国内支付结算从业人员资格认证考试题库


    国支付结算业员资格认证考试题库(2009年度)
     
    单项选择题
    1存款申请开立银行结算账户时开户银行应审查提交开户资料(   D   )
    A真实性完整性时效性      B真实性时效性合规性
    C时效性完整性合规性      D真实性完整性合规性
    2(  A )年未发生收付业务欠银行贷款单位银行结算账户作久悬银行账户纳入账户理系统理
    A1        B2       C3        D5
    3注册验资期限较短般(   B   )
    A3月     B36月      C69月    D年
    4单位银行结算账户实行生效日制度单位存款开立银行结算账户必须正式开立日起(   A   )工作日方办理支付业务
    A3       B5          C10        D15
    5体工商户营业执字号营者姓名开立银行结算账户纳入(   B   )理
    A银行结算账户       B单位银行结算账户
    C专存款账户           D般存款账户
    6单位银行结算账户存款银行开立(  A  )基存款账户
    A1      B2          C3       D4
    7民币结算账户理办法称银行结算账户指( A )
    A民币活期存款账户   B定期存款账户   C外币存款账户   D外币活期存款账户
    8民币银行结算账户理办法中( A )银行结算账户监督理部门
    A.中国民银行   B银行监督理委员会   C外汇理局   D级理部门
    9银行存款开立般存款账户专存款账户时存款账户应开户日起( A )工作日书面通知基存款账户开户银行
    A3   B4  C 5  D2
    10符合开立般存款账户专存款账户银行结算账条件银行应办理开户手续开户日起(C )工作日中国民银行分支行备案
    A3   B4   C5  D2
    11银行年未发生收付活动未欠开户银行债务单位银行结算账户应通知单位发生通知日起( C  )办理销户手续逾期视愿销户未划转款项列入久悬未取专户理
    A10日  B20日  C30日  D40日
    12般存款账户( C )实行备案制度
    A基存款账户  B时存款账户  C非预算单位专存款账户  D预算专存款账户
    13( D )资金必须基存款账户转账存入该账户办理现金收付业务
    A专存款账户    B财政预算外资金
    C金融机构存放业资金账户       D单位银行卡账户
    14开户行证明文件真实性完整性合规性进行D审查签章予确认
    A部门负责B事监督复核C业务办员D办复核员
    15注册增资验资时存款账户验资期间收付注册增资验资资金汇缴( A )名称致
    A应出资   B单位支付结算证收款单位
    16时存款账户根开户证明文件确定期限单位客户需确定效期限长超( B )年
    A1年    B2年    C3年   D半年
    17客户提供开户资料原应求单位客户留存复印件签署( A )字样签章( D )应复印件签署原件相符字样分签章
    A原件相符  B银行办   C部门   D银行办复核员
    18单位客户法定代表负责住址开户资料发生变更时应(  B  )工作日开户行提交正式公函填写变更单位银行结算账户申请书提供关证明需证明文件前款规定相
    A3   B5    C10    D15
    19客户银行开立结算账户时必须客户签订( A )明确双方权利义务
    A 银行结算账户理协议书   B账协议书   C账户书
    20出具询证函必须会计(审计)师事务出具A办理函件注明账户( D )C审核出具手续完整 ( B )复印留存
    A询证函进账单现金缴款单   B询证函   C双
    D帐户名称账号截止日金额(含写)投资等
    21民币单位通知存款次分次支取次支取金额限B账户留存金额低( D )万元
    A5万元     B10万元     C20万元       D50万元
    22单位民币定期存款起存金额( A ) 需次性存入
    A1万元     B5万元     C10万元     D20万元
    23( D )需存款申请开立时存款账户
    A财政预算外资金理  B期货交易保证金理
    C信托基金理        D注册验资
    24营注册行政区域存款异开立基存款账户应出具( B )未开立基存款账户证明
    A注册存款开户行        B注册中国民银行分支行
    C营存款开户行        D营中国民银行分支行
    25般存款账户( B )
    A办理现金缴存支取   B办理现金缴存办理现金支取   C办理现金缴存支取
    D办理结算途资金收付
    26收入汇缴账户基存款账户预算外资金财政专存款户划缴款项外(A)
    A收付支取现金    B收付支取现金
    C付收支取现金      D付收支取现金
    27印鉴卡正面印鉴背面单位存款公章字号体工商户签章( B )提交开户银行印鉴样式予确认
    A开户银行   B存款    C开户银行存款
    28印鉴遗失开户银行否意更换印鉴挂失日 ( B )起存款签发加盖原印鉴业务证效开户银行受理
    A日   B次日  C第三日
    29更换印鉴卡注明启日期新印鉴启日期前存款已签发加盖原印鉴业务证( A )
    A效   B效
    30单位客户申请变更预留公章财务专章法定代表单位负责直接办理授权办理法定代表单位负责直接办理出具相应证明文件外应出具(  A  )授权办理出具相应证明文件外应出具( B )
    A 法定代表单位负责身份证件
    B 法定代表单位负责身份证件出具授权书授权身份证件
    C开户许证
    31支票( A ) 签发委托办理支票存款业务银行金融机构见票时条件支付确定金额付款者持票票
    A出票    B收款      C付款       D持票
    32支票提示付款期限出票日起(  C  )
    A30日    B20日    C10日    D3日     E5日
    33支票金额收款名称(  A  )授权补记未补记前背书转提示付款
    A出票    B付款    C收款
    34办理退汇时必须着(   B   )原俟客户交回回单员审批方办理
    A客户  B谨慎处理  C客户保密D保证客户利益受损失
    35汇入银行收款发出取款通知(B )法交付汇款应动办理退汇
    A1月    B2月    C3月    D半年    E1年
    36银行受理客户电汇证交客户回单(C)
    A作收款发货     B作收款收账通知C作银行受理汇款D作银行受理汇款
    37行托收承付业务中新华书店系统笔金额起点:(B)
    A100元  B1000元  C5000元  D10000元
    38国支付结算系统中完成发出系统委托收款应托收证联写委托收款业务编号:( D )
    A第联B第二联C第三联D第四联
    39付款行收系统委托行发纸质托收证应先进行交易处理:(A)
    A4452付款行系统收单B4453接收系统外托收
    C4454付款行付款       D4455委托行未成功交易处理
    40收款开户行寄出委托收款证(   B   )加盖结算专章:
    A第二联B第三联C第四联D第五联
    41国支付结算系统收单交易通知预计通知日期( B    )交易日
    A     B     C等
    42国支付结算系统[4453]接收系统外托收交易转账号类型(    C   )
    A97   B98   C99    D单位活期存款账号
    43委托行国支付结算系统发出委托收款收款账户类型9899时入账方式选择(  B   )
    A直入账  B非直入账  C加急  D普通
    44某开户企业2007年5月30日委托开户银行开出银行汇票笔期日星期日期日C
    A2007年6月29日B2007年6月30日C2007年7月1日D2007年7月2日
    45申请缺少银行汇票解讫通知求退款出票银行应提示付款期满  C  退款手续办理退款
    A五日    B十五日    C月    D半年
    46银行汇票金额致( D )       
    A写金额准  B写金额准  C金额准D汇票效
    47银行汇票( A ) 签发见票时实际结算金额条件支付收款票
    A出票银行B付款C开户企业DE收款
    48特殊情况造成国支付结算系统动退余款成功交易出票行(  B  )交易进行处理
    A[4443]超期付款    B[4446]出票行余款处理    C[4445]解付银行汇票   D[4450]解付时存款
    49银行汇票实际结算金额( C )否银行汇票效
    A涂改需持票盖章确认   B涂改需背书出具证明   C更改
    50持申请单位背书转金额( A )万元元转账银行汇票银行票开户银行提示付款款项转入结算账户开户行应认真审查出具收款
    A5  B10  C20  D30
    51票挂失行出票行承兑行办理时挂失( B )日收民法院止付通知书办柜员通〔4448〕交易直接进行挂失操作民法院止付通知书编号录入法律文书部门编号栏位
    A7  B12  C15  D30
    52根支付结算办法规定银行汇票付款( B )
    A汇票申请  B出票银行   C汇票持   D汇票背书
    53银行汇票( B ) 结算
    A出票金额    B实际金额   C余金额
    55银行汇票提示付款期限出票日起( A )持票超提示付款期限(  F )予受理
    A1月B2月C3月D6月E出票银行F代理付款
    56银行汇票票业务必须坚持( A )三分原业务理员必须坚持定期定期进行检查
    A印押(压)证B印押(压)印模C印押压数机
    57挂失( A )银行汇票
    A现金银行汇票挂失     B转账银行汇票挂失  
    C现金转账银行汇票挂失    D现金转账银行汇票挂失
    58票背书粘单连接处应谁加盖签章( B )
    A粘单前背书     B粘单第记载
    59银行汇票票时效出票日起( B ) 年
    A年       B二年       C三年       D四年
    60银行汇票丧失失票( C )出票银行请求付款退款
    A申请证明  B背书证明  C民法院出享票
    权利证明 
    61银行汇票( D  )
    A金额出票日期更改更改票效
    B金额出票日期更改需原记载更改盖章
    C收款名称账号更改
    D金额出票日期收款名称更改更改票效
    62根国票法规定汇票未记载付款日期该汇票( B )
    A效汇票  B见票付汇票   C见票定期付款汇票
    D出票定期付款汇票
    63持票票背面粘单记载关事项签章票行称( C )
    A变造   B付款  C背书   D涂销
    64( A )出票银行签发见票时实际结算金额条件支付收款持票票
    A.银行汇票  B.商业汇票  C.托收承付   D.支票
    65银行票出票日起付款期限长超(B)
    A1月   B2月  C3月  D6月
    66银行票律(A)(D)银行票允许背书转
    A记名   B记名   C现金   D转账
    67承兑汇票付款期限承兑汇票承兑日起期日止长超(C)
    A年     B3月            C6月       D两年
    68承兑授信信贷原采取相应授信风险防范措施中否收取承兑保证金保证金收取例担保方式担保例需参行客户核定信等级(C)原掌握
    A高等级宽求高例低等级严求低例
    B低等级宽求高例高等级严求低例
    C高等级宽求低例低等级严求高例
    D低等级严求低例高等级宽求高例
    69承兑银行办理承兑时需通( C )核算码进行表外科目核算
    A07830883      B07800880          C07810881      D07820882
    70行根行承兑业务需核定承兑汇票领数量承兑汇票库存量超季度月均量( C  )足领承兑汇票作废率应控制月实际量( )
    A2010      B105    C20 5     D2510
    71承兑保证金账户利息结息转入承兑申请( D)
    A承兑保证金账户   B专账户   C时账户     D结算账户
    72银行承兑汇票出票汇票期日未足额交存票款时承兑银行票持票条件付款外出票尚未支付汇票金额日( D )计收利息
    A03‰      B05      C07‰     D05‰
    73营业部门出售银行承兑汇票需进行( C )备查登记类科目帐务处理
    A07800880     B05020602     C05010601   
    D05130613
    74营业部审核持票开户银行寄承兑汇票正托收证存合法抗辩事需办理拒绝付款手续时应接承兑汇票托收证次日起( A )出具拒绝付款理书
    A3日      B5日        C7日       D10日
    75银行承兑汇票承兑银行应票面金额出票收取(C)手续费
       A万分   B百分五   C万分五   D千分五
    76持票超票权利时效导致长期未解付款部门负责审批转入( C )核算码核算
    A8331时存款  B7410应收暂付款    C8421应付暂收款
    77商业承兑汇票付款收开户行付款通知次日起3工作日未通知银行付款银行应视(B)
    A付款拒绝付款  B付款承诺付款 C付款存合法抗辩事  D付款理拒付
    78银行汇票银行承兑汇票支票付款分( C )
    A出票行承兑行支票签发
    B汇票申请承兑申请支票签发
    C.出票行承兑行签发开户行
    D 汇票申请承兑行签发开户行
    79国票法规定持票定期汇票出票承兑票权利时效汇票期日起(  A   )
      A2年          B6月         C3月         D1年
    80列关空白票转表述中正确(   C   )
    A空白票背书方式转
    B空白票直接交付方式转
    C空白票转时受特限制
    D空白票转
    81涉外票中汇票票出票行记载事项应适(   C   )
      A出票属国法律          B付款属国法律
      C出票法律                D付款法律
    82般背书相必记载事项(  D    )
      A背书                            B背书
      C转字样                    D背书日期
    83支票出票票义务(  B    )
      A直接付款义务                        B担保义务
      C背书义务                            D承兑义务
    84背书转般债权转(    A  )
    A背书转须通知票债务般债权转应通知债务
    B背书转票退出票关系般债权转债权退出债权债务关系
    C背书转属式行般债权转式行
    D背书转财产权般债权转财产权身权
    85狭义票行仅指(   A   )
    A够发生票债务法律行
    B够变更票债务法律行
    C够消灭票债务法律行
    D够完成票债务法律行
    86列票中属涉外票(  B    )
    A外国签发票
    B票行中发生国发生外国
    C票行发生外国票
    D国公司国外签发票
    87导致票权利消灭原(   A   )
      A时效期间                B受欺诈者受胁迫
      C取票原合法        D背书连续
    88张某伪造甲公司签章签发张支票交付乙公司乙公司背书转丙公司 应丙公司负票责(  C    )
       A张某                       B甲公司
       C乙公司                     D张某甲公司乙公司
    89票抗辩中抗持票(   D   )
    A持票通欺诈方式取票
    B持票取票没支付价
    C票原关系效
    D票记载违反票金额记载规
    90票善意取指(  D    )
    A事通继承方式善意处分权手中取效票
    B事通继承方式善意处分权手中取效票
    C事通票法规定方式善意处分权手中取效票
    D事通票法规定方式善意处分权手中取效票
    91种票行中基票行(  A    )
    A出票       B背书        C承兑        D保证
    92国票法保证未记载保证名称时未承兑汇票中保证推定(   C  )
    A背书      B委托付款    C出票       D委托收款背书背书
    93出票定期付款汇票提示付款期限(  B    )
       A出票日起10日              B期日起10日
       C期日起15日              D出票日起15日
    94票行般法律行较具(   B   )
    A性文义性诺成性          
    B式性性文义性
    C性文义性式性          
    D连带性实践性独立性
    95票取方式中必须支付价(   B   )
       A税收取票                 B买卖取票
       C继承取票                 D赠取票
    96**付款者出票定期付款汇票持票付款提示承兑期限(  A    )
       A应汇票期日前        B应汇票期日前10日
       C应汇票出票30日    D应汇票期日前15日
    97票保证行绝必记载事项包括(  D    )
       A保证字样                    B保证名称住
       C保证签章                    D保证日期
    98果票金额外币单位进行记载(   C   )
    A应付款日官方价格民币支付
    B应付款日市场价格民币支付
    C果没外约定付款日市场价格民币支付
    D应支付票载外币
    99汇票义务包括(  C    )
       A背书背书              B保证委托收款
       C承兑背书                D出票委托付款
    100持票出票时(  B    )
    A前手行追索权
    B前手追索权
    C仅直接前手追索间接前手追索
    D手进行追索
    101票效力取决形式否符合票法求取决票原票名(   D   )
       A债权证券                     B完全价证券
       C流通证券                     D证券
    102关汇票付款位正确表述(   B   )
    A汇票付款然票债务
    B汇票付款承兑成票债务
    C汇票付款汇票出票负相责
    D汇票付款背书负相责
    103票出票绝必记载事项包括(   C   )
       A条件支付承诺                B确定金额
       C付款名称                      D收款名称
    104出票票未记载出票应(  C    )
    A出票住出票
    B付款住出票
    C出票营业场出票
    D票签发出票
    105国票法规定票包括(  C    )
       A支票         B票           C股票         D汇票
    106根国票法支票付款规定列表述中错误(   D   )
       A支票付款日期仅限见票付
       B超法定付款提示期限付款拒绝付款
       C付款法支付支票金额般情况出票承担受委托付款责
       D支票付款第债务
    107列支票中属空白支票(   A   )
    A出票欠缺票金额支票
    B出票欠缺签章支票
    C背书欠缺背书日期支票
    D出票欠缺出票支票
    108根中国民银行支付结算办法规定划线支票效力(   B   )
       A普通支票相                 B转帐
       C支取现金               D效票
    109汇票公认种恰信工具实际种( C )支付货币契约
    A期   B远期   C延期   D注期
    110票设立必须根诚实信原具真实( C )关系债权债务关系票取必须付价价设立
    A商品交易   B物资劳务   C交易     D合
    111票权利容票关切事项均票记载文字准受票文字( C )事项影响
    A书面  B   C外    D记载
    112票行信行等原产生设立( B )
    A   B    C道理    D理
    113票出票承诺期日( B )条件支付定金额收款票
    A委托   B   C   D持票
    114支票出票委托银行见票时条件支付定金额收款票特点二:( C )付款二见票付
    A   B存款   C银行   D第三方
    115保障已支付价善意取票受权益国票法规定:票权利转已支付价善意取票受权力优权利该票出票前手抗抗辩事般抗善意受点( B )债权转着重差
    A民法   B民法合法  C合法  D法律法规
    116票法基制度汇票票支票等般规律抽象概括切票活动必须遵循( C )规普遍适种票
    A般   B标准   C   D
    117持票票出票承兑权利票期日起( B )年见票付汇票票出票日起( B )年
    A1   B2    C3   D4
    118票记载事项分必须记载事项意记载事项( B )效力记载事项记载事项四类
    A具   B生   C没   D
    119背书生效背书成票( C )必须承担担保承兑付款责
    A担保    B债权    C债务   D连带责
    120承兑期日民银行规定必须汉字( C )写方式书写
    A书   B    C    D繁体
    121持票法定提示付款期限提示付款具两方面作持票( A )前手追索权二承兑付款持票提示应持票付款
    A保全    B提醒    C求   D公示
    122商业汇票交易性票必须具真实贸易背景企业签发承兑商业汇票商业银行承兑贴现商业汇票必须法合理合规( B )签发承兑贴现具贸易背景商业汇票
    A限止   B严禁    C准   D
    123( C )业务部门负责受理承兑申请承兑申请调查承兑业务真实贸易背景等完成客户信评级承兑授信项目初评办理担保手续客户签订承兑协议实施承兑授信理等
    A资金   B计划   C公司   D营业
    124( B )起正式实施中华民国票法赋予中国民银行法制定票业务理办法职责
    A1995年1月1日    B1996年1月1日
    C1997年1月1日    D1998年1月1日
    125国票法规定追索权行适( B )
    A.出票法   B.付款法  C.行法  D.居住法
    126某银行签发张汇票中记载事项中属意记载事项( B )
        A.出票行名称签章    B.代理付款行某银行乙分行
    C.出票金额50万元民币   D.收款某工厂
    127票关系指事间基( A )发生债权债务关系
    A票行   B法律规定  C真实交易关系   D基础关系
    128背书转票时( B )签章
    A出票   B背书   C背书   D持票
    129票权利指( C )票债务请求支付票金额权利
    A收款   B债权   C持票    D保证
    130持票票出票承兑权利票期日起( C )行消灭
    A3月   B6月   C2年   D.1年
    131持票前手追索权拒绝承兑拒绝付款日起( B )行消灭
        A3月    B6月    C2年    D1年
    132收挂失止付通知付款应承担停止付款义务否应承担( B )
        A济责    B民事赔偿责   C行政责   D刑事责       
    133法定时间提示承兑永远丧失追索权汇票( B )
        A.期汇票    B.**付款汇票   C.定期付款汇票     
    D.见票定期付款汇票
    134持票获付款应汇票签收汇票交( C )
    A.出票   B.保证   C.付款   D.背书
    135持票(  )(  )追索权持票(  )( )追索权( C )
    A出票前手背书前手
    B出票手背书手
    C出票前手背书手
    D出票手背书前手
    136国票法规定银行票仅限( C )
    A.定期    B.计期   C.期    D.注期
    137根中华民国票法规定票金额中文写数码时记载两者致( A )
    A票效     B中文写准
    C数码准    D金额较准
    138根中华民国票法规定票记载事项中( D )均更改更改票效
    A付款名称     B票途
    C票金额付款名称收款名称
    D票金额日期收款名称
    139根中华民国票法规定汇票未记载( A )见票付
    A付款日期   B出票日期  C票金额  D付款方式
    140根中华民国票法规定背书转汇票( C )应( C )背书真实性负责
    A手前手    B前手手
    C手直接前手    D直接前手手
    141承兑指汇票付款承诺( D )支付汇票金额票行
    A汇票出票日    B汇票出票日天
    C汇票期日前天   D汇票期日
    142根中华民国票法规定持票汇票债务( A )
    A先序中数者全体行追索权
    B必须先序行追索权
    C必须时全体行追索权
    D选择中行追索权
    143根中华民国票法规定支票出票签发( B )见票时条件支付确定金额收款者持票票
    A委托某法单位
    B委托办理支票存款业务银行者金融机构
    C承诺出票
    D委托某企业法事业单位社会团体
    144空头支票指( B )情形
    A出票签发支票金额零
    B出票签发支票金额超付款时付款处实存款金额
    C出票签发支票金额低付款时付款处实存款金额
    D出票签发支票金额等付款时付款处实存款金额
    145根中华民国票法规定票签章采取( C )形式
    A签名     B盖章
    C签名者盖章者签名加盖章
    D签名加盖章
    146根中华民国票法规定背书应记载背书日期背书未记载背书日期( C )
    A背书效
    B背书行效力定背书补充填写生效
    C影响背书效力视票期日前背书
    D影响背书效力视票提示付款期限背书       
    147持票行追索权请求追索支付汇票金额期日者提示付款日起清偿日止( D )利率计算利息
    A贴现利率
    B转贴现利率
    C贴现利率
    D中国民银行规定企业期流动资金贷款利率
    148中华民国缔结参加国际条约国票法规定适( A )国声明保留条款外
        A国际条约   B国票法   C国际惯例
    D关机关裁判决定
    149( D )法偿取票受付价限制
    A税收   B继承   C赠   D皆
    150支付结算办法商业汇票长付款期限明确规定该期限( C )
    A1月   B3月   C6月   D9月
    151某出票10月20日签发张现金支票根支付结算办法规定该支票出票日期中月日列填法中符合规定( D )
      A.拾月贰拾日         B.零拾月零贰拾日
      C.壹拾月贰拾日        D.零壹拾月零贰拾日
    152持票委托银行收款票质押规定记载背书外应( A )记载委托收款质押字样
    A票背面背书栏    B票背面背书栏
    C票正面意方    D票背面意方
    153票变造指权更改票容票( D )加改变行
    A财务专章   B金额   C日期
    D签章外记载事项
    154银行承兑汇票承兑章( D )
    A公章加法代表授权办员签章
    B结算专章加法代表授权办员签章
    C汇票专章加法代表办员签章
    D汇票专章加法代表授权办签章
    155背书转汇票背书否连续( A )
    A前手背书手背书
    B前手背书手背书
    C前手背书手背书
    D前手背书手背书
    156商业汇票分( D )
    A信证商业承兑汇票
    B全国银行票汇转账支票
    C支票银行票汇
    D商业承兑汇票银行承兑汇票
    157汇票专章( B )负责设计刻制颁发报备中国民银行
    A分行    B总行   C支行   D行
    158( B )办理票贴现转贴现贴现业务发出委托收款结算证发出电汇结算证结算业务查询查复等
    A业务公章      B结算专章
    C业务清讫章    D汇票专章
    159查询查复业务应严格遵( D )查询查复原
    A认真严肃仔细正确
    B遵守协议时查询认真复核正确回复
    C精通业务操作规范时查询认真查复
    D疑必查查必复查必时复必详
    160票查询员收查复报文发现报文容符合求时该查询员( A )
    A立查复行联系问**重新查询
    B根报文致意思查希继续办理业务
    C立查复行联系问**继续办理业务
    D根报文致意思查询行核实先办理业务时重新办理查询
    161国支付结算系统中签发汇票付款账户现金时金额超_C___元时需业务理授权
    A1万
    B5万
    C100万
    D300万
    162假设某行级库直接建立辖属二级库四级库行四级库直属级库(A )四级库发生证关系 
    A级库
    B二级库
    C三级库
    D四级库
    163国支付结算系统重空白证库理交易:D
    A银行汇票单笔查询
    B承兑汇票未注销
    C接收系统外托收
    D客户销户交回证
    164银行汇票授权点描述正确:C
    A金额>300万元银行汇票未退回时需业务理授权
    B行发出查复录入需业务理授权
    C行代签汇票建卡修改出票日期时需业务理授权
    D行发出查询录入时金额﹤100万元时需业务理授权
    165付款行进行付款行付款交易前托收卡片状态应:B
    A已发出
    B已收单
    C已付款
    D已销卡
    166种情况需业务理授权:C
    A签发汇票付款账户现金金额50万元
    B收金额80万元银行汇票查复确认
    C金额200万元银行汇票未退回
    D解付10万元银行汇票
    167行根行承兑业务需核定承兑汇票领数量承兑汇票库存量超季度月均量____足领承兑汇票作废率应控制月实际量____(  C  )
    A2010
    B105
    C205
    D2510
    168承兑银行办理承兑时需通_C___核算码进行表外科目核算
    A07830883
    B07800880
    C07810881
    D07820882
    169属国支付结算系统中银行承兑汇票交易:D
    A承兑汇票建卡确认
    B柜台付款解付
    C期收款
    D委托行非直入账处理
    170银行承兑汇票授权点描述正确:D
    A承兑信息录入需授权交易成功
    B柜台付款解付票款需授权
    C承兑银行进行解付票款时拒付需授权
    D期收票款需授权
    171假设客户销户时交回全部未证国支付结算系统中执行客户交回证交易证状态已出售变:C
    A作废
    B销毁
    C销毁
    D入库确认
    172国支付结算系统化中某承兑汇票项应已冻结保证金进行调整金额_____时需支行行长部门会计分录单签字B
    A100万元
    B10万元
    C500万元
    D1000万元
    173国支付结算系统化中保证金账户中未冻结保证金退回原结算账户需业务理授权金额_B____时需支行行长部门会计分录单签字
    A100万元
    B10万元
    C500万元
    D1000万元
    174项国支付结算系统联机前必须做交易:C
    A保证金账户信息查询
    B委托行已收款销卡
    C委托行非直入账处理
    D日证日结
    175付款行通系统划回托收款项委托行应进行__C_____处理
    A非直入账交易
    B未成功交易
    C委托行已收款销卡交易
    D接收系统外托收交易
    176出票结算账户直接追加保证金转入保证金账户中作应银行承兑汇票卡片项追加已冻结金额保证金调整类型:D
    A调整增加
    B转出减少
    C调整减少
    D转入增加
    177国支付结算系统中[4474]承兑汇票票信息录入交易中保证金金额等:A
    A已缴纳金额+场缴纳金额
    B场缴纳金额+授信金额+质押金额
    C已缴纳金额+授信金额+质押金额
    D已缴纳金额+场缴纳金额+授信金额+质押金额
    178国支付结算系统中签发汇票付款账户9991时金额超_C___元时需支行行长部门会计分录单签字
    A1万
    B5万
    C100万
    D300万
    179国支付结算系统重空白证库理交易:D
    A证转销毁
    B证作废销号登记
    C柜员间证交接
    D未退回
    180银行汇票授权点描述正确:A
    A行代签汇票建卡修改出票日期时需业务理授权
    B行发出查复录入需业务理授权
    C金额>300万元银行汇票未退回时需业务理授权
    D行发出查询录入时金额﹤100万元时需业务理授权
    181国支付结算系统重空白证库理交易:D
    A银行汇票单笔查询
    B承兑汇票未注销
    C接收系统外托收
    D客户销户交回证
    182权查询单位存款查询存款县级部门D
    A民法院 B海关
    C审计机关 D军队保卫部门
    183银行签发张现金银行汇票银行票金额超少万元C
         A10万元    B20万元    C30万元
    184汇兑证记载收款收款需汇入银行领取汇款汇款应汇兑证注明     字样(C)
           A收款名称          B收字样          C留行取
    185权扣划单位银行存款县级部门(A)
    A安全机关 B海关 C税务机关 D民法院
    186发生国结算重事件涉国支付结算业务诈骗应立省行汇报迟迟工作日(A)
    A1       B2       C3
    187根国票法规定没代理权代理名义票签章应(B)承担票责 
    A代理      B签章      C出票
    188银行存款开立般存款账户专存款账户时存款账户应开立日起(B)书面通知基存款账户开户银行   
    A2工作日     B3工作日     C5工作日
    189承兑银行存合法抗辩事拒绝支付应接商业汇票次日起(A)作出拒绝付款证明
    A3日        B5日         C10日
    190票付款见票付票意压票支付民银行处压票止付期间日票金额( C )罚款
    A万分三    B万分五    C万分七
    191开户银行( B )年未发生活动账户应通知存款发出通知30日办理销户手续
    A半年    B年    C二年      D五年
    192商业汇票单笔承兑金额超(C)                
    A50万     B 100万     C 1000万     D 5000万
    193商业汇票提示付款期限汇票期日起(C)日
    A5       B7      C10      D15
    194列种结算方式异结算?( A )
    A汇兑   B支票   C票   D汇票
    195支票持票提示付款期限少天?(C)
    A5天B7天C10天D1月
    196票法什时候开始施行?(B)
    A1995年4月1日B1996年1月1日C1996年6月1日 D1997年3月1日
    197异(非城)公通存通兑业务交易行(D)标准提交业务客户收取汇费(非行客户现金形式收取)
      A笔10元                     B笔3元
      C城结算收费                  D异汇款收费
    198办理公通存通兑业务存款账户必须(B)
    A受控账户  B非受控账户   C专账户  D基账户
    199承兑汇票付款期限承兑汇票承兑日起期日止长超(C)
    A年     B3月      C6月      D两年
    200申请持银行汇票缺解讫通知银行办理退款出票银行应(A)办理
        A提示付款期满月 B出票日起月
        C票权利时效 D出票日起满二月
    201民银行规定额现金指:单位次天次累计提现(    D    )元
       A5万(含5万)       B5万(含5万)
       C10万(含10万)     D10万(含10万)
    202列没权扣划企业存款单位(    C    )
       A海关   B税务机关    C民检察院    D民法院
    203全辖通存通兑交易行收账户行提交查询书(受理行客户查询申请)日起账务发生时间三月应(   A   )工作日答复
       A二        B三     C四         D五
    204银行汇票提示付款期(   D     )
       A出票日起3月      B出票日起10天
       C出票日起6月      D出票日起1月
    205冻结单位存款期限超(B)月超期限须提供续冻通知书
    A3  B6  C12   D15         
    206银行承兑汇票提示付款期(C):
    A3天    B5天    C10天    D15天
    207企事业单位工资奖金等民币现金支取通(  D )账户办理
        A般存款账户              B资金账户 
        C 专存款账户             D基存款账户
    208办理公通存时必须核电脑显示(   C     )名称证(        )名称致方进行账务处理
             A付款        B开户行    C收款     D收款行  
    209月均需报送民币结算业务报表  D  
         A3        B6    C10     D11 
    210列属结算业务收费:( D )
         A补制帐单手续费           B补制回单手续费
         C电子回单箱服务费           D存款证明手续费
    211出票签发空头支票签发签章预留银行签章符支票银行应予退票票面金额处(  B  ) 低千元罚款屡次签发银行应停止签发支票
    A百分三  B百分五   C百分十   D百分十五
    212时存款账户(  B  ) 账户求开设存款设立分户
    A客户账户   B外部账户    C部账户   D结算账户
    213办理挂失印鉴收费次:(  D )
    A10元    B20元     C50元     D100元
    214支付结算办法实施日期:(  B  )
         A1996年1月1日       B1997年12月1日
         C1997年10月1日      D1998年12月1日
    215根网点理办法规定辖属网点数量11-20支行应设置专员数量:(  B  )
    A1    B2    C3
    216银行收行签发空头支票存款处罚通报须 ( C  )工作日告知行开户处罚关处罚事项严格遵处罚通知求执行处罚
    A3      B5     C7      D10
    217损失属公结算损失款项:(  D  )
    A办理汇票业务时发生损失
    B公单位存款账户违规透支结算串户发生损失
    C办理汇款业务时发生损失
    D贪污挪等违法违规案件损失
    218二级分支行发生重结算事件涉结算业务诈骗应 ( A  )工作日省行汇报
    A1     B2     C3
    219某客户办理30万元异汇款业务时行应收取费合:( A  )
    A155元    B15元    C105元    D10元
    220更换印鉴必须持单位办员(  C  ) 单位公函填妥印鉴变更申请表账户行办理更换印鉴购证卡手续
    A户口簿   B护  C身份证件  D身份证
    221坚持 (  D   )记账原支票账号金额日期号码录入电脑严防串户
    A恪守信履约付款  B谁钱进谁账谁支配
    C银行垫款      D先贷
    222票付款见票付者期票意压票拖延支付中国民银行处压票拖延支付期间日票金额 ( C ) 罚款
    A1‰   B05‰    C07‰    D01‰
    223民币银行结算账户理办法实施日期:(B)
         A2003年10月1日         B2003年9月1日
         C2003年5月1日          D2003年12月1日
    224行根行承兑业务需核定承兑汇票领数量承兑汇票库存量超季度月均量(A)足领
    A20    B10    C25     D15
    225承兑汇票作废率应控制月实际量(B)
    A10    B5     C15     D20
    226承兑保证金账户利息结息转入承兑申请(D)
    A承兑保证金账户   B专账户   C时账户    D结算账户
    227营业部门收失票出具挂失止付通知书日起(A)日未收民法院止付通知第(A)日起挂失支付通知书失效
    A1213      B1011      C78      D1516
    228承兑业务审查点审核程序理模式参(A)业务执行
    A短期贷款     B贴现     C中长期贷款     D押汇
    229承兑业务纳入统授信理遵循(B)原
    A交纳100保证金
    B真实贸易背景
    C客户优先
    D高等级宽求高例低等级严求低例
    230单笔银行承兑汇票票面高金额原超(C)民币(含)总行级重点客户受单笔承兑汇票票面高金额限制
    A3000万元    B2000万元    C1000万元    D800万元
    231承兑业务承兑前调查审查公司业务部门应关监规定求企业提供(C)进行必交易背景调查没真实性贸易背景承兑汇票业务严格禁止办理
    A营业执                             B法代码证
    C购销合等相关贸易背景证明材料       D银行帐号
    232承兑申请提交质押银行承兑汇票期日原应(A)申请承兑银行承兑汇票期日
    A迟         B早         C等
    233应份贸易合累计开立承兑汇票金额(D):
    A超1000万民币         B超2000万民币
    C限制                        D超应贸易合金额
    234公司业务部门应承兑汇票期日前(B)工作日通知出票承兑汇票期日前敞口金额存入结算账户
    A3      B5      C7      D10
    235列权扣划存款银行结算账户(C)
    A审计机关    B民检察院    C民法院
    236承兑汇票手续费票面金额(D)计收
    A百分三    B千分三    C万分三    D万分五
    237承兑逾期垫款日垫款金额(D)计收利息
    A百分三    B千分三    C万分三    D万分五
    238符合挂失规定银行承兑汇票申请办理挂失业务时行应票面金额收取(B)挂失手续费
    A百分三    B千分    C千分三    D万分
    239提供复印件须提交原件供授信员核授信员加盖(A)章授信员名章加盖承兑申请单位
    A原件核致    B复印件    C部门    D质押
    240银行承兑汇票质押出质(承兑申请)质押银行承兑汇票背书记载(D)字样签章注明背书时间
    A原件核致    B复印件    C转帐    D质押
    241担保股份制三资企业应保证事项提交效(A):
    A股东会董事会决议    B出资证明    C购销合    D财务报表
    242出票结算账户款足支付票款时营业部门应立通知授信执行部门(岗)公司业务部门办理垫款手续相应金额转入该出票承兑汇票垫款核算码(A)进行核算
    A7401     B8401     C8331    D0881
    243银行结算帐户理档案保期限银行结算帐户撤销( B )年
    A5    B10    C15
    244持票超票权利时效导致长期未解付款转入(B)核算码核算
    A8401     B8421     C0880    D8331
    245背书转票时(B)签章
    A出票    B背书    C背书    D持票
    246票签名应事(A)
    A名      B学名      C笔名      D外文名
    247票代理中代理行代理权时票必须(C)签章
    A出票    B背书   C代理  D代理
    248票权利指(C)票债务请求支付票金额权利
    A收款    B债权    C持票   D保证
    249持票前手追索权拒绝承兑拒绝付款日起(B)行消灭
    A3月     B6月     C2年     D1年
    250列事项更改会导致票效(C):
    A金额     B日期     C付款名称     D收款名称
    251中华民国缔结参加国际条约国票法规定适(A)国声明保留条款外
    A国际条约   B国票法   C国际惯例    D关机关裁判决定
    252列选项中属汇票绝应记载事项(D ) 
    A背书日期    B 付款日期    C 保证日期    D 出票日期
    253见票付汇票持票(B )提示付款具法律效力
    A10日       B1月       C 2月       D3月
    254列选项中汇票绝记载事项(B )
    A出票日期     B付款日期     C付款名称     D收款名称
    255王某张刚期汇票该票未记载付款根国票法规定应确定(D )营业场住者常居住付款 
    A王某     B出票     C直接前手背书     D付款
    256单位银行票签章时必须法律规定进行列签章符合国票法规定(C )
    A 单位票该单位财务专章加法定代表授权代理签章 
    B票该签名 
    C银行票出票票仅中国民银行批准该银行票专章 
    D商业承兑汇票承兑票预留银行签章
    257果收款持票出票禁止背书汇票转汇票获承兑时列关出票票责表述中正确(A ):  
        A出票负票责  
        B出票须善意持票负偿票款责  
        C出票背书善意持票负偿票款连带责  
        D出票背书持票负责
    258属支票绝应记载事项(C) 
    A条件支付委托    B付款名称    C出票    D出票日期
    259营业部门办理拒绝付款手续时应接承兑汇票托收证(A)出具拒绝付款理书
    A次日起3日  B次日起2日  C次日  D日
    260面情况中票权利行会消灭:(C)
    A持票票出票承兑权利票期日起2年见票付汇票票出票日起2年
    B持票支票出票权利出票日起6月
    C持票前手追索权拒绝承兑者拒绝付款日起3月
    E持票前手追索权清偿日者提起诉讼日起3月 
    261见票付汇票持票应什期限提示付款?(A)
    A1月B3月C6月D1年
    262种类型专账户报中国民银行分支行批准直接支取现金?(B)
         A财政预算外资金       B政策性房产开发资金
         C证券交易结算资金     D期货交易保证金     
    263违反民币银行结算账户理办法规定销货收入存入现金存入单位信卡账户行非营性存款予警告处少元罚款?(A)
    A1000元B5000元C10000元D15000元
    264支票分现金支票转帐支票中(  D  )
    A现金支票金额起点限制转帐支票没金额起点限制
    B现金支票没金额起点限制转帐支票金额起点限制
    C两者均金额起点限制
    D两者均没金额起点限制
    265银行存款开立办理资金收付结算民币银行结算账户指( B)
    A民币协定存款账户B民币活期存款账户
    C储蓄账户       D单位定期存款账户
    266国支付结算业务办员原   年轮换次特殊岗位外(B)
             A1    B2      C3
    267列受金额限制票:( C )
    A转账支票B银行汇票C承兑汇票D委托收款征E现金支票
    268某开户单位提交张支票银行办员审核发觉支票途原写奖金改工资请选出正确处理方法(B)
    A支票涂改银行受理   B开户单位更改处签章证明受理       C开户单位出证明银行办员更改处加盖私章 
    269列项专存款账户资金关规定提取现金? (A)
    A证券交易结算资金B更新改造资金C政策性房产开发资金D社会保障基金
    270分支行基层网点结算业务常规现场检查年检查覆盖率应少?(B)
    A 30%     B 50%    C 20%     D100%
    271列事项需签发银行汇票时记载( H ) :
    A表明银行汇票字样
    B条件支付承诺
    C出票金额
    D付款名称
    E收款名称
    F出票日期
    G出票签章
    H全部
    272银行年未发生收付活动未欠开户银行债务单位银行结算帐户应通知单位存款发出通知日起( A )日办理销户手续逾期视愿销户
    A30            B45                C60
    273支票提示付款期出票日起(B)日
    A7            B10                C30
    274持票前手追索权拒绝承兑者拒绝付款日起( B )月
    A3             B6                 C9
    275票出票日起付款期限长超( B )月
    A1       B2        C3
    276B类客户申请开立银行承兑汇票保证金时保证金例低开票金额(A)
    A30%      B60%      C90%
    277单位银行结算帐户开销户时帐户初审部门初审合格帐户资料应(B)提交帐户复审部门复审部门应(B)送交帐户资料合规性完整性进行复审
    A3工作日  B日迟超次日  C5工作日
    D1工作日
    278根中国民银行关进步加强金融机构反洗钱工作通知(2009)求行应结算帐户档案袋中新增资料  (C)
    A工商营业执  B机构代码证C客户风险分类表D税务登记证
    279民币单位银行结算账户集中收复审送审单编号原(A)序号必须前连接会计年度周期
    A机构号(3位)+日期(6位)+序号(3位)
    B日期(6位)+序号(3位)+机构号(3位)
    C序号(3位)+机构号(3位)+日期(6位)
    D机构号(3位)+序号(3位)+日期(6位)
    280客户申请开办集中支付结算业务应行签订(D)明确双方权利义务账户范围产品应范围等
    A中国银行单位客户集中支付结算业务明细清单
    B中国银行单位客户集中支付业务证
    C中国银行单位客户集中支付结算业务开办申请表
    D中国银行股份限公司单位客户集中支付结算业务协议
    281二级分(支)行开办集中支付结算业务应(A)备案 备案容包括限授权审批机构开办账户范围业务种类等
    A省行营业部B省行票客服部  C省行收付账务部  D总行
    282开户银行办理账户金钥匙业务收取印鉴理服务费均(C)核算码进行核算A5326  B5316  C5338  D5328
    二项选择题
    1存款开立( ABC )账户实行核准制度中国民银行核准开户银行核发银行开户登记证
    A基存款账户   B时存款账户   C预算单位开立专存款账户   D般存款账户
    2单位客户申请更换预留公章财务专章法提供原预留公章财务专章应开户银行出具(ABCD )
    A开户许证   B营业执正  C原印鉴卡片
    D司法部门证明
    3存款提出申请补发开户许证时应出具( AB  )
    A遗失证明     B已进行遗失公告证明      C遗失公告
    4背书转票(ABC)
    A填明现金字样银行汇票      B现金银行票    
    C支取现金支票                  D旅行支票
    5列属结算业务登记簿:(ACD)
    A单位结算账户登记簿  B传票交接登记簿   C结算业务印章保登记簿  D重空白证相关登记簿
    6列执法机关权存款开户营业分支机构办理扣划:(A B E)
    A民法院   B税务机关  C公安机关   D民检察院 
    E海关
    7账户纳入民币银行结算账户理办法理( ABCD )
    A外币存款账户    B储蓄账户   C贷款账户  D单位定期存款账户
    8单位存款印鉴单位存款公章财务专章(ABC)签名盖章组成
    A法定代表      B单位负责    C授权代理    
    D部门负责
    9单位定期存款期限分( ABCDEF )
    A3月  B半年   C1年   D 2年   E3年   F5年
    10单位银行结算账户开立实行(B C) 两种制度
    A批准     B核准     C备案
    11列(ABCD)纳入账户理中时存款结算账户理范围:
    A解付未行开立账户提交银行汇票
    B银行汇票持票超付款期限获付款票权利时效请求付款
    C银行承兑汇票期划转票款
    D留行取汇款
    12单位客户列信息变更应开户行办理变更手续(ABCDEF )
    A单位客户名称  B单位客户法定代表负责
    C址邮编电话   D注册资金等信息
    E证件种类号码  F资料
    13(A C DE)存款申请开立专存款帐户
    A基建设资金   B流动资金   C更新改造资金  D特定途需专户理资金  E金融机构存放业资金
    14民币单位银行结算账户包括:( ABCD )
    A基结算账户      B般存款账户     C专存账户
    D时存款账户        E保证金存账户
    15列( ABCD )款项规定单位银行结算账户支付银行结算账户
    A工资奖金收入    B稿费演出费等劳务收入
    C证券公司期货公司支付然款项
    D农副矿产品销售收入
    16行民币单位银行结算账户集中收复审理办法适民币单位银行结算账户( A B C)
    A开立   B变更    C撤销
    17签发支票必须记载( A BCEFG)  欠缺记载列事项支票效
    A条件支付委托   B确定金额   C付款名称  
    D收款名称      E出票日期   F出票签章  
    G表明支票字样
    18出票开户行接收款持现金支票支取现金时应该审查(ABCDEF)
    A支票否统规定印刷证 
    B支票填明收款名称否该收款收款否支票背面收款签章处签章签章否收款名称致
    C出票签章否符合规定签章否相符
    D支票否真实提示付款期限否超 
    E写金额否致必须记载事项否齐全
    F出票帐户否足够支付款项
    19支票分(AB C)      
    A现金支票    B转帐支票   C普通支票   D旅行支票
    20(AB)(D)更改更改支票效容更改必须出票加盖预留银行印鉴证明
    A 支票日期   B收款名称   C付款名称    D写金额
    21出票开户行受理失票挂失止付通知书时应认真审查挂失止付通知书否填明支票丧失时间(ABCD )欠缺述容银行予挂失
    A点原  B支票号码金额出票日期   C付款名称收款名称    D挂失止付名称营业场住联系方法
    22符合现金理暂行条例规定单位支取现金:( ABCDEFGH )
    A职工工资津贴  B劳务报酬
    C根国家规定发科学技术文化艺术体育等种奖金
    D种劳保福利费国家规定支出
    E收购农副产品物资价款
    F出差员必须身携带差旅费
    G结算起点(1000)元零星支出
    H中国民银行确定需支付现金支出
    23签发汇兑证必须记载列事项:( ABCDEFGHI )
    A表明电汇信汇字样B条件支付委托
    C确定金额 D收款名称E汇款名称F汇入点汇入行名称 G汇出点汇出行名称H委托日期I汇款签章
    24银行办员受理汇款证时应认真审查 (ABCD)
    A汇款否结算证IC卡预留密码办理汇款  B证项容否填写正确完整  C汇款印章预留印鉴支付密码否相符  D汇款账户足够支付存款金额 
    25汇兑种方式:( BF  )
    A银行汇票B信汇C委托收款D支票E银行票
    F电汇
    26国支付结算系统委托收款托收承付交易类型分:( ABD )
    A业务类交易        B结算业务公类交易
    C信息类交易        D系统控类交易
    27国支付结算系统[4451]发出委托收款托收承付交易中托收类型分:( BD )
    A委托收款B系统托收C托收承付D系统外托收
    28国支付结算系统中发出托收时入账方式选择:( AC )
    A直入账B普通C非直入账D加急
    29国支付结算系统付款行付款交易提供功:(ABC)
    A超承付期处理    B承付期处理
    C单笔处理功      D笔处理功
    30付款承付期(  ABCE  )银行提出全部部分拒绝付款
    A没签订购销合未订明异托收承付结算方式购销合款项
    B货款已支付计算错误款项
    C未合规定货址发货款项
    D代销赊销商品款项 
    E验货付款查验货物合规定发货清单符款项
    31面社会公众提供(  ABCDE    )公事业单位城特约收取款项
    A水    B电力  C燃气   D邮政信函
    E通信(含数通信)
    32签发委托收款必须记载列事项( ABCDEFG  )欠缺事项银行予受理     
    A确定金额  B收款名称  C付款名称  D表明委托收款字样  E收款签章  F委托收款证附寄单证张数  G委托日期  H付款签章 
    33托收承付付款( ABCD   )
    A全额付款  B部分付款  C全额拒绝付款  D部分拒绝付款
    34构成银行汇票效行(ABCDE)
    A更改银行汇票金额出票日期收款名称   B银行汇票金额中文写数码二者致    C背书附条件    D更改银行汇票实际结算金额   E公示催告期间票转票
    35签发银行汇票必须记载事项(ABCDE)
    A表明银行汇票字样    B条件支付承诺
    C出票金额日期   D付款收款名称   E出票签章
    36签发现金银行汇票时银行办柜员应审查客户汇票申请书容包括:(ABCDE)
    A申请名称账号   B收款名称   C写金额途
    D申请日期     C预留银行印鉴     D代理付款名称
    E申请账户否足够资金
    37代理付款行收行开立账户持票交银行汇票应认真审查( A B C D EF)
    A汇票解讫通知否齐全汇票号码记载容否致
    B持票否行开户汇票记载持票名称进账单收款名称该持票开户行账户名称否相符
    C出票行签章否符合规定加盖汇票专章否印摸相符
    D汇票实际结算金额写否致否出票金额进账单填金额否致               
    E持票否汇票背面持票银行提示付款签章处签章预留印鉴否致背书转汇票否规定转背书否连续签章否符合规定背书粘单否规定粘接处签章    F否超提示付款期限
    38申请种原求退款时出票行应审核( A B C)
    A求客户交回汇票解讫通知  B单位客户应时提供加盖公章公函   C客户应时提交关证明身份证件
    39银行结算方式相银行汇票结算特点(A B C D)
    A适范围广   B信度高安全   C灵活适应性强   D结算准确余款动退回
    40列关银行汇票适范围表述中错误(AB C D)  
    A银行汇票限单位     B银行汇票限
    C银行汇票限异     D银行汇票限城
    41银行汇票必须记载容 (ABCD EFG )    
    A表明银行汇票字样  B条件支付委托  C收款名称   D出票日期  E出票签章F付款名称  G确定金额
    42(ABCD) 行构成银行汇票效
    A银行汇票金额收款名称更改  B银行汇票出票日期更改  C汇票金额分背书转两者  D更改实际结算金额  E更改收款账号  F更改途
    43银行汇票签发(B C )交客户
    A第联卡片  B第二联汇票  C第三联解讫通知  D第四联余额收账通知
    44列票出票票签章应银行汇票专章加法定代表授权办签名者盖章(CD)
    A支票  B商业承兑汇票  C银行承兑汇票  D银行汇票
    45背书应记载事项包括( ABC )
    A背书签章   B背书日期    C背书名称  
    D保证签名盖章
    46根票法律制度规定列关票签章效力表述中正确( ABCD )
    A.出票票签章符合规定票效
    B.承兑票签章符合规定签章效影响符合规定签章效力
    C.保证票签章符合规定签章效影响符合规定签章效力
    D.背书票签章符合规定签章效影响前手符合规定签章效力     
    47银行票必须记载事项:(ABCDEF)
    A表明银行票字样B条件支付承诺
    C确定金额D收款名称E出票日期
    F出票签章
    48承兑申请(含缴存100保证金)应具备条件包括(ABCDE ):
    A承兑申请必须符合行授信客户准入理求
    B工商行政理部门登记注册法事营活动实行独立济核算具贷款资格(贷款证年检效)信良企业法济组织
    C承兑申请承兑汇票收款间具真实贸易背景具合法商品劳务交易债权债务关系
    D承兑申请承兑行开立基存款账户般存款帐户定结算业务
    E承兑申请原应敞口风险金额(承兑汇票金额剔保证金余额)提供足额效担保
    49承兑申请未期银行承兑汇票作质押行申请办理承兑汇票须审查事项包括(ABC D):
    A未期银行承兑汇票做质押办理承兑汇票质押银行承兑汇票承兑行应属总行金融机构部核定票贴现业务承兑银行准入范围银行业非准入行范围承兑汇票质押
    B承兑行查询承兑汇票容否真实效否挂失止付公示催告取承兑行确认
    C承兑汇票背书必须连续承兑申请质押银行承兑汇票合法持票接受背书记载委托收款转质押银行承兑汇票作质押
    D承兑申请提交质押银行承兑汇票期日原应迟申请承兑银行承兑汇票期日
    50出票持承兑汇票提示承兑时营业部门应根关规定进行审核容包括限容(ABCDE):
    A承兑汇票必须记载事项否齐全误
    B出票签章否符合规定
    C出票否行开立基存款账户般存款账户
    D承兑汇票记载出票名称账号否相符
    E承兑汇票素商业汇票承兑协议否相符
    51承兑银行接持票开户银行寄托收证承兑汇票正抽出专夹保承兑汇票卡片承兑协议副审核容包括(A BCDE F):
    A承兑汇票应行承兑留存承兑汇票卡片号码业务编号密押等记载事项相符
    B承兑汇票必须记载事项齐全出票金额出票日期收款名称否更改记载事项更改应记载签章证明
    C承兑汇票否做成委托收款背书背书否连续粘单粘接处签章符合规定
    D承兑汇票否超提示付款期限公示催告
    E托收证记载事项承兑汇票记载事项否相符
    F根银行承兑汇票防伪点鉴真伪
    52办理银行承兑汇票查询业务时查询行应作(  ABC  ):
    A受理查询日迟超次日午发出查询信息
    B接查复行回复信息查询问题明确答复查复书第联注明查询情况行处理结果加盖结算专章交查询查复书第三联原承兑汇票复印件查询申请书合保
    C应严格遵守客户保密原关员泄露查询信息
    53办理银行承兑汇票查复业务时查复行应做(  AB CDE):
    A应确认查询书容否填写齐全清晰
    B收邮寄方式查询书时应确认查询书否加盖查询行结算专章办签章
    C根查询书容原承兑汇票第联容国支付结算系统承兑汇票系统信息核误日查询行发出查复信息
    D查复信息注明真伪辨查询次数
    E查询查复业务须办复核(授权)双签方回复
    54银行承兑汇票业务保证金帐户承兑期付款(AB C )
    A挪承兑申请结算账户混
    B出具虚假资金资信证明
    C未退回撤销需公司业务部门审批遵循原路退回原退回承兑申请原结算账户
    55银行承兑汇票承兑业务季年度报告应包括容( AB CDE  )
    A银行承兑汇票业务数
    B银行承兑汇票承兑业务营理情况
    C辖机构理情况
    D银行承兑汇票承兑业务工作中存问题意见建议
    E应说明情况
    56承兑申请资格证明文件关法律文件包括限(ABCDE)
    A年审合格营业执原件复印件
    B法定代表证明书授权委托书原件复印件
    C组织机构代码证原件复印件
    D年检合格贷款卡密码
    E公司章程等
    57受理承兑业务需遵循(ABCDE)原
    A承兑业务纳入统授信理原
    B遵循真实贸易背景原
    C承兑汇票申请符合承兑汇票业务准入条件原
    D解客户解客户业务原
    E合规化统化标准化操作原
    58形式背书包括(   BC  )
       A般背书                B委托收款背书
       C设定质押背书            D特背书
    E转背书
    59票伪造应承担法律责包括(   BCD       )
       A票责                B侵权民事责
       C利民事责      D相应刑事责
    E违约责
    60般承兑效力(  ABC    )
    A完成承兑行承兑应承担期付款责
    B承兑票责受持票否法提示付款影响
    C承兑必须承担终追索义务
    D完成承兑行出票须票负责
    E完成承兑行背书须票负责
    61根票法般原理票保证责具重属性包括(  ADE   )
    A票保证责责
    B票保证责刑事责
    C票保证责行政责
    D票保证责独立责
    E票保证责连带责
    62国票法成追索(ABCD  )
       A出票                  B承兑
       C保证                  D背书
    E付款
    63目前汇票防伪点分(ABCD)部分
    A纸张防伪  B油墨防伪C设计印刷防伪  D号码防伪 
    E二维标识码防伪
    64商业汇票印制中国民银行总行统格式联次颜色规格批准印刷厂印制目前市场流通商业汇票均(BCDE)
    A北京  B海  C西安  D天津  E保定
    65汇票表面然光规分布着(BC)色纤维丝深浅
    A绿色  B红色  C蓝色  D黄色 
    66犯罪分子变造票变造方法:(ABCD)
    A涂改法
    B粘贴法
    C挖补法
    D刀刮法
    67目前纳入国支付结算业务系统(二期)中操作业务:ACDE
    A银行汇票
    B银行票
    C银行承兑汇票
    D重空白证理
    E委托收款托收承付
    68需支行行长部门会计分录单签字业务:BCE
    A100万元签发银行汇票建卡
    B100万元超期付款
    C100万元清算提入笔解付
    D解付金额50万元银行汇票
    E保证金账户中10万元未冻结保证金退回原结算账户
    69支付结算系统重空白证库理包括操作:ABCDE
    A证库信息登记查询
    B证出入库
    C客户证查询
    D柜员间证交接
    E客户销户交回证
    70办理银行承兑汇票查复业务时查复行应作_ABCDE___: 
    A应确认查询书容否填写齐全清晰
    B收邮寄方式查询书时应确认查询书否加盖查询行结算专章办签章
    C根查询书容原承兑汇票第联核误日查询行发出查复信息
    D查复信息注明真伪辨查询次数
    E受理实查询时应求提供承兑汇票第二联查询身份证件单位出具证明公函(介绍信)查询查复书等
    71级库库员查询_AB____证库信息 
    A柜员库
    B直属级库
    C级库
    D级证库
    E级证库
    72银行收银行承兑汇票委托收款应_____进行_____处理BD
    A委托行
    B承兑行
    C[4454]付款行付款
    D[4476]银承解付期票款
    73付款行进行付款委托行入账方式直入账托收业务国支付结算系统动完成____处理BCDE
    A发出委托客户收取费
    B付款客户收取费
    C扣划付款账户资金
    D委托款项入委托收款账户
    E登记表外账
    F销记表外账
    75国支付结算系统____提供部分付款功DEF
    A商业承兑汇票委托收款
    B国信证委托收款
    C委托收款
    D验单托收承付
    E验货托收承付
    F托收承付
    76已挂失止付承兑汇票国支付结算系统进行交易:BCD
    A[4479]承兑汇票查询
    B[4477]柜台解付期票款
    C[4476]承兑银行解付期票款
    D[4478]承兑汇票未注销
    77列国支付结算系统重空白证库理描述正确:ACDE
    A重空白证库理实现重空白证号码控制账簿理表外核算
    B重空白证库理包括支票票银行汇票银行承兑汇票理
    C湖南省分行重空白证库级证库分行会计结算部
    D湖南省分行营业部四级证库交易柜员证库五级证库
    E辖支行重空白证库理部门建立二级证库辖支行直属营业部辖属营支行建立四级证库交易柜员证库五级证库
    78票结算证更改( ABCD ) 更改票效更改结算证银行予受理
    A金额   B出票   C签发日期   D收款名称
    79( ABCE  ) 情况单位客户办理账户销户手续
    A未债权债务关系  B正司法机关冻结
    C透支金额   D未交回种重空白证  E未扣罚款项
    80存款开立种账户实行核准制度:(ABC)
    A基存款账户
    B时存款账户
    C预算单位开立专存款账户
    D般存款账户
    81列机关中目前国权查询冻结扣划存款银行结算账户:(AB)
    A民法院
    B海关
    C民检察院
    D公安
    82单位客户情形应开户行提出撤销银行结算账户申请: (ABCD )           
    A撤解散宣告破产关闭   B注销吊销营业执
    C迁址需变更开户银行         D原需 
    83目前行开办公通存通兑业务分(AB)
           A辖公通存通兑业务      B全辖公通存通兑业务
           C全省公通存通兑业务      D全国公通存通兑业务
    85单位客户申请开立般存款账户应开户行出具:(ABC)
    A开立基存款账户规定证明文件
    B单位客户开户行款需应出具款合单位客户结算需应出具加盖单位公章正式公函开户行应留存原件
    C基存款账户开户许证
    86办理异结算方式(ACD)
    A委托收款 B银行票
    C银行汇票 D银行承兑汇票
    87办理支付结算效身份包括(ABC)
    A军官证 B港澳台胞回乡证
    C文职干部证 D职称资格证
    88列记载事项更改票效(ABD)
    A票金额 B出票日期
    C付款名称 D收款名称
    89背书转票(BCD)
        A转帐银行汇票 B填明现金字样银行汇票
        C支取现金支票 D填明现金字样银行票
    90银行工作员票业务中玩忽职守违反规定票予(ABCD)应票理实施办法规定承担行政责刑事责
    A承兑 B付款 C保证 D贴现
    91面扣划银行存款部门?(AC )
            A民检察院  B 民法院   C 国家安全机关   D 税务机关    E 海关
    92委托收款背书容包括(ABCD)
    A支票背面背书签章栏处签章         B记载委托收款字样
    C背书日期          D背书栏记载开户行名称
    93单位银行结算账户途分(ABCD)
    A基存款账户B般存款账户C专存款账户D时存款账户
    94办理结算业务时必须遵守三结算原(ABC)
    A恪守信履约付款B谁钱进谁帐谁支配C银行垫款
    95汇款结算方式分( ABC )  
    A电汇  B票汇   C信汇   D汇票
    96列种票挂失:(ABC )
    A已承兑商业汇票 B 银行承兑汇票 C填明现金字样填明代理付款银行银行汇票   D未填写出票日期支票
    97单位客户( ABCD)资料变更应开户银行办理变更手续
    A单位客户名称      B单位客户法定代表负责
    C址邮编电话    D注册资金等信息
    98开立专存款账户中单位设立独立核算附属机构仅指  (ABD)
    A招
    B食堂
    C工会
    D幼园
    99票结算证签章记载事项应真实( AC)  
    A伪造   B涂改    C仿造    D变造
    100客户销户交回支票必须B   盖D 章示作废做登记列入表外科目核算理
    A登记  B剪角  C注销   D作废
    101预留印鉴式样必须清淅印鉴卡缺(ABC )    
    A单位公章   B启日期   C更换日期   D印鉴专员
    102权查询冻结扣划单位存款执法机关:( ACD )       
    A民法院   B国家安全机关   C税务机关   D海关
    103权查询权冻结扣划单位存款执法机关:( ABCD)
    A监察机关   B审计机关  C工商行政理机关  D证券监督理机关
    104单位银行申请开立结算账户时银行应单位开户申请书填写事项证明文件方面进行认真审查?(ABC)
    A真实性B完整性C合规性
    105银行结算账户开立实行民银行核准制度?(ABC)
    A基存款账户B时存款账户C预算单位专账户
    106列属结算纪律十准原:(ABCD)
    A准违章签发承兑贴现票套取银行资金
    B准违反规定单位开立账户
    C准拒绝受理代理行正常结算业务
    D准理压票意退票截留挪客户行资金
    107办理银行承兑汇票承兑业务(ABCD):
    A.中华民国票法
    B支付结算办法
    C票理实施办法
    D中国银行股份限公司银行承兑汇票承兑业务理办法(2007年版)
    108承兑申请(含缴存100保证金)应具备条件包括(ABCDE):
    A承兑申请必须符合行授信客户准入理求
    B工商行政理部门登记注册法事营活动实行独立济核算具贷款资格(贷款证年检效)信良企业法济组织
    C承兑申请承兑汇票收款间具真实贸易背景具合法商品劳务交易债权债务关系
    D承兑申请必须行开立基存款账户般存款账户定结算业务
    E承兑申请原应敞口风险金额(承兑汇票金额剔保证金余额)提供足额效担保
    109承兑申请未期银行承兑汇票作质押行申请办理承兑汇票须审查事项包括(ABCD):
    A质押银行承兑汇票承兑行否属总行金融机构部确定承兑业务准入行
    B承兑行查询承兑汇票容否真实效否公示催告取承兑行确认
    C承兑汇票背书必须连续承兑申请质押银行承兑汇票合法持票
    D承兑申请提交质押银行承兑汇票期日原应迟申请承兑银行承兑汇票期日
    110果承兑申请提交质押银行承兑汇票期日早申请承兑银行承兑汇票期日公司业务部门应该(ABC):
    A签署承兑汇票质押合中注明质押银行承兑汇票期承兑行负责托收托收款项直接进入承兑申请保证金账户
    B续签保证金协议
    C求承兑申请出具期出票行时承付时承担切济责承诺函
    111承兑业务承兑前调查审查公司业务部门应根承兑申请实际营情况严格审查监控贸易背景具体包括容(BCD):
    A应份贸易合累计开立承兑汇票金额超应贸易合金额
    B贸易合商品须属承兑申请营范围
    C贸易合容金额等须申请承兑汇票容相符
    D信贷投应符合国家产业政策中国银行信贷政策
    112承兑保证金收取例原(ABC):
    AA类客户分行行确定低例
    BB类(含B类)客户低30
    CC 类D类客户低60%90%承兑授信敞口部分求提供足额效担保
    113出票持承兑汇票提示承兑时营业部门应根关规定进行审核容包括限容(ABCDE):
    A承兑汇票必须记载事项否齐全误
    B出票签章否符合规定
    C出票否行开立基存款账户般存款账户
    D承兑汇票记载出票名称账号否相符
    E承兑汇票素承兑协议附件银行承兑汇票容否相符
    114承兑银行接持票开户银行寄托收证承兑汇票正抽出专夹保承兑汇票卡片承兑协议副审核容包括(ACDEF):
    A 承兑汇票票面容(包括证号码业务编号)国支付结算系统录入票信息否致
    B承兑汇票必须记载事项齐全必须记载事项更改应记载签章证明
    C承兑汇票做成委托收款背书背书连续粘单粘接处签章符合规定
    D承兑汇票否超提示付款期限否已公示催告
    E托收证记载事项承兑汇票记载事项否相符
    F根银行承兑汇票防伪点鉴真伪
    115查询查复工作应遵循(ABCD)原:
    A疑必查    B查必复    C复必详    D切实处理
    116查询查复工作方式(ABC):
    A民银行额支付系统查询    BIPCS系统查询 
    C实查询                    D电话查询
    117办理银行承兑汇票查询业务时查询行应作(AB)
    A受理查询日迟超次日发出查询信息
    B接查复行回复信息查询问题明确答复查复书第联注明查询情况行处理结果原查询书合保查复书第三联加盖结算专章交持票
    C行业务需持票求需实查询应陪持票前证实书密封保带回
    118办理银行承兑汇票查复业务时查复行应作(ABCDE)
    A应确认查询书容否填写齐全清晰
    B收邮寄方式查询书时应确认查询书否加盖查询行结算专章办签章
    C根查询书容原承兑汇票第联国支付结算系统承兑汇票系统信息核误日查询行发出查复信息
    D 印查复报文查复报文注明汇票状态查询次数等信息
    E受理实查询时应求提供承兑汇票第二联查询身份证件单位出具证明公函(介绍信)查询查复书等
    119银行承兑汇票业务保证金账户承兑期付款应遵循规定(ABC):
    A挪承兑申请结算账户混
    B出具虚假资金资信证明
    C提前支取需公司业务部门审批遵循原路退回原退回承兑申请原结算账户
    D保证金分笔核算汇总核算
    120银行承兑汇票承兑业务季年度报告应包括容(ABCDE):
    A银行承兑汇票业务数
    B银行承兑汇票承兑业务营理情况
    C辖机构理情况
    D银行承兑汇票承兑业务工作中存问题意见建议
    E应说明情况
    121查询查复工作必须(ABD)
    A严格规定时限办理避免延误积压造成资金损失
    B实查询必须双前手续完备查复加封
    C银行承兑汇票查询查复业务办员办理承兑员
    D查复容需业务签字授权办理回复
    122办理符合行质押条件足额质押承兑汇票业务时承兑申请应提供资格证明文件关法律文件包括限(ABCD):
    A年审合格营业执原件复印件
    B法定代表证明书授权委托书原件复印件
    C组织机构代码证原件复印件
    D贷款卡密码
    123严禁形式企业发放贷款偿付期承兑垫款包括(ABC):
    A承兑汇票转贷款
    B新抵旧
    C循环承兑
    D贷款转承兑汇票
    124现金类资产(存单国债)质押须保证关质押担保合(BD)质押权利证必须交付
    A致性   B效性   C公正性   D严谨性
    125行承兑垫款承兑授信申请应全部清偿原垫款前提严审查(AB)认真分析垫款形成原着谨慎原提供承兑授信采取效授信风险监控措施
    A授信需求   B偿力   C担保力   D生产力
    126公司业务部门客户理必须时关注出票资信状况资金情况仅应着重踪政策变化投资环境变化市场周期性变化等素客户营承兑授信带影响注重客户承兑授信需求特点(ABCD)确保承兑资金期收回
    A抗风险力
    B行业发展趋势
    C面业竞争形势
    D潜承兑授信项目预测
    127客户理必须时关注出票(CD)情况切实履行承兑授信贷理职责确保承兑资金期收回
    A保证金账户   B公账户   C资信状况   D资金
    128关银行承兑汇票证理制度说法正确(ABC):
    A级行必须级行证库预留印鉴
    B银行承兑汇票证律纳入备查登记类科目核算
    C非银行承兑汇票证理员领银行承兑汇票证
    D作废银行承兑汇票证作教学实练
    129出票未已承兑承兑汇票申请注销时营业部门应(ABCD):
    A先鉴退回承兑汇票第二联真伪
    B承兑汇票第二三联备注栏承兑协议副注明未注销字样注销日期C销记表外科目账07810881
    D承兑汇票已期营业部门应注销票应已转入8331时存款科目款项转回原出票结算账户
    130银行承兑汇票证理贯彻(ABC)原建立出入库制度坚持专(双)库
    A证账分    B证印分    C证押(压)分
    131实施账户集中收复审初审部门负责存款提供账户资料(ABC)进行初审
    A真实性B完整性C合规性D合法性
    132国票法中称票包括(BCD)
    A股票     B汇票     C票     D支票
    133国票法规定票行包括(ABCD):
    A出票     B背书     C承兑     D保证
    134票权利包括(AB):
    A付款请求权    B追索权    C请求赔偿权     D票返请求权
    135情况持票享票权利(ABCD):
    A通欺诈取票    B通盗窃取票
    C通胁迫取票    D重失取符合票法规定票
    136权代理票签章签章根票法关权代理规定承担票责应具备(ACD)条件
    A权代理票代理名义签章
    B权代理票名义签章
    C行没代理权
    D该票产生票效力
    137国法律规定列关汇票支票区表述中正确( BC):
    A汇票背书转支票背书转  
    B汇票期汇票远期汇票支票均见票付  
    C汇票票权利时效二年支票六月  
    D汇票收款名称出票授权予补充支票收款名称补充 
    1382000年4月9日甲公司乙公司签发张金额100万元银行承兑汇票委托某银行见票付款发生列(CD )情形时某银行持票行抗辩权拒绝付款 
    A甲公司存入某银行资金够100万元
    B乙公司2002年4月1日某银行提示付款
    C某银行票记载付款符 
    D乙公司取甲公司票甲公司知乙公司虚假注册公司根货供立该事实通知银行
    139根国票法规定票代理中果代理超代理权限(BD ): 
    A票代理效  
    B权限范围代理行继续效  
    C超越代理权限部分代理承担票责  
    D超越代理权限部分代理承担票责  
    140根国票法规定列情形汇票进行背书转(ABCD ):   
    A汇票拒绝承兑        B汇票拒绝付款  
    C超付款提示期限汇票  D记载委托收款字样汇票  
    141根国票法规定列情形属背书效(BC ):
    A汇票金额全部转甲某    
    B汇票金额半转甲某  
    C汇票金额分转甲某乙某 
    D汇票金额转甲某求甲某背书行追索权
    142列项中汇票债务持票行抗辩权事(AC ):
    A汇票未期       B持票前手约履行合  
    C背书连续       D出票存入汇票债务资金足  
    143根国票法规定汇票持票行追索权范围包括(ABC):
    A拒绝付款汇票金额 
    B汇票金额期日提示付款日起清偿日止中国民银行规定利率计算利息
    C取关拒绝证明发出通知书费
    D未时收汇票金额产生间接损失
    144汇票未记载事项票法推定(ABC):
    A付款日期    B付款     C出票   D出票日期
    145汇票付款日期形式记载(ABCD):
    A见票付    B**付款   C出票定期付款    D见票定期付款
    146列关支票表述正确(ABCD):
    A转帐支票转账支取现金
    B支票金额出票授权补记
    C禁止签发空头支票     
    D支票限见票付
    147放款审核职部门授信发放审核岗收公司业务部门送审资料应逐项审核授信条件落实情况审核容包括(ABCD):
    A授信批准情况审核        B款担保资格审核
    C授信合素审核        D担保条件落实情况审核
    148列属反洗钱工作基原(ABCD)
    A法合规原B审慎原C保密原D风险监控原
    149列属反洗钱工作基制度(ABC)
    A客户身份识制度B额疑交易时准确报告C保存记录制度
    150列交易属民币疑交易(ABCD)
    A短期资金分散转入集中转出集中转入分散转出
    B资金收付流企业营范围明显符
    C长期闲置账户原明突然启短期出现量资金收付
    D频繁开户销户销户前发生量资金收付
    151金融机构反洗钱工作原(ABC)
    A合法审慎原B保密原C司法机关行政执法机关全面合作原
    152列属银企帐考核指标(ABC)
    A省行集中账重客户账单送达率回执回收率符回执处理率应达100%
    B二级分行集中处理账单送达率低80%回执回收率低50%符回执处理率应达100%
    C开户机构中账户基信息中联系址电话联系准确率应达100%
    153票记载( ABC )字样银行票作质押
    A委托收款                  B转                C质押
    154列( ABC )事项变更票效
    A票金额       B票日期     C收款名称
    155列( ABD )表述正确
    A持票支票出票权利出票日起6月
    B持票前手追索权拒绝承兑者拒绝付款日起6月
    C持票前手追索权清偿日者提起诉讼日起6月
    D支票持票应出票日起10日提示付款
    156列必须纳入专存款帐户理资金( ABCD )
    A预算外资金    B基建设资金  C社会保障资金  
    E证券交易结算资金 
    157权查询单位银行存款部门( ACD )
    A民法院  B会计师事务  C公安机关  D税务机关
    158列开立基存款账户存款(ABCD )
    A企业法      B企业法部单独核算单位
    C理财政预算资金预算外资金财政部门
    D外常设机构
    159列(ABC)情况存款申请开立时存款账户
    A设立时机构
    B异时营活动
    C注册验资
    160列关支票表述正确(ACD)
    A支票金额收款名称出票授权补记
    B支票付款出票
    C支票提示付款期限出票日起10日
    D现金支票背书转转账支票背书必须连续
    161列关汇兑业务表述正确(ABD )
    A委托日期指汇款汇出银行提交汇兑证日
    B汇款汇出银行尚未汇出款项申请撤销
    C转汇银行受理汇款汇出银行汇款撤销退汇
    D2月法交付汇款应动办理退汇
    162列关单位民币银行结算账户预留银行签章理表述正确(ABC)
    A办理预留印签章时完成相关审核工作须三份印鉴卡拼成品字型四份印鉴卡拼成田字型骑缝处加盖业务公章
    B存款开立单位银行结算账户须出具营业执证书批文等正复印件代
    C存款账户查询冻结扣划民法院均具权限
    163列关民币单位银行结算账户理求表述正确( ABCD )
    A单笔转账支付超100万元(含)现金支取超10万元(含)额支付交易须电话联系企业财务员查证业务真实性双核印权员授权方办理支付    
    B受理异申请开户时未民银行审批意申请办理异开户手续
    C新开户必须开户三工作日方办理外支付结算出售证
    D新开户账户没资金时办理支票出售 
    164列(ABCD)必须进行联网身份信息查询
    A公客户办理民币单位银行结算账户开立变更撤销时
    B办理持票现金支票付款业务时
    C办理付款单位收款现金支票付款业务付款单位收款单位额现金支票付款业务时
    D针汇兑业务中留行取业务收款办理支取时
    165列适民币银行结算账户理办法( ABC )
    A外币存款账户           B储蓄账户
    C单位定期存款账户         D体工商户
    166列适民币银行结算账户理办法( BC )
    A储蓄账户          B企业单位账户
    C机关财体账户         D单位定期存款账户
    167列关账户理规定表述正确(ABCD)
    A体工商户营业执行字号开立银行结算账户纳入单位银行结算账户理
    B时存款账户效期长2年
    C开立基存款账户时存款账户预算外资金专存款账户须报民银行核准
    D单位存款开立银行结算账户必须开立起三工作日方外办理支付
    168列关银行承兑汇票业务表述正确(CD)
    A足额定期存款抵100%保证金
    B办理承兑业务时先承兑交保证金
    C评级B级客户缴纳保证金例应低开票金额30%
    D银行承兑汇票业务应纳入统授信理
    169列(ABCD)业务需登记相关登记簿
    A开立变更撤销单位账户       B银行承兑汇票专章
    C民币结算业务查询查复       D额查证授权
    170列(ABCD)国结算中间业务产品范围
    A5336托收手续费         B5310单位结算账户理费
    C5306公电子汇划费       D5313银行承兑汇票跨行查询费
    171列关开立单位般存款账户表述正确(ABC)
    A存款基存款账户外银行取款
    B基存款账户存款点附属非独立核算单位
    C般存款账户存款基存款账户开户银行(指营业机构)开立
    D般存款账户存款基存款账户开户银行(指营业机构)开立
    172集中支付结算业务种类包括(A B C )
    A城转账支付B境异汇兑  C银行汇票
    173符合列情况开户行应终止客户签订中国银行股份限公司单位客户集中支付结算业务协议(A B C D)
    A客户申请撤销集中支付结算业务
    B集中支付结算业务指定账户撤销
    C客户原造成符合资信条件
    D客户违反法律法规监规定行
    174客户申请办理集中支付结算业务应银行签订业务协议填写纸制中国银行单位客户集中支付业务证中国银行单位客户集中支付结算业务明细清单业务证应记载列事项(A B C D E F)明细清单应记载列事项(F G H I J K L M)
    A条件支付委托B付款名称账号C付款开户行全称D确定金额E日期F付款签章G序号H收款名称I收款账号J收款开户行名称K确定金额L途M业务种类
    175客户办理集中支付结算业务银行产生手续费收入(A B C D)
    A 5306 B 5316 C 5320 D 5326
    176行开立单位银行结算账户行客户需求提供帐户金钥匙服务(A B C D E)
    A约定组合印鉴类:客户预留印鉴意组合做付款
    B约定业务金额类:客户预留印鉴根金额划分范围
    C约定支付方式类:客户预留印鉴支付方式分转账现金收入支出等
    D约定业务类型类:客户预留印鉴根业务类型办理汇票支票票汇兑等业务
    E特殊约定组合类:四种类型中约定印鉴组合超出5组合称特殊约定组合类
    177客户进行风险分类时列客户划分低风险客户(A  B  C  D)
    A具备严格反洗钱反恐怖融资金融监求国家区登记营业金融机构
    B具备严格信息披露监求国家区市公司附属公司
    C政府机关事业单位
    D级机构监机构确定低风险客户
    178关民币单位银行结算账户集中收复审理原列说法正确(A  B  C  D  E)
    A省分行营业部操作风险理团队负责省行营业部民币单位银行结算账户集中复审工作
    B**城区直属支行负责辖属机构公营业机构网点民币单位银行结算账户集中复审工作
    C二级分行国结算口理部门负责城区公营业机构民币单位银行结算账户集中复审工作
    D县支行(包括******)国结算口理部门负责营业部辖公营业机构民币单位银行结算账户集中复审工作
    E公民币单位银行结算网点(含营业部)负责民币单位银行结算账户开立变更撤销资料初审公账户理初审部门
    179列关帐户收复审制职责分工规定正确(A B C D)
    A省分行营业部负责辖民币单位银行结算账户集中收复审理工作
    B初审部门负责存款提供类民币单位银行结算账户资料预留银行印鉴进行初审真实性完整性合规性进行审核
    C复审部门负责初审部门提交存款类账户资料进行复审完整性合规性进行审核
    D复审部门负责账户资料档案保工作
    180复审部门负责初审部门提交存款类账户资料(A B C )进行审核
    A完整性  B 合规性   C正确性   D  真实性
    三判断题:(( )中√错( )中×)
    1根关社会保障基金理规定存款银行申请开立般存款账户( X  )
    2企业注册验资需申请开立专存款账户( X  )
    3营注册行政区域存款异开立基存款账户应出具营存款开户行未开立基存款账户证明(  X

    4单位存款日常营活动资金收付工资奖金现金支取应通基存款账户办理( √  )
    5单位客户需延长时存款账户期限必须时存款账户效期届满前申请办理展期(  √ )
    6银行结算原恪守信履约付款谁钱进谁账谁支配银行垫款( √  )
    7注册验资账户基存款账户客户号应该完全致(  X )
    8注册验资时存款账户必须民银行核准方开立(  X )
    9工资奖金稿费演出费等收入规定单位银行结算账户支付银行结算账户( √  )
    10民币单位银行结算账户指银行存款开立办理资金收付结算民币单位活期存款账户( √  )
    11单位银行结算账户途分基存款账户般存款账户专存款账户时存款账户( √  )
    12体工商户营业执字号营者姓名开立单位银行结算账户( √ )
    13单位银行结算账户开立实行备案制度( X  )
    14开户许证中国民银行法准予申请银行开立核准类银行结算账户行政许证件核准类银行结算账户合法性效证明( √  )
    15单位客户应实名开立银行结算账户出具开户申请资料实质容真实性负责法律行政法规规定外( √  )
    16注册验资时存款账户遇出资预留签章应预留全体出资签章全体出资出具委托授权书意某部分出资签章( √  )
    17般存款账户办理单位客户款转存款结算资金收付该账户办理现金缴存办理现金支取( X  )
    18单位银行结算账户理档案保期限账户撤销10年( √  )
    19开户行应已开立单位银行结算账户实行年检制度检查开立银行结算账户合规性核实开户资料真实性符合账户理规定开立单位银行结算账户应时通知开户单位办理清理手续( √)
    20单位客户法定代表负责住址开户资料发生变更时应5工作日开户行提交正式公函申请变更                                       (√)
    21单位银行结算账户资料实行户档理                         (√)
    22开户银行8099时结算存款—注册验资存款账户外核算码开立注册验资账户( X )
    23未获工商行政理部门批文核准登记增资登记单位验资期满前办理申请销户须开户行出具未获工商行政理部门核准登记增资登记证明账户资金应退原出资账户(√)
    24单位客户根需预留组合签章开户行约定签章组合应支付权限应预留银行签章时予明确(√)
    25印鉴卡记载事项必须清晰更改更改视作废(√)
    26防止作弊存款银行预留印鉴时应授权指定单位财务员银行办理交非财务员代办预留银行印鉴(√)
    27存款挂失更换新印鉴应旧印鉴明显原印鉴致(√)
    28单位客户应注册开立银行结算账户异(跨省市县)开立银行结算账户( X )
    29开户行符合开户条件单位开立基存款账户已开立基存款账户单位客户开立基存款账户(√)
    30机关实行预算理事业单位出具政府事部门编制委员会批文登记证书两两名称分开立基存款账户(√)
    31单位设立独立核算附属机构(仅指招食堂幼园)开立基存款账户时应出具该附属机构隶属单位基存款账户开户许证相关批文(√)
    32单位客户基存款账户开户行开立般存款账户(X)
    33单位客户异事时活动时活动开立时存款账户建筑施工安装单位企业异时承建项目根建筑施工安装合开立超项目合数时存款账户(√)
    34单位客户申请开立银行结算账户时法定代表单位负责直接办理授权办理授权办理出具相应证明文件外应出具法定代表单位负责授权书身份证件授权身份证件(√)
    35字号体工商户开立银行结算账户名称营业执记载营者姓名(X)
    36异建筑施工安装单位开立时存款账户名称建筑施工安装单位名称加项目部名称(√)
    37字号体工商户开立银行结算账户预留签章中公章财务专章应营业执载明营者签字盖章(X)
    38开户行单位客户开立般存款账户非预算单位专存款账户需开户行批准开立开户日起3工作日中国民银行分支行报备(X)
    39中国银行民币单位银行结算账户理协议中单位客户加盖单位公章法定代表单位负责签章授权签章应出具授权书(√)
    40单位客户遗失开户许证应报刊媒体进行遗失公告宣布该开户许证作废单位客户提出申请补发开户许证时应出具遗失证明已进行公告证明方办理(√)
    41单位结算账户现金购买支票等重空白证(Х)
    42失票申请挂失止付前支票已付款银行承担责(√)
    43支票提示付款期限出票日起10日超提示付款期限提示付款持票开户银行予受理(√)
    44现金支票背书转转账支票背书必须连续粘单粘单第记载应票粘单粘接处签章(√)
    45汇兑汇款委托银行款项支付收款结算方式(√)
    46汇款收款均需汇入银行支取现金应电信汇证汇款金额写栏先填写现金字样填写汇款金额( √  )
    47汇款汇出银行提交汇兑证委托日期效期10天期遇节假日延(Х)
    48截票受理汇兑业务均应着防范风险加强控原暂收款项(8421应付暂收款)挂帐处理专证记帐(  Х  )
    49天办理入账客户汇入汇款必须做留交处理需查询业务应迟第二工作日汇出行发出查询收查复求处理(  √   )
    50款项结算汇兑结算方式单位款项结算汇兑结算方式(Х   )
    51汇款日办理汇出汇款业务均申请撤销( Х  )
    52汇兑证记载汇款名称收款名称银行开立存款帐户必须记载帐号欠缺记载银行予受理(  √   )
    53转汇银行受理汇款汇出银行汇款撤销退汇(Х)
    54国资金汇出汇业务中选择客户汇出汇款491X交易(Х   )
    55办理转汇电信汇收款途原收款途必须相(  √   )
    56汇兑金额起点限制起点民币50元整(  Х  )
    57汇款回单作汇出银行受理汇款作该笔汇款已转入收款账户证明( Х )
    58国支付结算系统委托收款托收承付业务模块中包含城特约委托收款业务(  √  )
    59委托收款城异均受金额起点限制(  Х  )
    60办理托收承付结算款项必须商品交易商品交易产生劳务供应款项(√    )
    61验单付款验货付款承付期10天(  Х  )
    62银行承兑汇票委托收款收单续付款处理国支付结算系统银行承兑汇票业务中承兑银行解付期票款交易进行(  √   )
    63委托收款业务中银行付款银行应日款项动支付收款( √    )
    64委托收款分验单付款验货付款两种收付双方商议选合中明确规定(  Х   )
    65票记载事项欠缺丧失票权利出票承担付款责(Х)
    66银行汇票代理付款代理系统出票银行跨系统签约银行审核支付汇票款项银行(√)
    67银行汇票持票出票票权利出票日起三年(Х)
    68汇票记载规定事项外出票事项该记载事项具汇票效力(√)
    69超票时效持票直接代理付款银行提示付款时受理(Х)
    70某张票系统日期进行二次相挂失状态改变(√)
    71代理付款行办柜员接行开立账户持票直接交银行汇票进账单时应予受理(Х)
    72转账银行汇票丧失失票辖银行汇票业务受理行签发行申请协助止付司法止付(√)
    73收款持票转账银行汇票委托代理解付柜面受理(√)
    74现金时存欠账户签发汇票余款必须出票行[4446]交易进行处理(√)
    75持票超提示付款期限代理付款行获付款票权利时效请求付款时应出票行办理(√)
    76申请单位收款需兑付支取现金申请必须银行汇票申请书填明代理付款名称交存现金结算账户支取(Х)
    77代理付款行缺陷汇票必须查实解付(√)
    78解付转汇票时收款账号应汇票信息致(√)
    79代理付款行接持票交跨系统签发银行汇票审查误应直接解付(Х)
    80时存款卡片未填明现金字样汇票转存需支取现金应现金理规定审查支取(√)
    81[4442]交易码处理背书转银行汇票未退回未背书转银行汇票解付超期付款交易(Х)
    82银行汇票出票金额更改实际结算金额允许更改(Х)
    83银行汇票背书转超出票金额实际结算金额准(√)
    84票背书栏敷背书统格式粘单粘附票规定粘接处粘单第记载应票粘单粘接处签章(√)
    85银行汇票持票银行提示付款时提交银行汇票联解讫通知联(Х)
    86背书附条件背书附条件附条件具汇票效力(√)
    87.丧失银行汇票时失票民法院出具享该汇票票权利证明出票行请求付款退款( √ )
    88汇票出票日期出票金额必须中文写( √ )
    89背书转票背书应连续背书转取票持票背书连续证明票权利( √ )
    90票背书连续指票第次背书转背书票记载收款前次背书转背书次背书转背书次前衔接次背书转背书票持票( √ )
    91背书未记载日期视票期日前背书( √ )
    92银行汇票申请缺少解讫通知联求退款必须民法院出具享票权利证明( × )
    93汇票出票背书承兑保证持票承担连带责( √  )
    94现金银行汇票申请收款均应交存现金申请签发否予办理( √)
    95银行汇票实际结算金额笔误划线更改加盖印鉴证实(Х  )
    96现金汇票背书转转行效(√)
    97旦票丧失失票均办理挂失止付(  Х)
    98票记载事项欠缺丧失票权利出票承担付款责(Х)
    99付款收挂失止付通知应立暂停止付付款承担法律责(√)
    100背书粘单应规定第粘单背书(√)
    101银行汇票律记名金额起点限制(√)
    102超票时效持票直接代理付款银行提示付款时受理(Х)
    103签发转帐银行汇票律填写代理付款行名称结算办法规定外( √)
    104汇票压数金额模糊清应拒绝付款汇票退持票(Х)
    105银行汇票出票票签章银行汇票专章加法定代表授权办名章( √  )
    106银行票均定额银行票(X)
    107现金银行票丧失失票出票行办理挂失止付未记载付款法确定付款代理付款票外(√)
    108现金银行票委托出票银行提示付款(X)
    109单位票交换区域需支付种款项均银行票(√)
    110银行票出票金额出票日期收款名称更改更改票效(X)
    111签发银行票时票出票日期出票金额必须写果填写错误应票作废(√)
    112丧失票失票民法院出具享该票票权利证明代理付款行提示付款(X)
    113现金银行票背书转背书转行效(√)
    114超提示付款期限银行票代理付款行予受理(√)115严禁形式发放贷款偿付期承兑垫款包括承兑
    汇票转贷款新抵旧循环承兑等(√)
    116承兑汇票保证金账户须严格监专款专承兑汇票未期承兑申请提前释放承兑保证金账户款项(√)
    117出票未已承兑承兑汇票申请注销时应书面说明未注销原签章确认连承兑汇票第二三联承兑行办理注销手续(√)
    118持票超承兑汇票提示付款期票权利时效开户银行办理委托收款手续 (  X  )
    119出票缴存保证金时接受出票现金汇款等形式直接缴存保证金发放贷款贴现资金作承兑保证金( X )
    120办理承兑业务时 根实际情况预先发出空白银行承兑汇票办理承兑补办承兑申请审批手续( X )
    121银行承兑汇票未期付款提前释放应抵质押品保证金(√)
    122单笔承兑汇票票面高金额原超500万元民币( X )
    123未核定短期授信总量(授信额度)超短期授信总量
    (授信额度)承兑业务应关授信审批流程审批( √ )
    124承兑汇票手续费应票面金额万分五计收承兑逾期垫款日票面金额万分十计收利息(√)
    125办理银行承兑汇票承兑业务机构准入中国银行股份限公司开办银行承兑汇票承兑业务准入退出理办法(试行)相关规定执行(√)
    126营业部门根客户提交开立银行承兑汇票保证金帐户申请书直接办理保证金帐户8401开立( X )
    127负责保银行承兑汇票卡片员应日查承兑汇票期情况期承兑汇票应期日(法定休假日延)出票收取票款(√)
    128原承兑申请应柜台面签章承兑申请特殊情况柜台面签章公司业务部门应提交银行承兑汇票外带签章申请书客户理应日迟超次日已签承兑汇票第二联原件送交营业部(√)
    129款承兑汇票时附条件视拒绝承兑( √ )
    130背书必须单纯背书附带条件部分背书(√)
    131紫光灯射汇票正面肉眼承兑行行徽标志
    色荧光行徽致( × )
    132票写金额面溶性红色荧光水溶线紫光灯荧光
    反应( √ )
    133然光汇票表面规分布着色纤维丝纤维
    丝针头挑出( √ )
    134汇票纸张特殊原料特制荧光灯普通纸张呈蓝色荧光反应汇票纸张起荧光反应(√)
    135商业汇票否转判断该汇票真假( × )
    136票底纹防复印(√   )
    137汇票记载转字样取贴现申请承诺办理贴现( × )
    138清算提入笔解付银行汇票时金额100万元需支行行长部门会计分录单签字X
    139国支付结算系统录入委托收款托收承付信息应时系统印出委托收款托收承付业务编号记录托收证第四联右角√
    140重证出售登记完成五级证库柜员客户出售证操作√
    141国支付系统中柜员间证交接交易完成五级库库员部分证转五级库库员名X
    142国支付结算系统承兑业务授信审批环节纳入系统操作保证金重空白证委托收款等功联动承兑业务进行效监控理达规范承兑业务防范业务风险目√
    143国支付结算系统中保证金理种种类保证金系统中核算理X
    144国支付结算系统中某承兑汇票项应已冻结保证金进行调整时需业务理授权金额10万元时需支行行长部门会计分录单签字√
    145果未证出库发送该批证状态未变入库确认属接收证库编号时记入接收库库存X
    146退注销承兑汇票票款应已缴存保证金利息时应着原路退回原退出票原结算账户√
    147挂失止付承兑汇票执行[4475]期收款交易 X
    148国支付结算系统保证金功模块承兑汇票功模块联动实现保证金承兑汇票应系统登记台账理功达规范保证金理防范承兑业务风险目√
    149 解付银行汇票金额介50万元-100万元时需支行行长部门会计分录单签字X
    150基存款账户须核定库存现金限额 (√)
    151新开账户应查否该客户否已列入民银行通报屡次签空头支票黑名单中方办理开户手续(√)
    152票金额出票日期收款名称更改更改票效(√)
    153单位银行卡账户资金基账户转账存入现金存入(×)
    154银行存款开立般专时存款账户应开户日起5工作日书面通知基存款账户开户银行(×)
    155汇入银行收款发出取款通知2月法交付汇款应动办理退汇(√)
    156票金额日期外记载事项原记载更改更改时应原记载签章证明(×)
    157存款开立基存款账户时存款账户专存款账户实行核准制度(×)
    158政策性房产开发资金设置专户提现(×)
    159托收承付委托收款银行须承担审核拒付理追收逾期付款赔偿金责(×)
    160办理托收承付结算款项必须商品交易商品交易产生劳务供应款项代销寄销赊销商品款项办理托收承付结算(√)
    161单位银行结算账户正式开立日起3工作日方办理结算业务注册验资时账户转基存款账户款转存开立般存款账户外(×)
    162民币国结算业务中服务收费业务应发起确定应入业务产品线国结算收益统计码8(√)
    163电子扫描核印系统中建库柜员必须印鉴专员(×)
    164签发现金银行汇票收款付款必须(×)
    165汇票背书转必须连续背书粘单应规定第粘单背书加盖骑缝章(√)
    166支票超提示付款期限提示付款持票开户银行应受理(√) 
    167印鉴卡素涂改涂改效(√)
    168全辖通存通兑业务差错必须授权差错金额全额正差额帐(√)
    169支票出票出票求开户行拒绝付款开户银行办理(×)
    170银行汇票持票开户行提示付款客户需背书转(×)
    171收款现金支票委托代取款时需提供委托委托身份证件(×)
    172时存款账户超2年期限未销户银行权停止外支付(   √  )
    173银行办理结算必须做疑必查查必复复必详切实处理(   √   )
    174时机构根需开立般存款结算账户(×)
    175银行汇票背书转(×)
    176印鉴卡素涂改涂改效(√)
    177客户办理银行汇票挂失时应告知现金汇票挂失转账汇票挂失失票民法院出具表明享票权利证明出票银行提示付款退款(X  )
    178现金支票转账支票均金额起点限制(×)
    179支票必须碳素墨水墨汁填写(   √  )
    180 A公司开出张B公司受益支票支票注明转B公司票背书转C公司转行效(   √  )
    181独立核算附属机构开立基存款账户(×)
    182未获工商行政理部门核准登记单位验资期满应银行申请撤销注册验资时存款账户账户资金应退原股东指定账户(×)
    183时存款账户支取现金受国家现金理规定限制理较宽松(×)
    184体工商户营业执开立银行结算账户纳入单位银行结算账户理(×)              
    185时存款账户必须中国民银行核准开户银行核发开户登记证     (×)
    186民法院民检察院公安机关权扣划单位银行存款部门(×)
    187企业存款余额证明境外会计师事务出具(×)
    188驾驶执直接作银行审查效身份证件(×)
    189年未发生收付活动单位银行结算账户户年收取100元理费(×)
    190服务收费行均权根客户业务具体情况进行浮动(   ×   )
    191行服务收费业务价格表发前已客户签订合协议效期原价格标准执行(   √  )
    192服务价格公告方式统采海报张贴方式(   ×   )
    193托收承付结算笔金额起点1万元(   √  )
    194年未发生收付活动账户余额5000元(含)单位银行结算账户户年收取100元理费(  √  )
    195行电子回单箱服务费免费(   ×   )
    196签发转账银行汇票填写代理付款名称民银行代理兑付银行汇票商业银行设分支机构区签发转账银行汇票外(  √  )
    197 银行承兑汇票商业汇票(   ×   )
    198票出票日期写填写银行予受理写日期未求规范填写银行予受理(   ×   )
    199现金理批量转账支付收费实行客议具体收费标准必须关服务协议中明确(  √  )
    200批量转账支付指客户提供定期账户指定账户进行付款服务(包括发放工资)(   ×   )
    201现金理业务指集团客户提供账户理收付款理余额定期汇集等理财服务(  √  )
    202公单位结算类损失款项核销单笔案件息合计50万元民币等值外币(含50万元)省行行审批单笔案件息合计50万元需报总行审批(   ×   )
    203单位存款预留银行印鉴中公章财务专章原应存款名称致规范化简称规范化简称必须签订账户协议时予明确(  √  )
    204单位存款印鉴中类印章万次章(原子章)(   ×   )
    205背书汇票记载转字样手背书转原背书手背书承担保证责(  √  )
    206支票出票支票记载收款(  √  )
    207商业承兑汇票付款签发承兑(   ×   )
    208汇划财政金库救灾抚恤金等款项免收电子汇划费(  √  )
    209办理四专业银行间跨行银行承兑汇票查询时查询行设承兑行系统机构应采先横直方式查询(  √  )
    210办理四专业银行间跨行银行承兑汇票查询时查询行未设承兑行系统机构应采先直横方式查询(  √  )
    211出票行转账银行汇票退款转入原申请账户退付现金(   ×   )
    212清理长期动户时应长期动户印鉴卡印鉴卡册中抽出注明长期动户字样清理日期放入专立长期动户印鉴卡册清理销户清单指定专妥善保该员事日常业务证印鉴核工作(  √  )
    213汇款回单作汇出银行受理汇款作该笔汇款已转入收款账户证明(  √  )
    214单位客户基存款账户开户行开立般存款账户(×)
    215单位客户应实名开立银行结算账户出具开户申请资料实质容真实性负责法律行政法规规定外开户行应负责单位客户开户申请资料真实性完整性合规性进行审查(√)
    216般存款账户办理现金缴存办理现金支取(√ )
    217单位客户基存款账户转户应规定办理销户手续基存款账户开户登记正提交开户银行(√ )
    218更换印鉴填写印鉴卡时须预留银行印鉴式样全部盖齐更换印鉴通知书印鉴卡购证卡启日期前交账户行审核 (√ )
    219客户申请购买空白支票时必须认真审核购证卡空白证领单必须确保支票印磁码数准确误印支票复核交客户签收(√ )
    220支票提现必须符合国家现金理规定结算账户提取现金(×)
    221单位银行签发票填写结算证应支付结算办法基规定正确填写票结算证单位银行名称应记载全称者规范化简称(√  )
    222单位票签章应该单位财务专章者公章加法定代表授权代理签名者盖章(√  )
    223票全部背书转(×)
    224前台办理现金汇款业务客户回单联必须加盖收(付)妥作实章(× )
    225企业办理增资验资时必须开立基存款账户银行办理(√)
    226已转入8429长期动户进行理款项果超5年(含)客户未前支取应转入9570营业外收入(× )
    227银行办理支付结算业务程中工作失误影响客户资金正常运转中国民银行规定挡次流动资金贷款利率计付赔偿金(×)
    228单位银行结算账户支付银行结算账户款项笔超民币5万元应开户银行提供相关付款(×)
    229银行汇票提示付款期限出票日起1月(分月月月日计算期遇节假日延)持票超付款期限提示付款代理付款予受理( √   )
    230申请收款均需兑付支取现金必须银行汇票申请书填明代理付款名称交存现金(√)
    231季度已转入动户账户已行账户理系统账户专员应行系统中相应账户转久悬账户(√)
    232单位银行结算账户开立实行核准备案两种制度(√)
    233验资账户开立应开户天办理冻结手续(√)
    234时存款账户根开户证明文件确定期限单位客户需确定效期限长超2年(√)
    235支付结算办法中称支付结算指单位社会济活动中票信卡汇兑托收承付委托收款等结算方式进行货币付资金清算行(√)
    236支付结算办法中称票指银行汇票商业汇票支票(X)
    237公通存业务指公客户开户行外银行网点办理现金存入开户行外银行网点代解付汇款结算业务(√)
    238基存款账户企事业单位存款账户办理日常转账结算现金收付账户企事业单位工资奖金等现金支取通基存款账户办理(√)
    239更换印鉴必须持单位办员身份证件填妥印鉴变更申请表账户行办理更换印鉴购证卡手续(√)
    240客户申请购买空白支票时必须认真审核购证卡空白证领单必须确保支票印磁码数准确误印支票复核交客户签收(√)
    241票结算证金额出票签发日期收款名称更改更改票效更改结算证银行予受理(√)
    242单位票签章应该单位财务专章者公章加法定代表授权代理签名者盖章(√)
    243票背书转包括填明现金字样银行汇票银行票支取现金支票(X)
    244票背书转时背书票背面签章记载背书名称背书日期背书未记载日期视票期日前背书(√)
    245帐号户名符汇入款户名检查汇入行确开户单位先查询汇出行电复处理(√)
    246电子支付密码核印必须电子支付密码相符付款条件电子支付密码符必须客户联系更正仅折角核相符图章印鉴核印(√)
    247出票签发空头支票签发签章预留银行签章符支票银行应予退票票面金额处百分五低千元罚款3次签发银行应停止签发支票(√)
    248公通兑业务指公客户持支票支票开户行外银行网点办理支票转帐付款提取现金结算业务(√)
    249银行汇票提示付款期限出票日起1月商业汇票提示付款期限汇票期日起10日支票提示付款期限出票日起10日(√)
    250票持票盗遗失者灭失票支付基层民法院申请公示催告(√)
    25103营性存款违反民币银行结算账户理办法规定开立撤销银行结算账户予警告处1万元3万元罚款(√)
    252军队武警团级(含)单位分散执勤支(分)队申请开立基存款账户时应出具军队军级单位财务部门武警总队财务部门开户证明(√)
    253单位存款银行开立结算账户时需预留账户印鉴印鉴组成规定单位存款印鉴单位存款公章财务专章法定代表单位负责授权签字签名盖章组成(√)
    254字号体工商户开立银行结算账户名称体户字样营业执记载营者姓名组成(X)
    255注册验资账户期限较短般3-6月(√)
    256商业汇票分商业承兑汇票银行承兑汇票(√)
    257机关实行预算理事业单位申请开立基存款账户时应出具政府事部门编制委员会批文登记证书(√)
    258冻结单位存款期限超6月超期限继续冻结须提供续冻通知书 (√)
    259汇款汇出银行尚未汇出款项申请撤销时应出具正式函件身份证原电汇信汇回单(√)
    260汇兑证记载汇款名称收款名称银行开立存款账户必须记载帐号欠缺记载银行予受理(√)
    261支票提示付款期限出票日起10日超提示付款期限提示付款持票开户银行予受理(√)
    262单位银行结算账户正式开立日起 3工作日正式生效生效方办理外支付(√)
    263申请持银行汇票缺解讫通知银行办理退款出票银行应出票日起满二月期日起月办理(√)
    264网点须统会计系统帐号序印鉴卡排放预留印鉴册(√)
    265预留印鉴式样必须清淅印鉴卡缺单位公章缺启日期缺更换日期(√)
    266印鉴卡启日期原银行受理印鉴卡次日特殊情况早银行受理印鉴日卡日(√)
    267已销户(单位正常销户)印鉴卡须印鉴册中抽出注明销户日期加盖注销章销户资料放入账户档案中保(√)
    268清理动户时入842科目账户印鉴卡须印鉴册中抽出注明动户字样处理日期建立动户印鉴册(√)
    269银行承兑汇票业务实行分块理分块操作部门必须根业务分工建立业务衔接制度严格交接手续(×)
    270银行承兑汇票证领采取逐级申领办法建立逐级交接制严禁横调剂(√)
    271银行承兑汇票库存应超季度月均量20%(√)
    272承兑汇票作废率应控制月实际量10%(×)
    273作废空白银行承兑汇票必须严格规定操作流程处理应时逐联加盖作废戳记银行承兑汇票第二联右角号码剪粘贴重空白证销号登记簿作废全套证作日传票附件装订保私留存(√)
    274承兑协议保持致性防范业务风险承兑发现票面素误时办理未注销换票(√)
    275银行承兑汇票查询查复业务员办理承兑员查复容必须业务签字授权办理回复(×)
    276严禁形式企业发放贷款偿付期承兑垫款包括承兑汇票转贷款新抵旧循环承兑等(√)
    277承兑申请缴存100%承兑保证金全额存单质押办理承兑业务必须进行银行承兑汇票调查审查方营业柜台办理(√)
    278出票未已承兑承兑汇票申请注销时应书面说明未注销原签章确认连承兑汇票第二三联承兑行办理注销手续(√)
    279存款申请开立单位银行结算帐户时法定代表单位负责直接办理授权办理(√)
    280承兑汇票保证金账户承兑行开立承兑行外县级支行开立(×)
    281作废银行承兑汇票粘贴日传票中保(×)
    282保证金账户活期利率计息律定期利率计息(×)
    283出票缴存保证金时接受出票现金汇款等形式直接缴存保证金发放贷款贴现资金作承兑保证金(×)
    284办理承兑业务时 根实际情况预先发出空白银行承兑汇票办理承兑补办承兑申请审批手续(×)
    285申请承兑汇票容须贸易合容金额等相符(√)
    286出票应承兑行开立保证金账户办理承兑前足额交存例提取保证金存单国债银行承兑汇票等质押方式代(×)
    287客户交存100%承兑保证金全额存单质押调查审查程序银行承兑汇票调查审查程序办理(×)
    288保证金账户须严格监专款专承兑汇票未期承兑申请提前释放承兑保证金账户款项(√)
    289关联企业母子公司属理企业间直接间接方交易象行开立银行承兑汇票时特严格审查交易债权债务关系真实性(√)
    290采取第三保证作担保方式应提供合法效保证合相关材料异担保需进行实核保中行协助核查协助监仅需进行纸文审核(×)
    291金融机构承兑票均质押相关规定设定质押率(×)
    292承兑协议必须承兑行名义承兑申请签署转授权县级支行(省行批准客特转授权支行办理客业务时外)(√)
    293辖分支机构办理银行承兑汇票承兑业务须进行开办银行承兑汇票承兑业务准入申请(×)
    294缴存100保证金银行承兑业务须检查承兑申请承兑汇票收款间否具真实贸易背景否具合法商品交易债权债务关系(×)
    295缴存100保证金银行承兑业务申请符合行授信客户准入理求(√)
    296级证保部门负责季少应空白银行承兑汇票证保领情况进行次检查核账实情况(×)
    297出票填写承兑汇票时填写错误直接更换新票需重新出具领单(×)
    298符合挂失规定银行承兑汇票申请办理挂失业务时行应收取挂失手续费足10元10元收取(×)
    299未批准办理银行承兑汇票承兑业务分支机构审批领银行承兑汇票(×)
    300银行承兑汇票未期付款提前释放应抵质押品保证金(√)
    301承兑申请填制银行承兑汇票证时套写分填制(×)
    302已承兑银行承兑汇票交出票时应履行签收手续签收手续出票柜台办理委托行客户理员工代签(√)
    303抵质押品应真实效银行承兑汇票存单等价证券作质押品应设立台账登记视现金理(√)
    304营业部门必须授信执行部门公司业务部门出具意放款出账通知书天(迟次日)完成出账出票承兑等环节(×)
    305持票行票权利应法定程序票签章出示票(√)
    306出票指出票签发票行(×)
    307法票单位票签章该法该单位盖章加法定代表者授权代理签章(√)
    308票事委托代理票签章应票表明代理关系(√)
    309票伪造指权更改票容票签章外记载事项加变更行(×)
    310背书转汇票背书应连续果背书连续付款拒绝持票付款(√)
    311背书附条件背书效(×)
    312票保证附条件条件效(√)
    313票出票必须具支付票金额资金源保证支付(√)
    314支票金额出票授权补记未补记前支票条件(√)
    315银行签章符支票银行应予退票处罚款罚款金额票面金额百分五低千元(√)
    316账户集中收二级分行财会部复审取消原开户行账户业务须报送分行事监督部门审核规定(√)
    317实行账户集中复审新开账户必须账证卡结算证办理银行结算业务(√)
    318属账户业务相关资料(电子回单箱公电话银行短信通申请表等)需进行复审(√)
    319复审部门账户资料复审完成应送审单返初审部门需初审部门留存资料加盖复审专章复审办复核名章余账户资料加盖复审办复核名章(√)
    320行账户复审复核员分行财会部熟悉账户业务中级理担财会部国结算分账户复审工作负责(×)
    321实施营业理派驻制机构公账户业务营业理负责审批外网点负责承担相关审批工作(×)
    322复审专章统复审机构12位民银行支付系统行号作章编号行根需行刻制(×)
    323账户余额10000元(含)动户转销二级分支行财会部理审批账户余额10000元动户转销二级分支行财会部理审核报行长审批(√)
    324客户求办理动户退款时营业机构应求客户填交式四联中国银行广东省分行长期动户退款申请表开户行根留存长期动户清单关账户档案申请表进行核实误报送二级分支行财会部门审批(√)
    325二级分支行财会部门接辖属机构求退款申请结转权限相应权申请表作审批签章中两份退回开户行办理退款手续时编制特种转账传票退款汇划申请行原留存长期动户清单进行备注(√)
    326符合动户清理条件账户营业机构签发式两联中国银行股份限公司广东省分行长期动户销户通知书通知客户通知书发出日起30日前办理销户手续重新启账户手续客户逾期未前办理销户手续没重新启账户动户进行清理(√)
    327洗钱指毒品犯罪黑社会性质组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂罪破坏金融秩序罪者犯罪违法产生收益通种手段掩饰隐瞒源性质形式合法化行(√)
    328机构知客户撤解散宣告破产关闭注销吊销营业执时应通知客户办理销户手续客户规定期限未办理销户手续开户行权停止该账户外支付
    (√)
    329申请收款单位行签发结付现金银行汇票(√)
    330已转汇银行汇票必须全额解付次转汇(√)
    331机构员工明知真实贸易背景情况客户办理办理结算业务叙做逃避监业务权限意额化整零业务(√)
    332中国银行机构员工发现业务交易洗钱嫌疑客户非正常情况未做出合理解释应求客户补充提供确认次交易正合法业务资料时业务办员应通部报告路线关负责反映情况处理结果(√)
    333机构员工充分理怀疑某交易洗钱活动关者获知客户关资金毒品犯罪组织犯罪走私犯罪等根法律洗钱挂钩违法犯罪行牵连业务办员必须部规定程序时报(√)
    334中国民银行分支机构根履行反洗钱职责需采取列措施进行反洗钱现场检查现场检查时检查员少2应出示执法证检查通知书检查员少2者未出示执法证检查通知书金融机构权拒绝检查(√)
    335实行政府指导价理收费项目行根市场竞争环境省行收费标准基础实行定浮浮幅度高应超50确必浮50须省行审批转报总行批准(×)
    336般存款账户存款基存款帐户开户银行(指营业机构)开立(√)
    337单位定期存款帐户纳入民币银行结算帐户理办法理范围(√)
    338银行汇票转入储蓄存款帐户(√)
    339转汇票办理贴现转贴现(√)
    340100%保证金开立银行承兑汇票提供相应增值税发票(×)
    341接银行汇票票真实客户付款(×)
    342注册验资开立时存款帐户验资期间收付(×)
    343应解汇款时存款科目应严格银行会计制度规定设立帐户该科目设立帐户付收付完清户计付利息(√)
    344注册验资开立时存款帐户注册验资期间收付注册验资期限较短般36月开立类时存款帐户需中国民银行核准(√)
    345票结算证记载事项原记载更改更改时应原记载更改处签章证明(√)
    346背书转汇票手直接前手背书真实性负责(√)
    347通委托收款银行者通票交换付款代理付款提示付款视持票提示付款提示付款日持票开户银行提交票日准(√)
    348果持票出票动付款需支票背面签章果持票收款收款出票开户银行提示付款时应支票背面签章提示付款(√)
    349银行汇票专章(系统)符合银行汇票开办条件通审批机构刻制1枚枚(X)
    350业务印章印模必须做:专匣保固定存放时离岗离章收(锁)私业务印章非办员严禁动非营业时间必须入库保险箱(柜)保(√)
    351中国银行单位客户集中支付业务证限客户行提交集中支付结算业务时行部挂失(X)
    352中国银行单位客户集中支付业务证中国银行单位客户集中支付业务明细清单列素更改更改银行予受理(√)
    353银行办员客户提交单位客户集中支付磁介质明细清单容进行修改(X)
    354客户办理集中支付结算业务时应时提交业务证明细清单两者缺银行予受理(√)
    355开户银行代客户填写种证客户提供磁介质清单银行代印证(√)
    356民币单位银行结算账户集中收复审工作遵循前台受理初审台集中复审相分离基原(√)
    357复审部门接初审部门报送存款开户资料应次日(晚迟二工作日)完整性合规性进行复审(X)
    358开户银行核验账户金钥匙业务时严格客户预留印鉴卡组合方式进行核验核验结果必须签章记录(√)
    359开户银行办理账户金钥匙业务收取印鉴理服务费均5338账户延伸服务手续费核算码中进行核算(√)
    四名词解释
    1单位民币结算账户:指银行存款开立办理资金收付结算民币活期存款账户 
    2账户金钥匙:指银行客户提供差异化账户印鉴理服务客户银行预留公章财务专章授权签章样约定根签章(单组合)授权权限办理项业务
    3预留银行印鉴:存款开户银行开立单位银行结算账户开户银行预留办理项业务签章样
    4电子验印系统:指通电子化核印技术行网络资源通专扫描仪设备提取票印鉴信息总行印鉴库中储存账户预留印鉴图信息进行数票印鉴图进行真伪判断返回记录验印结果业务应系统
    5 集中支付业务:指客户提供付款申请委托银行次性时完成款项分划付收款民币结算业务客户银行协议约定通行提交份付款申请完成时发出笔付款指令功
    6 民币单位活期存款账户长期动户:指年(含年年月日计算)法**息日账户结息理费发生额外时间均发生收付活动未欠行债务民币单位银行结算账户
    7银行承兑汇票:指出票(承兑申请)签发承兑申请开户银行申请银行审查意指**期条件支付确定金额收款持票票
    8承兑:指汇票付款票法规定汇票记载定事项表示愿意支付汇票金额票行
    9 操作风险:指完善问题部程序员系统外部事件造成损失风险
    10 票权利:指持票票债务请求支付票金额权利包括付款请求权追索权
    11 出票:指出票签发票交付收款票行
    12 背书:指票背面者粘单记载关事项签章票行
    13 银行票:出票签发承诺见票时条件支付确定金额收款者持票票 
    14支票:出票签发委托办理支票存款业务银行者金融机构见票时条件支付确定金额收款者持票票
    15支付结算:指单位社会济活动中票信卡汇兑托收承付委托收款等结算方式进行货币付资金清算行
    16 商业汇票:出票签发委托付款指**期条件支付确定金额收款者持票票
    17 银行汇票:出票银行签发见票时实际结算金额条件支付收款者持票票
    18 单托:指单托产品办理机构(简称托行)客户委托客户提供保单期协助收款支付等业务行
    19 财政授权支付:指预算单位财政部授权行签发支付指令行根支付指令财政部批准款额度通国库单账户体系资金支付收款账户业务
    20 代理国库支库业务:指行接受中国民银行委托代办理预算收入收纳划分报解入库更正退付预算支出拨付等国库业务
    21 国库收业务:指行级分支机构办理收纳报解财政库款业务
    22非税收入:指级国家机关事业单位社会团体组织关法律行政法规规定履行理职行国资产者国资源权提供特定服务者政府名义征收者收取税收外财政性资金
    23 公代收代付产品:指行受客户委托客户指定账户办理项公代收(代扣)代付(代发)业务
    五简答题
    ) 简述账户金钥匙业务种类?
    答:1约定组合印鉴类:客户预留印鉴意组合做付款
    2约定业务金额类:客户预留印鉴根金额划分范围
    3约定支付方式类:客户预留印鉴支付方式分转账现金收入支出等
    4约定业务类型类:客户预留印鉴根业务类型办理汇票支票票汇兑等业务
    5特殊约定组合类:四种类型中约定印鉴组合超出5组合称特殊约定组合类
    二) 简述开户银行情况应终止客户签订账户金钥匙业务协议?
    答:1客户申请撤销账户金钥匙业务
    2客户账户撤销
    3客户违反国家法律法规监规定行
    4终止协议情形
    三)简述长期动户转入处理操作流程?
    答:1营业机构进行账务处理日应长期动户印鉴卡印鉴卡册中抽出印鉴卡均加盖长期动户签章批注转入长期动户日期份印鉴卡放置专立长期动户印鉴卡册中营业机构设专保客户申请重新启原账户求转移长期动户资金时核印鉴余印鉴卡原账户档案资料保
    2营业机构会计员系统中结清单位账户利息办员填制中国银行股份限公司湖南省分行单位结算账户长期动户理卡片式四联填制中国银行特种转账传票长期动户未划转款项结转利息资金转入8429长期动户核算码中专户核算卡片第四联作入长期动户传票附件第二三联作长期动户卡片账连客户账户结息回单结算账户转入动户专户回单账户前台账户预留印鉴单位活期存款账户销户通知书等资料指定员专夹保时账户档案资料(档案袋正面加盖长期动户签章)移送级辖机构集中保作检查监控
    账务处理:
    DR:客户号(单位活期存款)——  809*等  ccy
    CR  营业部门客户号(长期动户)—— 8429 ccy
    3营业机构完成账务处理应行会计系统中进行关户处理印销户信息销户确认书批注结转金额加盖长期动户签章入账户档案资料中保时民银行账户理信息系统中账户状态设置久悬
    四)简述单位集中支付结算业务种类?
    答:城转账支付境异汇兑银行汇票
    五)简述中国银行国结算业务授权遵循原?
    答:1实行直接授权转授权相结合逐级限授权制度
    2根受权业务质量业务规模营理水风险控制力营环境等情况实行区授权
    3根受权营理业绩风险状况授权制度执行机构变动等情况时调整授权六)简述行国支付结算业务操作风险控制目标
    答:1确保票法支付结算办法等支付结算规定行部规章制度贯彻执行
    2确保行国结算业务条线营目标全面实施充分实现
    3确保国支付结算业务交易信息国支付结算理信息时真实完整
    4理清职责强化监督制约确保客户银行资金安全
    七)简述客户风险分类理办法中客户应划入高风险类客户?
    答:1外国政者客户股东董事实际控制外国政
    2金融机构外现金服务行业货币兑换点汇款公司等
    3赌场赌博相关行业
    4珠宝古董艺术品交易行业
    5空壳公司
    6客户股东实际控制源者业务高风险国家区(附件3高风险国家区参考名单)
    7客户列入国际组织监关外国政府制裁名单相关名单行监禁止提供账户服务列
    8监机构列高风险客户
    9级机构认应列高风险客户
    八)简述支票必须记载事项?
    答:1表明支票字样 
      2条件支付委托 
      3确定金额 
      4付款名称 
      5出票日期 
      6出票签章 
    九)简述票法中退票理书应包括事项?
    答:1退票种类
    2退票事实法律
    3退票时间
    4退票签章
    十)简述支付结算必须遵循原
    答:1烙守信履约付款
    2谁钱进谁账谁支配
    3银行垫款
    十)简述种情况单托约定解?
    答:1客户提回单签收
    2受理客户申请托定期存款证实书国债证办理期收款入账
    3客户约**期托电汇证银行汇票银行票申请书办理汇兑签发银行汇票银行票
    4单转移情形
    十二)行预算单位开设预算单位零余额账户须审核资料?
    答:1预算单位机构设置批准文件
    2财政部意开户批准文件
    3预算单位预留印鉴(开户批准文件中批准单位签章致)
    4民币银行结算账户理办法中规定证明文件
    十三)简述省行辖属机构办理公代收代付产品合规情况进行检查容应包括?
    答:1否规定办理公代收代付产品
    2否客户签订代收付协议否协议求确认数相符进行代收代付
    3否规定客户进行磁盘交接签收
    4否时客户账返客户回单
    十四)简述非税收入汇缴退付业务流程
    答:1  执收单位(电脑手工方式)开出非税收入般缴款书
    2  缴款收缴款书持现金非税收入代收银行网点缴款书加盖预留银行签章开户行办理缴款手续
    3  非税收入代收银行网点缴款开户行缴款书审核误办理汇缴手续资金直接转入非税局承办行开立非税收入汇缴专户
    4  承办行日营业终交易信息进行部审核非税局进行帐务核
    5  缴款种原需退付原缴款项缴款执收单位认非税局提出退付申请非税局审核误签发退付书
    6  原缴款持非税局签发退付书承办行办理退款手续承办行审核误办理退款
    7执收单位定期非税局进行帐务核
    十五)简述银行汇票银行承兑汇票查询查复基原?
    答:银行汇票查询查复业务必须做:疑必查查必复复必详切实处理
    十六)办理银行承兑汇票业务时受理承兑需遵循原?
    答:1承兑业务纳入统授信理原
    2遵循真实贸易背景原
    3承兑汇票申请符合承兑汇票业务准入条件原
    4解客户解客户业务原
    5合规化统化标准化操作原
    十七)简述开立承兑汇票收取承兑汇票保证金例求承兑申请提供现金类资产(存单国债)担保例原
    答:A类客户分行行确定低例求B类客户(含B类)低30C类D类客户符合行授信准入标准前提分低60%90%C类D类客户承兑授信敞口部分求提供足额效担保暂评级客户100%保证金收取存单国债银行承兑汇票质押等方式代
    十八)简述办理缴存100保证金承兑汇票业务须提供资料
    答:1银行承兑汇票承兑申请书
    2承兑汇票容相符购销合复印件复印件须提交原件供授信员核授信员加盖原件核致章授信员名章加盖承兑申请单位公章
    3需提交材料
    十九)简述银行承兑汇票查询查复方式
    答:1民银行额支付系统查询2中国银行国支付结算系统查询 3实查询4邮寄查询 5传真查询
    二十)简述银行承兑汇票保证金业务风险点
    答:1保证金账户否串挪保证金否循原路退回银行承兑汇票业务保证金账户承兑期付款挪承兑申请结算账户混出具虚假资金资信证明提前支取需公司业务部门审批退回承兑申请原结算账户
    2  否现金汇款等形式直接缴存保证金缴存保证金必须转账支票现金汇款等形式直接缴存客户必须具准入资格银行开立保证金账户银行开立保证金账户承兑保证金
    二十)收浙江省分行开出银行承兑汇票进行4451发出委托收款托收承付交易时根浙江分行承兑汇票加盖汇票专章号码输入开户行行号系统会显示:该交易行基信息法完成信息录入该处理笔业务?
    答:浙江辽宁分行已实行机构号整合存级网点(部门)级行联行号现象两行目前银行汇票专章(序号章)前五位非定该机构联行号IPCS系统二期投产涉需判机构联行号交易4451发出委托收款托收承付交易发出托收选择系统托收付款开户行号栏委托收款证银行承兑汇票证章号前五位输入系统报该交易行基信息等错误信息时通4413交易行基信息查询交易查询该行机构联行号查询机构联行号录入付款开户行行号栏 通4413交易行基信息查询交易查询该行机构联行号两种方法:通单笔查询中省行联行号机构联行号属性部门号(系统)序号(外系统)组合查询二通单笔查询中输入全国汇票章号(7位)直接查询
     
    二十二)收中国银行河南省分行2月15日签发银行承兑汇票进行4451发出委托收款托收承付交易时应选择种类型托收?选择银行承兑汇票委托收款时该处理?
    答:应选择委托收款
    线前签发银行承兑汇票系统中该汇票卡片信息托收行输入银行承兑汇票委托收款承兑行法完成付款误选日应做正处理隔日发现联系承兑行通RTS系统款划回系统中该笔托收信息做处理托收行收RTS划回款项入账系统中进行4457委托行已收款销卡交易销讫表外账承兑行托收信息已做4452付款行系统收单交易法完成4476承兑汇票解付期票款交易通RTS头寸划回委托行委托行时进行4457委托行已收款销卡交易(承兑行已托收信息进行收单处理)时委托行应收款该笔托收表外(07800880)进行手工红字账时情况分行会计结算部国结算业务团队报告分行统报告总行总行软件中心数库中删该笔托收卡片信息样承兑行进行收单交易通RTS付款应收单产生表外(07830883)做手工红字账
     
    二十三)行贴现银行承兑汇票进行4451发出委托收款托收承付交易时系统需输入邮电费回显手续费时处理?
    答案:邮电费栏位输入零手续费金额修改零授权
     
    二十四)国支付结算系统中进行4457委托行已收款销卡交易时实际入账日期输入非日日期次日ONDEMAND报表中日托收业务收入情况统计清单报表否会该条记录?应该操作?
    答:实际入账日期果输入前两天日期前两天托收业务情况已ONDEMAND报表中反映出该笔托收业务法前两天报表中体现样法输入日(销卡日)报表中体现报表统计中会失该笔业务记录系统开发设计中存瑕疵单位进行已收款销卡交易时实际入账日期栏位应输入天日期
    二十五)种业务印章理什求?
    (1)种业务结算印章备案领交接手续否完备印章交接登记簿中预留印章否保致
    (2)营业非营业期间结算印章否妥善保
    (3)业务结算印章真实交易证盖章
    (4)已停报废印章否时缴级理部门
    二十六)什开立账户3天生效日制度?
    新开立民币银行结算账户3日办理付款业务单位客户出售重空白证支付证
     
    六分析题
      ()**城区督中心审核某机构业务时发现张金额RMB50000元现金支票收款付款:湖南某工程公司**分公司出票签章背书均:**某建筑施工限公司收款付款印鉴背书明显符解两公司外未两企业套理员均行开立结算账户单位财务员签发支票时错章柜台办员单位财务员熟悉未认真审核然执行付款
      分析:1办复核员工作粗心意责心强核印鉴时未认真核付款签章否致签章否预留印章致核背书时未认真核收款背书致致未发现问题进行付款导致支付风险
            2该机构办员风险防范意识薄弱单位财会员熟悉便规定认真审核果企业财务员职业操守出现问题行承担全部责仅会造成济损失会影响声誉
      (二)事监督中心辖某机构特殊业务进行审核时发现该机构负责签字中心留底致督员立该负责电话查证查实该负责未笔业务亲签字授权时督员发现数笔需该负责签字授权业务传票签名均代签进步核查查明事实:该负责外出营销该日系列需授权业务均未签字委托员代签名
    分析:1严重违反行授权理制度该负责转授权手续情况名字授予授权制度形虚设特殊业务未进行严格审核关存较操作风险隐患
    2该机构负责缺乏起码合规意识风险防范观念淡薄
    (三)6月12日A农行营业部副带称XX发展限公司朱某汇票收款贾某B中行营业部求解付张C中行6月7日签发全国银行汇票汇票金额90万元收款贾某该行汇票背书转XX发展限公司转时未汇票背面记载背书名称该行办员未审核情况仅朱某求办理解付手续款项转入农行开户XX发展限公司资金账朱某天取现60万元逃匿7月17日真实持票汇票骗B中行解付时未严格审核义务A农行违规额取现法院提起诉讼法院审裁定B中行解付时未严格审核义务A农行违规额取现等失判决AB两行赔偿原告30万元两行服提起诉省高院终审驳回诉维持原判
       分析:1票法第五十七条规定:付款代理付款付款时应审核汇票背书连续性审核提示付款合法身份效证件付款代理付款恶意者重失付款应行承担责支付结算办法第十七条规定:银行善意符合规定正常操作程序审核伪造变造票结算证签章需交验效身份证件未发现异常支付金额持票付款承担受委托付款责持票付款承担付款责B中行办员仅该汇票系A农行营业部副带客户提交忽视业务正常受理审核程序未审核背书连续性效性提示付款合法身份效证件解付票款B中行该案件中存失造成行资金损失原
    2A农行未严格执行现金理办法规定犯罪分子套取现金造成银行资金骗原
      (四)
    事监督中心审核某支行传票时发现柜员办理笔7419应收暂付垫款摘隔场清交退票传票办复核签章业务行长业务部门授权签字解原日客户账户额足进账单已通票交换提出通7419科目挂账调账务
    分析:1该行办员未正常操作程序先扣账提出票交换违反操作规程逆程序操作造成银行垫款
           2业务办员违反操作程序造成业务差错认识足7419意挂账违反中国银行股份限公司湖南省分行暂付暂收款项理实施细(2008年版)规定暂付暂收款项需填写暂付暂收款项入账申请书规定程序审批权限审批方列账
           3挂账传票摘表述没真实反映业务原貌悖真实性原利复核审核员审核
           4该行事中监督业务理未监控职责未7419挂账真实性进行重点审核未暂付业务审批程序进行必监督业务授权流形式业务风险未起监控纠正作
    (五)某行办员办理笔异汇款业务输错收款名称造成方退回该行收退汇报文时未查明退汇原直接款项退汇付款账户数日汇款电查询汇款迟迟未达原该行核查该笔汇款发现退汇原银行操
    分析:1前台柜员办理汇款业务未正确输入相关汇款信息复核员未认真履行复核职责时发现纠正造成汇款退汇延误客户资金入账时间影响行声誉
           2款项退回时关办员未认真查找退汇原分清客户银行责情况款项原路退汇客户账户次耽误客户资金账时间银行存赔付客户存款利息相关损失费风险果退回原银行操作失误退汇资金客户时办理重汇容易引起银行收付款客户间济纠纷
        3银行原造成退汇付款客户协助办理重汇手续银行采取账方式重汇账传票客户签字确认存定风险隐患
    (六)某日某机构×柜员办理笔×公司8406零售贷款揭保证金转入结算帐户转帐支票业务金额20000万元途发放民工工资机构负责签字审批840*保证金释放途正常事监督立联系该机构负责知该单位时周转资金足便申请释放保证金应急支付民工工资解省行授信批复通知书该项目揭贷款额度放款条件规定:住房揭贷款金额5%商铺贷款金额10%提供阶段性保证金直办妥该贷款项分户房产证国土证行办妥项权证时分户两证项权证收押行保止截×月×日该机构已该客户发放住房揭贷款9819万元应少留存保证金490万元日该客户保证金账户余额仅3359万元保证金缺口456万元
    分析:1零售贷款揭保证金约束开发商办妥房产证土证防范房产项目完工风险重保障措施该机构负责明知两证未办妥位签字授意办员保证金释放结算帐户挪作未履行监职责操作风险增
    2该机构业务员风险防范意识较差没意识种释放保证金行已削弱行开发商快办妥两证制约力损害中国银行揭贷款户利益
    3该机构存片面营销优先制度边营观念该机构收督中心针该问题查询通知书未予认认帮企业解决时困难实现银企合作双赢问题迟迟没整改营业机构种片面营观念掩盖企业流动性状况增市场风险
    4该机构会计员盲目办理保证金转出业务收转帐证时证否领导签字进行确认未该笔资金转出合理合规性进行核实部防范力强极易诱发道德风险
     

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