**保险股份限公司**分公司
风险信息理制度
第章 总
第条 加强公司风险理部控制规范公司部风险理行遵循中国保险监督理委员会颁布保险公司风险理指引（试行）保险公司部控制基准保险资金运暂行理办法等相关法律法规前提特制定制度
第二条 制度称风险指实现保险营目标产生负面影响确定性素偶然发生导致济损失确定性果发展目标偏差事件
第四条 制度称风险理指公司围绕营目标营中风险进行识评估控制基流程相关组织架构措施
第五条 风险理工作建立公司部控制体系基础公司董事会营理层公司员工参应公司战略发展规划公司部业务环节部门识公司造成潜影响事项风险偏范围理风险公司营目标实现提供合理保证风险控制程
第二章 目标原
第六条 公司风险理基目标：
（）建立健全具事前风险识防范事中风险监测完善事风险监督整改现代风险理体系董事会营理者实现营目标战略实施提供合理保证
（二）采适风险理方法手段确保部控制合规效满足理需求风险效防范
第七条 公司风险理遵循原：
（）全面理重点监控相统原职部门业务单位应专职风险理部门相互配合建立覆盖业务流程操作环节够风险进行持续监控定期评估准确预警持续踪全面风险理体系时根公司实际针性实施重点风险监控时发现防范化解公司营重影响风险
（二）独立集中分工协作相统原风险理部门建立全面评估集中理风险机制保证风险理独立性客观性时强化职部门风险理体职责保证专职风险理部门职部门间分工明确密切协作基础业务发展风险理工作效推进实现风险程控制监督
（三）充分效成控制相统原专职风险理职部门牵头职部门业务单位配合建立起公司营目标业务规模资实力理力风险状况相适应风险理体系时合理权衡风险理成效益
关系合理配置风险理资源实现适成效风险理
第三章 风险评估
第八条 风险评估指公司运营安全目应安全系统工程工程技术方法公司固潜危险源进行分析时掌握运营中发生风险性危害程度合理制定风险应措施理决策
风险评估应采定性定量相结合方法营理业务活动中面风险素进行全面系统识分析发现确定风险点时关键风险点发生概率诱发素扩散规律损失进行定性定量评估确定风险应策略控制重点定性评估应鉴执行相关法规标准规范验前提广泛征求职部门意见技术力确定定性事项范围定量评估应采概率评估法数学模型计算评估法指数评估法方式统制定风险度量单位风险度量模型确保评估假设前提参数数源评估程序合理性准确性
第九条 风险评估应包括风险识风险分析风险评价三步骤：
风险识指识营活动业务流程中否存风险存种风险通识风险源影响范围时间原潜果等生成全面风险列表
风险分析指识出风险进行分析判断风险发生性风险发生条件风险类型获信息风险评估结果目识出风险进行定性定量分析风险评价风险应提供支持
风险评价指评估风险产生损失公司实现营目标影响程度风险分析结果组织风险准较确定风险等级便作出风险应策
第四章 风险理体系
第十条 应逐步建立风险理信息理系统限度减少者消操素动识预警报告理控制风险确保公司级风险理部门实时掌握风险状况
第十条 风险理信息理系统应设定合规性风险指标阀值风险监控项素固化相关信息技术系统中降低操作风险防止道德风险强化部控制
第十二条 风险理信息系统应建立全面风险理数库收集整合市场风险基础资料记录风险理程中原始数保证信息台享
第十三条 专职风险理职部门应职部门业务单位建立信息享机制广泛搜集整理风险理相关外部信息风险评估奠定相应信息基础条件成熟情况专职风险理职部门应组织职部门开发涵盖公司整体风险理信息系统
第十四条 风险理信息系统实施目标：
（）风险理流程架构网络台运作
（二）满足风险理实际业务容功需求
（三）效利系统资源提升风险理工作效率
（四）提高公司风险理快速反应力
第十五条 风险理信息系统专职风险理职部门统牵头设计实施专职风险理职部门负责系统需求整体研究职部门负责具体需求细化具体功实现信息技术职部门负责系统开发维护
第十六条 风险理信息系统包括信息收集信息处理风险评估量化处理风险累计风险优化风险分散方案实施系统监控等功模块
第十七条 风险理信息系统授权单位风险理关员
第五章 附
第十八条 制度分公司事行政部负责解释未事宜分公司事行政部组织修订补充
第十九条 制度发布日起生效
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风险信息理制度
第章 总
第条 加强公司风险理部控制规范公司部风险理行遵循中国保险监督理委员会颁布保险公司风险理指引（试行）保险公司部控制基准保险资金运暂行理办法等相关法律法规前提特制定制度
第二条 制度称风险指实现保险营目标产生负面影响确定性素偶然发生导致济损失确定性果发展目标偏差事件
第四条 制度称风险理指公司围绕营目标营中风险进行识评估控制基流程相关组织架构措施
第五条 风险理工作建立公司部控制体系基础公司董事会营理层公司员工参应公司战略发展规划公司部业务环节部门识公司造成潜影响事项风险偏范围理风险公司营目标实现提供合理保证风险控制程
第二章 目标原
第六条 公司风险理基目标：
（）建立健全具事前风险识防范事中风险监测完善事风险监督整改现代风险理体系董事会营理者实现营目标战略实施提供合理保证
（二）采适风险理方法手段确保部控制合规效满足理需求风险效防范
第七条 公司风险理遵循原：
（）全面理重点监控相统原职部门业务单位应专职风险理部门相互配合建立覆盖业务流程操作环节够风险进行持续监控定期评估准确预警持续踪全面风险理体系时根公司实际针性实施重点风险监控时发现防范化解公司营重影响风险
（二）独立集中分工协作相统原风险理部门建立全面评估集中理风险机制保证风险理独立性客观性时强化职部门风险理体职责保证专职风险理部门职部门间分工明确密切协作基础业务发展风险理工作效推进实现风险程控制监督
（三）充分效成控制相统原专职风险理职部门牵头职部门业务单位配合建立起公司营目标业务规模资实力理力风险状况相适应风险理体系时合理权衡风险理成效益
关系合理配置风险理资源实现适成效风险理
第三章 风险评估
第八条 风险评估指公司运营安全目应安全系统工程工程技术方法公司固潜危险源进行分析时掌握运营中发生风险性危害程度合理制定风险应措施理决策
风险评估应采定性定量相结合方法营理业务活动中面风险素进行全面系统识分析发现确定风险点时关键风险点发生概率诱发素扩散规律损失进行定性定量评估确定风险应策略控制重点定性评估应鉴执行相关法规标准规范验前提广泛征求职部门意见技术力确定定性事项范围定量评估应采概率评估法数学模型计算评估法指数评估法方式统制定风险度量单位风险度量模型确保评估假设前提参数数源评估程序合理性准确性
第九条 风险评估应包括风险识风险分析风险评价三步骤：
风险识指识营活动业务流程中否存风险存种风险通识风险源影响范围时间原潜果等生成全面风险列表
风险分析指识出风险进行分析判断风险发生性风险发生条件风险类型获信息风险评估结果目识出风险进行定性定量分析风险评价风险应提供支持
风险评价指评估风险产生损失公司实现营目标影响程度风险分析结果组织风险准较确定风险等级便作出风险应策
第四章 风险理体系
第十条 应逐步建立风险理信息理系统限度减少者消操素动识预警报告理控制风险确保公司级风险理部门实时掌握风险状况
第十条 风险理信息理系统应设定合规性风险指标阀值风险监控项素固化相关信息技术系统中降低操作风险防止道德风险强化部控制
第十二条 风险理信息系统应建立全面风险理数库收集整合市场风险基础资料记录风险理程中原始数保证信息台享
第十三条 专职风险理职部门应职部门业务单位建立信息享机制广泛搜集整理风险理相关外部信息风险评估奠定相应信息基础条件成熟情况专职风险理职部门应组织职部门开发涵盖公司整体风险理信息系统
第十四条 风险理信息系统实施目标：
（）风险理流程架构网络台运作
（二）满足风险理实际业务容功需求
（三）效利系统资源提升风险理工作效率
（四）提高公司风险理快速反应力
第十五条 风险理信息系统专职风险理职部门统牵头设计实施专职风险理职部门负责系统需求整体研究职部门负责具体需求细化具体功实现信息技术职部门负责系统开发维护
第十六条 风险理信息系统包括信息收集信息处理风险评估量化处理风险累计风险优化风险分散方案实施系统监控等功模块
第十七条 风险理信息系统授权单位风险理关员
第五章 附
第十八条 制度分公司事行政部负责解释未事宜分公司事行政部组织修订补充
第十九条 制度发布日起生效
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