内控促发展 合规创价值 浅谈信用卡欺诈风险


    控促发展 合规创价值
    浅谈信卡欺诈风险
    信卡风险指发卡银行发行信卡受理网点特约商户受理信卡持卡信卡等环节出现非正常情况造成济损失分信风险市场风险操作风险欺诈风险中欺诈风险常见
     
    顾名思义欺诈风险指法分子伪造变造领信卡特约商户诈骗银行持卡造成济损失形成风险申请信卡环节工辨法分子利点实施诈骗行常见形式种:
     
    1 伪造身份证件:法分子通制造假身份证办卡提供姓名证件号码均虚假
    2 变更身份证件:通贩卖假身份证法分子客户求制造处身份证信息真实假身份证姓名证件号码均正确仅更换片
    3 身份证件:身份证丢失外泄法分子实施信卡欺诈提供机
    4 提供虚假办卡材料:通非法中介行车伪造虚假单位证明收入证明
     
    法分子利伪身份证办理信卡会社会造成严重良果信卡杯导致良记录会阻碍客户申请银行贷款类案例已引发次客户投诉威胁媒体曝光者起诉建行二欺诈申请事件断发生已形成定社会隐患2009年念书开始媒体关信卡负面报道频频出现2009年1月11日中央1频道焦点访谈栏目报道中介黑’信卡2009年1月12日中央新闻频道报道存量房贷优惠政策引发国民更加关注身信记录信卡次提
     
    见严格控制欺诈风险刻容缓员工受理环节定注意点:
     
    1 申领信卡必须持身份证件原件亲办理允许代办行申请信卡客户营销员必须落实三亲见求亲见申请亲见身份证原件亲见申请签名申请表注明受理事项
    2 坚决杜绝受理中介公司申请办卡起行业发生中介公司办卡二产生伪申请统计情况中介公司办卡已银行带风险损失切实提高识中介公司办卡力坚决杜绝受理中介公司办卡申请
    3 营销员必须实填写营销注记真实全面征信审核员提供营销受理环节获取项信息客户申请程真实性负责详细准确记录营销类型机构代码营销员信息进件整理员应理责代填写营销注记弄虚作假
     
    营销环节提供伪造变造身份证件情况通落实三亲见措施加防范营销员通亲见身份证原件确认申办卡申请准入关征信审核部门通联网核查公民身份证系统中身份匹配功间接验证身份证真实性台审核关陌生客户动门递交申请表需十分注意首先判断否办卡果办卡交表定场查验身份证原件次实填写营销注记明确分工责
     
    违规处理方面相应奖惩措施未营销受理求执行营销员分行根总行关印发中郭建设银行工作员违规失职行处理办法通知文件相应条款严格予处理
     
    总信卡欺诈风险然难避免严律确实落实风险控制工作加改进信卡业务会做更会创造更价值

    文香网httpwwwxiangdangnet

    《香当网》用户分享的内容,不代表《香当网》观点或立场,请自行判断内容的真实性和可靠性!
    该内容是文档的文本内容,更好的格式请下载文档

    下载文档到电脑,查找使用更方便

    文档的实际排版效果,会与网站的显示效果略有不同!!

    免费下载

    下载文档

    相关文档

    内控提升品质 合规创造价值

    内控提升品质  合规创造价值 随着市场经济的不断发展 科技的进步,银行业务显现多元化的趋势,但近年来银行内部引发了许多案件,原因在于内控措施不完善,内部人员利用内控的漏洞实施了犯罪行为,造成...

    5年前   
    2795    1

    《内控合规风险案例》序言

    做好内控,抵御风险 《内控合规风险案例》序言 随着银行业竞争日益激烈化,银行内部经营管理的压力日益提升,尤其在社会经济环境复杂化的背景下,异常的不良贷款事件、理财业务消费者群体投诉、存单诈...

    10年前   
    9826    0

    合规创造价值之我见

    合规创造价值之我见 近年来, “ 依法合规”一词在我国商业银行监督管理工作中经常使用。但是, 许多人对“ 合规”概念的理解是表面化的, 有的将“ 合规”理解为银行及其分支机构的经营管理行...

    5年前   
    1670    0

    内控合规学习心得

    内控合规学习心得 银行作为经营风险的行业,风险防控是其生命线。内部控制是为保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的管控措施,在防范和化解银行经营风险中发挥着重要作用,良好的内部控制是银行有效...

    8年前   
    8669    0

    内控与合规的心得(精选多篇)

    内控与合规的心得(精选多篇)第一篇:内控与合规的心得内控与合规的心得通过此次学习活动,结合我平时在工作中的实际情况,对职业道德诚信,合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动...

    9年前   
    718    0

    浅谈我国银行业合规风险管理

    一般而言,银行业的风险包括八大类,即市场风险、国家风险、流动性风险、信用风险、业务风险、合规风险、营运风险和声誉风险。在此,我仅讨论合规风险,尤其是在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规...

    5年前   
    3048    0

    “查隐患、纠违规、强内控、促合规”案件报告

    银行 “查隐患、纠违规、强内控、促合规”案件 防控和安全保卫工作报告   为切实完善我行内控制度建设,消除案件风险隐患,根据《市银监分局办公室关于印发<市银行业“查隐患、纠违规、强内控...

    5年前   
    2374    0

    合规防范风险-合规从我做起

    合规防范风险 合规从我做起 通过学习李国华董事长、吕家进行长、陈跃军监事长对“阳泉3.20案件”的批示,深刻领会到合规操作、合规守法、合规经营和合规管理是银行内部的一项核心风险管理...

    5年前   
    2188    0

    XX农商银行“合规人人有责 合规创造价值”演讲比赛活动实施方案

    省联社党委书记、理事长XXX同志在全省农商行“守规矩 防风险 建设合规银行”学习班上提出,建设合规银行,关键是培育良好的合规文化,因此,要大力抓好合规文化建设,为积极响应这一精神,全面提升全员合...

    5年前   
    5191    0

    银行风险合规工作总结

    某某地区分行2011年风险合规工作总结 2011年,是我行风险管理工作逐步走向和形成全面风险管理体系之年。一年来,我行的风险管理工作在区分行和地区分行的正确领导下,在地区分行各部门和支行的密...

    12年前   
    19103    1

    联社合规风险部述职报告

    联社合规风险部述职报告 2012年,在联社党委的正确领导下,我积极与各部门配合,求真务实、认真履职,勤奋工作,较好的完成了本年度的工作任务,在思想觉悟、业务素质、操作技能、管理水平等方面都有...

    11年前   
    10641    0

    支行风险合规工作总结

    **支行2012年1-9月份风险合规工作总结 2012年1-9月份,**支行风险合规工作紧紧围绕市分行下发的工作计划,圆满完成各项工作任务,现总结如下: 一、1-9月份工作完成情况 1....

    11年前   
    11609    0

    邮储银行合规风险管理

    俗话说:“没有规矩不成方圆”。这句话对我们刚刚成立的邮储银行来说,显得尤为重要。一个企业,如果没有规章制度来约束和指导企业的生产与发展,单单依靠家族式管理和领导独裁式管理,那么这样的企业是走不...

    5年前   
    2545    0

    合规风险自查报告

    合规风险自查报告合规风险自查报告为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新...

    4年前   
    1408    0

    浅谈合规文化建设

     浅谈合规文化建设 我们每个人都生活在制度的世界里,享受着尊循制度下最大程度的自由。国有国法,家有家规。而银行,也不例外。银行不仅是经营货币的企业,更是管理风险的企业。作为风险管理重要内容的...

    11年前   
    11733    0

    浅谈银行合规治理

    浅谈银行合规治理  近年来,随着改革的不断深入,我行在业务经营、员工管理、企业文化建设等均取得了显著成效,合规风险管理工作也越来越被各级领导重视,但因我行正规的合规管理工作起步较晚,各项管理...

    11年前   
    11097    0

    浅谈“守信用、担风险、重服务、合规范”核心价值理念

      征文 传递保险行业发展正能量   ——浅谈“守信用、担风险、重服务、合规范”核心价值理念 生活中,我们无法预知人生的种种意外,当某些不可抗拒的风险降临,生命是那么脆弱与无奈,现实的...

    10年前   
    8843    0

    浅谈商业银行会计内控风险防范

    浅谈商业银行会计内控风险防范   [摘 要] 随着新会计准则的实施、金融产品的多元化和电子信息技术的广泛应用,银行面临的风险更为复杂,会计操作风险已成为银行经营管理的主要风险之一,会计内控风...

    9年前   
    8468    0

    银行内控合规自查报告及整改措施

     今年以来,XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则,紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手

    4年前   
    3145    0

    银行“严防内控、倡导合规”工作重点

    “严防内控、倡导合规”,争做出色银行人     随着经济改革发展进程的深入,我国金融行业改革的脚步也逐步加快并取得了快速的成长。但是,由于金融工作本身的复杂性,使得金融企业的服务能力仍显...

    11年前   
    11795    0