合规知识测试试题库
单选题（170题）
1理财资金资金混购买（C）开展资金池业务
A企业债券 B股票 C行贷款 D行贷款
2面属十八届三中全会重金融改革措施（D）
A扩金融业外开放 B 建立存款保险制度
C 利率市场化 D 放宽农村金融机构市场准入门槛
3推动农业市辖区发起设立村镇银行力争全省（A）实现村镇银行县域全覆盖
A年 B明年 C三年 D五年
4信托业务明确受托代理财功定位回信托业运净资理约束信贷类业务开展（D）
A信托贷款业务 B委托债权业务
C承兑汇票资金托业务 D非标资金池
5加强业员营销行理充分尊重银行业消费者（D）
A知情权 B选择权
C金融信息安全权 D三项
6加快推进村镇银行改革重点做（D）
A改善村镇银行股权结构增加民营资占加强关联交易监
B合理界定业务范围实现限牌理
C探索建立村镇银行律机制促进发展
D三项
7面严峻风险防控形势**银监局提出必须建立风险防控双线责制双线指（
C）
A董事会营层 B总（分）行支行
C银行业金融机构监机构 D
82014年银行业合规风险防控重点（E）
A开展合规建设年工作 B基层高基层员工理
C保持案件防控高压态势 D完善合规绩效考核
E
9坚持支持化解产剩防范化解身信贷风险相结合产剩行业企业开展排查锁定风险制定预案争取（D）消化处置风险包袱防止风险放
A早介入 B早参 C早行动 D
10粮棉油收购农村产业化营新型农业营体等三农领域加信贷支持时（D）引发信风险
A严防市场价格波动 B然灾害
C营体力足 D
11持金融牌完全监信中介机构包括新型网络金融公司（ A ）等
A．第三方理财机构 B 融资性担保公司
C．额贷款公司 D．基金证券公司
122014年全国银行业监督理工作会议提出七类风险防控求七类风险包括：台贷款风险房产贷款风险产剩风险（ D ）市场风险操作风险风险
A．法律风险 B．流动性风险 C．项目贷款风险 D．影子银行风险
13目前持金融牌存监足规避监业务包括（ C ）资产证券化部分理财业务等
A．典业务 B抵质押信贷
C 货币市场基金 D支付宝业务
14 代理保险业务销售时必须提醒客户保险产品营体（ B ）避免销售误导
A．代理行 B保险公司 C客户 D保监会
15商业银行理财产品销售中（ B ）放首位严禁未授权销售产品严禁员工银行名义开展资金中介销售产品严禁员工营业网点进行社会融资放贷
A．理财理念 B 风险提示 C 收益保证 D手续费收入
16 加强影子银行产品风险理严禁保险产品存款等类产品进行混推介预期收入（ C ）较客户进行误导性宣传
A．理财产品收益 B贷款利息
C．存款利息 D债券产品收益
17银行业金融机构应科学制定基层营业机构业绩考核激励约束办法引导基层营业机构理员摒弃（ A ）粗放营理念避免激励诱发违规营
A重业务轻风险 B重发展轻风险
C重营轻监 D重监轻业务
18强化基层营业机构理断加强基层营业机构部控制机制建设完善流程理（ C ）现场监督等种部控制手段配合
A基础设备理 B营业场理
C系统控制 D外部事件理
19严防影子银行机构风险传递行社合作融资性担保公司原（ B ）签订次合作协议实行动态理
A．6月 B 年 C二年 D 三年
20完善基础业务环节理强化额资金交易控制严格执行业务办理身份信息额转账( D )制度严格授权等级求办理超额资金转账业务
A分级授权 B事监督 C前期审查 D 实时核实
21商业银行应2014年( A )月底前实现全部业业务专营部门制改革方案实施进展情况报送银监会派出机构
A9月 B8月 C7月 D6月
22商业银行开展业业务实行专营部门制(法总部)建立指定专营部门负责营（ A ）
A法总部 B级分行 C二级分行 D分支机构
23商业银行业业务专营部门外部门分支机构已金融交易市场开立账户存量业务期应（ B ）
A 专营部门意保留账户 B立销户
C专营部门意续做业务 D销户重新开户
24发挥绩效考核激励引导作建立防控良贷款长效贷款长效机制防止良贷款余额快速反弹保持良贷款率（ A ）
A相稳定 B绝稳定 C低速增长 D低速降低
25商业银行销售理财产品应遵循诚实守信勤勉责( A )原
A实告知 B成算 C风险提示 D风险评级
26理财产品宣传销售文提第三方专业机构评价结果应列明（ D ）
A第三方专业评价机构名称 B刊登发布评价渠道
C刊登发布评价日期 D选
27 理财产品宣传销售文中出现表达收益率收益区间字样应销售文件中提供科学合理（C）醒目文字提醒客户测算收益等实际收益投资须谨慎
A测算 B测算方式
C 测算测算方式 D测算标准
28商业银行根相关法律国家政策规定需已约定收费项目条件标准方式进行调整时应关规定进行（ A ）方调整客户接受应允许客户销售文件约定提前赎回理财产品
A信息披露 B修改合 C违约赔偿 D协商客户意
29 理财产品名称中含拟投资资产名称拟投资该资产例须达该理财产品规模（ B ）（含）
A40 B50 C60 D70
30商业银行应根（ A ）原理财产品风险评级客户风险承受力评估间建立应关系应理财产品销售文件中明确提示产品适合销售客户范围销售系统中设置销售限制措施
A 风险匹配 B公公正 C客观真实 D风险控
31商业银行应客户风险承受力进行评估确定客户风险承受力评级低高少包括( D )级根实际情况进步细分
A二级 B三级 C四级 D五级
32商业银行超（ D）岁（含）客户进行风险承受力评估时应充分考虑客户年龄相关投资验等素
A 50 B55 C60 D65
33 商业银行( B )应充分解理财产品销售存合规风险操作风险法律风险声誉风险等密切关注理财产品销售程中项风险控措施执行情况确保理财产品销售项理制度风险控制措施体现充分解客户符合客户利益原
A营层 B董事会高级理层 C风险部门 D销售部门
34商业银行应根中国银监会规定理财产品销售进行( D )统计分析报送中国银监会派出机构
A月度 B季度 C年度 D选
35商业银行提高实行市场调节价服务价格应少实行前（C ）办法规定进行公示必时应采书面电话短信电子邮件合约定形式等种方式通知相关客户
A 月 B二月 C三月 D十五天
36商业银行免收社会保险办机构行签约开立基养老金（含退休金）账户月前2笔笔超（ D）元（含）行异（含行柜台ATM）取现手续费
A1000元 B1500元 C2000元 D2500元
37商业银行应( B )原建立健全服务价格理制度部控制机制建立清晰服务价格制定调整信息披露流程严格执行部授权理
A公公正 B审慎营 C风险控 D公开透明
38商业银行分支机构区性明显差异需实行差化服务价格应（ C ）统制定服务价格总行办法规定统进行公示
A监机构 B民银行 C总行 D分支机构
39商业银行服务价格行应严格遵守国家法律法规规章关监规定遵循（ A ）原接受社会监督
A公开公诚实信B合理C统定价D市场调节
40理财产品名称应恰反映产品属性带（ D ）称谓易引发争议模糊性语言
A诱惑性 B误导性 C承诺性 D选
41商业银行（ A ）授权业务员应定期已完成客户风险承受力评估书进行审核
A 分支机构理财产品销售部门负责 B 总行风险部门
C 董事会高级理层 D分支机构理财产品销售员
42 商业银行事理财产品销售活动列情形（D）：
A通销售购买理财产品方式调节监指标进行监套利
B理财产品产品进行捆绑销售
C采取抽奖回扣者赠送实物等方式销售理财产品
D全选
43 商业银行应根理财产品风险评级潜客户群风险承受力评级理财产品设置适单客户销售起点金额风险评级五级理财产品单客户销售起点金额低( C )万元民币
A5 B10 C20 D50
44通( D )等方式开展理财产品宣传时客户明确表示意商业银行通种方式客户开展理财产品宣传
A电视 B电台 C报纸 D 电话传真短信邮件
45银行者金融机构工作员吸收客户资金入账数额（C）应予立案追诉
A．20万 B50万 C100万 D200万
46银行者金融机构工作员吸收客户资金入账数额巨者造成重损失处（）期徒刑者拘役处（A）罚金
A五年二万元二十万元
B五年五万元五十万元
C十年二万元二十万元
D十年五万元五十万元
47单位实施违法发放贷款账外客户资金非法拆发放贷款造成损失构成犯罪数额标准实施犯罪数额标准（D）掌握
A．12倍 B23倍 C34倍 D24倍
48列属决定第十条 特严重情节（D）
A．隐匿贷款贷款期限届满拒偿
B提供虚假担保申请贷款贷款期限届满拒偿
C 骗取贷款银行者金融机构工作员行贿数额较
D 携带贷款逃跑
49列属商业银行法称关系（D ）
A商业银行董事监事理员
B 商业银行信贷业务员亲属
C 信贷员投资者担高级理职务公司企业济组织
D商业银行业务非银行金融机构董事
50银行者金融机构工作员违反国家规定发放贷款造成直接济损失数额（B）应予立案追诉
A．10万 B20万 C30万 D40万
51违法发放贷款罪象（A）
A．贷款 B票 C金融票证 D金融证
52进行贷款诈骗数额（A）属数额较
A．万元 B二万元 C五万元 D二十万元
53票诈骗数额(B)属数额较
A2000 B5000 C10000 D20000
54票诈骗数额(C)属数额巨
A10000 B20000 C50000 D100000
55单位票诈骗数额(D)属数额巨
A10万 B30万 C50万 D100万
56银行金融诈骗数额（C）元应予立案追诉
A5000 B8000 C10000 D20000
57单位银行金融诈骗数额（A）元应予立案追诉
A10万 B30万 C50万 D100万
58进行金融金融诈骗活动数额较处5年期徙刑者拘役处(A)罚金
A 二万二十万元 B五万二十万元 C五万五十万元 D十万五十万元
59中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求代理客户结算账户商业银行应落实现行监制度（ B ）相关求探索采取账户理效措施积极防范代理风险
A．热线联系制度 B联系代理进行核实
C联网核查 D远程授权
60中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度禁止营业网点员工（ C ）代理开户
A．行 B系统 C网点 D营业时间
61中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求商业银行客户开通具额资金转账功网银业务应客户面签开通协议提示客户妥善保（ D ）
A银行卡存折 B银行卡密码
C银行卡网银安全工具 D密码网银安全工具
62中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求商业银行应建立健全（ A ）加正常原客户代理频繁开户销户额度者额频繁转账网银签约迅速转账等疑交易监测力度
A疑交易预警机制 B额存款账户滚动排查机制
C银企账机制 D授权理机制
63中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求商业银行强化（ C ）采取定期特检查飞行检查等方式调查解银行员工工作场否违规保条证合印章等物品
A．常规检查 B序时检查 C突击检查 D专项检查
64中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求商业银行应加强营业网点办公营业场理通布设电子监控设备等手段时发现防止员工（ B ）名义违规客户签订协议合事民间贷活动
A． B行 C代理 D政府
65中国银监会办公厅关建立健全双线风险防控责制通知求银行业金融机构监机构落实风险防控责防范化解类风险守住发生（ C ）风险底线维护银行业安全稳健运行
A系统性全局性 B突发性区域性
C系统性区域性 D突发性全局性
66中国银监会办公厅关建立健全双线风险防控责制通知规定银行业金融机构（ C ）根董事会授权实施机构风险理
A级营业机构 B监事会 C高级理层 D职部门
67中国银监会办公厅关建立健全双线风险防控责制通知求银行业金融机构切实承担风险防控体责根机构发展战略建立健全身业务营理相匹配（ D ）
A组织架构 B运营机制 C控机制 D全面风险理体系
68中国银监会办公厅关建立健全双线风险防控责制通知求银行业金融机构认真分析机构风险理善面问题建立健全重风险事件（ A ）时采取效措施守风险底线
A应急预案 B处置流程 C报告机制 D理体系
69中国银监会办公厅关建立健全双线风险防控责制通知求银行业金融机构应法属监原（ B ）监机构报告落实风险防控责情况
A 定期 B定期 C半年 D季
70中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构应摸清重点区域重点行业（ A ）风险情况加强形势研判制定合理良贷款年度双控目标
A 重点客户 B重点产品 C重点类型 D重点企业
71 中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构发挥（ B ）激励引导作建立防控良贷款长效机制
A薪酬体系 B绩效考核 C控评价 D责追究
72 中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构运压力测试贷款质量迁徙分析等技术方法加强信风险监测预警提高理（ D ）加强重点领域风险防控
A针性 B效性 C科学性 D精细化水
73 中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构加强员工业务知识职业操守培训提高员工信贷风险防控意识（ D ）
A保护意识 B识力 C理力 D 合规意识
74中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求商业银行应加强业务全流程理断完善控制度提高制度执行力培育全员合规风险（ A ）思想建立效问责制度严格责追究
A零容忍 B票否决 C红线 D违规必究
75中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构旦发现押品价值法完全覆盖风险情况应时求款增加（ C ）
A抵押品 B保证 C风险缓释 D保证金
76中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构良贷款清收程中积极（ A ）沟通法合规开展集体维权坚决防范击企业逃废债务
A方政府 B司法机关 C监机构 D行业协会
77中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构良贷款转必须坚持（ D ）原转出方安排显性隐性回购条款通表外业务转移掩盖良贷款
A公开竞价 B单销售 C集体决策 D真实销售
78中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构做资产转职调查工作采科学估值方法充分利市场手段序进行债务重组转努力实现处置回收价值化时防范通产权交易机构处置良资产面（ B ）
A操作风险 B合规风险 C道德风险 D市场风险
79中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构应加呆账核销力度稳步解决良贷款（ B ）双高问题
A存贷例 B拨备余额 C良率 D资充足率
80中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构加强处置已核销贷款档案理坚持（ C ）原健全已核销贷款保全追收制度加监督检查力度
A实事求 B风险控 C账销案存 D保持诉权
81中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构良贷款发放理处置等程中相关员违反法律法规银行业金融机构（ A ）行进行责认定视情节轻重损失相关责进行处罚
A部规定 B级规定 C员工守 D行业规定
82黄金递延交易属种金融衍生产品国际黄金价格直接挂钩具（ B ）够放盈亏倍数属高风险高收益产品
A．叠加效应 B杠杆效应 C累积效应 D倍加效应
83贵金属交易产品般众理财产品需投资者具备扎实理知识丰富投资验较强（ D ）力
A风险识 B风险评估 C风险监测 D风险承受
84银行（ C ）代表银行服务理财客户第客户出家银行充分信推荐作出投资决策
A．客户理 B财务理 C理财理 D堂理
85（ A ）银行外办理业务实行理重手段工具违规形成案件集中办理存款票拆保函担保贷业务活动中
A印章 B证 C现金 D文件
86加强营业网点办公营业场理通布设（ B ）设备等手段时发现防止员工行名义违规客户签订协议合事民间贷活动
A远程授权 B电子监控 C证扫描 D信贷系统
87商业银行作济运行体应正视济纠纷难免现实积极完善（ C ）防范机制消极回避更怕产生社会负面影响遮掩处事
A法律风险 B信风险 C声誉风险 D操作风险
88银行业金融机构信贷业务办理程中应切实加强企业实际控制行信状况调查进步加强审查（ C ）准确握企业贷款真实途合理测算企业资金需求认真风险企业款力
A担保力 B押品价值
C第款源 D 第二款源
89银行业金融机构应加强融资性担保机构监认真核实资金源保证金实行（ B ）
A统理 B专户理 C分散理 D般理
90非法占目诈骗方法非法集资涉嫌列选项应予立案追诉（ B ）
A集资诈骗数额三万元
B单位集体诈骗数额五十万元
C集资诈骗数额五万元
D单位集体诈骗数额三十万元
91进行集资诈骗数额（ A ）万元属数额巨
A20 B30 C40 D50
92单位进行集资诈骗数额（ D ）万元属数额巨
A20 B30 C40 D50
93进行集资诈骗数额（ A ）万元属数额特巨
A100 B120 C150 D200
94单位进行集资诈骗数额（ B ）万元属数额特巨
A200 B250 C300 D350
95伪造信卡者虚假身份证明骗领信卡者作废信卡者信卡恶意透支数额（ A ）万元应予追诉
A10000 B5000 C15000 D20000
96 伪造信卡者虚假身份证明骗领信卡者作废信卡者信卡进行诈骗活动数额（ B ）万元应予追诉
A10000 B5000 C15000 D20000
97．恶意透支指持卡非法占目超规定限额者规定期限透支发卡银行（ B ）次催收超三月
A B二 C三 D四
98商业贷款五级分类中（ A ）称良贷款
A次级疑损失
B关注次级损失
C关注疑损失
D次级关注损失
99骗取贷款违法发放贷款数额（ C ）万元认定数额巨
A50 B500 C100 D1000
100违规出具金融票证罪犯罪体（ C ）
A企业
B银行金融机构负责
C银行金融机构工作员
D承兑银行
101款列（ D ）认定损失
A法院宣布款破产已清算完毕
B款法撤销关闭解散终止法资格
C款生产营已停止款名存实亡
D款家庭出现重变
102非法吸收变相吸收公众存款（ B ）万元认定数额巨
A50 B100 C200 D1000
103单位非法吸收变相吸收公众存款（ C ）万元认定数额巨
A100 B200 C500 D1000
104非法吸收变相吸收公众存款（ B ）万元非法吸收公众存款罪定罪
A10 B20 C50 D100
105单位非法吸收变相吸收公众存款（ A ）万元非法吸收公众存款罪定罪
A100 B200 C500 D1000
106非法吸收变相吸收公众存款（ C ）户非法吸收公众存款罪定罪
A10 B20 C30 D50
107单位非法吸收变相吸收公众存款（ C ）户非法吸收公众存款罪定罪
A50 B100 C150 D200
108发出POS机通（B）监测手段定期交易数进行分析时掌握异常情况
A．科技手段 B银联监测系统 C门检查 D非现场监测
109．嫌疑POS机进行解码异时银行部门应通科技手段第时间获知异常信息采取果断措施（A）POS机账户避免银行造成必损失
A冻结 B停 C控制 D删
110发卡银行应建立银行卡业务（C）机制出现疑交易银行卡账户时采取必理措施
A风险预警 C定期监测 C实时监测 D定期监测
111（D）应逐步推动建立良客户信息享机制防范银行卡欺诈风险
A．中国民银行 B省联社 C银监会 D银行业协会
112银行业（A）形成种文化力量深植员工思想行中建立诚信营公竞争行规范
A合规理 B风险理 C信贷理 D案件理
113针性加强银行业员特（C）理想信念法律纪律职业道德廉洁业教育
A．线员工 B客户理 C高队伍 D风险理员
114．银行增强检查监督严肃性常态化制度化定期开展（B）业禁止性行排查
A员工异常行 B员工异常济行
D高异常行 C员工异常违规行
115受贿罪指（A）利职务便利索取财务者非法收受财务谋取利益行
A国家工作员 B公司工作员
C企业工作员 D单位工作员
116挪资金罪包括指非国公司企业者单位中非国家工作员利职务便利挪单位资金者贷数额较超（C）未者然未超（C）数额较进行营利活动者进行非法活动行
A月月 B两月两月
C三月三月 D六月六月
117挪资金罪体（A）
A非国公司企业者单位非国家工作员
B国家工作员
C受国家机关委托营理国财产员
D受国公司委托营理国财产员
118挪资金罪中未超三月数额较进行营利活动中数额较指挪单位资金（B）
A万元三万元 B五千元二万元 C五千三万元 D万二万元
119勾结伙国家工作员贪污（D）处
A．贪污罪 B受贿罪 C受贿犯 D贪污犯
120挪公款罪处（A）期徒刑者拘役情节严重处（A）期徒刑数额巨退处（A）期徒刑者期徒刑
A五年五年十年
B三年三年十年十年
C五年五年十年十年
D三年五年十年
121列公财产（B）
A国财产
B非国公司企事业单位社会团体财物
C劳动群众集体财产
D扶贫公益事业社会捐助者专项基金财产
122贪污数额（A）处年七年期徒刑情节严重处七年十年期徒刑
A．五千元满五万元 B五万元满十万元 C满五千元 D十万元
123监守盗属贪污种手段（B）
A．侵吞财物 B窃取财物 C骗取财物 D手段
124 银行业金融机构董（理）事会负责（A）评价银行业消费者权益保护工作全面性时性效性高层相关履职情况
A．监督 B理 C评估 D 披露
125 商业银行账户第三方支付机构建立业务关联客户应开通少种账户变动时通知技术方式具备时通知条件客户通银行第三方支付机构建立次签约( D )业务合作关系
A 次支付 B二次支付 C三次支付 D次支付
126 银行业金融机构( B )应定期银行业消费者权益保护工作制度建设执行情况进行独立审查评价
A合规风险理部 B 部审计职部门
C安全保卫部 D纪检监察室
127 银监会派出机构应银行业金融机构消费者权益保护工作中存问题进行( A )提出监意见
A 风险提示 B监督理 C处罚 D监谈话
128
银监会派出机构应制定银行业消费者教育工作目标方案督促银行业金融机构银行业知识宣传消费者教育工作( C )
A常规化 B系统化 C制度化
129 银行业金融机构应积极动开展银行业消费者权益保护工作明确纳入( B )企业文化建设体现发展战略中
A绩效考核 B公司治理 C职业操守 D文明服务
130 银行业金融机构( B )负责制定定期审查监督落实银行业消费者权益保护工作措施程序具体操作规程时解相关工作状况确保提供必资源支持推动银行业消费者权益保护工作积极序开展
A董(理)事会 B高层 C合规风险理部 D监事会
131 级监机构应( A ) 作重点检查领域充分考虑区特点银行业金融机构风险状况特殊性差异性少选择1 家法机构进行理财业务现场检查
A信贷业务 B操作风险 C理财业务 D代理保险业务
132 银行业金融机构建立理财产品专户资金理制度专门统计核算坚持理财产品 ( D ) 理信息公开透明原导理财资金资金混购买行贷款开展资金池业务
A．分户理 B 分账营 C 分类理 D 单独建账
133 级监机构应理财业务作重点检查领域充分考虑区特点银行业金融机构风险状况特殊性差异性少选择( A )法机构进行理财业务现场检查
A家 B 两家 C三家 D 四家
134 2012 年起实施商业银行理财产品销售理办法督促银行做产品分级客户风险评估工作理财产品销售中( A )放首位
A风险提示 B产品宣传 C盈利水 D客户分类
135 积极鼓励条件银行业金融机构坚持栅栏原探索银行理财业务服务实体济新产品新模式特未( B )全面放开背景理财业务发展成银行营转型常规性重点业务
A．存款保险制度 B 利率市场化 C业竞争 D 外资银行
136 银行业金融机构完善理财业务会计制度做收益类型理财产品( B )分类理
A分户理 B 分账营 C单独建帐 D定期核
137 银行业金融机构建立理财产品专户资金理制度专门统计核算坚持理财产品单独建账理信息公开透明原导理财资金( B )混
A贷款资金 B资金 C委托资金
138银行业金融机构理财产品间营业务理财产品间制定交易规范事关联交易时应遵循公市价等原防止违规转移（B ）
A．客户收益 B部收益 C 额外收益 D客户资金
139商业银行第三方支付机构合作开展项业务涉备付金存放资金划转均应建立日账制度严格执行备付金银行备付金银行账户相关监求变相银行部账户清算资金等名义第三方支付机构存放 (B)
A存款准备金 B客户备付金 C部收益 D客户收益
140银行业消费者权益保护工作指引称银行业消费者权益保护指银行业通适程序措施推动实现银行业消费者银行业金融机构发生业务阶段始终公
( B )诚信
A公开 B 公正 C等 D 尊重
141银行业金融机构( C )承担银行业消费者权益保护工作终责
A监事会 B高层 C董（理）事会 D股东代表会
142银行业金融机构消费者权益保护职部门负责牵头( C ) 协调督促指导级机构部门级机构开展银行业消费者权益保护工作
A理 B监督 C组织 D沟通
143单家商业银行业融入资金余额超该银行负债总额（ A ）
A三分 B四分 C五分 D六分
144金融创新必须根植（ A )搞循环娱乐脱实虚
A实体济 B三农济 C微企业 D济状况
145暂时出现困难业正常营效益稳定企业避免（ A ）抽贷停贷压贷造成企业资金链断裂形成新良贷款
A刀切式 B标准化式 C招呼式 D划账
146产剩行业继续（ A ）求严格执行差异化信贷政策
A四批 B五批 C七批 D五二批
147稳妥开展循环贷款年审制贷款续贷等流动资金贷款产品服务模式创新解决微企业（ A ）问题
A倒贷 B惜贷 C欠贷 D压贷
148认真落实商业银行服务价格理办法关印发商业银行服务政府指导价政府定价目录通知加强部理规范收费行确保（ A ）起执行位
A8月1日 B10月1日 C5月1日 D1月1日
149截6月末已改制正改制农商行达（ A ）家
A78 B57 C71 D76
149专营部门外部门分支机构营业业务金融交易市场单独立户（ A ）集中进行会计处理
A总行 B支行 C分行 D分理处
150银行业发展必须符合规律牢记（ A ）三性衡发展铁律努力实现金融济良性循环
A安全性流动性盈利性 B盈利性安全性流动性 C流动性安全性盈利性 D安全性合理性盈利性
151积极探索融资型理财资计划等具信贷换性质表外业务（ A ）统标准授权审批计提资拨备严禁利表外业务延迟隐匿风险暴露
A纳入统授信 B根情况决定否授信 C进行部分授信 D需授信
152银监会行政审批项目计划清减率达（ D ）
A20 B25 C30 D50
1532014年半年银监会行政审批项目清减率实际达（ C ）
A10 B20 C25 D30
154银监会批准（ D ）筹建住宅金融事业部
A农业银行 B中国银行 C农业发展银行 D国家开发银行
1552014年半年银行业金融机构保障性安居工程贷款突破（A）亿元
A1万 B2万 C3万 D4万
156银监会求银行房产贷款严格( B ）信贷政策
A名单制理实施差异化 B名单制理实施差化
C总量理实施差异化 D总量理实施差化
157尚福林指出阶段年初确定工作目标进步深化改革改进服务防范风险加强监积极支持稳增长调结构惠民生坚决守住发生（ C ）区域性金融风险底线
A全面性 B全局性 C系统性 D非系统性
158银监会积极推动落实微企业流动资金贷款（D）理办法减少搭桥融资行降低社会融资成
A收回贷 B滚动 C延期 D续贷
1592014年半年（ B ）家试点民营银行获筹建批准
A2 B3 C4 D5
160银行业应优先支持居民（ C ）贷款
A安置房 B必须房 C首套房 D生活房
161单家商业银行业融入资金余额超该银行负债总额（ A ）
A三分 B四分 C五分 D六分
162金融创新必须根植（ A )搞循环娱乐脱实虚
A实体济 B三农济 C微企业 D济状况
163暂时出现困难业正常营效益稳定企业避免（ A ）抽贷停贷压贷造成企业资金链断裂形成新良贷款
A刀切式 B标准化式 C招呼式 D划账
164产剩行业继续（ A ）求严格执行差异化信贷政策
A四批 B五批 C七批 D五二批
165稳妥开展循环贷款年审制贷款续贷等流动资金贷款产品服务模式创新解决微企业（ A ）问题
A倒贷 B惜贷 C欠贷 D压贷
166认真落实商业银行服务价格理办法关印发商业银行服务政府指导价政府定价目录通知加强部理规范收费行确保（ A ）起执行位
A8月1日 B10月1日 C5月1日 D1月1日
167截6月末已改制正改制农商行达（ A ）家
A78 B57 C71 D76
168专营部门外部门分支机构营业业务金融交易市场单独立户（ A ）集中进行会计处理
A总行 B支行 C分行 D分理处
169银行业发展必须符合规律牢记（ A ）三性衡发展铁律努力实现金融济良性循环
A安全性流动性盈利性 B盈利性安全性流动性 C流动性安全性盈利性 D安全性合理性盈利性
170积极探索融资型理财资计划等具信贷换性质表外业务（ A ）统标准授权审批计提资拨备严禁利表外业务延迟隐匿风险暴露
A纳入统授信 B根情况决定否授信 C进行部分授信 D需授信
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单选题（170题）
1理财资金资金混购买（C）开展资金池业务
A企业债券 B股票 C行贷款 D行贷款
2面属十八届三中全会重金融改革措施（D）
A扩金融业外开放 B 建立存款保险制度
C 利率市场化 D 放宽农村金融机构市场准入门槛
3推动农业市辖区发起设立村镇银行力争全省（A）实现村镇银行县域全覆盖
A年 B明年 C三年 D五年
4信托业务明确受托代理财功定位回信托业运净资理约束信贷类业务开展（D）
A信托贷款业务 B委托债权业务
C承兑汇票资金托业务 D非标资金池
5加强业员营销行理充分尊重银行业消费者（D）
A知情权 B选择权
C金融信息安全权 D三项
6加快推进村镇银行改革重点做（D）
A改善村镇银行股权结构增加民营资占加强关联交易监
B合理界定业务范围实现限牌理
C探索建立村镇银行律机制促进发展
D三项
7面严峻风险防控形势**银监局提出必须建立风险防控双线责制双线指（
C）
A董事会营层 B总（分）行支行
C银行业金融机构监机构 D
82014年银行业合规风险防控重点（E）
A开展合规建设年工作 B基层高基层员工理
C保持案件防控高压态势 D完善合规绩效考核
E
9坚持支持化解产剩防范化解身信贷风险相结合产剩行业企业开展排查锁定风险制定预案争取（D）消化处置风险包袱防止风险放
A早介入 B早参 C早行动 D
10粮棉油收购农村产业化营新型农业营体等三农领域加信贷支持时（D）引发信风险
A严防市场价格波动 B然灾害
C营体力足 D
11持金融牌完全监信中介机构包括新型网络金融公司（ A ）等
A．第三方理财机构 B 融资性担保公司
C．额贷款公司 D．基金证券公司
122014年全国银行业监督理工作会议提出七类风险防控求七类风险包括：台贷款风险房产贷款风险产剩风险（ D ）市场风险操作风险风险
A．法律风险 B．流动性风险 C．项目贷款风险 D．影子银行风险
13目前持金融牌存监足规避监业务包括（ C ）资产证券化部分理财业务等
A．典业务 B抵质押信贷
C 货币市场基金 D支付宝业务
14 代理保险业务销售时必须提醒客户保险产品营体（ B ）避免销售误导
A．代理行 B保险公司 C客户 D保监会
15商业银行理财产品销售中（ B ）放首位严禁未授权销售产品严禁员工银行名义开展资金中介销售产品严禁员工营业网点进行社会融资放贷
A．理财理念 B 风险提示 C 收益保证 D手续费收入
16 加强影子银行产品风险理严禁保险产品存款等类产品进行混推介预期收入（ C ）较客户进行误导性宣传
A．理财产品收益 B贷款利息
C．存款利息 D债券产品收益
17银行业金融机构应科学制定基层营业机构业绩考核激励约束办法引导基层营业机构理员摒弃（ A ）粗放营理念避免激励诱发违规营
A重业务轻风险 B重发展轻风险
C重营轻监 D重监轻业务
18强化基层营业机构理断加强基层营业机构部控制机制建设完善流程理（ C ）现场监督等种部控制手段配合
A基础设备理 B营业场理
C系统控制 D外部事件理
19严防影子银行机构风险传递行社合作融资性担保公司原（ B ）签订次合作协议实行动态理
A．6月 B 年 C二年 D 三年
20完善基础业务环节理强化额资金交易控制严格执行业务办理身份信息额转账( D )制度严格授权等级求办理超额资金转账业务
A分级授权 B事监督 C前期审查 D 实时核实
21商业银行应2014年( A )月底前实现全部业业务专营部门制改革方案实施进展情况报送银监会派出机构
A9月 B8月 C7月 D6月
22商业银行开展业业务实行专营部门制(法总部)建立指定专营部门负责营（ A ）
A法总部 B级分行 C二级分行 D分支机构
23商业银行业业务专营部门外部门分支机构已金融交易市场开立账户存量业务期应（ B ）
A 专营部门意保留账户 B立销户
C专营部门意续做业务 D销户重新开户
24发挥绩效考核激励引导作建立防控良贷款长效贷款长效机制防止良贷款余额快速反弹保持良贷款率（ A ）
A相稳定 B绝稳定 C低速增长 D低速降低
25商业银行销售理财产品应遵循诚实守信勤勉责( A )原
A实告知 B成算 C风险提示 D风险评级
26理财产品宣传销售文提第三方专业机构评价结果应列明（ D ）
A第三方专业评价机构名称 B刊登发布评价渠道
C刊登发布评价日期 D选
27 理财产品宣传销售文中出现表达收益率收益区间字样应销售文件中提供科学合理（C）醒目文字提醒客户测算收益等实际收益投资须谨慎
A测算 B测算方式
C 测算测算方式 D测算标准
28商业银行根相关法律国家政策规定需已约定收费项目条件标准方式进行调整时应关规定进行（ A ）方调整客户接受应允许客户销售文件约定提前赎回理财产品
A信息披露 B修改合 C违约赔偿 D协商客户意
29 理财产品名称中含拟投资资产名称拟投资该资产例须达该理财产品规模（ B ）（含）
A40 B50 C60 D70
30商业银行应根（ A ）原理财产品风险评级客户风险承受力评估间建立应关系应理财产品销售文件中明确提示产品适合销售客户范围销售系统中设置销售限制措施
A 风险匹配 B公公正 C客观真实 D风险控
31商业银行应客户风险承受力进行评估确定客户风险承受力评级低高少包括( D )级根实际情况进步细分
A二级 B三级 C四级 D五级
32商业银行超（ D）岁（含）客户进行风险承受力评估时应充分考虑客户年龄相关投资验等素
A 50 B55 C60 D65
33 商业银行( B )应充分解理财产品销售存合规风险操作风险法律风险声誉风险等密切关注理财产品销售程中项风险控措施执行情况确保理财产品销售项理制度风险控制措施体现充分解客户符合客户利益原
A营层 B董事会高级理层 C风险部门 D销售部门
34商业银行应根中国银监会规定理财产品销售进行( D )统计分析报送中国银监会派出机构
A月度 B季度 C年度 D选
35商业银行提高实行市场调节价服务价格应少实行前（C ）办法规定进行公示必时应采书面电话短信电子邮件合约定形式等种方式通知相关客户
A 月 B二月 C三月 D十五天
36商业银行免收社会保险办机构行签约开立基养老金（含退休金）账户月前2笔笔超（ D）元（含）行异（含行柜台ATM）取现手续费
A1000元 B1500元 C2000元 D2500元
37商业银行应( B )原建立健全服务价格理制度部控制机制建立清晰服务价格制定调整信息披露流程严格执行部授权理
A公公正 B审慎营 C风险控 D公开透明
38商业银行分支机构区性明显差异需实行差化服务价格应（ C ）统制定服务价格总行办法规定统进行公示
A监机构 B民银行 C总行 D分支机构
39商业银行服务价格行应严格遵守国家法律法规规章关监规定遵循（ A ）原接受社会监督
A公开公诚实信B合理C统定价D市场调节
40理财产品名称应恰反映产品属性带（ D ）称谓易引发争议模糊性语言
A诱惑性 B误导性 C承诺性 D选
41商业银行（ A ）授权业务员应定期已完成客户风险承受力评估书进行审核
A 分支机构理财产品销售部门负责 B 总行风险部门
C 董事会高级理层 D分支机构理财产品销售员
42 商业银行事理财产品销售活动列情形（D）：
A通销售购买理财产品方式调节监指标进行监套利
B理财产品产品进行捆绑销售
C采取抽奖回扣者赠送实物等方式销售理财产品
D全选
43 商业银行应根理财产品风险评级潜客户群风险承受力评级理财产品设置适单客户销售起点金额风险评级五级理财产品单客户销售起点金额低( C )万元民币
A5 B10 C20 D50
44通( D )等方式开展理财产品宣传时客户明确表示意商业银行通种方式客户开展理财产品宣传
A电视 B电台 C报纸 D 电话传真短信邮件
45银行者金融机构工作员吸收客户资金入账数额（C）应予立案追诉
A．20万 B50万 C100万 D200万
46银行者金融机构工作员吸收客户资金入账数额巨者造成重损失处（）期徒刑者拘役处（A）罚金
A五年二万元二十万元
B五年五万元五十万元
C十年二万元二十万元
D十年五万元五十万元
47单位实施违法发放贷款账外客户资金非法拆发放贷款造成损失构成犯罪数额标准实施犯罪数额标准（D）掌握
A．12倍 B23倍 C34倍 D24倍
48列属决定第十条 特严重情节（D）
A．隐匿贷款贷款期限届满拒偿
B提供虚假担保申请贷款贷款期限届满拒偿
C 骗取贷款银行者金融机构工作员行贿数额较
D 携带贷款逃跑
49列属商业银行法称关系（D ）
A商业银行董事监事理员
B 商业银行信贷业务员亲属
C 信贷员投资者担高级理职务公司企业济组织
D商业银行业务非银行金融机构董事
50银行者金融机构工作员违反国家规定发放贷款造成直接济损失数额（B）应予立案追诉
A．10万 B20万 C30万 D40万
51违法发放贷款罪象（A）
A．贷款 B票 C金融票证 D金融证
52进行贷款诈骗数额（A）属数额较
A．万元 B二万元 C五万元 D二十万元
53票诈骗数额(B)属数额较
A2000 B5000 C10000 D20000
54票诈骗数额(C)属数额巨
A10000 B20000 C50000 D100000
55单位票诈骗数额(D)属数额巨
A10万 B30万 C50万 D100万
56银行金融诈骗数额（C）元应予立案追诉
A5000 B8000 C10000 D20000
57单位银行金融诈骗数额（A）元应予立案追诉
A10万 B30万 C50万 D100万
58进行金融金融诈骗活动数额较处5年期徙刑者拘役处(A)罚金
A 二万二十万元 B五万二十万元 C五万五十万元 D十万五十万元
59中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求代理客户结算账户商业银行应落实现行监制度（ B ）相关求探索采取账户理效措施积极防范代理风险
A．热线联系制度 B联系代理进行核实
C联网核查 D远程授权
60中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度禁止营业网点员工（ C ）代理开户
A．行 B系统 C网点 D营业时间
61中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求商业银行客户开通具额资金转账功网银业务应客户面签开通协议提示客户妥善保（ D ）
A银行卡存折 B银行卡密码
C银行卡网银安全工具 D密码网银安全工具
62中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求商业银行应建立健全（ A ）加正常原客户代理频繁开户销户额度者额频繁转账网银签约迅速转账等疑交易监测力度
A疑交易预警机制 B额存款账户滚动排查机制
C银企账机制 D授权理机制
63中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求商业银行强化（ C ）采取定期特检查飞行检查等方式调查解银行员工工作场否违规保条证合印章等物品
A．常规检查 B序时检查 C突击检查 D专项检查
64中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求商业银行应加强营业网点办公营业场理通布设电子监控设备等手段时发现防止员工（ B ）名义违规客户签订协议合事民间贷活动
A． B行 C代理 D政府
65中国银监会办公厅关建立健全双线风险防控责制通知求银行业金融机构监机构落实风险防控责防范化解类风险守住发生（ C ）风险底线维护银行业安全稳健运行
A系统性全局性 B突发性区域性
C系统性区域性 D突发性全局性
66中国银监会办公厅关建立健全双线风险防控责制通知规定银行业金融机构（ C ）根董事会授权实施机构风险理
A级营业机构 B监事会 C高级理层 D职部门
67中国银监会办公厅关建立健全双线风险防控责制通知求银行业金融机构切实承担风险防控体责根机构发展战略建立健全身业务营理相匹配（ D ）
A组织架构 B运营机制 C控机制 D全面风险理体系
68中国银监会办公厅关建立健全双线风险防控责制通知求银行业金融机构认真分析机构风险理善面问题建立健全重风险事件（ A ）时采取效措施守风险底线
A应急预案 B处置流程 C报告机制 D理体系
69中国银监会办公厅关建立健全双线风险防控责制通知求银行业金融机构应法属监原（ B ）监机构报告落实风险防控责情况
A 定期 B定期 C半年 D季
70中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构应摸清重点区域重点行业（ A ）风险情况加强形势研判制定合理良贷款年度双控目标
A 重点客户 B重点产品 C重点类型 D重点企业
71 中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构发挥（ B ）激励引导作建立防控良贷款长效机制
A薪酬体系 B绩效考核 C控评价 D责追究
72 中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构运压力测试贷款质量迁徙分析等技术方法加强信风险监测预警提高理（ D ）加强重点领域风险防控
A针性 B效性 C科学性 D精细化水
73 中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构加强员工业务知识职业操守培训提高员工信贷风险防控意识（ D ）
A保护意识 B识力 C理力 D 合规意识
74中国银监会办公厅关进步加强银行业务员工行理通知求商业银行应加强业务全流程理断完善控制度提高制度执行力培育全员合规风险（ A ）思想建立效问责制度严格责追究
A零容忍 B票否决 C红线 D违规必究
75中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构旦发现押品价值法完全覆盖风险情况应时求款增加（ C ）
A抵押品 B保证 C风险缓释 D保证金
76中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构良贷款清收程中积极（ A ）沟通法合规开展集体维权坚决防范击企业逃废债务
A方政府 B司法机关 C监机构 D行业协会
77中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构良贷款转必须坚持（ D ）原转出方安排显性隐性回购条款通表外业务转移掩盖良贷款
A公开竞价 B单销售 C集体决策 D真实销售
78中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构做资产转职调查工作采科学估值方法充分利市场手段序进行债务重组转努力实现处置回收价值化时防范通产权交易机构处置良资产面（ B ）
A操作风险 B合规风险 C道德风险 D市场风险
79中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构应加呆账核销力度稳步解决良贷款（ B ）双高问题
A存贷例 B拨备余额 C良率 D资充足率
80中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构加强处置已核销贷款档案理坚持（ C ）原健全已核销贷款保全追收制度加监督检查力度
A实事求 B风险控 C账销案存 D保持诉权
81中国银监会办公厅关做2014年良贷款防控工作指导意见求银行业金融机构良贷款发放理处置等程中相关员违反法律法规银行业金融机构（ A ）行进行责认定视情节轻重损失相关责进行处罚
A部规定 B级规定 C员工守 D行业规定
82黄金递延交易属种金融衍生产品国际黄金价格直接挂钩具（ B ）够放盈亏倍数属高风险高收益产品
A．叠加效应 B杠杆效应 C累积效应 D倍加效应
83贵金属交易产品般众理财产品需投资者具备扎实理知识丰富投资验较强（ D ）力
A风险识 B风险评估 C风险监测 D风险承受
84银行（ C ）代表银行服务理财客户第客户出家银行充分信推荐作出投资决策
A．客户理 B财务理 C理财理 D堂理
85（ A ）银行外办理业务实行理重手段工具违规形成案件集中办理存款票拆保函担保贷业务活动中
A印章 B证 C现金 D文件
86加强营业网点办公营业场理通布设（ B ）设备等手段时发现防止员工行名义违规客户签订协议合事民间贷活动
A远程授权 B电子监控 C证扫描 D信贷系统
87商业银行作济运行体应正视济纠纷难免现实积极完善（ C ）防范机制消极回避更怕产生社会负面影响遮掩处事
A法律风险 B信风险 C声誉风险 D操作风险
88银行业金融机构信贷业务办理程中应切实加强企业实际控制行信状况调查进步加强审查（ C ）准确握企业贷款真实途合理测算企业资金需求认真风险企业款力
A担保力 B押品价值
C第款源 D 第二款源
89银行业金融机构应加强融资性担保机构监认真核实资金源保证金实行（ B ）
A统理 B专户理 C分散理 D般理
90非法占目诈骗方法非法集资涉嫌列选项应予立案追诉（ B ）
A集资诈骗数额三万元
B单位集体诈骗数额五十万元
C集资诈骗数额五万元
D单位集体诈骗数额三十万元
91进行集资诈骗数额（ A ）万元属数额巨
A20 B30 C40 D50
92单位进行集资诈骗数额（ D ）万元属数额巨
A20 B30 C40 D50
93进行集资诈骗数额（ A ）万元属数额特巨
A100 B120 C150 D200
94单位进行集资诈骗数额（ B ）万元属数额特巨
A200 B250 C300 D350
95伪造信卡者虚假身份证明骗领信卡者作废信卡者信卡恶意透支数额（ A ）万元应予追诉
A10000 B5000 C15000 D20000
96 伪造信卡者虚假身份证明骗领信卡者作废信卡者信卡进行诈骗活动数额（ B ）万元应予追诉
A10000 B5000 C15000 D20000
97．恶意透支指持卡非法占目超规定限额者规定期限透支发卡银行（ B ）次催收超三月
A B二 C三 D四
98商业贷款五级分类中（ A ）称良贷款
A次级疑损失
B关注次级损失
C关注疑损失
D次级关注损失
99骗取贷款违法发放贷款数额（ C ）万元认定数额巨
A50 B500 C100 D1000
100违规出具金融票证罪犯罪体（ C ）
A企业
B银行金融机构负责
C银行金融机构工作员
D承兑银行
101款列（ D ）认定损失
A法院宣布款破产已清算完毕
B款法撤销关闭解散终止法资格
C款生产营已停止款名存实亡
D款家庭出现重变
102非法吸收变相吸收公众存款（ B ）万元认定数额巨
A50 B100 C200 D1000
103单位非法吸收变相吸收公众存款（ C ）万元认定数额巨
A100 B200 C500 D1000
104非法吸收变相吸收公众存款（ B ）万元非法吸收公众存款罪定罪
A10 B20 C50 D100
105单位非法吸收变相吸收公众存款（ A ）万元非法吸收公众存款罪定罪
A100 B200 C500 D1000
106非法吸收变相吸收公众存款（ C ）户非法吸收公众存款罪定罪
A10 B20 C30 D50
107单位非法吸收变相吸收公众存款（ C ）户非法吸收公众存款罪定罪
A50 B100 C150 D200
108发出POS机通（B）监测手段定期交易数进行分析时掌握异常情况
A．科技手段 B银联监测系统 C门检查 D非现场监测
109．嫌疑POS机进行解码异时银行部门应通科技手段第时间获知异常信息采取果断措施（A）POS机账户避免银行造成必损失
A冻结 B停 C控制 D删
110发卡银行应建立银行卡业务（C）机制出现疑交易银行卡账户时采取必理措施
A风险预警 C定期监测 C实时监测 D定期监测
111（D）应逐步推动建立良客户信息享机制防范银行卡欺诈风险
A．中国民银行 B省联社 C银监会 D银行业协会
112银行业（A）形成种文化力量深植员工思想行中建立诚信营公竞争行规范
A合规理 B风险理 C信贷理 D案件理
113针性加强银行业员特（C）理想信念法律纪律职业道德廉洁业教育
A．线员工 B客户理 C高队伍 D风险理员
114．银行增强检查监督严肃性常态化制度化定期开展（B）业禁止性行排查
A员工异常行 B员工异常济行
D高异常行 C员工异常违规行
115受贿罪指（A）利职务便利索取财务者非法收受财务谋取利益行
A国家工作员 B公司工作员
C企业工作员 D单位工作员
116挪资金罪包括指非国公司企业者单位中非国家工作员利职务便利挪单位资金者贷数额较超（C）未者然未超（C）数额较进行营利活动者进行非法活动行
A月月 B两月两月
C三月三月 D六月六月
117挪资金罪体（A）
A非国公司企业者单位非国家工作员
B国家工作员
C受国家机关委托营理国财产员
D受国公司委托营理国财产员
118挪资金罪中未超三月数额较进行营利活动中数额较指挪单位资金（B）
A万元三万元 B五千元二万元 C五千三万元 D万二万元
119勾结伙国家工作员贪污（D）处
A．贪污罪 B受贿罪 C受贿犯 D贪污犯
120挪公款罪处（A）期徒刑者拘役情节严重处（A）期徒刑数额巨退处（A）期徒刑者期徒刑
A五年五年十年
B三年三年十年十年
C五年五年十年十年
D三年五年十年
121列公财产（B）
A国财产
B非国公司企事业单位社会团体财物
C劳动群众集体财产
D扶贫公益事业社会捐助者专项基金财产
122贪污数额（A）处年七年期徒刑情节严重处七年十年期徒刑
A．五千元满五万元 B五万元满十万元 C满五千元 D十万元
123监守盗属贪污种手段（B）
A．侵吞财物 B窃取财物 C骗取财物 D手段
124 银行业金融机构董（理）事会负责（A）评价银行业消费者权益保护工作全面性时性效性高层相关履职情况
A．监督 B理 C评估 D 披露
125 商业银行账户第三方支付机构建立业务关联客户应开通少种账户变动时通知技术方式具备时通知条件客户通银行第三方支付机构建立次签约( D )业务合作关系
A 次支付 B二次支付 C三次支付 D次支付
126 银行业金融机构( B )应定期银行业消费者权益保护工作制度建设执行情况进行独立审查评价
A合规风险理部 B 部审计职部门
C安全保卫部 D纪检监察室
127 银监会派出机构应银行业金融机构消费者权益保护工作中存问题进行( A )提出监意见
A 风险提示 B监督理 C处罚 D监谈话
128
银监会派出机构应制定银行业消费者教育工作目标方案督促银行业金融机构银行业知识宣传消费者教育工作( C )
A常规化 B系统化 C制度化
129 银行业金融机构应积极动开展银行业消费者权益保护工作明确纳入( B )企业文化建设体现发展战略中
A绩效考核 B公司治理 C职业操守 D文明服务
130 银行业金融机构( B )负责制定定期审查监督落实银行业消费者权益保护工作措施程序具体操作规程时解相关工作状况确保提供必资源支持推动银行业消费者权益保护工作积极序开展
A董(理)事会 B高层 C合规风险理部 D监事会
131 级监机构应( A ) 作重点检查领域充分考虑区特点银行业金融机构风险状况特殊性差异性少选择1 家法机构进行理财业务现场检查
A信贷业务 B操作风险 C理财业务 D代理保险业务
132 银行业金融机构建立理财产品专户资金理制度专门统计核算坚持理财产品 ( D ) 理信息公开透明原导理财资金资金混购买行贷款开展资金池业务
A．分户理 B 分账营 C 分类理 D 单独建账
133 级监机构应理财业务作重点检查领域充分考虑区特点银行业金融机构风险状况特殊性差异性少选择( A )法机构进行理财业务现场检查
A家 B 两家 C三家 D 四家
134 2012 年起实施商业银行理财产品销售理办法督促银行做产品分级客户风险评估工作理财产品销售中( A )放首位
A风险提示 B产品宣传 C盈利水 D客户分类
135 积极鼓励条件银行业金融机构坚持栅栏原探索银行理财业务服务实体济新产品新模式特未( B )全面放开背景理财业务发展成银行营转型常规性重点业务
A．存款保险制度 B 利率市场化 C业竞争 D 外资银行
136 银行业金融机构完善理财业务会计制度做收益类型理财产品( B )分类理
A分户理 B 分账营 C单独建帐 D定期核
137 银行业金融机构建立理财产品专户资金理制度专门统计核算坚持理财产品单独建账理信息公开透明原导理财资金( B )混
A贷款资金 B资金 C委托资金
138银行业金融机构理财产品间营业务理财产品间制定交易规范事关联交易时应遵循公市价等原防止违规转移（B ）
A．客户收益 B部收益 C 额外收益 D客户资金
139商业银行第三方支付机构合作开展项业务涉备付金存放资金划转均应建立日账制度严格执行备付金银行备付金银行账户相关监求变相银行部账户清算资金等名义第三方支付机构存放 (B)
A存款准备金 B客户备付金 C部收益 D客户收益
140银行业消费者权益保护工作指引称银行业消费者权益保护指银行业通适程序措施推动实现银行业消费者银行业金融机构发生业务阶段始终公
( B )诚信
A公开 B 公正 C等 D 尊重
141银行业金融机构( C )承担银行业消费者权益保护工作终责
A监事会 B高层 C董（理）事会 D股东代表会
142银行业金融机构消费者权益保护职部门负责牵头( C ) 协调督促指导级机构部门级机构开展银行业消费者权益保护工作
A理 B监督 C组织 D沟通
143单家商业银行业融入资金余额超该银行负债总额（ A ）
A三分 B四分 C五分 D六分
144金融创新必须根植（ A )搞循环娱乐脱实虚
A实体济 B三农济 C微企业 D济状况
145暂时出现困难业正常营效益稳定企业避免（ A ）抽贷停贷压贷造成企业资金链断裂形成新良贷款
A刀切式 B标准化式 C招呼式 D划账
146产剩行业继续（ A ）求严格执行差异化信贷政策
A四批 B五批 C七批 D五二批
147稳妥开展循环贷款年审制贷款续贷等流动资金贷款产品服务模式创新解决微企业（ A ）问题
A倒贷 B惜贷 C欠贷 D压贷
148认真落实商业银行服务价格理办法关印发商业银行服务政府指导价政府定价目录通知加强部理规范收费行确保（ A ）起执行位
A8月1日 B10月1日 C5月1日 D1月1日
149截6月末已改制正改制农商行达（ A ）家
A78 B57 C71 D76
149专营部门外部门分支机构营业业务金融交易市场单独立户（ A ）集中进行会计处理
A总行 B支行 C分行 D分理处
150银行业发展必须符合规律牢记（ A ）三性衡发展铁律努力实现金融济良性循环
A安全性流动性盈利性 B盈利性安全性流动性 C流动性安全性盈利性 D安全性合理性盈利性
151积极探索融资型理财资计划等具信贷换性质表外业务（ A ）统标准授权审批计提资拨备严禁利表外业务延迟隐匿风险暴露
A纳入统授信 B根情况决定否授信 C进行部分授信 D需授信
152银监会行政审批项目计划清减率达（ D ）
A20 B25 C30 D50
1532014年半年银监会行政审批项目清减率实际达（ C ）
A10 B20 C25 D30
154银监会批准（ D ）筹建住宅金融事业部
A农业银行 B中国银行 C农业发展银行 D国家开发银行
1552014年半年银行业金融机构保障性安居工程贷款突破（A）亿元
A1万 B2万 C3万 D4万
156银监会求银行房产贷款严格( B ）信贷政策
A名单制理实施差异化 B名单制理实施差化
C总量理实施差异化 D总量理实施差化
157尚福林指出阶段年初确定工作目标进步深化改革改进服务防范风险加强监积极支持稳增长调结构惠民生坚决守住发生（ C ）区域性金融风险底线
A全面性 B全局性 C系统性 D非系统性
158银监会积极推动落实微企业流动资金贷款（D）理办法减少搭桥融资行降低社会融资成
A收回贷 B滚动 C延期 D续贷
1592014年半年（ B ）家试点民营银行获筹建批准
A2 B3 C4 D5
160银行业应优先支持居民（ C ）贷款
A安置房 B必须房 C首套房 D生活房
161单家商业银行业融入资金余额超该银行负债总额（ A ）
A三分 B四分 C五分 D六分
162金融创新必须根植（ A )搞循环娱乐脱实虚
A实体济 B三农济 C微企业 D济状况
163暂时出现困难业正常营效益稳定企业避免（ A ）抽贷停贷压贷造成企业资金链断裂形成新良贷款
A刀切式 B标准化式 C招呼式 D划账
164产剩行业继续（ A ）求严格执行差异化信贷政策
A四批 B五批 C七批 D五二批
165稳妥开展循环贷款年审制贷款续贷等流动资金贷款产品服务模式创新解决微企业（ A ）问题
A倒贷 B惜贷 C欠贷 D压贷
166认真落实商业银行服务价格理办法关印发商业银行服务政府指导价政府定价目录通知加强部理规范收费行确保（ A ）起执行位
A8月1日 B10月1日 C5月1日 D1月1日
167截6月末已改制正改制农商行达（ A ）家
A78 B57 C71 D76
168专营部门外部门分支机构营业业务金融交易市场单独立户（ A ）集中进行会计处理
A总行 B支行 C分行 D分理处
169银行业发展必须符合规律牢记（ A ）三性衡发展铁律努力实现金融济良性循环
A安全性流动性盈利性 B盈利性安全性流动性 C流动性安全性盈利性 D安全性合理性盈利性
170积极探索融资型理财资计划等具信贷换性质表外业务（ A ）统标准授权审批计提资拨备严禁利表外业务延迟隐匿风险暴露
A纳入统授信 B根情况决定否授信 C进行部分授信 D需授信
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