 D信卡申请系统
32目前行柜台信卡GCS系统业务中否外收手续费交易： A
A 没 B准贷记卡异现金存入
C 贷返支取 D准贷记卡转账存入
33办理柜台外卡取现业务中客户取现金额较POS法通时否客户分单操作？C
A 分笔金额刷卡
B 应拒绝受理
C 尝试较金额刷卡
D 通柜台刷卡
34销户交易中预销户天数必须满
B天方根结清金额完成销户存入销户支取交易
A 40
B 45
C 60
D 90
35柜台信卡隔日错帐调整通 C 系统实现
AGCS B行额支付
C批量代收付 D
36长城国际卡款币种必须属卡种币种指 A
A英镑卡须英镑款
B类卡均美元款币种
C类卡均民币款
D
37办理柜台信卡客户信息修改业务时否求持卡办理—B—
A代办
B必须持效证件卡片办理
C代办必须持代办持卡效证件
D
38双币信卡柜台销户序： A
A需确认民币账户外币账户余额分先销户存入销户支取序办理
B需确认民币账户外币账户余额分先销户支取销户存入序办理
C需确认民币账户外币账户余额分先民币销户外币销户序办理
D需确认民币账户外币账户余额分先外币销户民币销户序办理
39关信卡柜台动款设置说法正确： D
A卡持卡信卡关联扣款账户须卡持卡名长城信卡记卡活期账户
B动款方式变更动款方式款方式变更账单周期生效期需动款
C款方式变动款方式变更款账号变更款金额等均期款日前天办理实时生效
D低款额变全额款时生效
40关信卡柜台重置卡说法正确： D
A办理重制卡业务必须携带需重制卡片时出示效身份证件允许代办
B重制卡成功柜员应客户旧卡收回客户面前剪毁
C重制卡新卡旧卡卡号相
D客户未携带需重制卡片允许办理重制卡业务该情况应客户办理挂失补卡业务重制新卡旧卡卡号相
二选题
1面银行卡业务中说法正确
A已制妥卡手工台账保登记必须分岗操作
B准利商户渠道套取现金
C准亲属透露关持卡信息资料
D特殊情况私留存客户信息资料磁条信息
答案：ABC
2商户拓展业务中必须新申请商户完成调查工作
A商户现场实调查
B调查商户营信息
C调查商户收单验
D关注疑活动迹象
答案：ABCD
3行商户准入办法中关商户审批业务说法正确
A商户审批遵循三级审批原
B商户审批应结合商户调查表商户风险评级表现场调查情况进行处理
C商户审批遵循两级审批原
D部分商户根具体情况进行风险评级
答案：AB
4商户现场调查时情况疑活动迹象
A商户实际营名称营业执注册符商户法提交合理解释
B商户拒绝透露前收单机构终止协议真正原
C商户办公场营场货品员工非常少
D商户负责强烈求账户作商户结算账户希清算款项进快入账
答案：ABCD
5商户易发生虚假套现商户类型
A中介公司
B传销机构
C批发类商户
D型酒店
答案：ABC
6商户拓展中具独立法资格营机构求商户提供资料包括：
A企业法营业执副复印件
B税务登记证相关纳税证明
C法代表效身份证件复印件
D医疗卫生行业需补充提供医疗机构许证复印件
答案：ABCD
7银行卡特约商户发展基原：
A力发展优质商户
B风险倾商户谨慎发展
C发展高风险商户
D加强风险理情况发展高收益高风险商户
答案：ABC
8行开展信卡专分期付款购车业务规定分期期数包括：
A3期 B6期
C36期 D24期
答案：BCD
9行申请信卡分期付款业务价格低元
A5万元 B6万元
C8万元 D2万元
答案：AD
10关信卡专分期付款购车业务手续费率说法正确：
A抵押担保类专分期手续费率根客户情况定浮
B抵押担保类专分期手续费率必须执行基准费率浮
C信类专分期手续费率根客户情况定浮
D信类专分期手续费率必须执行基准费率浮
答案：AD
11关行信卡专分期付款购车业务开展范围说法正确
A总行台信卡卡包括中银系列信卡卡集中版长城信卡环球通信卡等卡产品申请项业务
B外币账户（美元日元）暂开放分期付款功
C公务卡单位卡开放分期付款功
D附属卡办理专分期付款功
答案：ABC
12关行信卡专分期业务额度属性说法正确：
A账户贷方余额时增额增加专分期额度
B专分期额度循环专分期余额持卡期款恢复
C信专分期交易撤销正原恢复专分期额度
D专分期额度效期四月已授予未专分期额度四月失效
答案：ABCD
13专分期客户求
A行存量客户
B验证资产类客户
C重点行业类客户
D符合**分行汽车消费信贷准入求客户
答案：ABCD
14办行客户理受理客户申请专项分期付款业务时必须履行级审批职包括：
A审核卡片否具持卡签名
B审核客户中国银行信卡BH号否**分行中银信卡卡产品非**行发卡客户必须**行重新办理中国银行信卡系列卡品
C通客服系统查询申请原专分期否清偿消费额度
D审核客户申请材料完整性佐证材料真实性等
答案：ABCD
15分期付款交易提前结清原分三种：
A销户分期交易提前结清
B逾期分期交易提前结清
C客户动申请分期提前结清
D合作商户提出申请提前结清
答案：ABC
16全球五国际信卡组织
A维萨万事达 B运通
C莱 DJCB
答案：ABCD
17柜台受理信卡支取业务时必须核查容包括
A卡片信息否身份证件相符
B持卡证件否相符
C卡片安全特征否符合规定
D卡片否效期
E信卡背面签名否涂改痕迹
答案：ABCDE
18截目前行发行长城国际卡发行币种卡片
A港币卡美元卡 B英镑卡欧元卡
C澳元卡 D日元卡
答案：ABC
19行发行卡片中双账户卡片包括
A长城国际卡 B中银JCB信卡
C中银市信卡 D长城环球通信卡
答案：BD
20中银信卡动款账户
A电子记卡 B普通活期账户
C活期通账户 D长城民币信卡
答案：ABCD
21面卡种柜台贷返业务
A长城民币信卡 B中银系列信卡
C长城国际卡 D长城电子记卡
答案：BC
22行层级营销员初审核申请件时必须遵循三亲见制度
A亲见签名 B亲见证件
C亲见客户 D述3条均包括
答案：ABCD
23GCS系统交易中业务须核准柜员授权
A删交易 B手输卡号查询账户信息
C手输卡号查询卡余额信息 D柜员查询网点查询交易
答案：ABC
24柜台长城国际卡款业务需核心系统交易码包括
A柜台存款20010 B存入头寸划清算行21093
C日已清算期挂账842100320045 D次日销账21053
答案：ABCD
25涉信卡柜台业务需授权交易包括
A国际卡款20010 B国际卡贷返外卡取现20060
C外卡取现挂账21068 D外卡取现销账21048
答案：ABCD
26GCS系统交易（准）贷记卡联机柜台交易实现准贷记卡贷记卡（含长城国际卡）业务功
A 信卡交易账单查询
B存入支取销户交易删等金融类交易
C重置卡
D客户账单信息修改
E余额帐户信息查询
答案：ABCDE
27持卡中银信卡（贷记卡）中存款应现金贷返支取转账贷返支取交易
A 现金贷返支取 B现金正常支取
C 转账正常支取 D转账贷返支取
答案：AD
28关外卡取现低金额限制说法正确：
A VISA卡取现金额低等值民币1000元
BMASTER卡取现金额低等值民币800元
CDINERS CLUB 卡取现金额低等值民币1200元
DJCB卡美运卡低限额
答案：ABCD
29信卡柜台支取类交易中关系统验密说法正确
A现阶段行已支持信卡柜台支取类交易验密功
B外卡长城国际卡然采取手工支取方式系统验密
C客户卡办理销户情况手输卡号系统验密
D柜台支取类交易校验密码ATMPOS渠道卡密码相
E行尚未开通柜台取款验密功
答案：ABCD
31关GCS系统中购汇存入结汇支取交易描述正确：
A购汇存入境外消费提现形成透支行双币单外币信卡办理民币购汇款交易允许代办
B结汇支取总行台发行长城环球通EMV芯片信卡海外分行单币信卡
国柜台办理民币结汇支取交易允许代办
C购汇款业务须录入结售汇理信息系统印结汇购汇申请书需印账单余额作款证
D柜员需核实客户效身份证件留存复印件电子影
答案：ABCD
32关境外币卡存入交易说法正确：
A境外币卡存入交易应区分外币款外币存款
B外币款指境外币卡境外消费提现形成透支允许代办
C外币存款指账户未发生透支账户存入外币现钞
D外币存款应执行外汇理办法实施细中限额办理规定
答案：ABCD
33柜台受理外卡时必须核查容包括：
A卡片信息否身份证件相符持卡证件否相符
B卡片安全特征否符合规定
C信卡否效期
D信卡背面签名否涂改痕迹发卡行编号否卡号前4位相
答案：ABCD
34关柜台验密交易说法正确：
A支取交易强制验密存入验密
B销户支取查询余额查询卡账户刷卡情况需验密
C手工输入卡号情况验密需进行授权
D销户交易手输卡号需严密
答案：ABC
35现阶段行渠道支持外卡取现
A柜台 BATM机
C取现POS D网银
答案：ABC
36关外卡取现手续费说法正确：
AVISA卡MASTER卡取现时收取手续费交易金额3
B美运卡取现手续费笔6美元
C卡收取费率交易金额4
DJCB卡收取费率交易金额4
答案：ABCD
37关外卡卡号组成说法正确：
AVISA卡MASTER卡卡号分45开头4组16位组成
B莱卡卡号303638开头3组14位组成
C美运卡卡号3437开头3组15位组成
D JCB卡卡号35开头4组16位组成
答案：ABCD
38办理柜台支取业务（尤外卡支取）时笔单必须持卡面签字确认柜员应：
A观察签字熟练程度
B果卡单签字卡背面符时应求重签
C果签字明显符拒绝受理
D果签字明显符卡片交客户重签
答案：ABC
39类外卡中卡片正面发卡行编号（生产预印号）卡种包括
AVISA卡 BMASTER卡
C莱卡 DJCB卡
答案：ABD
40柜台单笔金额超5万元（含）等值1万元美元（含）存入交易必须：
A核客户效身份证件
B身份核查系统核查身份代办存款须核代办效身份证件身份证明文件
C登记身份基信息包括姓名联系方式效身份证件种类号码
D电话核时存款交易
答案：ABC
41关信卡附卡销户业务说法正确：
A卡持卡办理卡附属卡销户支取余款
B附属卡持卡办理附属卡销户（卡）
C附属卡办理卡附属卡销户
D附属卡卡进行销户
答案：AB
42关柜台销户业务说法正确：
A销户存入代办销户支取必须持卡办理
B销户存入销户支取金额超民币5万元（含）时应核实持卡效身份证件
C持卡死亡持死亡证明财产公证书代办效证件等资料代办理
D零余额账户需柜台办理销户系统会预销户状态45天动关闭账户
答案：ABCD
43关信卡网申请业务表述正确：
A客户网申请新卡卡片寄送指定营业网点网点员通知客户前领卡
B网点收卡片先网申系统中操作入库领卡领卡
C网点员系统中信息求客户提供相应证明文件填写申请表完成三亲见误方领卡
D客户申请资料应传递银行卡业务档案理部门
答案：ABCD
三判断题
1信卡柜台时挂失允许代办解挂必须办理 （√ ）
2持卡办理重制卡业务必须携带需重制卡片时出示效身份证件 客户未携带需重制卡片允许办理重制卡业务 （ √）
3目前柜台GCS交易支持卡种包括长城国际卡外卡业务 （√ ）
4现阶段行长城信卡异柜台办理入帐业务收取交易手续费（√ ）
5公司卡允许现金存取交易销户时支取现金（× ）
6销户存入允许代办销户支取允许卡持卡附属卡办理情况允许代办（√ ）
7信卡柜台取现业务必须持卡持效证件信卡柜台办理（√ ）
8信卡GCS系统业务综合功业务传票应入天会计传票保（√ ）
9长城环球通信卡实现动购汇国外消费外币系统民币动购汇结算 （√ ）
10目前信卡柜台GCS系统金融交易外收手续费业务（√ ）
11信卡天连续五次交易密码错误系统锁定该卡（× ）
12删交易删隔日信卡交易（× ）
13GCS系统业务中柜员支取交易未明情况先客户提供现金（× ）
14GCS系统业务中柜员存款交易未明情况先现金退客户（× ）
15持卡死亡代办申请信卡销户代办必须财产继承须提供死亡证明材料财产继承证明文件正（公证机构出具继承权证明书法院判决书裁定书调解书）
（√ ）
16柜台信卡客户申请变更姓名证件号码证件类婚姻状况须提供关部门（例公安机关户籍理机构）证明材料效身份证件（× ）
17行信卡国家营业网点办理柜台销户业务（√ ）
18网点发卡机构疆机构客户变更客户资料（√ ）
19销户交易刷卡手工输入卡号手输卡号系统验密须授权（√ ）
20信卡网申卡片必须系统中修改卡片状态已领卡否激活（√ ）
21柜台存款允许代办单笔存款金额达超民币5万元时原应时核代理持卡效身份证件登记代理姓名联系方式身份证件者身份证明文件种类号码（√ ）
22外卡取现业务提供代办效证件持卡效证件原件代取（× ）
23柜台手工类支取交易包括账失败调账交易必须通批量代收付系统完成信卡账户断扣款（ √ ）
24信卡保证金账户开户存入资金应做冻结处理关户结清时银行卡条线理部门通知做解冻处理行解冻（√ ）
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单选题
1行层级营销员初审核申请件时必须遵循 A 亲签亲访制度
A亲见客户亲见签名亲见证件 B亲见申请表亲见签名
C 亲见客户亲见签名 D亲见证件亲见客户
2发卡机构否信卡发卡营销业务外包 B
A B
C部分 D明确规定
3监规定求行应谨慎学生族群信卡发卡允许 B 学历校生发行信卡
A学科 B专
C研究生 D博士生
4柜台渠道否接受代理办理信卡 C
A申请件素齐全
B代理办卡申请单位
C柜员必须亲见申请求面签字
D代理够提供办卡申请证件原件
5监规定已持信卡 B 张总额度率85原予新发卡
A4 B5
C6 D3
6商户协议签署中应详细填写商户信息包括：POS机具装机址接入号码扣率POS机押金等信息（A）
A B全
C关键信息必须填写 D非关键信息填写
7监规定关否银行卡特约商户营场收单机构注册商户提供收单服务说法正确？B
A签订商户收单协议均提供收单服务
B收单机构营场收单机构注册银行卡特约商户提供收单服务
C异均具体规定
D述说法均正确
8关信卡柜台GCS系统综合服务功中修改客户信息容说法正确：——D——
A修改邮编电话国籍信息
B修改账单址信息
C修改客户姓名证件类证件号码信息
D客户姓名证件类证件号码址邮编电话国籍单位等信息均更改
9银行卡商户业务理中工作工作承担必须分岗操作A
A商户建档具体商户拓展工作 B商户维护商户拓展工作
C商户拓展现场调查工作 D商户维护现场调查工作
10关公司卡基账户间资金业务面种说法错误 A
A公司卡非基账户间发生资金
B公司卡资金转入通基账户转入
C公司卡销户结余资金转入基账户
D公司卡属企业专账户够发生现金交易资金转入转出必须企业基账户间进行
111985年初身处海开放特区中国银行**市分行发行区性中国第张信卡名称 B
A长城卡 B中银卡
C长城信卡 D中银信卡
12银行卡产品贷属性目前行发行银行卡产品包括 A
A记卡贷记卡准贷记卡 B记卡贷记卡
C记卡准贷记卡 D贷记卡准贷记卡
13信卡申请件办行扫描员应时查申请系统审核决策 B 系统中做档文件（信卡申请文件）档工作
A15工作日 B30工作日
C1月 D三月
14果客户觉核准额度较低没提供新财力证明文件情况客户持卡 D 行申请长期增额
A3月 B6月
C9月 D12月
15目前中银系列信卡否支持密码消费？ C
A支持 B支持
C国支持国外支持 D均正确
16中银信卡卡申请办理附属卡？ A
A父母配偶年满16周岁子女
B父母配偶
C父母配偶亲戚年满16周岁子女
D父母配偶亲戚
17中银信卡金卡预现金预额度般超总信额度 C
A20 B30
C40 D50
18信卡循环信利息 D
A日息万分三日计收复利 B日息万分三月计收复利
C日息万分五日计收复利 D日息万分五月计收复利
19客户柜台提取贷记卡账户存入卡余款项交易称 B
A预现金 B贷方余额返
C销户贷方余额返 D均正确
20行网点 A –信卡客户修改信息
A新疆境发卡信卡客户
B全国范围中行信卡客户
C网点发卡信卡客户
D区分州二级行**区发卡信卡客户
21行信卡客户致电24时客户服务热线号码 D
A95567 B4006695567
C95566 D4006695566
22通柜台联机交易GCS系统叙做业务卡包括 B
A中银信卡系列长城国际卡
B中银信卡系列长城信卡（含环球通卡）
C中银信卡系列电子记卡
D长城民币信卡长城国际卡
23信卡柜台GCS系统中综合服务类业务 C 业务外均应持卡客户办理
A查询类 B重置卡
C时挂失 D时挂失解挂
24关GCS系统支持信卡交易种类表述准确 ：A
A信卡综合服务金融类交易信息查询
B金融类交易信息查询
C信卡综合服务
D存入支取交易删信息查询
25柜台办理信卡支取类业务 B 万元（含）必须核准柜员核准方继续交易
A 3万元 B5万元
C2万元 D10万元
26信卡销户申请 B 天持卡持信卡提供信卡卡号柜台办理信卡销户转存账户设置业务样卡项余额会动转存已设置账户
A35天 B40天 C45天 D50天
27信卡档案理包括档文件续文件中档文件指申请信卡时申请文件续文件指：A
A柜台办理挂失补卡重置卡POS验证方式更改信息变更预销户长期时增额降额账户冻结解冻卡片停解停等业务证
B柜台办理持卡类信息变更业务证
C长期时增额降额账户冻结解冻卡片停解停等业务应纳入档案理
D预销户业务证纳入会计传票档保
28客户前柜台办理外卡取现业务柜员核心系统中操作表述正确 A ：
A交易码20060必须笔笔授权
B交易码20060取现金额等值万美元需授权
C交易码20010必须笔笔授权
D交易码20010取现金额等值万美元需授权
29GCS系统转账交易渡账号：9+机构号+货币号+ A
A9991003 B9991118
C7415003 D8421003
30长城国际卡柜台月结单购汇款业务中购汇金额应该 B
A月结单金额 B等月结单金额
C等月结单金额 D月结单金额
31目前行开通客户办理柜台信卡综合服务等业务系统名称—A
AGCS系统 B零售代做系统
CCCAS系统 D信卡申请系统
32目前行柜台信卡GCS系统业务中否外收手续费交易： A
A 没 B准贷记卡异现金存入
C 贷返支取 D准贷记卡转账存入
33办理柜台外卡取现业务中客户取现金额较POS法通时否客户分单操作？C
A 分笔金额刷卡
B 应拒绝受理
C 尝试较金额刷卡
D 通柜台刷卡
34销户交易中预销户天数必须满
B天方根结清金额完成销户存入销户支取交易
A 40
B 45
C 60
D 90
35柜台信卡隔日错帐调整通 C 系统实现
AGCS B行额支付
C批量代收付 D
36长城国际卡款币种必须属卡种币种指 A
A英镑卡须英镑款
B类卡均美元款币种
C类卡均民币款
D
37办理柜台信卡客户信息修改业务时否求持卡办理—B—
A代办
B必须持效证件卡片办理
C代办必须持代办持卡效证件
D
38双币信卡柜台销户序： A
A需确认民币账户外币账户余额分先销户存入销户支取序办理
B需确认民币账户外币账户余额分先销户支取销户存入序办理
C需确认民币账户外币账户余额分先民币销户外币销户序办理
D需确认民币账户外币账户余额分先外币销户民币销户序办理
39关信卡柜台动款设置说法正确： D
A卡持卡信卡关联扣款账户须卡持卡名长城信卡记卡活期账户
B动款方式变更动款方式款方式变更账单周期生效期需动款
C款方式变动款方式变更款账号变更款金额等均期款日前天办理实时生效
D低款额变全额款时生效
40关信卡柜台重置卡说法正确： D
A办理重制卡业务必须携带需重制卡片时出示效身份证件允许代办
B重制卡成功柜员应客户旧卡收回客户面前剪毁
C重制卡新卡旧卡卡号相
D客户未携带需重制卡片允许办理重制卡业务该情况应客户办理挂失补卡业务重制新卡旧卡卡号相
二选题
1面银行卡业务中说法正确
A已制妥卡手工台账保登记必须分岗操作
B准利商户渠道套取现金
C准亲属透露关持卡信息资料
D特殊情况私留存客户信息资料磁条信息
答案：ABC
2商户拓展业务中必须新申请商户完成调查工作
A商户现场实调查
B调查商户营信息
C调查商户收单验
D关注疑活动迹象
答案：ABCD
3行商户准入办法中关商户审批业务说法正确
A商户审批遵循三级审批原
B商户审批应结合商户调查表商户风险评级表现场调查情况进行处理
C商户审批遵循两级审批原
D部分商户根具体情况进行风险评级
答案：AB
4商户现场调查时情况疑活动迹象
A商户实际营名称营业执注册符商户法提交合理解释
B商户拒绝透露前收单机构终止协议真正原
C商户办公场营场货品员工非常少
D商户负责强烈求账户作商户结算账户希清算款项进快入账
答案：ABCD
5商户易发生虚假套现商户类型
A中介公司
B传销机构
C批发类商户
D型酒店
答案：ABC
6商户拓展中具独立法资格营机构求商户提供资料包括：
A企业法营业执副复印件
B税务登记证相关纳税证明
C法代表效身份证件复印件
D医疗卫生行业需补充提供医疗机构许证复印件
答案：ABCD
7银行卡特约商户发展基原：
A力发展优质商户
B风险倾商户谨慎发展
C发展高风险商户
D加强风险理情况发展高收益高风险商户
答案：ABC
8行开展信卡专分期付款购车业务规定分期期数包括：
A3期 B6期
C36期 D24期
答案：BCD
9行申请信卡分期付款业务价格低元
A5万元 B6万元
C8万元 D2万元
答案：AD
10关信卡专分期付款购车业务手续费率说法正确：
A抵押担保类专分期手续费率根客户情况定浮
B抵押担保类专分期手续费率必须执行基准费率浮
C信类专分期手续费率根客户情况定浮
D信类专分期手续费率必须执行基准费率浮
答案：AD
11关行信卡专分期付款购车业务开展范围说法正确
A总行台信卡卡包括中银系列信卡卡集中版长城信卡环球通信卡等卡产品申请项业务
B外币账户（美元日元）暂开放分期付款功
C公务卡单位卡开放分期付款功
D附属卡办理专分期付款功
答案：ABC
12关行信卡专分期业务额度属性说法正确：
A账户贷方余额时增额增加专分期额度
B专分期额度循环专分期余额持卡期款恢复
C信专分期交易撤销正原恢复专分期额度
D专分期额度效期四月已授予未专分期额度四月失效
答案：ABCD
13专分期客户求
A行存量客户
B验证资产类客户
C重点行业类客户
D符合**分行汽车消费信贷准入求客户
答案：ABCD
14办行客户理受理客户申请专项分期付款业务时必须履行级审批职包括：
A审核卡片否具持卡签名
B审核客户中国银行信卡BH号否**分行中银信卡卡产品非**行发卡客户必须**行重新办理中国银行信卡系列卡品
C通客服系统查询申请原专分期否清偿消费额度
D审核客户申请材料完整性佐证材料真实性等
答案：ABCD
15分期付款交易提前结清原分三种：
A销户分期交易提前结清
B逾期分期交易提前结清
C客户动申请分期提前结清
D合作商户提出申请提前结清
答案：ABC
16全球五国际信卡组织
A维萨万事达 B运通
C莱 DJCB
答案：ABCD
17柜台受理信卡支取业务时必须核查容包括
A卡片信息否身份证件相符
B持卡证件否相符
C卡片安全特征否符合规定
D卡片否效期
E信卡背面签名否涂改痕迹
答案：ABCDE
18截目前行发行长城国际卡发行币种卡片
A港币卡美元卡 B英镑卡欧元卡
C澳元卡 D日元卡
答案：ABC
19行发行卡片中双账户卡片包括
A长城国际卡 B中银JCB信卡
C中银市信卡 D长城环球通信卡
答案：BD
20中银信卡动款账户
A电子记卡 B普通活期账户
C活期通账户 D长城民币信卡
答案：ABCD
21面卡种柜台贷返业务
A长城民币信卡 B中银系列信卡
C长城国际卡 D长城电子记卡
答案：BC
22行层级营销员初审核申请件时必须遵循三亲见制度
A亲见签名 B亲见证件
C亲见客户 D述3条均包括
答案：ABCD
23GCS系统交易中业务须核准柜员授权
A删交易 B手输卡号查询账户信息
C手输卡号查询卡余额信息 D柜员查询网点查询交易
答案：ABC
24柜台长城国际卡款业务需核心系统交易码包括
A柜台存款20010 B存入头寸划清算行21093
C日已清算期挂账842100320045 D次日销账21053
答案：ABCD
25涉信卡柜台业务需授权交易包括
A国际卡款20010 B国际卡贷返外卡取现20060
C外卡取现挂账21068 D外卡取现销账21048
答案：ABCD
26GCS系统交易（准）贷记卡联机柜台交易实现准贷记卡贷记卡（含长城国际卡）业务功
A 信卡交易账单查询
B存入支取销户交易删等金融类交易
C重置卡
D客户账单信息修改
E余额帐户信息查询
答案：ABCDE
27持卡中银信卡（贷记卡）中存款应现金贷返支取转账贷返支取交易
A 现金贷返支取 B现金正常支取
C 转账正常支取 D转账贷返支取
答案：AD
28关外卡取现低金额限制说法正确：
A VISA卡取现金额低等值民币1000元
BMASTER卡取现金额低等值民币800元
CDINERS CLUB 卡取现金额低等值民币1200元
DJCB卡美运卡低限额
答案：ABCD
29信卡柜台支取类交易中关系统验密说法正确
A现阶段行已支持信卡柜台支取类交易验密功
B外卡长城国际卡然采取手工支取方式系统验密
C客户卡办理销户情况手输卡号系统验密
D柜台支取类交易校验密码ATMPOS渠道卡密码相
E行尚未开通柜台取款验密功
答案：ABCD
31关GCS系统中购汇存入结汇支取交易描述正确：
A购汇存入境外消费提现形成透支行双币单外币信卡办理民币购汇款交易允许代办
B结汇支取总行台发行长城环球通EMV芯片信卡海外分行单币信卡
国柜台办理民币结汇支取交易允许代办
C购汇款业务须录入结售汇理信息系统印结汇购汇申请书需印账单余额作款证
D柜员需核实客户效身份证件留存复印件电子影
答案：ABCD
32关境外币卡存入交易说法正确：
A境外币卡存入交易应区分外币款外币存款
B外币款指境外币卡境外消费提现形成透支允许代办
C外币存款指账户未发生透支账户存入外币现钞
D外币存款应执行外汇理办法实施细中限额办理规定
答案：ABCD
33柜台受理外卡时必须核查容包括：
A卡片信息否身份证件相符持卡证件否相符
B卡片安全特征否符合规定
C信卡否效期
D信卡背面签名否涂改痕迹发卡行编号否卡号前4位相
答案：ABCD
34关柜台验密交易说法正确：
A支取交易强制验密存入验密
B销户支取查询余额查询卡账户刷卡情况需验密
C手工输入卡号情况验密需进行授权
D销户交易手输卡号需严密
答案：ABC
35现阶段行渠道支持外卡取现
A柜台 BATM机
C取现POS D网银
答案：ABC
36关外卡取现手续费说法正确：
AVISA卡MASTER卡取现时收取手续费交易金额3
B美运卡取现手续费笔6美元
C卡收取费率交易金额4
DJCB卡收取费率交易金额4
答案：ABCD
37关外卡卡号组成说法正确：
AVISA卡MASTER卡卡号分45开头4组16位组成
B莱卡卡号303638开头3组14位组成
C美运卡卡号3437开头3组15位组成
D JCB卡卡号35开头4组16位组成
答案：ABCD
38办理柜台支取业务（尤外卡支取）时笔单必须持卡面签字确认柜员应：
A观察签字熟练程度
B果卡单签字卡背面符时应求重签
C果签字明显符拒绝受理
D果签字明显符卡片交客户重签
答案：ABC
39类外卡中卡片正面发卡行编号（生产预印号）卡种包括
AVISA卡 BMASTER卡
C莱卡 DJCB卡
答案：ABD
40柜台单笔金额超5万元（含）等值1万元美元（含）存入交易必须：
A核客户效身份证件
B身份核查系统核查身份代办存款须核代办效身份证件身份证明文件
C登记身份基信息包括姓名联系方式效身份证件种类号码
D电话核时存款交易
答案：ABC
41关信卡附卡销户业务说法正确：
A卡持卡办理卡附属卡销户支取余款
B附属卡持卡办理附属卡销户（卡）
C附属卡办理卡附属卡销户
D附属卡卡进行销户
答案：AB
42关柜台销户业务说法正确：
A销户存入代办销户支取必须持卡办理
B销户存入销户支取金额超民币5万元（含）时应核实持卡效身份证件
C持卡死亡持死亡证明财产公证书代办效证件等资料代办理
D零余额账户需柜台办理销户系统会预销户状态45天动关闭账户
答案：ABCD
43关信卡网申请业务表述正确：
A客户网申请新卡卡片寄送指定营业网点网点员通知客户前领卡
B网点收卡片先网申系统中操作入库领卡领卡
C网点员系统中信息求客户提供相应证明文件填写申请表完成三亲见误方领卡
D客户申请资料应传递银行卡业务档案理部门
答案：ABCD
三判断题
1信卡柜台时挂失允许代办解挂必须办理 （√ ）
2持卡办理重制卡业务必须携带需重制卡片时出示效身份证件 客户未携带需重制卡片允许办理重制卡业务 （ √）
3目前柜台GCS交易支持卡种包括长城国际卡外卡业务 （√ ）
4现阶段行长城信卡异柜台办理入帐业务收取交易手续费（√ ）
5公司卡允许现金存取交易销户时支取现金（× ）
6销户存入允许代办销户支取允许卡持卡附属卡办理情况允许代办（√ ）
7信卡柜台取现业务必须持卡持效证件信卡柜台办理（√ ）
8信卡GCS系统业务综合功业务传票应入天会计传票保（√ ）
9长城环球通信卡实现动购汇国外消费外币系统民币动购汇结算 （√ ）
10目前信卡柜台GCS系统金融交易外收手续费业务（√ ）
11信卡天连续五次交易密码错误系统锁定该卡（× ）
12删交易删隔日信卡交易（× ）
13GCS系统业务中柜员支取交易未明情况先客户提供现金（× ）
14GCS系统业务中柜员存款交易未明情况先现金退客户（× ）
15持卡死亡代办申请信卡销户代办必须财产继承须提供死亡证明材料财产继承证明文件正（公证机构出具继承权证明书法院判决书裁定书调解书）
（√ ）
16柜台信卡客户申请变更姓名证件号码证件类婚姻状况须提供关部门（例公安机关户籍理机构）证明材料效身份证件（× ）
17行信卡国家营业网点办理柜台销户业务（√ ）
18网点发卡机构疆机构客户变更客户资料（√ ）
19销户交易刷卡手工输入卡号手输卡号系统验密须授权（√ ）
20信卡网申卡片必须系统中修改卡片状态已领卡否激活（√ ）
21柜台存款允许代办单笔存款金额达超民币5万元时原应时核代理持卡效身份证件登记代理姓名联系方式身份证件者身份证明文件种类号码（√ ）
22外卡取现业务提供代办效证件持卡效证件原件代取（× ）
23柜台手工类支取交易包括账失败调账交易必须通批量代收付系统完成信卡账户断扣款（ √ ）
24信卡保证金账户开户存入资金应做冻结处理关户结清时银行卡条线理部门通知做解冻处理行解冻（√ ）
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